Раздел IV. Содержание информационного обмена

Раздел IV
Содержание информационного обмена

1. С целью обеспечения и повышения эффективности и результативности надзора за материнскими кредитными организациями и их трансграничными учреждениями органы банковского надзора выражают намерение сотрудничать и обмениваться информацией в следующих областях: лицензирование, принятие решения о согласовании приобретения акций (долей) кредитной организации, надзор за текущей деятельностью трансграничных учреждений, проведение инспекций, противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

2. Обмен информацией в области лицензирования

2.1. Обращения кредитной организации страны происхождения в орган банковского надзора страны пребывания о выдаче лицензии (разрешения) на открытие трансграничных учреждений (далее - обращение) рассматриваются в пределах сроков и в соответствии с требованиями национального законодательства.

2.2. Орган банковского надзора, получивший обращение, информирует другой орган банковского надзора о его содержании. Органы банковского надзора письменно информируют друг друга о результатах рассмотрения обращения.

2.3. По запросу органа банковского надзора страны пребывания орган банковского надзора страны происхождения предоставляет следующую информацию о кредитной организации для принятия решения по обращению:

- о дате государственной регистрации;

- о деятельности, предусмотренной лицензией на осуществление банковских операций;

- о составе банковской группы (банковского холдинга), органов управления материнской кредитной организации, крупных акционерах (участниках), дочерних организациях и аффилированных лицах, а также представительствах;

- о структуре управления и системе внутреннего контроля;

- о финансовом состоянии материнской кредитной организации;

- иную информацию, необходимую для принятия решения об открытии трансграничного учреждения.

3. Сотрудничество при принятии решения о согласовании приобретения акций (долей) кредитной организации

3.1. Органы банковского надзора осуществляют сотрудничество при принятии решения о согласовании приобретения юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц акций (долей) кредитной организации, зарегистрированной в другой стране.

3.2. Приобретением в целях настоящего Соглашения считается сделка, в результате которой приобретается доля участия в капитале кредитной организации, зарегистрированной на территории Российской Федерации или на территории Социалистической Республики Вьетнам, приобретение которой в соответствии с национальным законодательством соответствующей страны требует предварительного согласования с соответствующим органом банковского надзора.

4. Сотрудничество в области надзора за текущей деятельностью трансграничных учреждений кредитных организаций

4.1. Орган банковского надзора страны пребывания осуществляет надзор за деятельностью трансграничных учреждений в соответствии со своим национальным законодательством.

4.2. Орган банковского надзора страны пребывания не будет препятствовать представлению трансграничными учреждениями информации и отчетности материнской кредитной организации, необходимой для консолидированного надзора и составления консолидированной отчетности по формам, установленным в стране происхождения.

4.3. Орган банковского надзора страны происхождения информирует орган банковского надзора страны пребывания о формах и требованиях к отчетности и другой информации, предоставляемой трансграничным учреждением материнской кредитной организации, необходимой для составления консолидированной отчетности.

4.4. Органы банковского надзора информируют друг друга о событиях, вызывающих озабоченность по поводу финансовой устойчивости материнских кредитных организаций, а также обсуждают вопросы, связанные с осуществлением надзора на индивидуальной основе и на консолидированной основе.

4.5. Орган банковского надзора страны происхождения в отношении материнских кредитных организаций и орган банковского надзора страны пребывания в отношении трансграничных учреждений на основании соответствующих запросов обмениваются следующей информацией:

- о допущенных материнскими кредитными организациями и их трансграничными учреждениями существенных нарушениях банковского законодательства, в том числе законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

- о мерах, примененных в отношении материнской кредитной организации органом банковского надзора страны происхождения и органом банковского надзора страны пребывания - в отношении трансграничного учреждения.

5. Сотрудничество при проведении инспекций

5.1. Орган банковского надзора страны происхождения самостоятельно регулирует отношения с трансграничными учреждениями по вопросам допуска своих уполномоченных представителей для проведения инспекции.

5.2. Орган банковского надзора страны происхождения не менее чем за 25 (двадцать пять) рабочих дней до предполагаемой даты начала проведения инспекции уведомляет орган банковского надзора страны пребывания о намерении провести инспекцию с указанием наименования трансграничного учреждения, инспектируемого периода, вопросов и сроков проведения инспекции, сведений о проверяющих, порядка и формы представления информации о результатах инспекции органу банковского надзора страны пребывания.

6. Сотрудничество в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

В рамках сотрудничества в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, органы банковского надзора обмениваются информацией:

- о требованиях национального законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, которые относятся к компетенции органов банковского надзора, а также их изменениях;

- о практике кредитных организаций по идентификации и изучению клиентов и выгодоприобретателей, выявлению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем;

- о соблюдении материнскими кредитными организациями и их трансграничными учреждениями законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

- о типовых схемах и методах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, используемых в кредитных организациях.