Приложение. Порядок определения доминирующего положения финансовых организаций на рынке банковских услуг

Приложение
к приказу Федеральной антимонопольной службы
от 25 октября 2005 г. N 247

Порядок
определения доминирующего положения финансовых организаций на рынке банковских услуг

В соответствии с Федеральным законом от 23.06.99 N 117-ФЗ "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 26, ст. 3174), Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492) Федеральная антимонопольная служба по согласованию с Центральным банком Российской Федерации устанавливает следующий порядок определения доминирующего положения финансовых организаций на рынке банковских услуг - юридических лиц, осуществляющих на основании соответствующих лицензий банковские операции и сделки (далее - кредитные организации).

1. Общие положения

1.1. Доминирующее положение кредитной организации на рынке банковских услуг определяется в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 23.06.99 N 117-ФЗ "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг" на основании настоящего Порядка.

Положения настоящего Порядка в отношении кредитных организаций распространяются на группу лиц.

1.2. Доминирующее положение кредитной организации на рынке банковских услуг устанавливается в случае поступления в федеральный антимонопольный орган заявлений Центрального банка Российской Федерации, органов исполнительной власти и местного самоуправления, организаций, граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей; ходатайств и уведомлений, поданных в соответствии с порядком контроля концентрации капитала на рынке финансовых услуг; а также на основании решения коллегии федерального антимонопольного органа.

1.3. Наличие доминирующего положения кредитной организации на рынке банковских услуг не является нарушением антимонопольного законодательства.

2. Определение доминирующего положения кредитной организации на рынке банковских услуг

2.1. Доминирующее положение кредитной организации на рынке банковских услуг устанавливается на основании определения доли кредитной организации в границах рынка банковских услуг независимо от ее места нахождения, определенного в учредительных документах.

2.2. Основными этапами определения доминирующего положения кредитной организации на рынке банковских услуг являются определение:

границ рынка банковских услуг;

оборота (объема) банковских услуг и долей кредитных организаций на рынке банковских услуг.

При определении доминирующего положения кредитной организации учитывается объем услуг, предоставляемый кредитной организацией (несколькими кредитными организациями) на постоянной основе на рынке банковских услуг; оценивается возможность такой кредитной организации (кредитных организаций) продолжительное время существенным образом влиять на состояние рынка посредством ценовых параметров и/или определения иных условий предоставления услуг; изучается такое влияние с точки зрения ограничения конкуренции через затруднение доступа на рынок банковских услуг, в том числе препятствие расширению на нем деятельности других кредитных организаций.

2.3. Анализ доминирующего положения кредитной организации на рынке банковских услуг осуществляется на основе получаемой информации от Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций, саморегулируемых организаций, объединений, союзов, экспертов, а также иных юридических и физических лиц.

В качестве источников информации о рынке банковских услуг используются:

данные государственной статистической отчетности;

информация государственных органов власти, Центрального банка Российской Федерации, органов местного самоуправления;

сведения об объеме банковских услуг, полученные антимонопольным органом непосредственно от кредитных организаций;

данные бухгалтерской отчетности кредитных организаций;

данные выборочных опросов клиентов кредитных организаций - потребителей банковских услуг (юридических и (или) физических лиц), характеризующие продуктовый и географический рынок банковских услуг;

данные независимых экспертиз о продуктовом рынке банковских услуг;

данные информационных агентств и средств массовой информации о состоянии и структуре рынка банковских услуг.

2.4. Центральный банк Российской Федерации предоставляет по запросу федерального антимонопольного органа статистическую информацию, необходимую для проведения анализа состояния конкуренции на рынке услуг кредитных организаций и осуществления контроля ее состояния, за исключением информации, составляющей банковскую тайну. Перечень информации, запрашиваемой антимонопольным органом у Центрального банка Российской Федерации (территориальных учреждений Банка России), устанавливается в пределах форм отчетности, представляемых кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации, и определяется Соглашением о взаимодействии между Центральным банком Российской Федерации и Федеральной антимонопольной службой.

2.5. При определении доминирующего положения кредитной организации на рынке банковских услуг используются данные, относящиеся к конкретному временному интервалу (год, полугодие, квартал).

При определении доминирующего положения кредитной организации на рынке банковских услуг в связи с признаками нарушения антимонопольного законодательства Российской Федерации и иных правовых актов о защите конкуренции на рынке финансовых услуг используются данные за период, предшествующий событию (факту), изложенному в заявлении, либо дате получения заявления о таком нарушении.

3. Определение границ рынка банковских услуг

3.1. Границы рынка банковских услуг определяются на основе исследования спроса и предложения банковской услуги. При этом уделяется особое внимание спросу населения.

Изучение рынка со стороны спроса включает определение групп клиентов кредитной организации - потребителей банковской услуги.

Изучение рынка со стороны предложения включает определение конкурентов - кредитных организаций, предоставляющих