Приложение 6. Справочник кодов видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом, используемых для представления информации в Росфинмониторинг

Приложение 6

к Инструкции о представлении

в Федеральную службу по финансовому мониторингу

информации, предусмотренной Федеральным законом

от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма"

от 7 июня 2005 г. N 86

 

Справочник кодов видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом, используемых для представления информации в Росфинмониторинг

 

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  Код  |                         Наименование                          |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  01   |Продавец                                                       |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  02   |Покупатель                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  03   |Поставщик                                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  04   |Производитель продукции                                        |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  05   |Заготовитель                                                   |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  06   |Энергоснабжающая организация                                   |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  07   |Абонент                                                        |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  08   |Даритель                                                       |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  09   |Одаряемый                                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  10   |Получатель ренты                                               |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  11   |Плательщик ренты                                               |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  12   |Арендодатель                                                   |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  13   |Арендатор                                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  14   |Лизингодатель                                                  |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  15   |Лизингополучатель                                              |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  16   |Продавец лизингового имущества                                 |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  17   |Наймодатель                                                    |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  18   |Наниматель                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  19   |Ссудодатель                                                    |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  20   |Ссудополучатель                                                |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  21   |Заказчик                                                       |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  22   |Подрядчик                                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  23   |Проектировщик (изыскатель)                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  24   |Исполнитель                                                    |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  25   |Отправитель                                                    |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  26   |Перевозчик                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  27   |Получатель                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  28   |Экспедитор                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  29   |Займодавец                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  30   |Заемщик                                                        |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  31   |Кредитор                                                       |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  32   |Финансовый агент                                               |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  33   |Банк                                                           |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  34   |Вкладчик                                                       |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  35   |Клиент                                                         |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  36   |Гарант                                                         |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  37   |Эмитент                                                        |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  38   |Владелец                                                       |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  39   |Бенефициар                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  40   |Принципал                                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  41   |Залогодатель                                                   |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  42   |Залогодержатель                                                |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  43   |Хранитель                                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  44   |Поклажедатель                                                  |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  45   |Страховщик                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  46   |Страхователь                                                   |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  47   |Доверитель                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  48   |Поверенный                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  49   |Комитент                                                       |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  50   |Комиссионер                                                    |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  51   |Принципал                                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  52   |Агент                                                          |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  53   |Учредитель управления                                          |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  54   |Доверительный управляющий                                      |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  55   |Правообладатель                                                |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  56   |Пользователь                                                   |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  57   |Товарищ                                                        |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  58   |Учредитель                                                     |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  59   |Организатор лотереи, тотализатора                              |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  60   |Участник лотереи, тотализатора                                 |

+-------+---------------------------------------------------------------+

|  99   |Иной участник                                                  |

+-------+---------------------------------------------------------------+

 

Примечание.

Данные коды видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом разработаны на основании положений Гражданского кодекса Российской Федерации, носят общий характер и учитывают специфику различных операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с Федеральным законом.

Организации (лица) при представлении в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих контролю, указывают вид участника операции, исходя из характерных признаков заключенных договоров, видов сторон в договоре (стороны обязательства).

Например:

1. При представлении сведений об операции помещения ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард (указанные операции могут оформляться договором залога или хранения), плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодержатель (ломбард), а получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодатель (физическое лицо).

В случае выкупа Залогодателем (физическим лицом) заложенного имущества получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодержатель (ломбард), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодатель (физическое лицо).

2. При представлении сведений об операции выплаты физическому лицу страхового возмещения или получение# от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения:

а) в операции по выплате страхового возмещения получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страхователь (физическое лицо), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страховщик (страховая компания);

б) в операции по выплате страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страховщик (страховая компания), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страхователь (физическое лицо).

3. При представлении сведений об операции передачи имущества по договору финансовой аренды (лизинга) получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингополучатель, а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингодатель.

При выплате Лизингополучателем лизинговых и авансовых платежей в качестве платы за пользование переданным имуществом получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингодатель, а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингополучатель.

4. При представлении сведений об операции перевода денежных средств, осуществляемых некредитными организациями, по поручению клиента, получателями по операции с денежными средствами или иным имуществом при зачислении денежных средств на счет для приобретения ценных бумаг являются Поверенный, Комиссионер, Агент (профессиональные участники рынка ценных бумаг), а плательщиками по операции с денежными средствами или иным имуществом являются Доверитель, Комитент, Принципал (организация или физическое лицо).

При возвращении денежных средств или продаже ценных бумаг получателями по операции с денежными средствами или иным имуществом являются Доверитель, Комитент, Принципал (организация, физическое лицо или банк клиента), а плательщиками по операции с денежными средствами или иным имуществом являются Поверенный, Комиссионер, Агент (профессиональные участники рынка ценных бумаг).

Виды сторон в операциях перевода денежных средств определяются видом заключенного сторонами договора.

5. При представлении сведений об операции скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Продавец (организация или физическое лицо, осуществившая продажу изделий), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Покупатель (организация или лицо, осуществившая скупку или покупку изделия).

6. При представлении сведений об операции получения денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплаты денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх, получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Участник (физическое лицо, получившее выигрыш при операции выплаты денежных средств), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Организатор лотереи, тотализатора (организация или лицо, осуществившая выплату денежных средств).

При получении денежных средств получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Организатор лотереи, тотализатора (организация, физическое лицо, получившая денежные средства), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Участник (физическое лицо, выплачивающее денежные средства за участие в игре или проигрывающее денежные средства).

7. При представлении сведений об операции предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа под плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом следует понимать Заимодавца (лицо, предоставляющее заем), а под получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом следует понимать Заемщика (лицо, получающее заем).

8. Под сделками с недвижимым имуществом следует понимать сделки купли-продажи недвижимого имущества, аренды (фрахта) недвижимого имущества, найма жилого помещения, пожизненного содержания с иждивением и другие сделки.

При представлении сведений о сделках с недвижимым имуществом под плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом, следует понимать организацию или лицо, предоставляющее денежные средства для сделок с недвижимым имуществом, а под получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом следует понимать организацию или лицо, получающее денежные средства от сделки с недвижимым имуществом.

Виды сторон обязательства в сделках с недвижимым имуществом определяются видом конкретного договора (сделки).

9. При представлении сведений о Выгодоприобретателе по операции с денежными средствами или иным имуществом необходимо исходить из того, что Выгодоприобретатель является третьим лицом в договоре, в заключение которого участия не принимало, действующим от своего имени на стороне одного из участников операции, которому адресовано исполнение обязательства.

10. Виды операций (сделок), указанные в пунктах 1-9 примечания настоящего приложения к Инструкции, не являются исчерпывающими и не охватывают все виды операций (сделок) для представления организациями информации об операциях, подлежащих контролю в соответствии с Федеральным законом.