Приложение N 2. План доходов, расходов и прибыли на первые 3 года деятельности кредитной организации

Приложение N 2

                                  План

              доходов, расходов и прибыли на первые 3 года

             деятельности (с указанием данных на конец года)

            ________________________________________________

                  (наименование кредитной организации)

                                По итогам

-------------------------------------------------------------------------

  I года         |       II года                 |           III года

-------------------------------------------------------------------------

I. Доходы                                  млн. руб.

     1. Проценты, которые кредитная организация предполагает получить  по

ссудам - всего

     в том числе:

     - по краткосрочным ссудам

     из них: - от других кредитных организаций

     - по долгосрочным ссудам

     из них: - от других кредитных организаций

     2. Доходы (дивиденды), которые  кредитная  организация  предполагает

получить по ценным бумагам и долям участия.

     3. Доходы от операций на валютном рынке.

     4. Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить.

     5. Прочие доходы (расшифровать основные статьи).

_________________________________________________________________________

     Всего доходов

II. Расходы

     1. Проценты, которые кредитная организация должна уплатить

     - за пользование межбанковскими кредитами

     - по расчетным, текущим счетам юридических и физических лиц

     - по депозитам юридических и физических лиц

     2. Расходы по операциям на валютном рынке

     3. Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить

     4. Износ   основных   средств,   который    кредитная    организация

предполагает начислить

     5. Другие операционные и прочие расходы (расшифровать)

     6. Расходы на содержание аппарата управления,

     в том числе:

     предполагаемая арендная плата

_________________________________________________________________________

     Всего расходов

III. Прибыль (I-II)

     в том числе: - прибыль, которая будет направлена на платежи в бюджет

     Чистая прибыль (III - платежи в бюджет)

     в том числе отчисления от чистой прибыли:

     - в резервный фонд (011)

     - в фонды экономического стимулирования (016)

     - на дивиденды

Председатель Совета кредитной организации                      Ф.И.О.

(или уполномоченное учредительным

собранием лицо)

                              Рекомендации

         по заполнению статей плана доходов, расходов и прибыли

                                 Доходы

1. Проценты, которые кредитная   Исчисляется предполагаемая сумма

организация предполагает         доходов по кредитным операциям в

получить за кредит               зависимости от всей суммы кредитов

                                 и средневзвешенной процентной ставки:

                                 по краткосрочным и долгосрочным ссу-

                                 дам (п.4 актива расчетного баланса).

                                 Средняя процентная ставка за предос-

                                 тавляемые кредиты определяется,

                                 исходя из:

                                 а)  средних  процентных ставок  на рынке

                                 межбанковских кредитов;

                                 б) средней стоимости других заемных

                                 средств (исходя из  структуры пассивов);

2. Доходы, которые кредитная     Заполняется в случае наличия

организация предполагает по-     соответствующих статей в п. 5 актива

лучить от операций с ценными     расчетного баланса

бумагами и долевого участия

в уставных капиталах других

организаций

3.  Доходы  от  операций на      Показатели указываются в случае

валютном рынке                   деятельности кредной организации

                                 на валютном рынке

4.  Комиссия,  которую кре-      Формируется от планируемых услуг:

дитная организация предпо-       расчетно-кассового обслуживания,

лагает получить                  лизинга, факторинга, маркетинга,

                                 консультаций и т.п.

5. Прочие доходы                 Следует расшифровать основные

                                 статьи прочих доходов

                           ______________________________________________

                           Всего доходов

                                 Расходы

1. Проценты, которые кре-

дитная организация должна

уплатить

- по счетам юридических и        Указывается, если кредитная организация

  физических лиц                 планирует плату клиентам по остаткам

                                 средств на их счетах

- по межбанковским               Исчисляется, исходя из размера

  кредитам                       привлеченных кредитов (п.7 пассива

                                 расчетного баланса), а также

                                 средневзвешенной процентной ставки

                                 на межбанковском рынке

- по депозитам юриди-            Сумма расходов определяется банком,

  ческих и физических            исходя из предполагаемой величины

  лиц                            депозитов (п. 6 пассива расчетного

                                 баланса), рыночной процентной ставки

                                 по данному виду привлеченных ресурсов,

                                 а также ожидаемой динамики ее развития

2. Расходы по операциям на       Показатели указываются в случае

валютном рынке                   деятельности кред. организации

                                 на валютном рынке

3. Комиссия, которую кре-       В зависимости от перечня предполагаемых

дитная организация должна       услуг, а также существующих расценок

уплатить

4. Износ основных                Заполняется:

средств, который кре-            - при наличии собственных основных

дитная организация               средств (п.6 актива расчетного баланса)

предпологает начислить           в размере суммы их  ежегодного износа,

                                 исчисляемой  по  установленным  нормам

5.  Другие  операционные и       Расшифровываются

прочие расходы                   основные статьи расходов

6.  Расходы  на содержание       Затраты определяются, исходя  из чис-

аппарата управления              ленности аппарата кредитной органи-

                                 зации,  предполагаемого  фонда оплаты

                                 труда, арендной платы и др.

                           ______________________________________________

                           Всего расходов

                                 Прибыль

                                 Разница  между  доходами  и  расходами

                                 кредитной организации.

                                 Отражается в п. 10  пассива расчетного

                                 баланса.