Письмо ЦБР от 1 октября 1991 г. N 4 "О порядке регистрации и лицензирования коммерческих банков" (дополнение к Методическим указаниям "О создании и деятельности коммерческих банков на территории РСФСР") (с изменениями и дополнениями) (утратило силу)

Письмо ЦБР от 1 октября 1991 г. N 4
"О порядке регистрации и лицензирования коммерческих банков"
(дополнение к Методическим указаниям "О создании и деятельности коммерческих банков на территории РСФСР")

С изменениями и дополнениями от:

18 декабря 1992 г.

ГАРАНТ:

Приказом ЦБР от 27 сентября 1996 г. N 02-368 настоящее письмо признано утратившим силу с 1 ноября 1996 г.

Об условиях выдачи лицензий на проведение операций по привлечению денежных средств во вклады населения см. телеграмму ЦБР от 27 декабря 1994 г. N 221-94

О порядке регистрации коммерческих банков см. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. N 17-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР"

1. В целях упрощения порядка образования коммерческих банков Центральный банк РСФСР поручает осуществлять регистрацию коммерческих банков с уставным капиталом до 200 млн.рублей, не имеющих иностранных участников, Главным управлениям Центрального банка РСФСР на местах.

ГАРАНТ:

Требования, предъявляемые к уставному капиталу банков, установлены:

письмом ЦБР от 17 февраля 1995 г. N 145,

телеграммой ЦБР от 17 апреля 1996 г. N 55-96

2. Для регистрации коммерческий банк представляет в региональное Главное управление Центрального банка РСФСР документы, перечисленные в п.6 Методических указаний "О создании и деятельности коммерческих банков на территории РСФСР" (далее: Методуказания) с учетом следующих особенностей, уточняющих пп. 6.2, 6.5, 6.6 и 6.11:

2.1. Четыре экземпляра Устава за подписью председателя Совета банка или иного лица, уполномоченного Советом банка, удостоверенной нотариально;

ГАРАНТ:

Постановлением ВС РФ от 4 марта 1992 г. N 2439-1 отменена обязательность нотариального засвидетельствования подписей на учредительных документах, представляемых при регистрации вновь создаваемых предприятий

2.2. Список пайщиков (акционеров) коммерческого банка по форме п.6.5 Методуказаний (см. приложение N2 письма Центрального банка РСФСР от 17.09.91, N 15-3-01/1356) в двух экземплярах;

2.3. Сведения о руководителях банка (председателе/директоре), главном бухгалтере, их заместителях за подписью председателя Совета банка по форме приложения N 1 к настоящему письму;

2.4. Аудиторские заключения на участников коммерческого банка требуются в том случае, если до момента регистрации банка ими не перечислены паевые взносы в полном объеме. (Аудиторы должны подтвердить способность этих лиц своевременно и в полном объеме оплатить взнос в уставный капитал коммерческого банка). В случае, если новый участник банка полностью оплатил свой взнос в уставный капитал коммерческого банка, аудиторское заключение на него, как правило, не требуется. (В порядке надзора Центральный банк РСФСР запрашивает аудиторские заключения, если существует вероятность формирования в дальнейшем паевого взноса за счет кредитов этого же банка. Например, паевой взнос оплачен за счет краткосрочного кредита, а в дальнейшем будет замещен ссудой учрежденного банка).

С выходом настоящего письма действие телеграммы Центрального банка РСФСР N 15-3/155 от 15.04.91, разрешавшей заменять аудиторские заключения о платежеспособности участников организуемых коммерческих банков информацией из коммерческих банков, в которых они находятся на обслуживании, отменяется.

3. Каждый из указанных, а также иные документы, предусмотренные п.6 Методуказаний, в том случае, если содержат более одного листа, должны быть прошиты и скреплены печатью. Подпись каждого должностного лица, а также копии с документов удостоверяются в установленном порядке.

4. В том случае, если Главное управление принимает решение о регистрации коммерческого банка, оно направляется в адрес Управления лицензирования банковской деятельности Департамента по регулированию деятельности банков Центрального банка РСФСР срочную телеграмму с запросом для этого банка регистрационного номера. При этом в телеграмме указываются:

4.1. дата регистрации (число, месяц, год);

4.2. полное наименование нового банка;

4.3. размер уставного фонда, в том числе его оплаченная часть на момент регистрации;

4.4. ф.и.о. председателя правления;

4.5. почтовый адрес.

5. Управление лицензирования в трехдневный срок вносит новый коммерческий банк в реестр коммерческих банков и направляет в адрес регионального Управления, осуществившего его регистрацию, ответную срочную телеграмму с указанием присвоенного номера. Это служит основанием для оформления региональным Главным управлением данному коммерческому банку временной лицензии и выдачи ему соответствующих документов, свидетельствующих о его регистрации.

5.1. В соответствии с п.12 Методуказаний временная лицензия предоставляет коммерческому банку право на открытие корреспондентского счета в учреждении Центрального банка РСФСР, а также на сбор взносов его участников для формирования уставного капитала. До формирования 50 процентов уставного капитала осуществление банком каких-либо других операций не допускается. (См. приложение N 2).

5.2. Сведения о зарегистрированном коммерческом банке заносятся в регистрационный журнал (реестр кредитных учреждений), который региональное Главное управление составляет по своей территории.

Данный журнал должен быть пронумерован и прошнурован.

6. Одновременно региональное Главное управление направляет в адрес Управления лицензирования банковской деятельности Департамента по регулированию деятельности банков Центрального банка РСФСР:

6.1. Копию зарегистрированного им устава коммерческого банка;

6.2. Список пайщиков (акционеров) коммерческого банка по форме п.6.5. Методуказаний, удостоверенный региональным Главным управлением (см. приложение N 2 к письму Центрального банка РСФСР от 17.09.91 N 15-3-01/1356);

6.3. справку, содержащую информацию о почтовых реквизитах коммерческого банка, его номерах телефонов, телетайпов, телефаксов и телексов, удостоверенную региональным Главным управлением Центрального банка РСФСР (в соответствии с приказом Центрального банка РСФСР N 02-92 от 25.09.91);

6.4. Заключение регионального Главного управления (см. п.7 Методуказаний), в котором обосновывается необходимость регистрации данного коммерческого банка;

6.5. Заключение аудитора или акт ревизии коммерческого банка по телеграмме Центрального банка РСФСР от 28.02.91 N 33-91. (В случае, если коммерческий банк проходит перерегистрацию в соответствии с постановлением Верховного Совета РСФСР "О порядке введения в действие Закона РСФСР " О Центральном банке РСФСР (Банке России)" и Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР").

7. В соответствии с действующим законодательством документы о регистрации и выдаче лицензии на банковскую деятельность не должны рассматриваться более трех месяцев с момента их поступления в Центральный банк РСФСР. Основания для отказа в регистрации коммерческих банков, в том числе их филиалов и представительств, изложены в п.17 Закона "О банках и банковской деятельности в РСФСР".

8. Вопрос о выдаче кредитным учреждениям (в том числе и коммерческим банкам) лицензий, дающих право осуществлять операции, предусмотренные ст.5 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР", рассматривается Управлением лицензирования банковской деятельности Департамента по регулированию деятельности банков и решается руководством Центрального банка РСФСР.

8.1. Порядок получения коммерческим банком лицензии, дающей право осуществлять операции в рублях, изложен в телеграмме Центрального банка РСФСР от 30.04.91 N 15-3/166.

В том случае, если документы (см.п.6 настоящего письма), поступившие в Управление лицензирования банковской деятельности, свидетельствуют об оплате участниками коммерческого банка не менее 50 процентов уставного капитала и доля каждого участника в оплаченной его части не превышает 35 процентов, коммерческому банку выдается лицензия, дающая право осуществлять банковские операции в рублях.

9. Для получения лицензии, в которой предусмотрено право коммерческого банка осуществлять операции в иностранной валюте, в Управление лицензирования банковской деятельности дополнительно представляются следующие документы:

9.1. Мотивированное ходатайство коммерческого банка, в котором анализируется:

а) его деятельность с момента регистрации, но не менее чем за один операционный год (документы от коммерческих банков, проработавших менее года, не принимаются). Приводятся фактические данные о соблюдении коммерческим банком нормативов ликвидности в соответствии с инструкцией Центрального банка РСФСР N 1, а также сведения о доходах, расходах и прибыли банка за отчетный период;

ГАРАНТ:

Инструкция ЦБР от 30 апреля 1991 г. N 1 утратила силу согласно приказу ЦБР от 30 января 1996 г. N 02-23. C 1 марта 1996 г. действует новая Инструкция N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций". До 1 апреля 1996 г. расчет экономических нормативов осуществляется по правилам инструкции N 1 от 30 апреля 1991 г.

Информация об изменениях:

Телеграммой ЦБР от 18 декабря 1992 г. N 274-92 подпункт "б" пункта 9 настоящего письма изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

б) коммерческие банки представляют документы о теоретической подготовленности специалистов по валютным операциям, выданные образовательными учреждениями, созданными в соответствии с Законом Российской Федерации "Об образовании" (имеющими государственную регистрацию и соответствующие лицензии на указанную подготовку);

в) техническая оснащенность (компьютеры, линии связи и т.д.) и подготовленность помещений (касса,хранилище);

г) сведения о клиентах, изъявивших желание осуществлять расчеты через данный коммерческий банк в валюте;

д) сведения о коммерческих банках, имеющих генеральную лицензию и готовых установить корреспондентские отношения;

9.2. Акт ревизии или аудиторское заключение о деятельности коммерческого банка за последний год, в котором должны быть освещены вопросы, указанные в телеграмме Центрального банка РСФСР от 28.02.91 N 33-91, а также приведены сведения о занимаемых банком помещениях и его технической оснащенности;

9.3. Справки-объективки на специалистов, имеющих опыт работы с международными операциями, по форме приложения N1 к настоящему письму (копии документов, подтверждающие их квалификацию, прилагаются);

9.4. Перечень клиентов, готовых осуществлять операции в валюте через данный коммерческий банк (прилагаются копии разрешений МВЭС на потенциальных клиентов банка);

9.5. Заключение регионального Главного управления Центрального банка РСФСР по месту нахождения коммерческого банка о целесообразности предоставления ему валютной лицензии. (Указываются конкретные виды банковских операций в валюте, которые по мнению регионального Главного управления целесообразно осуществлять данному коммерческому банку).

Заключение регионального Главного управления должно содержать анализ представленных коммерческим банком сведений и подтверждать их достоверность. (Главное управление по месту нахождения коммерческого банка несет ответственность за полноту и объективность представленных в Управление лицензирования банковской деятельности сведений).

10. Внесение изменений в учредительные документы осуществляется региональными Главными управлениями Центрального банка РСФСР в соответствии с Методуказаниями; в том числе - в величину уставного капитала - в соответствии с письмом Центрального банка РСФСР от 17.09.91 N 15-3-01/1356 с учетом следующей особенности. Право осуществлять регистрацию уменьшений и увеличений уставных капиталов в уставах коммерческих банков также передается в компетенцию региональных Главных управлений Центрального банка РСФСР.

11. В этом случае региональные Главные управления направляют в адрес Управления лицензирования банковской деятельности Департамента по регулированию деятельности банков Центрального банка РСФСР:

11.1. Копию принятых региональным Главным управлением изменений и дополнений к учредительным документам (см. приложение N3);

11.2. Заключение регионального Главного управления, мотивирующее обоснованность данных изменений;

11.3. Изменения к списку пайщиков (акционеров) коммерческого банка по форме N 6.5 Методуказаний (в случае, если вносятся изменения в уставный капитал или состав участников коммерческого банка; см. приложение N 2 к письму Центрального банка РСФСР от 17.09.91 N 15-3-01/1356).

12. Главные управления Центрального банка РСФСР на местах обязаны обеспечивать надлежащий учет и хранение учредительных документов, на основе которых произведена регистрация коммерческих банков.

13. Департамент по регулированию деятельности банков осуществляет методическое руководство по вопросам регистрации и лицензирования кредитных учреждений. Он может в порядке контроля запросить у региональных Главных управлений весь пакет представленных коммерческими банками документов, подтверждающих правомерность регистрации коммерческих банков или изменений, вносимых в их учредительные документы. В случае выявленных нарушений Центральный банк РСФСР по представлению Департамента по регулированию деятельности банков может отменить решение регионального Главного управления о регистрации коммерческого банка.

В целях реализации указанных требований региональным Главным управлением необходимо усилить работу по созданию и укреплению входящих в их состав Управлений по регулированию и надзору за деятельностью коммерческих банков.

Председатель правления Центрального банка РСФСР

Г.Г. Мамюхин

1 октября 1991, N 4

Приложение N 1

СПРАВКА Тов. ...................................................... Должность, на которую выдвинут ............................ Год рождения 19...г. Место рождения ....................... Образование ...................Окончил (когда,что)......... Специальность по образованию .............................. Ученая степень, ученое звание ............................. Повышение квалификации: 1. Обучение на курсах и в вузах (когда,где)................ в том числе за границей ................................... 2. Стажировки в коммерческих банках (когда, где, продолжите- льность)....................................................... в том числе за границей ................................... Какими иностранными языками владеет ( уровень подготовки: читает со словарем; объясняется; свободно владеет).................... Имел ли судимости (по какой статье УК РСФСР или др. союзных республик, аналогичному документу другого государства)......... РАБОТА В ПРОШЛОМ: ..................................................................... (указать годы, должность и место работы) Председатель Совета коммерческого банка...................подпись ПЕЧАТЬ