Указание ЦБР от 30 декабря 1998 г. N 472-У "О порядке переучета векселей Банком России"

Указание ЦБР от 30 декабря 1998 г. N 472-У
"О порядке переучета векселей Банком России"

Настоящим Указанием определяется порядок осуществления Банком России операций по переучету векселей в соответствии с Положением "О проведении Банком России переучетных операций" от 30 декабря 1998 г N 65-П (далее: Положение)

1. Общие положения

1.1. В проведении операций по переучету векселей Банком России принимают участие:

1.1.1. Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках, осуществляющий следующие функции:

1.1.1.1 Операционного подразделения Банка России по переучету векселей (ОППВ) путем:

а) заключения и исполнения от имени Банка России Генерального соглашения о переучете векселей, а также договоров, заключаемых и исполняемых на основании указанного Соглашения (далее: Договоры);

б) взаимодействия с ОПЕРУ-1 при Банке России при осуществлении депозитарных переводов, а также исполнении денежных обязательств Банка России по указанным выше Договорам;

в) взаимодействия с территориальными учреждениями Банка России при исполнении денежных обязательств Учетного банка по указанным выше Договорам;

г) взаимодействия с подразделениями Банка России при рассмотрении заявлений банков на получение статуса Учетного банка и при осуществлении текущего контроля (мониторинга) за соблюдением Учетными банками установленных для них требований;

д) установления Лимита переучета на Учетный банк;

е) обеспечения поставки против платежа при осуществлении расчетов по операциям переучета векселей путем проведения сверки с подразделениями Банка России, указанными под литерами б) и в) настоящего подпункта;

ж) формирования Реестра Учетных банков;

з) раскрытия информации в соответствии с Положением;

и) осуществления действий с векселями, приобретенными Банком России по операциям переучета векселей, в том числе действий, связанных с получением платежа по векселям, а также выполнением функций распорядителя счета депо Банка России, открытого для проведения операций переучета векселей;

к) взаимодействия с Департаментом иностранных операций по передаче и получении сведений, необходимых для подтверждения от Первоклассного банка или от Первоклассного страховщика, в соответствии с Генеральным соглашением о переучете векселей;

л) дачи письменного согласия по запросу территориального учреждения Банка России на перевод паспорта сделки по экспортному контракту;

Далее в тексте настоящих указаний Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках именуется ОППВ при осуществлении им функции последнего.

1.1.1.2. взаимодействие с Ассоциацией участников вексельного рынка (далее: АУВЕР) по вопросам выполнения Учетными банками и организациями-экспортерами стандартов и правил вексельного обращения, установленных АУВЕР, получения информации о членстве Учетных банков и организаций-экспортеров в АУВЕР, а также сведений о неисполнении указанными лицами своих обязательств по векселям.

1.1.2. ОПЕРУ-1 при Банке России (далее: ОПЕРУ-1), осуществляющее следующие функции:

1.1.2.1. заключение и исполнение Депозитарных договоров;

1.1.2.2. хранение и учет векселей, переучтенных Банком России, в том числе проставление на указанных векселях индоссамента от имени Банка России;

1.1.2.3. проведение экспертизы векселей, депонируемых на основании Депозитарных договоров;

1.1.2.4. осуществление денежных расчетов при исполнении денежных обязательств Банка России по Договорам;

1.1.2.5. передача в ОППВ отчетов об исполнении Договоров в соответствии с литерой б) подпункта 1.1.1.1 настоящего Указания;

1.1.2.6. предоставление сведений ОППВ о заключении и прекращении Депозитарных договоров.

1.1.3. Сводный экономический департамент, осуществляющий следующие функции:

1.1.3.1. планирование ставки переучета и подготовка предложений об установлении ставки переучета для утверждения Советом директоров Банка России;

1.1.3.2. планирование и подготовка предложений об установлении Общего лимита средств на проведение операций по переучету векселей Банка России для утверждения Советом директоров Банка России.

1.1.4. Департамент пруденциального банковского надзора, осуществляющий следующие функции:

1.1.4.1. предоставление ОППВ следующих сведений, касающихся Учетного банка: размер собственных средств (капитала), соблюдение пруденциальных норм деятельности, наличие или отсутствие мер воздействия за нарушение банковского законодательства, принадлежность к определенной классификационной группе с точки зрения финансового состояния.

1.1.5. Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие следующие функции:

1.1.5.1. проведение денежных расчетов при исполнении денежных обязательств Банка России по Договорам;

1.1.5.2. передача в ОППВ отчетов об исполнении Договоров в соответствии с литерой в) подпункта 1.1.1.1 настоящего Указания;

1.1.5.3. предоставление сведений ОППВ о выполнении Учетными банками обязательных резервных требований, а также о наличии или отсутствии просроченной задолженности по кредитам, предоставленным Банком России и процентам по ним, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, а также, о наличии или отсутствии неоплаченных расчетных документов, в том числе задолженности по собственным платежам в бюджет и внебюджетные фонды;

1.1.5.4. подтверждение о наличии в договоре банковского счета между Банком России и банком, на основании которого последнему открыт корреспондентский счет в Банке России, условия о праве списания Банком России денежных средств с этого корреспондентского счета без распоряжения банка в случаях, установленных другими договорами между Банком России и банком;

1.1.5.5. взаимодействие с ОППВ путем направления запроса в ОППВ для получения согласия последнего на перевод паспорта сделки по экспортному контракту.

1.1.6. Департамент иностранных операций, осуществляющий следующие функции:

1.1.6.1. передача сведений ОППВ о наличии или отсутствии подтверждения от Первоклассного банка или от Первоклассного страховщика в соответствии с Генеральным соглашением о переучете векселей.

2. Порядок получения статуса учетного банка

2.1. При поступлении в ОППВ заявлений банков на получение статуса Учетного банка ОППВ в течение двух рабочих дней направляет запросы о соблюдении банком требований, установленных для получения статуса Учетного банка, в подразделения Банка России для получения сведений в соответствии с разделом 1 настоящего Указания, а также запрос в Депозитарий ОПЕРУ-1 (далее: Депозитарий) о наличии или отсутствии Депозитарного договора с Учетным банком.

2.2. Указанные подразделения Банка России направляют ОППВ сведения в течение 5 рабочих дней со дня поступления запроса ОППВ.

2.3. ОППВ осуществляет действия в соответствии с пунктом 5.6 Положения, при этом проект Депозитарного договора передается на подписание Учетному банку только в случае, если указанный договор не был заключен ранее.

2.4. После получения от банков Генерального соглашения о переучете векселей и/или Депозитарного договора ОППВ представляет указанные Договоры на подпись уполномоченному лицу Банка России. Указанные договоры должны быть подписаны со стороны Банка России в течение пяти рабочих дней с момента получения.

2.5. Не позднее двух рабочих дней после передачи в ОППВ подписанных договоров, указанных в пункте 2.4, ОППВ направляет по одному экземпляру соответствующего договора Учетному банку, а также формирует Реестр Учетных банков и раскрывает указанную информацию в соответствии с Положением.

3. Порядок установления и изменения лимитов и величины
переучетной ставки

3.1. При планировании и проведении операций Банком России устанавливаются:

3.1.1. Ставка переучета Банка России;

3.1.2. Общий лимит средств на проведение переучетных операций Банком России;

3.1.3. Лимит на экспортные контракты;

3.1.4. Лимиты на Учетные банки.

3.2. Ставка переучета Банка России, общий лимит средств на проведение переучетных операций Банком России и лимит на экспортные контракты устанавливаются Советом Директоров Банка России ежеквартально по представлению Сводного экономического департамента. Вышеуказанные показатели устанавливаются не позднее, чем за пять рабочих дней до начала нового квартала. Информация о ставке переучета Банка России, общем лимите средств на проведение переучетных операций Банком России и лимите на экспортные контракты доводится Сводным экономическим департаментом до сведения ОППВ в течение рабочего дня, следующего за днем принятия решения Советом директоров Банка России. Информация о ставке переучета Банка России раскрывается в порядке и сроки, установленные Положением.

3.3. Лимиты переучета на Учетные банки устанавливаются ОППВ ежеквартально не позднее, чем за два рабочих дня до начала нового квартала. Величина лимита на Учетный банк рассчитывается пропорционально величине собственных средств Учетного банка на отчетную дату, предшествующую дате установления данного лимита, причем она не должна превышать величину собственных средств Учетных банков. Общая сумма лимитов на учетные банки не должна превышать общий лимит средств на проведение переучетных операций Банком России. Информация о лимите на Учетный банк доводится ОППВ до Учетного банка в порядке и сроки, предусмотренные Генеральным соглашением.

3.4. В случае несоблюдения Учетным банком требований, установленных для получения статуса Учетного банка, ОППВ в оперативном порядке может снижать в течение квартала лимит на данный Учетный банк вплоть до полной отмены лимита. Восстановление лимита на Учетный банк осуществляется ОППВ только после подтверждения соблюдения Учетным банком требований, установленных для получения статуса Учетного банка. Информация о снижении/восстановлении лимита на Учетный банк доводится ОППВ до Учетного банка в порядке и сроки, предусмотренные Генеральным соглашением. Если в течение трех месяцев от даты отмены лимита на Учетный банк Банк России не установил новый лимит на Учетный банк, ОППВ расторгает Генеральное соглашение с данным Учетным банком.

3.5. ОППВ предоставляется право формирования резерва лимита на Учетные банки в размере разницы между величиной общего лимита на проведение переучетных операций Банком России и суммой установленных лимитов на Учетные банки. Данный резерв может быть использован для установления лимита на Учетный банк, получивший статус Учетного банка в течение квартала, либо для удовлетворения заявок Учетных банков на увеличение лимита на Учетные банки при увеличении их собственных средств в течение квартала. Информация об увеличении лимита на Учетный банк за счет резерва доводится ОППВ до Учетного банка в порядке и сроки, предусмотренные Генеральным соглашением.

4. Порядок проведения депозитарных операций с векселями
при переучете

4.1. Депозитарные операции, связанные с переучетом векселей, производятся на счете депо владельца. Для проведения депозитарных операций с переучитываемыми векселями на счете депо владельца открывается раздел "переучет векселей".

Векселя, переучтенные Банком России, отражаются на счете депо "ценные бумаги, принадлежащие Банку России", распорядителем которого является ОППВ, в разделе "переучтенные векселя".

4.2. Депозитарные операции, связанные с переучетом векселей, осуществляются в соответствии с Операционным Регламентом Депозитария (Приложение 4 к настоящему Указанию).

4.3. Учетный банк должен заключить Депозитарный договор с Банком России, в соответствии с которым ему открывается счет депо в Депозитарии.

4.4. Если Депозитарный договор заключается одновременно с Генеральным соглашением, то ОППВ передает Учетному банку для подписания 2 экземпляра проекта Депозитарного договора. На следующий день после получения подписанного со стороны Учетного банка Депозитарного договора, ОППВ передает договор в Депозитарий для подписания со стороны Банка России. После подписания договора в срок, установленный п.2.4., Депозитарий не позднее следующего рабочего дня возвращает один экземпляр Депозитарного договора в ОППВ для передачи Учетному банку.

4.5. В случае если банком ранее был открыт счет депо в Депозитарии, то заключения дополнительного Депозитарного договора для проведения операций по переучету векселей не требуется.

4.6. Открытие раздела "переучет векселей" производится на основании распоряжения ОППВ после заключения Генерального соглашения о переучете векселей и Депозитарного договора.

4.7. При приеме депонируемых векселей от Учетного банка для зачисления их на раздел "переучет векселей" Депозитарий проверяет их соответствие требованиям, установленным в Положении, в том числе наличие бланкового индоссамента, проставленного Учетным банком, депонирующим вексель. Прием векселей осуществляется с оформлением акта приема-передачи. При несоответствии векселей указанным требованиям Депозитарий отказывает в приеме векселей.

4.8. В течение всего срока хранения векселей в Депозитарии другие индоссаменты на векселе не проставляются.

4.9. При приеме депонируемых векселей от Учетного банка для зачисления на счет депо производится их экспертиза. Экспертиза векселей проводится в ОПЕРУ-1. Первичная экспертиза векселей на подлинность и платежность (отсутствие подчисток, помарок или существенных повреждений, которые приводят к отсутствию или повреждению одного из обязательных реквизитов векселя) производится кассовым работником, принимающим депонируемый вексель, а при наличии обоснованных сомнений в подлинности или платежности векселя назначается дополнительная экспертиза, проводимая специальным подразделением ОПЕРУ-1.

4.10. Срок проведения экспертизы не должен превышать пяти дней со дня поступления векселя в Банк России.

4.11. Результаты дополнительной экспертизы оформляются актом лицом, непосредственно проводившим исследование векселей.

4.12. В случае, если дополнительной экспертизой векселя признаны не соответствующими признакам подлинности и платежности, Депозитарий производит их списание со счетов депо на основании акта экспертизы. Векселя, не соответствующие признакам подлинности, передаются Банком России в правоохранительные органы. Векселя не соответствующие признакам платежности, подлежат возврату депонентам и списанию со счета депо. С векселями, находящимися на дополнительной экспертизе, операции по переучету не проводятся.

4.13. Векселя принимаются в закрытое хранение.

4.14. При выдаче векселей депонентам Депозитарий выдает вексель из хранилища с оформлением акта приема-передачи векселя и производит списание векселя со счета депо владельца. Отчет о проведенной операции передается владельцу счета депо.

4.15. При выдаче векселей, которые были переучтены Банком России, а затем отчуждены Учетному банку или другому лицу, Депозитарий совершает на векселе индоссамент от имени Банка России в пользу конкретного лица с оговоркой "Без оборота на Банк России", исключающий предъявление к Банку России регрессного требования.

5. Порядок заключения договоров о переучете векселей
и договоров продажи векселей

5.1. Заключение Договоров о переучете векселей и Договоров продажи векселей на основе Генерального соглашения осуществляется ОППВ в соответствии с Генеральным соглашением о переучете векселей.

5.2. ОППВ ведет журнал регистрации поступивших Заявлений о переучете векселей Банком России и Заявлений о покупке векселей у Банка России по форме Приложения 1 к настоящему Указанию.

5.3. ОППВ обязано проверить отсутствие оснований для отказа в заключении соответствующего Договора и при отсутствии указанных оснований акцептовать Заявление. Акцепт осуществляет сотрудник ОППВ, уполномоченный на осуществление таких действий.

6. Порядок расчетов при исполнении договоров о переучете векселей

6.1. Договор о переучете векселей исполняется в день его заключения.

6.2. ОППВ с 12.00 до 14.00* передает поручение депо Учетного банка Депозитарию для исполнения.

6.3. Одновременно с передачей поручения депо ОППВ передает ОПЕРУ-1 распоряжение о перечислении денежных средств на корреспондентский счет Учетного банка, открытый в территориальном учреждении Банка России.

6.4. Поручение депо, переданное в Депозитарий, исполняется в тот же день до 15.30.

6.5. ОПЕРУ-1 осуществляет перечисление денежных средств на счет Учетного банка после выполнения депозитарного перевода на основании распоряжения ОППВ о переводе денежных средств и выписки по счету депо "переучтенные векселя" Банка России о зачислении переучтенного векселя в тот же день до 17.00 и в тот же день до 18.00 передает в ОППВ отчеты о выполнении депозитарной операции и операции по списанию денежных средств в пользу Учетного банка.

6.6. Территориальное учреждение Банка России сообщает ОППВ о зачислении денежных средств на счет Учетного банка до 9.00 следующего дня.

6.7. На следующий день после заключения договора ОППВ подписывает и передает Учетному банку отчет об исполнении переводов.

6.8. ОППВ осуществляет регистрацию сообщений и документов, передаваемых и получаемых от ОПЕРУ-1 и территориального учреждения Банка России, в журнале регистрации документов по операциям с векселями. Форма указанного журнала приведена в Приложении 2 к настоящему Указанию.

7. Порядок расчетов при исполнении договоров продажи векселей

7.1. За три дня до даты погашения векселей (на дату исполнения Договора продажи векселей) ОППВ в соответствии с Генеральным соглашением о переучете векселей принимает решение о расторжении в одностороннем порядке Договора продажи векселей либо решение об его исполнении.

7.2. В случае принятия решения о расторжении Договора продажи ОППВ направляет Учетному банку уведомление о расторжении Договора продажи векселей до 15.00.

7.3. В случае принятия решения об исполнении Договора продажи векселей ОППВ осуществляет в этот день действия по его исполнению.

7.4. ОППВ до 12.00 передает в территориальное учреждение Банка России распоряжение о списании денежных средств с корреспондентского счета Учетного банка на счет Банка России в ОПЕРУ-1.

7.5. Одновременно с передачей распоряжения о списании денежных средств ОППВ передает в Депозитарий поручение депо на перевод векселей со счета депо Банка России на счет депо Учетного банка.

7.6. Территориальное учреждение Банка России обязано осуществить списание денежных средств с корреспондентского счета Учетного банка без распоряжения последнего (безакцептное списание денежных средств с корреспондентского счета Учетного банка) и передать соответствующий отчет ОПЕРУ-1, осуществляющему зачисление денежных средств на счет Банка России, либо передать в ОППВ извещение о невозможности исполнения указанной операции до 14.00 с указанием причины неисполнения.

7.7. Осуществление депозитарного перевода выполняется Депозитарием только после зачисления денежных средств на счет Банка России в ОПЕРУ-1, которое должно быть осуществлено до 15-30.

Депозитарий до 16.00 осуществляет депозитарный перевод. В случае незачисления денежных средств в установленное время депозитарный перевод не осуществляется.

7.8. До 16-30 ОПЕРУ-1 дает ОППВ информацию о зачислении денежных средств на счет Банка России, а Депозитарий передает в ОППВ отчетные документы об осуществлении депозитарного перевода.

7.9. В случае получения извещения от территориального учреждения Банка России о невозможности исполнения операции по списанию денежных средств с корреспондентского счета Учетного банка ОППВ анализирует причину неисполнения и принимает решение о расторжении Договора продажи векселей либо по причине ненадлежащего исполнения Учетным банком своих обязанностей по Договору продажи векселей, либо на основании права Банка России расторгнуть Договор продажи векселей в одностороннем порядке без указания причин. ОППВ направляет Учетному банку соответствующее уведомление о расторжении Договора продажи векселей до 16.00.

7.10. ОППВ осуществляет регистрацию сообщений и документов, передаваемых и получаемых от ОПЕРУ-1 и территориальных учреждений Банка России, в журнале регистрации документов по операциям с векселями. Форма указанного журнала приведена в Приложении 2 к настоящему Указанию.

8. Предъявление переучтенных векселей к оплате

8.1. За три дня до наступления срока погашения векселей Депозитарий передает в ОППВ перечень векселей, которые должны быть погашены в указанную дату.

8.2. Векселя должны быть предъявлены ОППВ к оплате в день срока платежа по векселю. Если срок приходится на нерабочий день, предъявление переносится соответственно на ближайший рабочий день.

8.3. В целях предъявления векселей к оплате в день наступления срока платежа по ним до 10-30 ОППВ получает векселя из хранилища Депозитария для предъявления их к оплате в Учетный банк, являющийся банком-домицилиатом.

8.4. Векселя предъявляются к оплате в Учетный банк, являющийся банком-домицилиатом. Банк России предъявляет векселя к оплате вместе с Реестром векселей (Приложение 3 к настоящему Указанию), а также ксерокопиями векселей.

8.5. ОППВ осуществляет предъявление векселей в соответствии с Генеральным соглашением о переучете векселей. При предъявлении векселя к платежу ОППВ контролирует проставление Учетным банком в Реестре отметки о том, что копия векселя воспроизводит оригинал соответствующего векселя. При этом оригинал остается у ОППВ до получения подтверждения о зачислении денежных средств в оплату векселя на счет Банка России в ОПЕРУ-1, а копия передается Учетному банку с распиской ОППВ о том, что оригинал векселя находится в Банке России и будет передан Учетному банку после получения платежа по векселю. Оригинал векселя передается Учетному банку по акту приемки-передачи после получения указанного подтверждения о зачислении денежных средств на счет Банка России в ОПЕРУ-1.

8.6. При отказе Учетного банка принять вексель к платежу ОППВ контролирует выдачу уведомления об отказе в принятии векселя к платежу. В случае отказа Учетного банка от совершения указанных действий, ОППВ делает отметку об этом в Реестре векселей, предъявленных к платежу.

8.7. На следующий день после предъявления векселя к платежу, в случаях, когда Учетным банком было отказано в принятии векселя к платежу, или в случаях, когда денежные средства не были зачислены на счет Банка России в день платежа, вексель и, при наличии такового, уведомление об отказе в принятии векселя к платежу, последний предъявляется ОППВ для совершения протеста в нотариальную контору. В сроки, установленные законодательством, ОППВ получает опротестованный вексель с актом протеста

8.8. После получения опротестованного векселя ОППВ совместно с Юридическим департаментом Банка России предпринимает действия по получению денежных сумм, причитающихся по векселю в соответствии с процессуальным законодательством.

8.9. Вексель, предъявленный к погашению, снимается с депозитарного хранения и учета после получения депозитарием уведомления о зачислении денег в уплату за погашенный вексель на счет Банка России.

8.10. С момента выдачи векселей из хранилища Депозитария ОППВ несет ответственность за сохранность векселей.

9. Настоящее Указание вступает в силу с 12 января 1999 года.

Председатель Банка России

В.В.Геращенко

------------------------------

* Здесь и далее указано московское время