Приложение 6. Справочник кодов видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом, используемых для представления информации в Росфинмониторинг

Приложение 6

к Инструкции о представлении

в Федеральную службу по финансовому мониторингу

информации, предусмотренной Федеральным законом

от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма"

от 7 июня 2005 г. N 86

Справочник кодов видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом, используемых для представления информации в Росфинмониторинг

Код	Наименование
01	Продавец
02	Покупатель
03	Поставщик
04	Производитель продукции
05	Заготовитель
06	Энергоснабжающая организация
07	Абонент
08	Даритель
09	Одаряемый
10	Получатель ренты
11	Плательщик ренты
12	Арендодатель
13	Арендатор
14	Лизингодатель
15	Лизингополучатель
16	Продавец лизингового имущества
17	Наймодатель
18	Наниматель
19	Ссудодатель
20	Ссудополучатель
21	Заказчик
22	Подрядчик
23	Проектировщик (изыскатель)
24	Исполнитель
25	Отправитель
26	Перевозчик
27	Получатель
28	Экспедитор
29	Займодавец
30	Заемщик
31	Кредитор
32	Финансовый агент
33	Банк
34	Вкладчик
35	Клиент
36	Гарант
37	Эмитент
38	Владелец
39	Бенефициар
40	Принципал
41	Залогодатель
42	Залогодержатель
43	Хранитель
44	Поклажедатель
45	Страховщик
46	Страхователь
47	Доверитель
48	Поверенный
49	Комитент
50	Комиссионер
51	Принципал
52	Агент
53	Учредитель управления
54	Доверительный управляющий
55	Правообладатель
56	Пользователь
57	Товарищ
58	Учредитель
59	Организатор лотереи, тотализатора
60	Участник лотереи, тотализатора
99	Иной участник

Примечание.

Данные коды видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом разработаны на основании положений Гражданского кодекса Российской Федерации, носят общий характер и учитывают специфику различных операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с Федеральным законом.

Организации (лица) при представлении в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих контролю, указывают вид участника операции, исходя из характерных признаков заключенных договоров, видов сторон в договоре (стороны обязательства).

Например:

1. При представлении сведений об операции помещения ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард (указанные операции могут оформляться договором залога или хранения), плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодержатель (ломбард), а получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодатель (физическое лицо).

В случае выкупа Залогодателем (физическим лицом) заложенного имущества получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодержатель (ломбард), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Залогодатель (физическое лицо).

2. При представлении сведений об операции выплаты физическому лицу страхового возмещения или получение# от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения:

а) в операции по выплате страхового возмещения получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страхователь (физическое лицо), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страховщик (страховая компания);

б) в операции по выплате страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страховщик (страховая компания), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Страхователь (физическое лицо).

3. При представлении сведений об операции передачи имущества по договору финансовой аренды (лизинга) получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингополучатель, а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингодатель.

При выплате Лизингополучателем лизинговых и авансовых платежей в качестве платы за пользование переданным имуществом получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингодатель, а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Лизингополучатель.

4. При представлении сведений об операции перевода денежных средств, осуществляемых некредитными организациями, по поручению клиента, получателями по операции с денежными средствами или иным имуществом при зачислении денежных средств на счет для приобретения ценных бумаг являются Поверенный, Комиссионер, Агент (профессиональные участники рынка ценных бумаг), а плательщиками по операции с денежными средствами или иным имуществом являются Доверитель, Комитент, Принципал (организация или физическое лицо).

При возвращении денежных средств или продаже ценных бумаг получателями по операции с денежными средствами или иным имуществом являются Доверитель, Комитент, Принципал (организация, физическое лицо или банк клиента), а плательщиками по операции с денежными средствами или иным имуществом являются Поверенный, Комиссионер, Агент (профессиональные участники рынка ценных бумаг).

Виды сторон в операциях перевода денежных средств определяются видом заключенного сторонами договора.

5. При представлении сведений об операции скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Продавец (организация или физическое лицо, осуществившая продажу изделий), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Покупатель (организация или лицо, осуществившая скупку или покупку изделия).

6. При представлении сведений об операции получения денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплаты денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх, получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Участник (физическое лицо, получившее выигрыш при операции выплаты денежных средств), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Организатор лотереи, тотализатора (организация или лицо, осуществившая выплату денежных средств).

При получении денежных средств получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом является Организатор лотереи, тотализатора (организация, физическое лицо, получившая денежные средства), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом является Участник (физическое лицо, выплачивающее денежные средства за участие в игре или проигрывающее денежные средства).

7. При представлении сведений об операции предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа под плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом следует понимать Заимодавца (лицо, предоставляющее заем), а под получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом следует понимать Заемщика (лицо, получающее заем).

8. Под сделками с недвижимым имуществом следует понимать сделки купли-продажи недвижимого имущества, аренды (фрахта) недвижимого имущества, найма жилого помещения, пожизненного содержания с иждивением и другие сделки.

При представлении сведений о сделках с недвижимым имуществом под плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом, следует понимать организацию или лицо, предоставляющее денежные средства для сделок с недвижимым имуществом, а под получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом следует понимать организацию или лицо, получающее денежные средства от сделки с недвижимым имуществом.

Виды сторон обязательства в сделках с недвижимым имуществом определяются видом конкретного договора (сделки).

9. При представлении сведений о Выгодоприобретателе по операции с денежными средствами или иным имуществом необходимо исходить из того, что Выгодоприобретатель является третьим лицом в договоре, в заключение которого участия не принимало, действующим от своего имени на стороне одного из участников операции, которому адресовано исполнение обязательства.

10. Виды операций (сделок), указанные в пунктах 1-9 примечания настоящего приложения к Инструкции, не являются исчерпывающими и не охватывают все виды операций (сделок) для представления организациями информации об операциях, подлежащих контролю в соответствии с Федеральным законом.