Обобщение практики применения нормативных актов ЦБР по вопросам валютного регулирования от 20 июня 2001 г.

Обобщение практики применения нормативных актов Банка России
по вопросам валютного регулирования от 20 июня 2001 г.

ГАРАНТ:

О порядке применения Инструкции ЦБР от 12 октября 2000 г. N 93-И см. Обобщение практики применения нормативных актов ЦБР по вопросам валютного регулирования

1. Распространяется ли действие Инструкции Банка России "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам" от 12.10.2000 года N 93-И на открытие нерезидентами депозитов в валюте Российской Федерации в уполномоченных банках?

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 15 июня 2004 г. N 1450-У Инструкция ЦБР от 12 октября 2000 г. N 93-И признана утратившей силу с 1 августа 2004 г.

О счетах нерезидентов, открываемых на территории РФ, см. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ

Инструкция Банка России "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам" от 12.10.2000 года N 93-И (далее по тексту - Инструкция Банка России N 93-И) предусматривает возможность внесения нерезидентами средств со счетов типа "К", "Н", "Ф" в банковские вклады (депозиты), возврата этих средств на тот тип счета, с которого они были ранее внесены, а также перечисления на счет типа "К" либо на другие счета нерезидентов процентов, начисленных по банковским вкладам (депозитам).

При этом Инструкция Банка России N 93-И не определяет порядка открытия банковских вкладов (депозитов) и их режимы.

2. Каков порядок осуществления операций по банковским вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации нерезидентами в уполномоченных банках после вступления в силу Инструкции Банка России N 93-И?

Операции по банковским вкладам (депозитам), открываемым начиная с 8 марта 2001 года, осуществляются в следующем порядке.

Открытие и совершение операций по банковским вкладам (депозитам) осуществляются в соответствии с заключенными договорами без учета требований Инструкции Банка России N 93-И и Положения Банка России "О порядке переоформления уполномоченными банками рублевых счетов нерезидентов в связи с принятием Инструкции Банка России "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам" N 93-И от 12 октября 2000 года" от 12.10.2000 N 126-П. На банковские вклады (депозиты) могут без ограничений вноситься наличные рубли физическими лицами - нерезидентами, переводиться средства со счетов типа "К", "Н", "Ф", а также средства с рублевых счетов нерезидентов, открытых в соответствии с Инструкцией Банка России "О порядке открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации" от 16.07.1993 N 16 (далее по тексту - Инструкция Банка России N 16) (по 7 июня 2001 года включительно).

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 15 июня 2004 г. N 1450-У Положение ЦБР от 12 октября 2000 г. N 126-П признано утратившим силу с 18 июня 2004 г.

См. Инструкцию ЦБР от 7 июня 2004 г. N 116-И "О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов"

Возврат вкладов может осуществляться уполномоченными банками физическим лицам - нерезидентам наличными рублями (независимо от того, как эти средства были внесены в банковские вклады, депозиты), путем перевода на счета типа "К", "Н", "Ф", если они ранее были внесены со счетов типа "К", "Н", "Ф", либо путем перевода на рублевые счета нерезидентов, открытие в соответствии с Инструкцией Банка России N 16 (по 7 июня 2001 года включительно), если они ранее были внесены с этих счетов, на другие счета нерезидентов (например, счета, расчеты по которым осуществляются с использованием банковских карт, другие банковские вклады (депозиты).

3. Каков порядок возврата денежных средств, размещенных нерезидентами на банковских вкладах (депозитах), после вступления в силу Инструкции Банка России N 93-И, если указанные денежные средства были внесены в банковские вклады (депозиты) до вступления в силу Инструкции Банка России N 93-И?

С 8 марта 2001 года по 7 июня 2001 года включительно возврат данных банковских вкладов (депозитов) может осуществляться на счета типа "Т", рублевые корреспондентские счета банков-нерезидентов, рублевые счета физических лиц - нерезидентов, открытые в соответствии с Инструкцией Банка России N 16, либо на другие счета нерезидентов (например, счета, расчеты по которым осуществляются с использованием банковских карт, другие банковские вклады (депозиты).

При отсутствии у нерезидента счетов, открытых в соответствии с Инструкцией Банка России N 16, на которые могли бы быть возвращены вклады, с учетом пункта 3 Положения Банка России N 126-П:

а) банковские вклады (депозиты), внесенные со счета типа "Т", с рублевого корреспондентского счета банка-резидента могут перечисляться на счет типа "К" (конвертируемый);

б) банковские вклады (депозиты), внесенные с рублевого счета физического лица-нерезидента, могут перечисляться на счет типа "Ф". Возврат данных банковских вкладов (депозитов) может быть осуществлен в наличной форме.

Проценты по данным банковским вкладам (депозитам) могут быть возвращены на счет типа "К", другие счета нерезидентов (например, счета, расчеты по которым осуществляются с использованием банковских карт, другие банковские вклады (депозиты).

В соответствии с пунктом 2 Положения Банка России "О порядке переоформления уполномоченными банками рублевых счетов нерезидентов в связи с принятием Инструкции Банка России "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам" от 12.10.2000 года N 93-И" от 12.10.2000 N 126-П (далее - Положение Банка России N 126-П) с 8 июня 2001 года уполномоченные банки вправе возвратить банковские вклады (депозиты), внесенные ранее со счетов типа "Т", рублевых корреспондентских счетов банков-нерезидентов, открытых в соответствии с Инструкцией Банка России N 16, в следующем порядке:

а) банковские вклады (депозиты), внесенные со счета типа "Т", рублевого корреспондентского счета банка-нерезидента, зачисляются на счет типа "К" либо на другие счета нерезидентов (например, счета, расчеты по которым осуществляются с использованием банковских карт, другие банковские вклады (депозиты);

б) банковские вклады (депозиты), внесенные с рублевых счетов физических лиц - нерезидентов, могут переводиться на счета типа "Ф" либо на другие счета нерезидентов (например, счета, расчеты по которым осуществляются с использованием банковских карт, другие банковские вклады (депозиты). Возврат данных банковских вкладов (депозитов) может быть осуществлен в наличной форме.

Проценты по вкладам (депозитам) могут быть возвращены на счет типа "К", другие счета нерезидентов (например, счета, расчеты по которым осуществляются с использованием банковских карт, другие банковские вклады (депозиты).