Письмо ЦБР от 2 ноября 1999 г. N 306-Т "О порядке заполнения и ведения информационных баз данных о мерах воздействия к кредитным организациям, представляемых территориальными учреждениями в Банк России в соответствии с Инструкцией Банка России от 31.03.97 N 59"

В связи с введением Указания Банка России "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" от 27.09.99 N 647-У (далее по тексту - Указание) Банк России разъясняет порядок заполнения и ведения информационных баз данных, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, передаваемых территориальными учреждениями Банка России в рамках программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным организациям".

1. При самостоятельном осуществлении кредитной организацией мер по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации кредитной организации.

1.1. При получении от руководителя кредитной организации в соответствии с подпунктом 2.1.1 Инструкции Банка России "О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" от 12.07.99 N 84-И (далее по тексту - Инструкция) извещения о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства об осуществлении мер по ее финансовому оздоровлению или реорганизации территориальное учреждение Банка России направляет в ГЦИ Банка России информацию о дате направления руководителем кредитной организации указанного ходатайства (пункт 1 таблицы 4 Приложения 1 к Указанию).

1.2. При получении от органов управления кредитной организации в соответствии с подпунктом 2.1.2 Инструкции извещения о принятии решения по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по ее финансовому оздоровлению или реорганизации территориальное учреждение Банка России направляет в ГЦИ Банка России информацию о дате принятия органами управления кредитной организации решения по ходатайству ее руководителя (пункт 2 таблицы 4 Приложения 1 к Указанию) и одновременно отменяет информацию, переданную по пункту 1 таблицы 4 Приложения 1 к Указанию. Информация по пункту 1 таблицы 4 Приложения 1 отменяется также при получении информации по пункту 3 таблицы 4 Приложения 1 в случае отказа органами управления кредитной организации принять участие в осуществлении мер по ее финансовому оздоровлению или реорганизации либо непринятия соответствующего решения в срок, установленный пунктом 3 статьи 11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

1.3. При представлении кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России в установленный пунктом 2.4 Инструкции срок плана мер по ее финансовому оздоровлению информации по пункту 2 таблицы 4 Приложения 1 отменяется по результатам заключения территориального учреждения Банка России, содержащего выводы о признании плана мер по финансовому оздоровлению реальным, требующим доработки или нереальным, с учетом срока подготовки соответствующего требования, предусмотренного пунктом 5.4 Инструкции, и сопровождается одновременным введением информации по подпункту 4.7.3 либо 4.7.4 таблицы 1 Приложения 1.

Информация по пункту 2 таблицы 4 Приложения 1 продлевается на срок:

- приведения плана мер по финансовому оздоровлению в соответствии с требованиями, установленными Банком России;

- рассмотрения плана мер по финансовому оздоровлению и подготовки мотивированного заключения по нему (10 дней);

- предъявления требования о доработке плана мер по финансовому оздоровлению или об его осуществлении в случае признания плана мер по финансовому оздоровлению реальным (5 дней).

1.4. Информация по пункту 3 таблицы 4 отменяется аналогично отмене информации по пункту 2 таблицы 4.

1.5. При предъявлении требований в соответствии с пунктом 5.4 Инструкции:

1.5.1. Требование по подпункту 4.7.3 таблицы 1 отменяется:

- в случае признания плана мер по финансовому оздоровлению реальным и сопровождается одновременным введением информации по подпункту 4.7.4;

- в случае признания плана мер по финансовому оздоровлению нереальным и сопровождается одновременным введением требования по пункту 4.8 либо по пункту 7 таблицы 1.

1.5.2. Требования по подпунктам 4.7.4 и 4.7.5 таблицы 1 отменяются:

- в случае выполнения в установленный срок плана мер по финансовому оздоровлению;

- в случае его невыполнения в установленный срок и сопровождается одновременным введением информации по пункту 4.8 либо по пункту 7 таблицы 1.

2. При предъявлении к кредитной организации Банком России требования об осуществлении кредитной организацией мер по ее финансовому оздоровлению или реорганизации территориальное учреждение Банка России передает в ГЦИ Банка России информацию соответственно по пунктам 4.7 или 4.8 таблицы 1.

2.1. При заполнении пункта 4.7 таблицы 1 в поле "Комментарии" указывается конкретная мера по финансовому оздоровлению кредитной организации (оказание финансовой помощи, изменение структуры активов и структуры пассивов кредитной организации, изменение организационной структуры кредитной организации, иные меры, осуществляемые в соответствии с федеральными законами).

2.2. В случае, если предъявляется требование о разработке плана мер по финансовому оздоровлению, тогда одновременно заполняются пункт 4.7 и подпункт 4.7.1 таблицы 1.

2.3. Информация по пункту 4.7 таблицы 1 отменяется:

- в случаях выполнения в установленный срок меры по финансовому оздоровлению, указанной в пункте 2.1 настоящего разъяснения, либо ее невыполнения в установленный срок и сопровождается введением информации о принятом территориальным учреждением Банка России решении;

- в случаях, предусмотренных подпунктом 1.5.2 настоящего разъяснения.

2.4. Информация по пункту 4.8 таблицы 1 отменяется в случаях:

- выполнения в установленный срок плана мероприятий по реорганизации кредитной организации;

- невыполнения в установленный срок плана мероприятий по реорганизации кредитной организации и сопровождается одновременным введением информации по пункту 7 таблицы 1.

2.5. В период действия требования "Об осуществлении мер по финансовому оздоровлению" (пункт 4.7 таблицы 1) территориальные учреждения Банка России в случаях, установленных Инструкцией, вправе предъявлять требования, предусмотренные по подпунктам 4.7.1 - 4.7.5 таблицы 1.

При этом следует иметь в виду, что срок действия требований, предусмотренных по пунктам 4.7 и 4.8, подпунктами 4.7.1, 4.7.2, 4.7.3 таблицы 1, продлевается на период рассмотрения территориальным учреждением Банка России исполненного кредитной организацией в установленный срок предъявленного соответствующего требования.

2.6. Отмена требований в таблице 1 происходит:

- по подпункту 4.7.1 при предъявлении требования по подпункту 4.7.2 или 4.7.3;

- по подпункту 4.7.2 при предъявлении требования по подпункту 4.7.3 или 4.7.4;

- по подпункту 4.7.3 в случаях, предусмотренных подпунктом 1.5.1 настоящего разъяснения;

- по подпунктам 4.7.4 и 4.7.5 в случаях, предусмотренных в подпункте 1.5.2 настоящего разъяснения.

3. В случае, если кредитная организация приступила к осуществлению мер по финансовому оздоровлению до выхода Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", то территориальное учреждение Банка России информацию о предъявленном требовании о представлении плана санации или о выполнении плана санации помечает как ошибочно введенную и отражает в таблице 1 соответственно по подпунктам 4.7.1 и 4.7.5 с указанием ранее установленного срока.

3.1. Если до выхода настоящего разъяснения по представленному кредитной организацией плану санации нет заключения территориального учреждения в соответствии с пунктом 5.2 Инструкции, то территориальное учреждение Банка России обязано принять меры в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

3.2. Требования по подпунктам 4.7.4 и 4.7.5 отменяются в случаях, предусмотренных подпунктом 1.5.2 настоящего разъяснения.

4. Территориальным учреждениям Банка России:

- в двухнедельный срок привести базу данных в соответствии с пунктами 1 и 2 настоящего разъяснения в случае, если кредитная организация начала осуществлять меры по предупреждению ее банкротства в соответствии с требованиями Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", но до выхода Указания Банка России от 27.09.99 N 647-У;

- в двухнедельный срок актуализировать базу данных в соответствии с пунктом 3 настоящего разъяснения;

- в месячный срок внести в таблицу 3 Приложения 1 информацию о поступивших заявлениях уполномоченных лиц об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и предложениях арбитражных судов о целесообразности ее отзыва до выхода настоящего разъяснения.

Заместитель Председателя Банка России

О.В. Можайсков