Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 11 августа 2003 г. N 104 "Об утверждении рекомендаций по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями) (утратил силу)

Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 11 августа 2003 г. N 104
"Об утверждении рекомендаций по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

С изменениями и дополнениями от:

8 мая 2009 г.

ГАРАНТ:

Приказом Росфинмониторинга от 11 августа 2010 г. N 213 настоящий приказ признан утратившим силу

Согласно письму Минюста РФ от 28 августа 2003 г. N 07/8796-ЮД настоящий приказ признан не нуждающимся в государственной регистрации

См. комментарии к настоящему приказу

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 30, ст.3029, N 44, ст.4296), Рекомендациями по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 N 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст.2995; 2003, N 2, ст.197) и Положением о предоставлении информации в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 17.04.2002 N 245 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст.1572; 2003, N 4, ст.327) приказываю:

Утвердить прилагаемые Рекомендации по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Рекомендации), согласованные с Министерством финансов Российской Федерации, Министерством Российской Федерации по связи и информатизации, Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг, Российской государственной пробирной палатой при Министерстве финансов Российской Федерации.

Председатель Комитета РФ по финансовому мониторингу

В.А.Зубков

Рекомендации по отдельным положениям
правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(утв. приказом Комитета РФ по финансовому мониторингу от 11 августа 2003 г. N 104)

С изменениями и дополнениями от:

8 мая 2009 г.

1. Общие положения

1.1. Настоящие Рекомендации разработаны Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу (далее именуется - КФМ России) во исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 30, ст.3029, N 44, ст.4296), Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 N 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст.2995; 2003, N 2, ст.197) и Положения о предоставлении информации в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 17.04.2002 N 245 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст.1572; 2003, N 4, ст.327).

1.2. Настоящие Рекомендации используются при разработке правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), с учетом специфики их деятельности, включая:

профессиональные участники рынка ценных бумаг;

страховые организации (страховщики);

лизинговые компании;

организации федеральной почтовой связи;

ломбарды;

организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых организатор разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе в электронной форме;

организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами.

ГАРАНТ:

См. Положение о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг, утвержденное приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 21 марта 2006 г. N 06-29/пз-н

1.3. Настоящие Рекомендации содержат:

1.3.1. рекомендации по разработке программ осуществления внутреннего контроля;

1.3.2. рекомендуемые критерии выявления и признаки необычных сделок;

1.3.3. рекомендации по разработке формы анкеты, содержащей сведения о клиенте и иных участниках операций с денежными средствами или иным имуществом и их деятельности;

1.3.4. рекомендации по включаемым в сообщение данным об операции при выявлении признаков операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

1.3.5. рекомендации по установлению квалификационных требований к подготовке и обучению кадров и установлению функций и полномочий должностного лица организации, ответственного за соблюдение, осуществление и совершенствование правил внутреннего контроля и реализацию разработанных на их основе программ осуществления внутреннего контроля (далее именуется - ответственное лицо).

1.4. Программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, критерии выявления и признаки необычных сделок разрабатываются организациями с учетом настоящих Рекомендаций.

1.5. В организации с учетом специфики ее деятельности может быть сформировано или определено структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма под руководством ответственного лица.

1.6. Настоящие Рекомендации будут дополняться и изменяться по мере развития законодательной базы и анализа имеющейся практики в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Рекомендации по разработке программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

2.1. Организациям рекомендуется разрабатывать следующие программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

2.1.1. идентификации и изучения клиентов организации и иных участников операции;

2.1.2. выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

2.1.3. оценки риска совершения клиентом организации операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

2.1.4. документального фиксирования необходимой информации;

2.1.5. обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

2.1.6. хранения информации и документов, получаемых при осуществлении внутреннего контроля;

2.1.7. иные программы, учитывающие специфику деятельности организации.

2.2. При разработке программы идентификации и изучения клиентов организации и иных участников операции рекомендуется предусматривать использование анкетирования - составление документа, рекомендованная форма которого приведена в приложении 1 к настоящим Рекомендациям, и содержащего сведения о соответствующем лице, о его деятельности и иные сведения.

2.2.1. Организация идентифицирует и изучает своего клиента при совершении сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.2.2. Организации рекомендуется получать от клиента информацию и документы, которые позволяют идентифицировать и изучить клиента.

2.2.3. Организации рекомендуется проверять действительность всех документов, позволяющих идентифицировать и изучить клиента, на дату их предъявления.

2.2.4. Если от имени юридического или физического лица действует его представитель, организации рекомендуется идентифицировать представителя, проверить его полномочия, а также идентифицировать и изучить представляемого клиента.

2.3. Для целей выявления иных операций с денежными средствами или иным имуществом, не подлежащих обязательному контролю и связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, организации рекомендуется разрабатывать критерии выявления и признаки необычных сделок. При этом в основу могут быть положены рекомендуемые критерии выявления и признаки необычных сделок, установленные в приложениях 2 и 3 к настоящим Рекомендациям.

2.4. На основании всей информации и документов, позволяющих идентифицировать и изучить клиента, организации рекомендуется оценить риск осуществления клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Организации рекомендуется разработать критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом в основу могут быть положены критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, установленные в приложении 4 к настоящим Рекомендациям.

2.5. Организации рекомендуется обновлять сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента, периодически, но не реже одного раза в год в случаях, когда организация оценивает риск осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, как высокий, и не реже одного раза в три года в иных случаях.

Если организация оценивает риск осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, как высокий, то организации рекомендуется уделять повышенное внимание операциям, проводимым клиентом.

2.6. При разработке программы документального фиксирования информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля и реализации программ осуществления внутреннего контроля, рекомендуется исходить из следующих положений.

Организации рекомендуется фиксировать информацию об операции (сделке) таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести все детали операции (сделки), с учетом специфики деятельности организации, в том числе сумму операции, валюту платежа, данные об участниках операции.

2.7. При разработке программы обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рекомендуется руководствоваться положениями, изложенными в приложении 5 к настоящим Рекомендациям.

2.8. Организации рекомендуется осуществлять учет и хранение подлинников и/или копий документов на бумажных носителях в соответствии с общим порядком учета и хранения внутренних документов, документов, идентифицирующих клиентов и относящихся к их деятельности, документов переписки и прочих документов системы документооборота.

2.9. При выявлении признаков операции, подлежащей обязательному контролю, указанной в статье 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", или при выявлении необычных сделок сотрудник организации, выявивший указанную операцию или сделку, составляет Сообщение - документ, содержащий сведения об операции (сделке). Организации рекомендуется разработать форму Сообщения, включающую реквизиты, указанные в приложении 6 к настоящим Рекомендациям.

3. Рекомендации по установлению квалификационных требований к подготовке и обучению кадров, установлению функций и полномочий ответственного лица

ГАРАНТ:

О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма см. постановление Правительства РФ от 5 декабря 2005 г. N 715

3.1. Квалификационные требования к ответственному лицу и сотрудникам структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, (если такое подразделение создано), определяет руководитель организации с учетом требований законодательства Российской Федерации, иных нормативных правовых актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и рекомендаций, приведенных в приложении 7 к настоящим Рекомендациям.

3.2. При установлении квалификационных требований к подготовке и обучению кадров организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рекомендуется руководствоваться положениями соответствующей программы обучения сотрудников, приведенными в приложении 5 к настоящим Рекомендациям с учетом соответствующих должностных обязанностей сотрудников.

3.3. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рекомендуется возлагать на ответственное лицо (сотрудников структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) следующие функции:

3.3.1. Организация разработки и представление на утверждение руководителю организации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе и программы его осуществления.

3.3.2. Организация реализации правил внутреннего контроля, в том числе программ его осуществления.

3.3.3. Подготовка методических материалов, консультирование сотрудников организации по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля.

3.3.4. Организация работы по обучению сотрудников организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3.3.5. Организация представления в КФМ России сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и иными нормативными правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3.3.6. Представление руководителю организации в сроки, установленные руководителем организации, но не реже одного раза в год, письменного отчета о результатах реализации правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3.3.7 Принятие решения по переданным ему сотрудниками организации Сообщениям о целесообразности его представления руководителю организации.

3.3.8. Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных пунктом 10 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3.3.9. Участие в совершенствовании правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3.3.10. Обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций.

3.3.11. Обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации.

3.3.12. Иные функции в соответствии с настоящими Временными рекомендациями и документами организации о внутреннем контроле.

3.4. Для выполнения указанных функций рекомендуется предоставить ответственному лицу право:

3.4.1. Получать от руководителей и сотрудников подразделений организации информацию и документы, в том числе организационно-распорядительные документы организации, бухгалтерские и денежно-расчетные документы в установленном в организации порядке.

3.4.2. Снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах организации в установленном в организации порядке.

3.4.3. Осуществлять иные права в соответствии с документами организации о внутреннем контроле.

Приложение 1

к Рекомендациям по отдельным положениям

правил внутреннего контроля,

разрабатываемых организациями,

совершающими операции с денежными

средствами или иным имуществом,

в целях противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма

Рекомендуемая форма анкеты

Сведения о юридическом лице - участнике операции
Вид юридического лица Полное наименование Краткое наименование ИНН Код причины постановки на учет (КПП) ОКПО Код иностранной организации (КИО) Регистрационный номер в стране регистрации Наименование регистрирующего органа Дата регистрации	/---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | |---------------------------------------------------------| | | |---------------------------------------------------------| | | |---------------------------------------------------------| | | |---------------------------------------------------------| | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | |---------------------------------------------------------| | | |---------------------------------------------------------| | | \---------------------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || || || || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ день месяц год
Юридический адрес Страна места регистрации Код субъекта Российской Федерации Район Населенный пункт (город, село, поселок и т.д.) Улица (проспект, переулок, квартал и т.д.) Дом Корпус (строение, владение) Квартира (офис) Адрес юридический и фактический совпадают (в случае совпадения отметить знаком х)	/--------------------------------------------\ | | \--------------------------------------------/ /-\/-\ | || | \-/\-/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /-\ | | \-/
Фактический адрес Страна места нахождения Код субъекта Российской Федерации Район Населенный пункт (город, село, поселок и т.д.) Улица (проспект, переулок, квартал и т.д.) Дом Корпус (строение, владение) Квартира (офис) Код города Телефон	/--------------------------------------------\ | | \--------------------------------------------/ /-\/-\ | || | \-/\-/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/

Рекомендуемая форма анкеты

Сведения о физическом лице - участнике операции
Тип физического лица (физ. лицо или ПБОЮЛ) Фамилия Имя Отчество ИНН Для ПБОЮЛ: Регистрационный номер в стране регистрации Наименование регистрирующего органа Дата регистрации	/---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || || || || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ день месяц год
Адрес регистрации по месту жительства Страна места регистрации Код субъекта РФ Район Населенный пункт (город, село, поселок и т.д.) Улица (проспект, переулок, квартал и т.д.) Дом Корпус (строение, владение) Квартира (офис) Адрес регистрации и пребывания совпадают (в случае совпадения отметить знаком х)	/--------------------------------------------\ | | \--------------------------------------------/ /-\/-\ | || | \-/\-/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\ | | \-/
Адрес пребывания Страна места пребывания Код субъекта РФ Район Населенный пункт (город, село, поселок и т.д.) Улица (проспект, переулок, квартал и т.д.) Дом Корпус (строение, владение) Квартира (офис)	/--------------------------------------------\ | | \--------------------------------------------/ /-\/-\ | || | \-/\-/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/
Документ, удостоверяющий личность Серия Номер Дата выдачи Кем выдан Дата рождения Место рождения: Страна Населенный пункт (город, село, поселок и т.д.) Гражданство	/--------------------------------------------\ | | \--------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ день месяц год /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\/-\ | || || || || || || || | \-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/\-/ день месяц год /--------------------------------------------\ | | \--------------------------------------------/ /---------------------------------------------------------\ | | \---------------------------------------------------------/ /--------------------------------------------\ | | \--------------------------------------------/

Приложение 2

к Рекомендациям по отдельным положениям

правил внутреннего контроля,

разрабатываемых организациями,

совершающими операции с денежными

средствами или иным имуществом,

в целях противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма

Рекомендуемые критерии выявления необычных сделок

Утратило силу

Информация об изменениях:

См. текст приложения

ГАРАНТ:

См. Основные критерии выявления необычных сделок, утвержденные приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. N 103

Приложение 3

к Рекомендациям по отдельным положениям

правил внутреннего контроля,

разрабатываемых организациями,

совершающими операции с денежными

средствами или иным имуществом,

в целях противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма

Рекомендуемый перечень признаков необычных сделок

Утратило силу

Информация об изменениях:

См. текст приложения

ГАРАНТ:

См. Основные признаки необычных сделок, утвержденные приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. N 103

______________________________

* Признаки необычных сделок, указанные в подпунктах 7 - 13, относятся к профессиональным участникам рынка ценных бумаг.