Положение о комитете по ипотечному кредитованию Ассоциации российских банков (утв. решением Комитета по ипотечному кредитованию Ассоциации российских банков протокол от 16 сентября 2014 г. N 04)

1. Общие положения

1.1. Положение о комитете по ипотечному кредитованию Ассоциации российских банков (далее - Положение) разработано на основе законодательства Российской Федерации, Устава Ассоциации российских банков (далее также АРБ) и иных внутренних документов АРБ.

1.2. Положение определяет процедуру формирования, статус, состав, функции Комитета по ипотечному кредитованию Ассоциации российских банков (далее - Комитет), права и обязанности членов Комитета, порядок его работы.

1.3. Комитет является постоянно действующим рабочим органом АРБ.

1.4. Комитет действует на общественных началах в пределах своей компетенции и руководствуется в своей деятельности нормами действующего законодательства Российской Федерации, Уставом АРБ, решениями Съезда АРБ, внутренними документами АРБ, а также настоящим Положением о Комитете.

2. Цели деятельности Комитета

2.1. Целями деятельности Комитета являются развитие рынка ипотечного жилищного кредитования, в т.ч. совершенствование нормативно-правовой базы по ипотечному жилищному кредитованию, формирование единой позиции всего банковского сообщества в части подготовки предложений по совершенствованию нормативно-правового регулирования рынка ипотечного жилищного кредитования, мер его поддержки, прогнозов развития рынка, оценки рисков для всех участников рынка и выработка предложений по управлению данными рисками.

3. Функции Комитета

3.1. Основными функциями Комитета являются:

- развитие взаимодействия между АРБ, Банком России, органами государственной власти Российской Федерации, а также ассоциациями и профессиональными объединениями по актуальным проблемам развития рынка ипотечного жилищного кредитования;

- подготовка предложений в органы власти и Центральный Банк Российской Федерации по вопросам развития рынка ипотечного жилищного кредитования, в том числе нормативно-правового регулирования;

- изучение рынка жилья, ипотечного жилищного кредитования, связанных с ним операций на рынке недвижимости и страхования в Российской Федерации и за рубежом;

- рассмотрение предложений членов Комитета по приоритетным направлениям развития рынка ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации;

- взаимодействие с Банком России, органами государственной власти Российской Федерации, ассоциациями и профессиональными объединениями при подготовке и формировании предложений, поступающих от членов Комитета, по проектам федеральных законов и иных нормативных правовых актов по вопросам ипотечного жилищного кредитования;

- направление писем, заявлений и запросов в адрес Банка России, органов государственной власти Российской Федерации, органов управления АРБ по вопросам развития рынка ипотечного жилищного кредитования от имени Комитета и органов управления АРБ.

4. Формирование Комитета

4.1. Комитет формируется из уполномоченных представителей организаций, являющихся членами АРБ, в количестве не менее семи человек. По рекомендации действующих членов Комитета, Председателя Комитета, Совета АРБ или Правления АРБ в состав Комитета могут входить ассоциированные члены из числа представителей организаций, не являющихся членами АРБ, а также наблюдатели и эксперты из числа представителей Банка России и/или органов государственной власти Российской Федерации. Наблюдатели и эксперты имеют право принимать участие в работе Комитета без права участия в голосовании по вопросам повестки дня Комитета.

4.2. Прием в члены Комитета производится на основании письменного заявления/письма претендента в члены Комитета Председателю Комитета, а также на основании инициативного письма члена АРБ, направленного на имя Председателя Комитета, с последующим согласованием на заседании Комитета.

4.3. Члены Комитета избираются на неограниченный срок.

4.4. Новый состав Комитета может быть переизбран по инициативе Председателя Комитета или органов управления АРБ.

4.5. Член Комитета может переизбираться неограниченное число раз.

4.6. Член Комитета вправе добровольно сложить свои полномочия, подав заявление в письменной форме председателю Комитета. Полномочия члена Комитета прекращаются по истечении месяца с даты подачи указанного заявления.

4.7. Комитет возглавляет Председатель Комитета, который назначается Советом АРБ на неограниченный срок и освобождается от должности по собственному желанию на основании соответствующего заявления, либо по решению Совета АРБ.

4.8. Для обеспечения взаимодействия между Комитетом и аппаратом Правления АРБ Президент АРБ назначает координатора из числа ответственных работников аппарата Правления АРБ, входящего в состав Комитета.

4.9. В случае отсутствия председателя Комитета его функции осуществляет координатор Комитета от АРБ. В случае, если ни председатель, ни координатор Комитета не могут принять участия в заседании Комитета, члены Комитета избирают председательствующего из числа присутствующих на заседании членов Комитета.

4.10. Для организационного обеспечения работы Комитета решением Комитета на неопределенный срок избирается секретарь Комитета.

Секретарь Комитета назначается Председателем Комитета по согласованию с членами Комитета.

5. Права и обязанности Комитета и его членов

5.1. Комитет вправе:

- рассматривать любые вопросы, отнесенные к его компетенции Положением в соответствии с планом работы Комитета, в инициативном порядке;

- приглашать на свои заседания наблюдателей и экспертов из числа представителей Банка России и/или органов государственной власти;

- привлекать к своей работе внешних консультантов, включая профессиональные объединения участников рынка,

- взаимодействовать с участниками рынка страховых услуг и рынка недвижимости, связанных с ипотечным кредитованием.

5.2. Комитет обязан:

- осуществлять свою деятельность в интересах банковского сообщества;

5.3. Член Комитета имеет право:

- запрашивать у секретаря Комитета и получать информацию по вопросам, относящимся к компетенции Комитета;

- инициировать включение вопроса в повестку дня очередного заседания;

- в случае невозможности принять личное участие в работе Комитета направлять секретарю Комитета свое письменное мнение в отношении рассматриваемых вопросов, которое должно быть учтено при подведении итогов рассмотрения соответствующих вопросов, направлять уполномоченное лицо для участия в работе Комитета, либо направить письменное уведомление секретарю Комитета об on-line участии;

- требовать внесения в протокол заседания Комитета своего особого мнения, выраженного в письменной форме;

- вносить предложения о создании рабочих групп Комитета, а также по кандидатурам экспертов и специалистов в состав рабочих групп.

5.4. Член Комитета обязан:

- действовать в интересах банковского сообщества;

- содействовать выполнению решений Комитета;

- выполнять по решению Комитета его поручения;

- присутствовать на заседаниях Комитета и принимать активное участие в подготовке, обсуждении и голосовании по вопросам, выносимым на рассмотрение Комитета;

- внимательно знакомиться с материалами и информацией по рассматриваемому Комитетом вопросу, при необходимости - запрашивать дополнительную информацию, взвешенно оценивать риски последствий принимаемых решений;

- не допускать принятия необоснованных решений и рекомендаций, воздерживаться от голосования по вопросам, в отношении решения по которым у члена Комитета не сложилось обоснованной позиции;

- обеспечивать конфиденциальность информации, ставшей ему доступной в результате работы в Комитете.

5.5. Председатель Комитета:

- разрабатывает с участием секретаря Комитета и выносит на утверждение Комитета план работы Комитета;

- отвечает за своевременное проведение плановых заседаний Комитета;

- при необходимости созывает внеочередные заседания Комитета;

- рассматривает материалы, представленные для обсуждения на плановых и внеочередных заседаниях Комитета;

- утверждает повестки дня заседаний Комитета;

- отвечает за подготовку текущих и перспективных планов работы Комитета и отчетов о деятельности Комитета;

- созывает заседания Комитета и председательствует на них;

- определяет список лиц, приглашаемых для принятия участия в заседаниях Комитета;

- обеспечивает объективность при выработке Комитетом решений;

- подписывает протоколы заседаний Комитета;

- распределяет обязанности между членами Комитета, дает поручения членам Комитета, связанные с углубленным изучением вопроса и подготовкой материалов для рассмотрения на заседании Комитета;

- выносит на рассмотрение Комитета вопросы о создании рабочих групп в целях подготовки вопросов, требующих наличия необходимой компетенции

- выполняет иные функции, вытекающие из целей и существа деятельности Комитета.

5.6. Секретарь Комитета:

- формирует план работы Комитета;

- направляет членам Комитета уведомления о предстоящих заседаниях и материалы по вопросам повестки дня;

- подготавливает и подписывает протоколы заседаний Комитета;

- организует ведение делопроизводства и хранит протоколы;

- осуществляет контроль исполнения принятых решений;

- выполняет поручения председателя Комитета в рамках своей компетенции;

- готовит предложения по направлениям деятельности Комитета;

- координирует деятельность Комитета и рабочих групп Комитета;

- обеспечивает выполнение решений Комитета.

6. Порядок работы Комитета

6.1. Деятельность Комитета осуществляется посредством проведения заседаний, на которых рассматриваются соответствующие вопросы повестки дня и в ходе свободной дискуссии вырабатывается коллективное решение.

6.2. Заседания Комитета проводятся по мере необходимости, но не реже 1 раза в три месяца. Дата очередного заседания определяется Председателем Комитета по согласованию с членами Комитета не менее чем за 14 дней до предполагаемой даты проведения заседания Комитета.

6.3. Деятельность Комитета осуществляется в соответствии с планом работы Комитета. Периодичность утверждения плана работы Комитета определяет председатель Комитета.

План работы Комитета выносится на утверждение Комитета председателем Комитета до начала соответствующего периода и включает в себя следующую информацию:

- формулировки вопросов, подлежащих рассмотрению Комитетом;

- планируемый срок рассмотрения вопросов;

- указания на лиц, ответственных за подготовку материалов по каждому вопросу;

- список приглашенных лиц.

План работы Комитета формируется секретарем Комитета на основании вопросов, вносимых председателем Комитета и членами Комитета.

6.4. Все материалы по вопросам, включенным в план работы Комитета, готовятся ответственными лицами и предоставляются секретарю Комитета не позднее, чем за 14 рабочих дней до заседания.

6.5. На основании плана работы Комитета и с учетом поступивших материалов, направляемых на рассмотрение Комитета, секретарь Комитета готовит проект повестки дня заседания Комитета и представляет его на утверждение председателю Комитета.

6.6. Председатель Комитета может созывать внеплановые заседания по своей инициативе, а также по требованию члена Комитета.

6.7. При проведении внепланового заседания Комитета по инициативе одного из членов Комитета, а также при включении в повестку дня вопросов по инициативе указанных лиц, инициатор представляет председателю Комитета письменное требование, содержащее:

- указание на инициатора проведения заседания или внесения вопроса в повестку дня заседания;

- формулировку вопроса и проекта решения по нему;

- сопроводительные материалы.

Заседание собирается в течение 20 календарных дней со дня поступления требования о его проведении.

Председатель Комитета вправе отказать в проведении заседания или во включении предложенного вопроса в повестку дня заседания в случае, если:

- требование о проведении заседания или включении вопроса в повестку дня предъявило неуполномоченное лицо;

- поставленный вопрос не относится к компетенции Комитета;

- требование о включении дополнительного вопроса в повестку дня заседания поступило после истечения срока, указанного в пункте 6.4 Положения.

6.8. Члены Комитета извещаются о заседаниях, проводимых в очной форме, не позднее, чем за 14 календарных дней до даты их проведения, с предоставлением им повестки дня. Материалы к заседанию Комитета рассылаются не позднее, чем за 7 рабочих дней.

6.9. Комитет может проводить совместные заседания с иными комитетами АРБ, иными рабочими группами, созданными при органах государственной власти Российской Федерации.

6.10. По решению председателя Комитета для участия в заседании могут приглашаться лица, которые не являются членами Комитета.

6.11. Кворум заседания составляет не менее 50 % членов Комитета. При отсутствии кворума председатель Комитета принимает решение о переносе заседания.

6.12. Решения принимаются простым большинством голосов членов Комитета, участвующих в заседании. Каждый член Комитета обладает одним голосом. Лица, приглашенные на заседание, в голосовании не участвуют. При равенстве голосов голос председателя Комитета является решающим.

6.13. На заседании Комитета ведется протокол и аудиозапись.

6.14. По результатам проведенного заседания Комитета не позднее 5 рабочих дней после даты проведения заседания секретарь Комитета подготавливает протокол. В протоколе заседания Комитета указываются:

- дата, место и время проведения заседания;

- лица, присутствующие на заседании;

- повестка дня заседания;

- вопросы, поставленные на голосование;

- результаты голосования по рассматриваемым вопросам с указанием ФИО членов Комитета и принятые решения;

- мнения членов Комитета, которые голосовали против принятого решения или воздержались от голосования по вопросам, поставленным на голосование;

- дата составления протокола.

6.15. Протокол заседания Комитета подписывается председателем и секретарем Комитета, которые несут ответственность за правильность составления протокола и его достоверность.

В течение 3 рабочих дней с даты подписания протокола заседания Комитета секретарь Комитета направляет его по электронной почте членам Комитета.

6.16. Решение Комитета вступает в силу с даты проведения заседания, если иное не предусмотрено решением Комитета.

6.17. Протокол заседания Комитета размещается на сайте АРБ по согласованию с Председателем Комитета.

6.18. О решениях Комитета Председатель Комитета может информировать Совет АРБ, Президента АРБ, а также заинтересованных членов АРБ.

6.19. По итогам заседания Комитета может быть подготовлен пресс-релиз для размещения на официальном сайте АРБ и в СМИ по согласованию с Председателем Комитета

6.20. Контроль исполнения решений Комитета осуществляет секретарь Комитета. В рамках проведения такого контроля секретарь Комитета вправе запрашивать ответственных лиц о ходе выполнения решений Комитета.