Досье на проект федерального закона N 296412-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части противодействия хищению денежных средств)" (внесен 25.10.2017 Правительством РФ) (подписан Президентом РФ)

Досье на проект федерального закона N 296412-7
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части противодействия хищению денежных средств)"

 

28.07.2016

текст законопроекта размещен на сайте www.regulation.gov.ru для обсуждения

25.10.2017

текст законопроекта размещен на сайте sozd.parlament.gov.ru

25.10.2017

внесен Правительством РФ

23.10.2017

распоряжение Правительства РФ N 2326-р

 

текст законопроекта, внесенного в ГД

 

пояснительная записка

17.01.2018

принят ГД в первом чтении постановлением N 3297-7 ГД

 

текст законопроекта, принятого ГД в первом чтении

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Совет Федерации 20 июня 2018 г. одобрил поправки в части противодействия хищению денежных средств в сфере электронных платежей.

Так, операторов по переводу денежных средств обяжут при выявлении ими признаков перевода денежных средств без согласия клиента приостанавливать выполнение такой операции на срок до 2 рабочих дней. При этом оператор должен будет проинформировать клиента о приостановлении операции и запросить у него подтверждение ее выполнения. При получении такого подтверждения либо по истечении 2 рабочих дней операция будет выполнена. Данный механизм будет распространен также на электронные средства платежа и позволит противодействовать несанкционированным переводам денежных средств.

Признаки перевода денежных средств без согласия клиента установит Банк России.

Будет закреплен порядок действий кредитных организаций, обслуживающих плательщика и получателя, по возврату денежных средств при получении от плательщика-юрлица уведомления о списании денежных средств без его согласия. Возврат денежных средств будет возможен только до зачисления денежных средств на счет получателя и при непредставлении получателем документов, подтверждающих обоснованность получения денежных средств.

Операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем и услуг платежной инфраструктуры обяжут реализовывать мероприятия по противодействию переводам денежных средств без согласия клиента и направлять в ЦБ РФ информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления таких переводов.