Приложение 1. Методические рекомендации по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Приложение 1
к Письму ЦБР от 13 июля 2005 г. N 98-T
"О методических рекомендациях по применению
Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59
"О применении к кредитным организациям мер
воздействия" при нарушениях кредитными
организациями нормативных правовых актов
в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма"

Методические рекомендации
по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Меры воздействия применяются к кредитной организации за нарушение законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", издаваемых в соответствии с ним Постановлений Правительства Российской Федерации, которые распространяются на кредитные организации, нормативных актов Банка России, а также неисполнение предписаний Банка России (далее - нарушение в области ПОД/ФТ).

2. Территориальное учреждение Банка России (далее - территориальное учреждение) определяет меру воздействия в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 31 марта 1997 года N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия". При этом за нарушение в области ПОД/ФТ территориальному учреждению рекомендуется применять:

- требование об устранении выявленного нарушения;

- штраф в размерах, определенных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

- ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев;

- требование о замене руководителей кредитной организации, перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - требование о замене руководителей кредитной организации);

- запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года (далее - запрет на осуществление кредитной организацией операций);

- запрет на открытие кредитной организацией филиалов на срок до одного года.

При наличии оснований, указанных в пункте 6 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение может инициировать отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Выбор мер воздействия, указанных в настоящем пункте, рекомендуется осуществлять с учетом приложения 2 к настоящему письму.

3. Территориальному учреждению рекомендуется предъявлять кредитной организации требование об устранении выявленного нарушения в области ПОД/ФТ в сочетании с другими мерами воздействия, предусмотренными статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", во всех случаях, когда такое нарушение может быть устранено.

4. При применении к кредитной организации меры воздействия за допущенное нарушение в области ПОД/ФТ в виде ограничения проведения отдельных операций или запрета на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, территориальному учреждению рекомендуется, в первую очередь, применять указанную меру воздействия в отношении операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

5. В соответствии с пунктом 1.4 Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" выбор мер воздействия производится территориальным учреждением самостоятельно исходя из положений Федеральных законов "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", нормативных актов Банка России с учетом:

- характера допущенных кредитной организацией нарушений в области ПОД/ФТ;

- причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений в области ПОД/ФТ;

- общего финансового состояния кредитной организации и ее положения на федеральном и региональном рынке банковских услуг, а также возможности его ухудшения вследствие принимаемых к кредитной организации мер воздействия;

- эффективности разработанных кредитной организацией в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма правил внутреннего контроля и программ его осуществления;

- степени соответствия правил внутреннего контроля, разработанных кредитной организацией в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, рекомендациям Банка России по организации кредитными организациями внутреннего контроля, в том числе внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

6. При совершении кредитной организацией нескольких нарушений в области ПОД/ФТ меры воздействия рекомендуется применять за каждое нарушение в отдельности.

7. При применении мер воздействия к кредитным организациям за нарушения в области ПОД/ФТ, выявленные в деятельности их филиалов или внутренних структурных подразделений вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее - филиалы кредитной организации), необходимо учитывать положения пункта 1.28 Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия".

Если на основании уведомлений, поступающих от территориальных учреждений по местонахождению филиалов кредитной организации, с изложением фактов нарушений филиалами нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ, или на основании сводного акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы, территориальное учреждение по местонахождению головного офиса кредитной организации приходит к выводу о том, что в деятельности значительной доли филиалов кредитной организации имеются нарушения в области ПОД/ФТ, к данной кредитной организации рекомендуется применять меру воздействия в виде запрета на открытие ею филиалов на срок до одного года.

8. При применении территориальными учреждениями мер воздействия к кредитным организациям, допустившим нарушение в области ПОД/ФТ, необходимо учитывать установленный частью четвертой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" срок применения мер воздействия, который не должен превышать пяти лет со дня совершения такого нарушения.