Временное положение о порядке выдачи лицензии клиринговым учреждениям (утв. ЦБР 10 февраля 1993 г.) (утратило силу)

Временное положение
о порядке выдачи лицензии клиринговым учреждениям

ГАРАНТ:

Указанием Банка России от 22 сентября 2015 г. N 3802-У настоящее Временное положение признано утратившим силу

Введение

Настоящее положение разработано в соответствии с Законом РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР", "Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации", постановлением ВС и Правительства Российской Федерации от 25.05.92 г. "О неотложных мерах по улучшению расчетов в народном хозяйстве и повышении ответственности предприятий за их финансовое состояние", методическими указаниями "О создании и деятельности коммерческих банков на территории РСФСР" и дополнением к нему от 1.10.91 г. N 4, "Положением о клиринговом учреждении".

Межбанковские расчеты (клиринговые операции) могут осуществлять только организации, получившие лицензию Центрального банка России: банки или специально созданные для этой цели клиринговые учреждения.

Клиринговое учреждение - это организация, являющаяся юридическим лицом по законодательству Российской Федерации, заявившая себя в качестве центра взаимных расчетов, которой на основании лицензии, выдаваемой ЦБ РФ, предоставлено право осуществлять расчетные (в том числе клиринговые) операции, а также ограниченное количество банковских операций, поддерживающих выполнение клиринга.

Межбанковские расчеты (клиринговые операции) должны осуществляться с использованием вычислительной техники и средств телекоммуникации. Программно-технические комплексы должны удовлетворять требованиям Центрального банка России, приведенным в приложении 1.

1. Порядок выдачи лицензии клиринговым учреждениям

1.1. Клиринговое учреждение для получения лицензии на совершение клиринговых операций направляет в Департамент по регулированию деятельности банков ЦБ РФ следующий комплект документов:

1.1.1. Заявление (ходатайство) о выдаче лицензии на совершение клиринговых операций за подписью руководителя высшего органа управления клирингового учреждения.

1.1.2. Копию платежного документа, подтверждающего внесение в бюджет платы за получение лицензии на совершение клиринговых операций.

1.1.3. Прошитые и удостоверенные печатью и подписью руководителя высшего органа управления клирингового учреждения, заверенные органом, осуществившим государственную регистрацию, копии учредительных документов в 2 экземплярах: устава, учредительного договора, протокола учредительного собрания (решения учредителей).

1.1.4. Заверенную нотариально или регистрирующим органом копию свидетельства о регистрации.

1.1.5. Технико-экономическое обоснование создания клирингового учреждения, включающее:

- наименование региона, охватываемого расчетами;

- количество банков и их клиентов;

- количество транзакций;

- расчет эффективности осуществления клиринговых операций (процент внутренних зачетов).

1.1.6. Справку о характеристиках программно-технических средств, содержащую:

- состав программно-технического обеспечения, средств телекоммуникаций и используемых каналов связи;

- форматы электронных документов и правила передачи сообщений;

- основные сведения об организационных, аппаратных и программных способах защиты программного обеспечения и информации от несанкционированного доступа, обеспечения целостности информации.

1.1.7.Правила проведения межбанковских расчетов через клиринговое учреждение.

1.1.8. Сертификат, выданный организацией, имеющей соответствующие полномочия, и признаваемый Департаментом информатизации ЦБ РФ:

- на программные средства, подтверждающий безошибочную реализацию заявленных разработчиком функций; отсутствие скрытых побочных эффектов;

- на программно-технические средства, обеспечивающие защиту информации.

1.1.9. Сведения о профессиональной пригодности руководителей (председателя и главного бухгалтера) клирингового учреждения, удовлетворяющие следующим требованиям:

- наличие высшего образования;

- отсутствие судимостей за хозяйственные, должностные, иные тяжкие преступления.

Для председателя необходимым требованием является опыт работы в области автоматизации банковской деятельности, для главного бухгалтера - стаж работы по специальности на руководящих должностях не менее 3 лет.

Если документы представлены не полностью либо не отвечают предъявленным требованиям к оформлению, они возвращаются без рассмотрения.

1.2. Департамент по регулированию деятельности банков рассматривает заявление (ходатайство) клирингового учреждения о выдаче лицензии на совершение расчетных (клиринговых) операций. Выдача лицензии на совершение банковских (в том числе клиринговых) операций клиринговому учреждению осуществляется в установленном для коммерческих банков порядке.

Одновременно Департамент по регулированию деятельности банков направляет в Департамент информатизации ЦБ РФ экземпляр документов для выдачи заключения в виде технической лицензии.

1.3. Департамент информатизации проводит экспертизу документов, представленных для выдачи лицензии на совершение расчетных (клиринговых) операций электронными средствами, определяет степень готовности данного клирингового учреждения к включению в систему электронных расчетов Российской Федерации и выдает заключение в виде технической лицензии или мотивированный отказ.

1.3.1. Техническая лицензия может быть выдана в одном из трех видов:

- с правом работы в сетях, не имеющих точек входа в сеть ЦБ РФ;

- с правом работы в сетях, имеющих точки входа в сеть ЦБ РФ;

- с правом работы в сетях, имеющих точки входа в межгосударственные сети.

1.3.2. Заключение Департамента информатизации в виде технической лицензии является обязательным условием для выдачи клиринговому учреждению лицензии на совершение расчетных (клиринговых) операций. Форма технической лицензии приведена в Приложении 2.

1.3.3. Техническая лицензия действительна в течение 1 года с момента регистрации и автоматически продляется на каждый последующий год, если не была осуществлена замена или модернизация программно-технических средств на более современные, повлекшие за собой изменение технологии клиринговых расчетов или защиты информации.

В этом случае необходимо представить в Департамент информатизации ЦБ РФ ходатайство о пересмотре технической лицензии, справку об измененном составе программно-технических средств.

1.3.4. Техническая лицензия, выданная клиринговому учреждению, не распространяется на его филиалы. Филиалы клирингового учреждения получают техническую лицензию на совершение клиринговых операций электронными средствами в порядке, установленном для клирингового учреждения.

1.4. Лицензия, ранее выданная клиринговому учреждению, осуществляющему межбанковские расчеты электронным способом, без заключения (технической лицензии) Департамента информатизации ЦБ РФ подлежит перерегистрации в Центральном банке РФ с предоставлением недостающих документов.

Расчетные операции, проводимые клиринговым учреждением без технической лицензии ЦБ РФ, являются недействительными.

1.5. Документы, представленные для получения лицензии, рассматриваются в течение трех месяцев со дня их поступления в ЦБ РФ. В случае положительного решения клиринговому учреждению выдается лицензия ЦБ РФ.

Форма лицензии на совершение клиринговых операций приведена в Приложении 3.

На одном экземпляре представленного ЦБ РФ устава клирингового учреждения делается отметка о выдаче лицензии с указанием ее номера и даты выдачи, заверенная подписью должностного лица ЦБ РФ. Этот экземпляр возвращается клиринговому учреждению.

Документы, представленные в ЦБ РФ для получения лицензии, хранятся в ЦБ РФ.

1.6. Действие лицензии на совершение клиринговых операций может быть приостановлено в случае:

- обоснованных претензий к функционированию клирингового учреждения со стороны его клиентов, государственной налоговой службы, других лиц, о чем доводится до сведения Департамента по регулированию деятельности банков и клирингового учреждения в письменном виде;

- нарушения требований п. 1.3.3.

1.7. Центральный банк России может отказать в выдаче лицензии на проведение расчетных (клиринговых) операций в следующих случаях:

- несоответствие учредительных документов действующему в Российской Федерации законодательству или "Положению о клиринговом учреждении";

- мотивированный отказ Департамента информатизации ЦБ РФ в выдаче технической лицензии.

1.8. В случае внесения изменений в учредительные документы клиринговое учреждение обязано в месячный срок уведомить Департамент по регулированию деятельности банков об изменениях, внесенных в учредительные документы, с приложением заверенных нотариально или регистрирующим органом копий изменений учредительных документов.

2. Порядок прекращения деятельности клирингового учреждения

2.1. Деятельность клирингового учреждения прекращается на основании решения его высшего органа управления.

Прекращение деятельности клирингового учреждения происходит путем его реорганизации (слияния, присоединения, ликвидации).

2.2. ЦБ РФ вправе отозвать выданную клиринговому учреждению лицензию на проведение расчетных (клиринговых) операций в следующих случаях:

- признание клирингового учреждения неплатежеспособным в соответствии с законодательством РФ;

- при обнаружении недостоверности сведений, на основании которых была выдана лицензия;

- при изменении документов, перечисленных в п.1.1 настоящего положения, без последующей регистрации в ЦБ РФ;

- отказ или неисполнение требований по устранению недостатков, выявленных лицензирующим органом;

- при осуществлении расчетных операций, не предусмотренных полученной лицензией, "Положением о клиринговом учреждении", а также незаконное использование сведений, составляющих коммерческую тайну или иную конфиденциальную информацию клиента;

- при систематическом непредоставлении или предоставлении недостоверной отчетности в соответствии с нормативными документами ЦБ РФ;

- при задержке начала деятельности клирингового учреждения более чем на один год с момента выдачи лицензии;

- при прекращении действия технической лицензии;

- при нарушении интересов клиентов по их ходатайству.

2.3. Отзыв лицензии на совершение расчетных (клиринговых) и/или иных банковских операций не действует как решение о ликвидации клирингового учреждения. В случае сохранения данного учреждения как юридического лица его высший орган управления должен изменить устав клирингового учреждения, изъяв из видов деятельности осуществление всех банковских операций.

При отзыве лицензий ЦБ РФ делается соответствующая отметка на титульном листе устава клирингового учреждения.

Прекращение деятельности клирингового учреждения на основании решения его высшего органа управления осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством.

Утверждаю

Директор Департамента информатизации

Центрального банка РФ