Указание Банка России от 31 марта 2014 г. N 3219-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации" (с изменениями и дополнениями)

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975) и Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и о выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации.

1. До представления кредитной организацией в Банк России ходатайства об изменении статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию (об изменении вида небанковской кредитной организации, если это потребует изменения полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименования (наименований) кредитной организации) кредитная организация согласовывает возможность использования предполагаемых полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименований небанковской кредитной организации в порядке, установленном главой 19 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5-6) (далее - Инструкция Банка России N 135-И).

До представления кредитной организацией в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания (в том числе до даты проведения заседания уполномоченного органа управления кредитной организации по вопросу изменения статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию), в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) кредитной организацией могут быть представлены проекты всех указанных документов (или отдельных из указанных документов). Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций направляет кредитной организации письменное подтверждение получения проектов документов или выдает данное подтверждение под расписку уполномоченному лицу кредитной организации.

Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение тридцати календарных дней со дня представления проектов документов рассматривает их и направляет кредитной организации заключение о результатах рассмотрения. Заключение может быть выдано под расписку уполномоченному лицу кредитной организации.

2. После получения письменного сообщения Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, содержащего заключение о возможности использования предполагаемых новых фирменных наименований, кредитная организация направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью (далее - территориальное учреждение), и в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) по одному экземпляру ходатайства об изменении статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию, составленного в письменном виде и подписанного уполномоченным лицом кредитной организации (далее - ходатайство).

В случае если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее - Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями), кредитная организация направляет по одному экземпляру ходатайства в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями.

3. Кредитной организации рекомендуется разместить информацию о направлении ходатайства в доступных для клиентов помещениях кредитной организации, в которых осуществляется их обслуживание, а также на официальном сайте кредитной организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

4. Территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями, если об изменении статуса ходатайствует кредитная организация, надзор за деятельностью которой осуществляет данный департамент) в срок, не превышающий 20 календарных дней со дня получения ходатайства, направляет посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций заключение, содержащее:

информацию о наличии (отсутствии) оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", либо оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 189.10 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871, N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)");

информацию о наличии (отсутствии) фактов, свидетельствующих о том, что после изменения статуса кредитная организация будет неспособна выполнять обязательные нормативы и другие требования, установленные для небанковских кредитных организаций нормативными актами Банка России;

информацию о размере собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания;

заключение о соответствии (несоответствии) лиц, перечисленных в абзацах втором и четвертом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и о согласовании (несогласовании) лиц, указанных в абзацах третьем и пятом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания.

Одновременно с направлением в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций сведений, перечисленных в абзацах втором - пятом настоящего пункта, территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) направляет кредитной организации, от которой поступили документы, заключение по вопросу согласования лиц, перечисленных в абзацах третьем и пятом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания.

5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) рассматривает документы, представленные кредитной организацией для изменения своего статуса (с учетом заключения, предусмотренного пунктом 4 настоящего Указания) в месячный срок со дня поступления документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания.

6. В течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения Банком России сообщения уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц и соответствующих документов, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций осуществляет следующие действия:

вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

выдает уполномоченному лицу кредитной организации документ, подтверждающий факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации, выданный уполномоченным регистрирующим органом, один экземпляр зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, и один экземпляр лицензии на осуществление банковских операций (в случае если в ходатайстве кредитной организации в качестве способа получения документов было указано получение уполномоченным лицом в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций);

направляет кредитной организации документ, подтверждающий факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации, выданный уполномоченным регистрирующим органом, один экземпляр зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, и один экземпляр лицензии на осуществление банковских операций (в случае если в ходатайстве кредитной организации в качестве способа получения документов было указано получение по почте);

направляет в территориальное учреждение документ, подтверждающий факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации, выданный уполномоченным регистрирующим органом, один экземпляр зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, включая копию листа с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, и один экземпляр лицензии на осуществление банковских операций (в случае если в ходатайстве кредитной организации в качестве способа получения документов было указано получение по почте либо уполномоченным лицом в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций и надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет территориальное учреждение);

направляет в территориальное учреждение (территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, если надзор за ее деятельностью осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) (в случае если в ходатайстве кредитной организации в качестве способа получения документов было указано получение уполномоченным лицом в территориальном учреждении (в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения кредитной организации, если надзор за ее деятельностью осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями), следующие документы:

документ, подтверждающий факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации, выданный уполномоченным регистрирующим органом;

два экземпляра зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, включая экземпляр с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (один экземпляр зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями);

два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций (один экземпляр лицензии на осуществление банковских операций, если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями).

7. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, предусмотренных абзацами шестым - девятым пункта 6 настоящего Указания, территориальное учреждение (территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации - в отношении кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) выдает под расписку уполномоченному лицу кредитной организации:

документ, подтверждающий факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации, выданный уполномоченным регистрирующим органом (один экземпляр);

зарегистрированные изменения, внесенные в устав кредитной организации, с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (один экземпляр);

лицензию на осуществление банковских операций (один экземпляр).

8. Зарегистрированные изменения, внесенные в устав кредитной организации, с отметкой уполномоченного регистрирующего органа и лицензия на осуществление банковских операций направляются по почте (выдаются уполномоченному лицу) кредитной организации при условии представления кредитной организацией свидетельства Банка России о государственной регистрации (при его наличии) и всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до изменения статуса.

9. Если об изменении статуса ходатайствовала кредитная организация, надзор за деятельностью которой осуществляется территориальным учреждением, представленный кредитной организацией экземпляр изменений, внесенных в устав, и копия листа зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, содержащего отметку уполномоченного регистрирующего органа, а также экземпляр лицензии на осуществление банковских операций помещаются в юридическое дело кредитной организации, находящееся в территориальном учреждении.

Если об изменении статуса ходатайствовала кредитная организация, надзор за деятельностью которой осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями, представленный кредитной организацией экземпляр изменений, внесенных в устав, и копия листа зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, содержащего отметку уполномоченного регистрирующего органа, а также экземпляр лицензии на осуществление банковских операций помещаются в юридическое дело кредитной организации, находящееся в центральном аппарате Банка России.

10. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Указанием, могут быть направлены в Банк России (территориальное учреждение Банка России) в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией и территориальным учреждением Банка России (Банком России) осуществляется в электронном виде.

В случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов кредитная организация обязана по письменному запросу Банка России представить документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", на бумажном носителе в течение трех календарных дней с момента получения указанного запроса в количестве экземпляров, предусмотренных Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

Если документы для государственной регистрации были представлены в форме электронных документов, кредитной организации в установленном порядке направляются:

в форме электронных документов - документ, подтверждающий факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц и зарегистрированные изменения, внесенные в устав, подписанные электронной подписью уполномоченного регистрирующего органа;

в форме электронного документа и на бумажном носителе - лицензия на осуществление банковских операций.

Если при представлении документов в форме электронных документов имелось заявление кредитной организации о получении экземпляра изменений, внесенных в устав кредитной организации, на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, такой экземпляр направляется в кредитную организацию одновременно с указанными изменениями в форме электронного документа.

Копии полученных от уполномоченного регистрирующего органа документов в форме электронных документов остаются в Банке России (территориальном учреждении).

11. Положения настоящего Указания применяются также в случае несоблюдения банком требований к размеру собственных средств (капитала), установленных статьей 11.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Изменение вида небанковской кредитной организации осуществляется в порядке, установленном настоящим Указанием.

12. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

13. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 27 марта 2007 года N 1807-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 апреля 2007 года N 9308 ("Вестник Банка России" от 3 мая 2007 года N 24);

Указание Банка России от 27 ноября 2007 года N 1936-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 марта 2007 года N 1807-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2007 года N 10700 ("Вестник Банка России" от 26 декабря 2007 года N 71);

Указание Банка России от 2 июля 2009 года N 2256-У "О внесении изменения в Указание Банка России от 27 марта 2007 года N 1807-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 июля 2009 года N 14420 ("Вестник Банка России" от 5 августа 2009 года N 46);

Указание Банка России от 14 августа 2009 года N 2279-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 марта 2007 года N 1807-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 22 сентября 2009 года N 14838 ("Вестник Банка России" от 14 октября 2009 года N 59);

Указание Банка России от 3 декабря 2010 года N 2530-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 марта 2007 года N 1807-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 декабря 2010 года N 19312 ("Вестник Банка России" от 30 декабря 2010 года N 73);

Указание Банка России от 15 сентября 2011 года N 2702-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 марта 2007 года N 1807-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 сентября 2011 года N 21857 ("Вестник Банка России" от 28 сентября 2011 года N 54).