Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 147-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Принят Государственной Думой 7 июля 2006 года

Одобрен Советом Федерации 14 июля 2006 года

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) следующие изменения:

1) статью 5 дополнить абзацем следующего содержания:

"организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.";

2) в статье 7:

а) в пункте 1:

абзац первый подпункта 1 после слов "или иным имуществом (клиента)," дополнить словами "за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи,";

подпункт 2 дополнить словами ", за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи";

б) дополнить пунктами 1.1 и 1.2 следующего содержания:

"1.1. Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц следующих платежей, если их сумма не превышает 30 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30 000 рублей:

1) связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (включая предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах федеральные, региональные и местные налоги и сборы, а также пени и штрафы);

2) связанных с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;

3) связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;

4) связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

5) связанных с уплатой алиментов.

1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.";

в) пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.".

Президент Российской Федерации

В. Путин

Москва, Кремль

27 июля 2006 г.

N 147-ФЗ

Изменения, вносимые в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", направлены на устранение недостатков, выявленных в ходе правоприменения, а также на учет положений банковского и валютного законодательства.

Расширен перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и обязанных предпринимать меры внутреннего контроля. К указанным субъектам отнесены некредитные организации, принимающие от физических лиц наличные денежные средства.

Исключается обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать клиента и выгодоприобретателя при проведении операций по приему от физических лиц следующих видов платежей, сумма которых не превышает 30 000 рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте: платежи в бюджеты всех уровней бюджетной системы РФ; оплата услуг бюджетных учреждений, уплата алиментов; оплата коммунальных услуг, услуг связи и т.п. Данное положение позволяет учесть статус получателя денежных средств и назначение платежа, при которых легализация преступных доходов невозможна.

Кроме того, эти организации освобождены от обязанности идентифицировать физическое лицо при осуществлении им купли-продажи иностранной валюты на сумму менее 15 000 рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте, за исключением случаев возникновения подозрений, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Таким образом, устранено противоречие между положениями указанного закона, ранее предусматривавшего идентификацию физических лиц при совершении всех операций по купле-продаже наличной иностранной валюты, и законодательством о валютном контроле, согласно которому идентификация допускается лишь в предусмотренных федеральным законом случаях.

Также уточнено, что не менее 5 лет должны храниться документы, содержащие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом (а не документы, подтверждающие соответствующие сведения), а также содержащие сведения, необходимые для идентификации личности (а не копии данных документов). Кроме того, начало течения срока будет определяться днем прекращения отношений с клиентом для обеих групп сведений, тогда как в первоначальной редакции ФЗ определено, что со дня прекращения отношений с клиентом исчисляется срок для хранения копий документов, необходимых для идентификации.

Открыть документ в системе ГАРАНТ

Открыть в бесплатной Интернет-версии Открыть в Интернет-версии (только для пользователей системы ГАРАНТ)