Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 марта 2018 г. "О повышении внимания нотариусов к отдельным операциям клиентов"
На фоне усиления мер, принимаемых кредитными организациями по противодействию проведению сомнительных операций, недобросовестные клиенты прибегают к использованию механизмов, позволяющих беспрепятственно совершать финансовые операции подозрительного характера, в частности, посредством использования института исполнительной надписи нотариуса.
Исполнительные надписи нотариусов могут использоваться в качестве основания для возбуждения исполнительного производства и последующего списания денежных средств со счета должника по исполнительному листу в целях легализации операций по "обналичиванию" денежных средств, совершения "транзитных" переводов на счета третьих лиц в цепочке транзакций, направленных на вывод средств в теневой оборот и др.
В таких случаях основанием для совершения исполнительной надписи нотариуса является по сути фиктивная задолженность, что позволяет недобросовестным клиентами избегать применения к ним мер по снижению рисков, проводимых кредитными организациями.
Руководствуясь статьей 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", нотариусы обязаны принимать меры по идентификации клиентов, а также информированию Росфинмониторинга о совершении сомнительных операций (сделок) при наличии подозрений, что они совершаются в целях легализации преступных доходов, и финансирования терроризма.
В целях повышения эффективности принимаемых нотариусами мер и недопущения вовлечения нотариусов в проведение сомнительных операций рекомендуется:
- при идентификации клиентов анализировать информацию, размещенную на официальных сайтах Федеральной налоговой службы "Риски бизнеса: проверь себя и контрагента" и Федеральной службы судебных приставов "Сервисы" (о наличии исполнительных производств), а также российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты, например, информационное агентство ЗАО "Интерфакс" (система СПАРК, "Центр раскрытия корпоративной информации", "Проверка контрагента"), ООО "Интерфакс - Ди энд Би" (система DBAI, GRS, отчеты "Знай своего клиента"), ЗАО "СКРИН", Dow Jones Risk and Compliance (Factiva), иные источники информации, доступные на законном основании;
- в случае выявления признаков недобросовестной деятельности клиента уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами и иным имуществом такого клиента при совершении нотариальных действий, а также по возможности получать у клиента дополнительные сведения (документы) по операции (сделке);
- обращать особое внимание на следующие признаки:
1. признаки фиктивности гражданско-правовых договоров, например, связанные с оформлением, предметом, условиями исполнения договоров, характером деятельности участников договоров и др.;
2. совершение операций по депозитному счету нотариуса, в том числе в наличной форме, по основаниям, имеющим признаки фиктивности;
3. намерения клиентов получить нотариальное удостоверение доверенности от имени нескольких юридических лиц на имя одного и того же физического лица.
В случае выявления при совершении нотариальных действий вышеуказанных признаков, информировать Росфинмониторинг в установленном порядке 1 по форме ФЭС 1-ФМ (02), с указанием в показателе "Код вида операции" кода 6001 и соответствующим кодом признака необычной операции.
------------------------------
1 Инструкция о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденная приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110
Сообщается о распространении механизмов, позволяющих беспрепятственно совершать финансовые операции подозрительного характера, в т. ч. посредством использования института исполнительной надписи нотариуса.
Отмечено, что нотариусы обязаны принимать меры по идентификации клиентов, а также по информированию Росфинмониторинга о совершении сомнительных операций (сделок) при наличии подозрений, что они совершаются в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
При идентификации клиентов рекомендуется анализировать информацию, размещенную на сайтах ФНС России, ФССП России, а также российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты, и др.
При выявлении признаков недобросовестной деятельности следует уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами и иным имуществом при совершении нотариальных действий, а также по возможности получать у клиента дополнительные сведения (документы) по операции (сделке).
Особое внимание необходимо уделять признакам фиктивности гражданско-правовых договоров; совершению операций по депозитному счету нотариуса, в т. ч. в наличной форме, по основаниям, имеющим признаки фиктивности; намерению клиента получить нотариальное удостоверение доверенности от имени нескольких юрлиц на имя одного и того же физлица.
В случае выявления при совершении нотариальных действий этих признаков, необходимо информировать Росфинмониторинг по форме ФЭС 1-ФМ (02), с отражением в показателе "Код вида операции" кода 6001 и кода признака необычной операции.
Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 марта 2018 г. "О повышении внимания нотариусов к отдельным операциям клиентов"
Текст информационного письма официально опубликован не был
Открыть документ в системе ГАРАНТ