Статья 7. Лица, не уполномоченные совершать банковские операции

Статья 7. Лица, не уполномоченные совершать банковские операции

1. Никакое физическое или юридическое лицо, кроме лиц, уполномоченных настоящим Законом или специально изданными законами, не имеет права совершать банковские операции в качестве основной или второстепенной деятельности, равно как использовать слово "банк" или словосочетание с ним в названии фирмы и различных документах, а также давать объявления или рекламу, из содержания которых можно заключить, что данные лица осуществляют банковские операции.

Принятие ими депозита под определенный процент или любой другой прибыли на условиях возврата по требованию либо через определенный срок в той же или большей сумме, а также публичные устные или письменные заявления (объявления) об этом рассматриваются, как действия, нарушающие положения части 1 данной статьи.

Аналогичным образом расцениваются выдача простого или коммерческого векселя в обмен на принятые деньги, а так же продажа ценных бумаг с документальной гарантией на оплату их по требованию либо в назначенный срок, независимо от того, гарантируется ли при этом выплата процентов или других видов дохода.

2. Средства фондов, основанных общественными или другими учреждениями для обеспечения медицинской и социальной помощи своим работникам, а также резервы и сбережения указанных фондов не могут рассматриваться как депозиты, Фонды, действующие в соответствии с собственными уставами, обязаны хранить свои наличные суммы в банках.

3. Приобретение банками финансовых источников посредством выпуска облигаций, простых векселей и других ценных бумаг и оборотных документов в соответствии с законодательством не является принятием депозитов.