Указание ЦБР от 5 июля 2002 г. N 1177-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 23.07.1998 года N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (утратило силу)

Указание ЦБР от 5 июля 2002 г. N 1177-У
"О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 23.07.1998 года N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности"

ГАРАНТ:

Указанием ЦБР от 14 января 2004 г. N 1371-У настоящее Указание признано утратившим силу со дня вступления в силу Инструкции ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И

1. Внести в Инструкцию Банка России от 23.07.1998 года N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (с изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 12.08.98 N 55, от 26.05.99 N 32, от 30.06.99 N 38, от 6.09.2000, N 47, от 28.06.2001 N 40, от 27.12.2001 N 78) (далее - Инструкция N 75-И), следующие изменения и дополнения:

1.1. Первый абзац преамбулы Инструкции после слов "в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" дополнить словами "и Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц".

1.2. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции: "Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие с Министерством Российской Федерации по налогам и сборам, являющимся уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц (далее - уполномоченный регистрирующий орган), выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций, в целях осуществления контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.".

1.3. Во втором абзаце пункта 2.1 слова "(т.е. полностью или частично изымать свою долю из уставного капитала банка)" исключить.

1.4. В первом абзаце пункта 2.2 после слова "достаточно" дополнить словом "собственных".

1.5. Пункт 2.3 дополнить третьим абзацем следующего содержания: "Заключение, содержащее оценку финансового положения кредитной организации - учредителя, представляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.".

1.6. Пункт 2.4 изложить в следующей редакции:

"Порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц учредителей (участников) кредитных организаций устанавливаются иными нормативными актами Банка России.".

1.7. Пункт 2.5 исключить.

1.8. В пункте 3.1:

1.8.1. После слов "вместе с сопроводительным письмом на имя его руководителя документы, перечисленные" дополнить словами следующего содержания: "в статье 12 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" и";

1.8.2. Слова "(анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера" заменить словами "(заявление о государственной регистрации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, протоколы, анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации) и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, документ об уплате государственной пошлины". Далее по тексту Инструкции N 75-И и приложений к ней слова "руководители исполнительных органов и главный бухгалтер" заменить словосочетанием: "руководитель кредитной организации, главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера кредитной организации" в соответствующем числе и падеже;

1.8.3. После слов "в 4 экземплярах" дополнить словами "(подлинник и три экземпляра - нотариально удостоверенные копии)";

1.9. Подпункт 3.1.1. изложить в следующей редакции:

"3.1.1. заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, с указанием сведений об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому предполагается осуществлять связь с кредитной организацией; ходатайство на имя руководителя Банка России о принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

Учредители также должны представить документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация (филиал) или их структурные подразделения, и обязательство о предоставлении его в аренду (субаренду) в случае регистрации кредитной организации (открытия филиала), если указанное здание не будет вноситься в уставный капитал кредитной организации. Кредитная организация (филиал) и их структурные подразделения может располагаться в здании (помещении), арендованном (сданном ей в субаренду) у лица, не являющегося ее учредителем. В этом случае должны быть представлены документы, подтверждающие право собственности на указанное здание (помещение), договор аренды, обязательство арендатора о предоставлении его в субаренду в случае регистрации кредитной организации и согласие арендодателя о предоставлении здания (помещения) в субаренду.

Банковское здание (помещение) кредитной организации (филиала) и их подразделений должны иметь охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций (в случае их проведения) - технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел.

Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 5 процентов долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним учредителем либо группой учредителей, связанных между собой соглашением, либо группой учредителей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), требует уведомления об этом Банка России (приложение 5). Приобретение указанными лицами более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

Заявление подписывается лицом, уполномоченным общим собранием учредителей и должно быть оформлено в соответствии с пунктом 1 статьи 9 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц". К заявлению прилагаются формы документов, используемые при соответствующем виде регистрации кредитной организации, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации. Наряду с представлением необходимого количества экземпляров заявления в оригинале допускается представление кредитной организацией одного экземпляра заявления в оригинале и остальных экземпляров в виде ксерокопий, заверенных в установленном порядке;".

1.10. Главу 3 дополнить подпунктом 3.1.1.' следующего содержания:

"3.1.1'. бизнес-план, составленный в порядке и по форме, установленной нормативными актами Банка России, утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов."

1.11. Во втором абзаце подпункта 3.1.3 после слов "расчетную сеть Банка России" дополнить словами ", должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов.".

1.12. Шестой абзац подпункта 3.1.3 изложить в следующей редакции:

"- сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений;".

1.13. В подпункте 3.1.4 седьмой абзац изложить в следующей редакции:

"- об избрании на должности членов (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;"

1.14. Подпункт 3.1.5 изложить в следующей редакции:

"3.1.5. документы об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации и лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, копия платежного поручения и др.). За государственную регистрацию кредитных организаций государственная пошлина взимается в размере 2000 рублей. За рассмотрение вопроса о выдаче лицензии взимается лицензионный сбор в размере 0,1 процента от размера уставного капитала кредитной организации.".

1.15. В подпункте 3.1.6:

1.15.1. Слово "свидетельство" заменить словом "документов";

1.15.2. После слов "о государственной регистрации" дополнить словами "и учредительных документов".

1.15.3. Подпункт дополнить словами "по юридическим лицам, публикующим отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете", - копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность с указанием номеров и дат опубликования (за последние три года деятельности).".

1.16. В подпункте 3.1.8:

1.16.1. Первый абзац изложить в следующей редакции:

"3.1.8. анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (Приложение 3) должны содержать: сведения о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с предоставлением копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании") и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального высшего образования (юридического или экономического) - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; сведения, подтверждающие наличие необходимой квалификации и опыта профессиональной деятельности, необходимого для надлежащего выполнения своих обязанностей, а также сведения о наличии (отсутствии) судимости."

1.16.2. Дополнить новым пятым абзацем следующего содержания:

"Анкета заполняется кандидатом на должность руководителя, главного бухгалтера (его заместителя) кредитной организации собственноручно. Кандидат вправе представить 1 экземпляр анкеты, заполненной собственноручно, а остальные - в виде копий, подписанные кандидатом собственноручно. Исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата.".

1.17. Пункт 3.1 дополнить подпунктами 3.1.9 - 3.1.10 следующего содержания:

"3.1.9. заключение федерального антимонопольного органа о согласовании вопроса создания (реорганизации) кредитной организации и о соблюдении антимонопольных правил (в случаях, установленных законодательством);

3.1.10. опись документов, представленных в комплекте документов.".

1.18. В первом абзаце пункта 5.1 после слов "Приобретение" дополнить словами "и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение)".

1.19. В пункт 5.4:

1.19.1. Второй абзац пункта 5.4 после слов "либо иная форма связи" дополнить словами: "и иных оснований, установленных федеральными законами, препятствующих приобретению указанных долей (акций)".

1.19.2. Дополнить третьим абзацем следующего содержания:

"Полномочия уполномоченного лица приобретателя (группы лиц) при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должны быть документально подтверждены доверенностями приобретателей долей (акций), оформленными в соответствии с требованиями главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.".

1.20. Пункт 5.6 дополнить новыми вторым - четвертым абзацами следующего содержания:

"Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей долей (акций), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных федеральными законами.

Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции).

Предварительное согласие, выданное Банком России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, действительно в течение 6 месяцев с момента выдачи указанного согласия и является разрешением на приобретение долей (акций) кредитной организации в пределах суммы, указанной в нем.".

1.21. Пункт 6.5 дополнить новым вторым абзацем следующего содержания:

"В случае, если учредителем является кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации-учредителя территориальное учреждение Банка России по ее месту нахождения. Заключение о финансовом положении представляется в трехнедельный срок с момента получения запроса.".

1.22. В пункте 6.7:

1.22.1. Вместо слов "а также при отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 3 настоящей Инструкции" заменить словами: "отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 3 настоящей Инструкции, а также при отказе в государственной регистрации кредитной организации,".

1.22.2. Пункт 6.7. дополнить словами: "В случае представления документов в одном экземпляре указанные документы не возвращаются.".

1.23. В пункте 6.10:

1.23.1. Четвертый абзац изложить в следующей редакции:

"- информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла, наличию охранно-пожарной и тревожной сигнализации; ".

1.23.2. Пятый абзац изложить в следующей редакции:

"- информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5 процентов долей (акций) кредитной организации и наличии (отсутствии) связи между учредителями, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи;".

1.23.3. Седьмой абзац изложить в следующей редакции:

"- информацию о соответствии кандидатов на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также информацию о согласовании кандидатов на указанные должности;"

1.23.4. Восьмой абзац изложить в следующей редакции:

"- подтверждение уплаты государственной пошлины за регистрацию кредитной организации и оплаты лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, платежное поручение и др.);".

1.23.5. Пункт 6.10 дополнить новым десятым абзацем следующего содержания:

" - информацию о соответствии деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, отсутствии у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики".

1.24. В пункте 6.11:

1.24.1. Второй абзац изложить в следующей редакции:

"- заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (2 экземпляра), и ходатайство на имя Председателя Банка России о выдаче лицензии на осуществление банковских операций (1 экземпляр);".

1.24.2. В третьем абзаце слова " 3 экземпляра" заменить словами "4 экземпляра".

1.24.3. В четвертом абзаце слова "в 3 экземплярах" заменить словами "в 4 экземплярах".

1.24.4. В четвертом абзаце исключить слова "который приобретает силу с момента принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации".

1.24.5. В пятом абзаце слова "1 экземпляр" заменить словами "2 экземпляра".

1.24.6. Шестой абзац изложить в следующей редакции:

"- список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме Приложения 4;".

1.24.7. Дополнить восьмым - десятым абзацами следующего содержания:

"- документ об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации;

- бизнес-план кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов (по 1 экземпляру);

- нотариально заверенные копии документов о государственной регистрации и учредительных документов учредителей; аудиторские заключения за три последних года деятельности о достоверности финансовой отчетности учредителей - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках; подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами за три последних года обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами, по юридическим лицам, публикующим отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О Бухгалтерском учете", - копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность с указанием номеров и дат опубликования (за последние три года деятельности), иные документы, необходимые в соответствии с нормативными актами Банка России для оценки финансового положения юридических лиц - учредителей кредитной организации (по 1 экземпляру).".

1.25. Пункт 6.13 изложить в следующей редакции:

"Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 12 (в случае реорганизации - статьей 14) Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом (пункт 2.1 Регламента взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам государственной регистрации кредитных организаций от 26 июня 2002 г. N БГ-16-09/86 и от 26 июня 2002 г. N 01-33/2202 (далее - Регламент).

Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации:

- ставит на титульном листе каждого из представленных учредительных документов кредитной организации оттиск штампа с указанием даты государственной регистрации кредитной организации и государственного регистрационного номера;

- вносит сведения о государственной регистрации кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

- направляет с почтовым подтверждением учредителям (уполномоченному лицу) кредитной организации оригинал свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации;

- направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации кредитной организации, по форме, установленной Банком России, и ее учредительных документов.".

1.26. Пункт 6.17 изложить в следующей редакции:

"Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

1.27. В пункте 6.18:

- первый абзац после слов "заверенная кредитной организацией" дополнить словами ", и заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", но не связанных с внесением изменений в учредительные документы, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации.".

- дополнить новым пятым абзацем:

"- информацию в уполномоченный регистрирующий орган, составленную по форме заявления, утвержденного Правительством Российской Федерации (пункт 6 Регламента), который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись об изменении сведений о кредитной организации в части изменения сведений об уполномоченном лице кредитной организации, имеющего право без доверенности действовать от имени кредитной организации.".

1.28. Пункт 7.2 после слов "территориальное учреждение Банка России" дополнить словами "в соответствии с нормативными актами Банка России", после слов "...в правомерности оплаты:" дополнить словами "списки учредителей кредитной организации в электронном виде;"

1.29. Пункт 7.4 после слов: "направляет в Банк России" дополнить словами "список учредителей кредитной организации, содержащий данные об оплате 100 процентов уставного капитала в электронном виде по форме Приложения 4,".

1.30. В пункте 7.5 и далее по тексту Инструкции слова "Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках" заменить словами "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций".

1.31. В пункте 7.6 и далее по тесту Инструкции слова "Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности" заменить словами "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций"; после слов "заключение о правомерности оплаты уставного капитала (приложение 8)" дополнить словами ", список учредителей кредитной организации, содержащий данные об оплате 100 процентов уставного капитала в электронном виде.".

1.32. Пункт 8.5 дополнить новым вторым абзацем следующего содержания: "Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет сведения о лицензиях, полученных кредитной организацией, в уполномоченный регистрирующий орган, по форме, установленной Правительством Российской Федерации".

1.33. Третий абзац пункта 8.6 изложить в следующей редакции:

"- выдает 1 экземпляр лицензии Председателю Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации или другому уполномоченному лицу, письменно подтверждающему получение указанного документа.".

1.34. Первый абзац пункта 9.2 после слов "Кредитная организация (филиал)" дополнить словами: ", при условии отсутствия у нее запрета на открытие филиалов,".

1.35. Пункт 9.4 после слов "по местонахождению подразделения кредитной организации (филиала)" дополнить словами " в порядке, установленном Банком России", после слова "реестры" дополнить словами "кредитных организаций (филиалов) и их подразделений (далее - реестры)".

1.36. В пункте 9.5:

1.36.1. Слова "с момента принятия соответствующего решения" заменить словами "после фактического изменения местонахождения".

1.36.2. Пункт дополнить новым вторым абзацем:

"Об изменении иных реквизитов внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) кредитная организация (филиал) должна уведомить территориальные учреждения Банка России в течение одного месяца.".

1.37. В пункте 9.6:

1.37.1. Слова "участниками кредитной организации на очередном (годовом) общем собрании" заменить словами "уполномоченным органом кредитной организации на очередном (годовом) общем собрании".

1.37.2. Пункт 9.6 дополнить новыми вторым - восьмым абзацами следующего содержания:

"После принятия решения о внесении изменений в устав кредитной организации, связанных с изменением сведений о филиалах и представительствах, кредитная организация направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, письмо с приложением двух экземпляров решения о внесении изменений в учредительные документы и текста изменений, вносимых в устав кредитной организации, в четырех экземплярах.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации в течение десяти календарных дней после получения в установленном порядке от кредитной организации документов, указанных выше, рассматривает их и направляет кредитной организации информацию об отсутствии (наличии) замечаний.

При отсутствии замечаний кредитная организация после получения указанной информации представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление (2 экземпляра) о внесении изменений в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации в соответствии со статьей 19 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", за исключением документов представленных ранее.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от кредитной организации соответствующего уведомления, проставляет на экземпляре текста изменений в устав отметку о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы, направляет в уполномоченный регистрирующий орган один экземпляр полученного уведомления по форме, утвержденной Правительством Российской Федерации, с сопроводительным письмом (пункт 7 Регламента) и приложением комплекта документов, предусмотренных статьей 19 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц".

Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения информации от уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственный регистрационный номер этой записи, и направляет:

- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц, с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства, зарегистрированных изменений и дополнений в устав;

- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) - заключение, обосновывающее регистрацию изменений и дополнений, а также 1 экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений в устав кредитной организации (приложение 21).".

1.38. Главу 9 дополнить новым пунктом 9.7 следующего содержания:

"9.7. Наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) должно содержать указание на его статус (дополнительный офис, операционная касса вне кассового узла) и принадлежность к конкретной кредитной организации (филиалу).".

1.39. В пункте 10.1:

1.39.1. Второй абзац изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация в течение пяти рабочих дней с момента начала деятельности представительства обязана направить 1 экземпляр уведомления об этом (приложение 12) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и 2 экземпляра в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства.".

1.40. Пункт 10.2 изложить в следующей редакции:

"Территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства в течение 5 рабочих дней с момента получения уведомления об открытии представительства вносит сведения об открытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет письменное сообщение о внесении информации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с приложением уведомления об открытии представительства в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) с указанием наименования и местонахождения кредитной организации, открывшей представительство.".

1.41. Пункты 10.3, 10.6 исключить.

1.42. В пункте 10.4 второй абзац изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация в десятидневный срок со дня закрытия представительства (закрытия его счета) направляет 1 экземпляр уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и 2 экземпляра в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства (Приложение 12).".

1.43. Пункт 10.5 изложить в следующей редакции:

"Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства в течение 5 рабочих дней с момента получения уведомления о закрытии представительства вносит соответствующую запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет письменное сообщение, в котором содержится подтверждение о внесения записи о закрытии представительства, с приложением уведомления о закрытии представительства в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) с указанием наименования и местонахождения кредитной организации, закрывшей представительство.".

1.44. В главе 11 и далее по тексту Инструкции и приложений к ней слова "руководителя и главного бухгалтера филиала" заменить словами "руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала" в соответствующем числе и падеже.

1.45. В пунктах 11.2, 23.4, 23.5 исключить слова "(балансовый счет N 40102, символ 20).".

1.46. В пункте 11.3:

1.46.1. Первый абзац после слов "открывающие филиалы," дополнить словами "для осуществления указанным филиалом банковских операций".

1.46.2. Третий и шестой абзацы исключить.

1.46.3. Пятый абзац изложить в следующей редакции:

"- представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.".

1.47. В пункте 11.5:

1.47.1. Во втором абзаце слова "подлинные экземпляры" исключить.

1.47.2. Третий абзац дополнить новым вторым и третьим предложениями:

"Сокращенное наименование филиала кредитной организации, используемое при совершении операций через расчетную сеть Банка России, должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Написание полного и сокращенного наименований филиала на титульном листе и в тексте положения о филиале кредитной организации должно быть идентичным;".

1.47.3. В четвертом абзаце слова "с приложением копий диплома или заменяющего его документа" заменить словами "с приложением копий паспорта, трудовой книжки, копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании".".

1.47.4. Пункт 11.5 дополнить новым восьмым - девятым абзацами следующего содержания:

"- протоколы (копии протоколов, выписки из протоколов, заверенные в установленном порядке) заседаний уполномоченных органов управления кредитной организации, содержащие решения об открытии филиала, а также о направлении в территориальное учреждение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала (по 1 экземпляру).

Одновременно с указанными документами кредитной организацией могут быть представлены документы для государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы. Регистрация указанных документов осуществляется в порядке, предусмотренном в пункте 9.6 настоящей Инструкции.".

1.48. В пункте 11.6 слова "в двухнедельный срок" заменить словами "в течение двадцати дней".

1.49. В пункте 11.7 слова "деятельности филиала" заменить словами "филиалом банковских операций".

1.50. Пункт 11.8 изложить в следующей редакции:

"После получения положительного заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, при условии соответствия положения о филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии кредитной организации в течение одного месяца согласовывает положение о филиале, делает на титульном листе положения соответствующую запись, присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет:

- в Банк России - информацию об открытии филиала кредитной организации (Приложение 16);

- по одному экземпляру согласованного положения о филиале в адрес территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала, в адрес кредитной организации, открывшей филиал, и в адрес филиала.".

1.51. В пункте 11.9 первый абзац исключить, во втором абзаце слово "деятельности" заменить словами "банковских операций".

1.52. В пункте 11.10:

1.52.1. Исключить первый, шестой абзацы.

1.52.2. Пункт 11.10 дополнить новым седьмым абзацем следующего содержания:

"Кредитная организация обязана представлять в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, заверенные в установленном порядке копии доверенностей на право осуществления банковских операций (в том числе в иностранной валюте), выданных руководителю филиала кредитной организации.".

1.53. В пункте 11.14 слова "В течение десяти дней после направления последнего уведомления, указанного в пункте 11.13 настоящей Инструкции, передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или подразделения кредитной организации" заменить словами "После направления последнего уведомления, указанного в пункте 11.13 настоящей Инструкции, и передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или подразделения кредитной организации в течение десяти календарных дней"; после слов "о закрытии филиала и передаточный акт" дополнить словами ", справку из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.".

1.54. Пункт 11.15 после слов "должно содержать информацию" дополнить словами "обо всех обязательствах кредитной организации перед Банком России, включая обязательства: по кредитам Банка России и процентам по ним; по штрафам, начисленным за неисполнение обязательств по депозитным операциям с Банком России; по оплате за расчетные услуги Банка России;".

1.55. Пункт 12.4 изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация (филиал) после принятия решения о закрытии операционной кассы вне своего кассового узла уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка России. Под закрытием операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций.".

1.56. Пункт 12.14. изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация (филиал) после принятия решения о закрытии дополнительного офиса уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия дополнительного офиса кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка России. Под закрытием дополнительного офиса кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций.".

1.57. Главу 12 дополнить новым пунктом 12.16 следующего содержания:

"12.16. Дополнительный офис кредитной организации (филиала), который в перспективе должен заменить филиал, может быть открыт на базе закрываемого структурного подразделения (филиала) в том же здании, в котором располагается филиал, по этому же почтовому адресу, но в отдельном, изолированном помещении. При этом должно быть обеспечено раздельное ведение учета, хранения документов и ценностей указанными структурными подразделениями.

Направление уведомлений, предусмотренных пунктами 11.14, 12.8, 12.10 настоящей Инструкции, в территориальное учреждение Банка России осуществляется одновременно.".

1.58. Пункт 13.1 изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация для расширения деятельности путем получения дополнительных лицензий должна быть в течение последних 6 месяцев финансово устойчивой; обеспечить прозрачность структуры участников (акционеров) и их групп; выполнять обязательные резервные требования Банка России; не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации, местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами; иметь соответствующую организационную структуру, включающую службу внутреннего контроля; выполнять квалификационные требования, установленные федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, предъявляемые к деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) и квалификационные требования Банка России к сотрудникам кредитной организации; соблюдать технические требования, включая требования к оборудованию, необходимому для осуществления банковских операций.".

1.59. В пункте 14.1.5 первый абзац изложить в следующей редакции:

"Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала) (приложение 20)."

1.60. В пункте 14.4:

1.60.1. Исключить из второго абзаца слова "председателя совета директоров или другого", а также слова ", включающее бизнес-план кредитной организации или дополнения к нему".

1.60.2. Четвертый абзац изложить в следующей редакции:

"- бизнес-план кредитной организации или дополнения к нему;".

1.60.3. Дополнить новым пятым абзацем следующего содержания:

"- документы об уплате лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) - 2 экземпляра. За рассмотрение вопроса о выдаче лицензии взимается лицензионный сбор в размере 0,01 процента от размера уставного капитала кредитной организации, указанного в ее уставе.".

1.61. Пункт 14.5 после слов "осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации," дополнить словами "в двухмесячный срок", после слов "Заключение должно содержать" дополнить словами "оценку бизнес-плана, сведения об имевших место инспекционных и иных проверках в кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России,".

1.62. Пункт 14.6 дополнить новым вторым абзацем: "Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет сведения о лицензиях, полученных кредитной организацией, в уполномоченный регистрирующий орган.".

1.63. Пункт 15.1 изложить в следующей редакции:

"Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, в учредительный договор кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или дополнительной ответственностью, подлежат регистрации в уполномоченном регистрирующем органе.

Изменения в составе руководителей кредитной организации, главного бухгалтера (его заместителей) кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала кредитной организации подлежат согласованию в Центральном банке Российской Федерации.

Кредитная организация в письменной форме уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, об избрании на должность (освобождении от должности) члена совета директоров (наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия такого решения, представив следующие документы:

- уведомление об избрании члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета);

- протокол (копия протокола, выписка из протокола, заверенная в установленном порядке) заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления), в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета) и (или) об избрании члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета).

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания уведомления об избрании члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета).

При изменении сведений о кредитной организации, указанных в пункте 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица, кредитная организация обязана направить в территориальное учреждение Банка России в течение трех дней с момента таких изменений заявление о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации. Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующей информации от кредитной организации, информирует об этом уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с пунктом 6 Регламента. Одновременно территориальное учреждение Банка России вносит в установленном порядке соответствующие изменения в реестры.".

1.64. Пункт 15.2 изложить в следующей редакции:

"Государственная регистрация изменений в учредительные документы кредитной организации осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России (его территориального учреждения) о соответствующей государственной регистрации.

Решение о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, принимается:

- территориальным учреждением Банка России, если вносимые изменения не влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии;

- Банком России, если вносимые изменения влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии.".

1.65. В пункте 15.3. слова "согласовываются с территориальным учреждением Банка России в порядке, аналогичном для согласования" заменить словами "регистрируются на основании решения территориального учреждения Банка России о государственной регистрации в порядке, аналогичном для регистрации...".

1.66. В пункте 15.4 слова: "руководителей и главного бухгалтера кредитной организации (филиала)" заменить словами "в составе членов (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации, руководителей, заместителей руководителей филиалов, а также заменой главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, главных бухгалтеров, заместителей главных бухгалтеров филиалов кредитной организации".

1.67. Пункт 15.5. исключить.

1.68. В пункте 15.7 слова "а также нового списка участников кредитной организации" исключить.

1.69. В пункте 15.8 слова "о согласовании соответствующих изменений и дополнений в ее учредительные документы" заменить словами "о принятии решения о государственной регистрации учредительных документов в новой редакции".

1. 70. Главу 15 дополнить пунктом 15.9 следующего содержания:

"15.9. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России.

Приобретатель (доверительный управляющий) более 5 процентов долей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, одновременно с уведомлением кредитной организации о состоявшемся отчуждении доли (части доли) в уставном капитале кредитной организации уведомляет об этом территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.

Приобретатель (доверительный управляющий) более 5 процентов акций кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, в течение 10 дней с момента представления документов для внесения записи в реестр акционеров уведомляет о состоявшемся отчуждении территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.

Каждое последующее приобретение указанными лицами (группой лиц) долей (акций) кредитной организации (в том числе менее 5 процентов), в результате которого его (их) доля в уставном капитале кредитной организации увеличится и будет составлять более 5 процентов, требует уведомления территориального учреждения Банка России.".

1.71. В пункте 16.1:

1.71.1. В первом абзаце слово "согласования" заменить словом "регистрации"; после слов "кроме изменения величины уставного капитала" дополнить словами "и внесения изменений и дополнений, связанных с открытием (закрытием) обособленных структурных подразделений,".

1.71.2. Второй абзац изложить в следующей редакции:

"- заявление кредитной организации о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (3 экземпляра), и ходатайство о принятии решения Банком России государственной регистрации указанных изменений за подписью уполномоченного лица кредитной организации (2 экземпляра);".

1.71.3. Третий абзац дополнить словами "(2 экземпляра)".

1.71.4. В пятом абзаце слова "в 3 экземплярах" заменить словами "в 4 экземплярах".

1.71.5. Пункт 16.1 дополнить новым шестым абзацем следующего содержания:

"- документ об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) - 2 экземпляра".

1.72. Пункт 16.2 дополнить новым вторым абзацем:

"Особенности регистрации изменений и дополнений, связанных с открытием (закрытием) обособленных структурных подразделений, установлены в главе 11 настоящей Инструкции.".

1.73. В пункте 16.3. слова "согласовывает их в течение одного месяца со дня их получения" заменить словами "принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, в месячный срок со дня подачи всех документов и направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с Регламентом 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении.".

1.74. Пункт 16.4 изложить в следующей редакции:

"Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день, следующий за днем получения информации о внесении соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц о регистрации, вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственный регистрационный номер этой записи, и направляет:

- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц, с приложением полученного от уполномоченного регистрационного органа оригинала свидетельства, и зарегистрированных изменений и дополнений в устав;

- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) - заключение, обосновывающее регистрацию изменений и дополнений, а также 1 экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений в устав кредитной организации (Приложение 21).".

1.75. Пункт 16.5 изложить в следующей редакции:

"Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации (если иное не установлено законодательством) и являются неотъемлемой частью устава."

1.76. Во втором абзаце пункта 17.1. слова "годовым (очередным) общим собранием участников" заменить словами "уполномоченным органом", слово "согласования" заменить на " внесение".

1.77. В пункте 17.2. слово "Согласование" заменить словом "Регистрация".

1.78. Пункт 17.3 дополнить новым вторым абзацем:

"В случаях, предусмотренных федеральными законами, материальные активы, вносимые в оплату части уставного капитала кредитной организации, оцениваются независимым оценщиком.".

1.79. В пункте 17.4:

1.79.1. Слова "При согласовании" заменить словами "При принятии решения о государственной регистрации";

1.79.2. Дополнить новыми вторым - пятым абзацами следующего содержания;

"Кредитная организация самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью участия и оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5 процентов включительно долей (акций) кредитной организации в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

При реализации кредитной организацией долей (акций), приобретенных и (или) выкупленных у участников, территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за правомерностью участия и оплаты участниками указанных долей (акций) в порядке, установленном настоящей главой (за исключением случаев, предусмотренных предыдущим абзацем данного пункта).

Порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц участников кредитных организаций, а также документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации участниками - физическими лицами, регулируются иными нормативными актами Банка России.

Кредитные организации вне зависимости от размера их уставного капитала должны представлять заключение антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил в случаях, установленных законодательством.".

1.80. Пункт 17.6 дополнить новыми вторым - третьим абзацами:

"В случае увеличения уставного капитала кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью или с дополнительной ответственностью, за счет внесения дополнительных вкладов участниками общества (в соответствии с пунктом 1 статьи 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью"), уполномоченный орган кредитной организации должен принять решение об утверждении итогов внесения дополнительных вкладов участниками кредитной организации и о внесении соответствующих изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации не позднее месяца со дня окончания срока внесения дополнительных вкладов и направить соответствующие документы в территориальное учреждение Банка России в течение месяца со дня принятия указанного решения.

В случае увеличения уставного капитала кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью или с дополнительной ответственностью, за счет внесения дополнительного вклада участника общества и (или) внесения вкладов третьими лицами (в соответствии с пунктом 2 статьи 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью"), уполномоченный орган кредитной организации должен принять решение о внесении изменений и дополнений в устав, касающихся увеличения размера уставного капитала, одновременно с принятием решения об увеличении уставного капитала, и направить соответствующие документы в территориальное учреждение Банка России в течение месяца со дня внесения в полном размере дополнительных вкладов, но не позднее шести месяцев со дня принятия решений общего собрания участников кредитной организации.".

1.81. В пункте 17.7:

1.81.1. Второй абзац пункта 17.7 изложить в следующей редакции:

"Уполномоченный орган управления кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, в течение месяца с даты регистрации отчета об итогах выпуска акций в порядке, установленном настоящей главой, направляет документы для государственной регистрации изменений в устав, связанных с увеличением размера уставного капитала, в территориальное учреждение Банка России.".

1.81.2. Третий, четвертый абзацы исключить.

1.82. Пункт 17.8 изложить в следующей редакции:

"При размещении дополнительных акций правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества определяется в соответствии с пунктами 7.3, 7.5 - 7.7 настоящей Инструкции.".

1.83. В пункт 17.9:

1.83.1. В первом абзаце слова "Для согласования" заменить словами "Для принятия решения о государственной регистрации", слова "соответствующего ходатайства" заменить словами "заявления о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, составленного по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, ходатайства о принятии соответствующего решения о государственной регистрации (по 2 экземпляра)".

1.83.2. Второй абзац после слов "в учредительные документы" дополнить словами " - в 2 экземплярах. Для проверки правомочности принятия решения уполномоченным органом управления кредитной организации территориальное учреждение Банка России вправе запросить у кредитной организации копии документов, подтверждающие право участников голосовать при принятии решений (копии документов об уведомлении о приобретении доли в уставном капитале кредитной организации и т.п.)".

1.83.3. Четвертый абзац изложить в следующей редакции:

" - список участников кредитной организации (Приложение 4) в электронном виде с сопроводительным письмом, подтверждающим идентичность информации, представленной в электронном виде, информации: а) содержащейся в учредительных документах, представленных кредитной организацией (для кредитных организаций, действующих в форме общества с ограниченной ответственностью), б) содержащейся в выписке из реестра на дату составления списка акционеров (для кредитных организаций, действующих в форме акционерного общества).".

1.83.4. Пятый и шестой абзацы исключить.

1.83.5. Седьмой абзац изложить в следующей редакции:

"В электронном виде представляется полный список участников кредитной организации вне зависимости от ее организационно-правовой формы и количества участников, в том числе сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах.".

1.83.6. В девятом абзаце слово "свидетельств" заменить словом "документов", после слов "о государственной регистрации" дополнить словами "и учредительных документов".

1.83.7. Десятый абзац изложить в следующей редакции:

"- по участникам (акционерам) - юридическим лицам, приобретающим более 5 процентов долей (акций) кредитной организации, - подтверждения налоговых органов выполнения указанными участниками (акционерами) обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами по состоянию на дату перечисления средств в оплату увеличения уставного капитала кредитной организации.".

1.83.8. Дополнить новыми 18-19 абзацами следующего содержания:

"Для государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, представляются документы (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) об уплате государственной пошлины за регистрацию изменений, вносимых в учредительные документы - в 2 экземплярах.

Кредитная организация, участники которой приобретают до 5 процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации, представляет письмо, подтверждающее осуществление контроля за правомерностью участия и оплаты своего уставного капитала данными участниками (в соответствии со статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России).".

1.84. В пункте 17.10.

1.84.1. В третьем абзаце слово "согласования" заменить словом "регистрации".

1.84.2. Четвертый абзац изложить в следующей редакции: " - заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, и ходатайство о принятии соответствующего решения о государственной регистрации, содержащее информацию об уведомлении всех известных кредиторов об уменьшении уставного капитала кредитной организации (по 2 экземпляра).".

1.84.3. В пятом абзаце слова "в 3 экземплярах" заменить словами "в 4 экземплярах".

1.84.4. Шестой абзац после слов "внесении изменений и дополнений в учредительные документы" дополнить словами " 2 экземпляра".

1.84.5 Восьмой абзац изложить в следующей редакции:

" - список участников кредитной организации в электронном виде (приложение 4);".

1.84.6. Девятый - десятый абзацы исключить.

1.84.7. Одиннадцатый абзац изложить в следующей редакции:

"В электронном виде представляется полный список участников кредитной организации вне зависимости от ее организационно-правовой формы и количества участников, в том числе сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах.".

1.85. Пункт 17.11 изложить в следующей редакции:

"Кредитная организация обязана обеспечить соответствие размера своего уставного капитала и величиной собственных средств (капитала). Кредитная организация обязана объявить и зарегистрировать уменьшение уставного капитала в установленном настоящей главой порядке, если величина собственных средств (капитала) кредитной организации по итогам отчетного месяца оказывается меньше размера ее уставного капитала.

Порядок уменьшения уставного капитала кредитной организации по требованию Банка России установлен Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитной организации" и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.".

1.86. Пункт 17.12. изложить в следующей редакции:

"Территориальное учреждение Банка России принимает решение о государственной регистрации вносимых в учредительные документы кредитной организации изменений и дополнений, касающихся размера ее уставного капитала, и в течение трех рабочих дней направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с Регламентом 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении. На следующий рабочий день после получения уведомления о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц территориальное учреждение Банка России, вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственной регистрационный номер этой записи, и направляет:

- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства, и зарегистрированные изменения в учредительные документы кредитной организации;

- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций):

- заключение, обосновывающее принятие решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы, связанных с изменением величины уставного капитала кредитной организации и содержащее информацию о проверке представленных кредитной организацией уведомлений о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем, либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение 5), информацию о предварительном согласовании приобретения более 20 процентов ее долей (акций) (если таковые имели место), информацию о наличии (отсутствии) взаимосвязи между участниками (акционерами) кредитной организации, а также на характер такой связи: договор, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи, об осуществлении кредитной организацией проверки правомерности участия и оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими и (или) получающими в доверительное управление до 5 процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации;

- зарегистрированный экземпляр изменений в учредительные документы кредитной организации, касающихся новой величины ее уставного капитала (Приложение 21);

- экземпляр списка участников кредитной организации в электронном виде.

При регистрации уменьшения уставного капитала кредитной организации заключение территориального учреждения Банка России должно содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией для его наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного капитала кредитной организации, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такой кредитной организации, принимаемых территориальным учреждением Банка России."

1.87. В пункте 17.14 второй абзац исключить.

1.88. Главу 18 изложить в следующей редакции:

"Глава 18. Изменения, вносимые в состав участников кредитной организации."

18.1. Об изменении состава участников кредитной организации, а также их долей кредитная организация информирует территориальное учреждение Банка России в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регламентирующими порядок представления отчетности, и настоящей главой.

18.2. Кредитные организации, действующие в форме общества с ограниченной ответственностью, представляют в территориальные учреждения Банка России сведения об изменении в составе участников:

- на дату регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением уставного капитала кредитной организации в порядке, установленном главой 17 настоящей Инструкции;

- ежеквартально - при наличии любых других изменений в составе участников кредитной организации.

Списки участников представляются в электронном виде и содержат полный перечень участников кредитной организации (Приложение 4). Одновременно кредитная организация представляет письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников, списку участников, содержащемуся в учредительных документах, представленных кредитной организацией для государственной регистрации, подписанное руководителем исполнительного органа кредитной организации.

18.3. Кредитные организации, действующие в форме акционерного общества, представляют в территориальные учреждения Банка России информацию об изменениях в составе акционеров:

- ежеквартально - при наличии в отчетном периоде изменений в составе акционеров кредитной организации;

- ежегодно - в срок, не превышающий десяти дней после проведения годового общего собрания акционеров.

Полные списки акционеров кредитной организации представляются в электронном виде. При этом кредитная организация должна представить письмо, гарантирующее идентичность электронной копии списка акционеров выписке из реестра на дату составления списка акционеров или фактическому составу участников на дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в годовом общем собрании (при ежегодном представлении).

При получении в установленном порядке кредитной организацией, действующей в форме открытого акционерного общества, информации о внесении изменений в реестр ее акционеров, кредитная организация обязана в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" направить в территориальное учреждение Банка России в течение трех дней с момента получения указанной информации, заявление о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации. Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от кредитной организации информации об изменении сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", направляет указанную информацию в уполномоченный регистрирующий орган.

18.4. Территориальное учреждение Банка России контролирует длительность нахождения на балансе кредитной организации выкупленных (перешедших к обществу) собственных долей (акций) и по истечении срока, установленного федеральными законами (статья 24 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" и пунктом 1 статьи 34 ФЗ "Об акционерных обществах") для реализации указанных долей (акций), предъявляет требование к кредитным организациям по осуществлению мер, предусмотренных законодательством.".

1.89. Из пункта 19.1 исключить слово "нормативными".

1.90. Пункт 19.5 изложить в следующей редакции:

"19.5. В течение одного месяца после принятия кредитной организацией решения, указанного в пункте 19.4 настоящей Инструкции, кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) ходатайство о принятии решения о государственной регистрации изменени