Статья 5. Операции банков с иностранной валютой

Статья 5. Операции банков с иностранной валютой

1. Банк Башкортостана выдает лицензии на осуществление банками операций в иностранной валюте на основании ходатайства банков в зависимости от готовности банка к их проведению.

Лицензии разделяется на генеральные, внутренние и разовые.

Генеральная лицензия дает право на совершение банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте в Башкортостане, России и за рубежом.

Внутренняя лицензия дает право на совершение банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории Башкортостана, России и республик, входящих в нее.

Разовая лицензия дает право на совершение банками конкретной банковской операции в иностранной валюте в Башкортостане, России и за рубежом.

Банк, получивший генеральную или внутреннюю лицензию, вправе совершать внешнеторговые операции, относящиеся непосредственно к банковской деятельности.

Квалификационные и технические требования, предъявленные к готовности банка и проведению операций в иностранной валюте, устанавливаются Банком Башкортостана и Банком Российской Федерации.

Право подать ходатайство о получении лицензии на совершение операций в иностранной валюте имеют банки, закончившие один полный финансовый (операционный) год и подготовившие официальный годовой отчет.

Ранее указанного срока лицензии могут быть выданы банкам с участием иностранного капитала и иностранным банкам.

2. Банки могут производить следующие банковские операции и сделки в иностранной валюте:

а) открытие и ведение валютных счетов отечественных и иностранных юридических и физических лиц;

б) неторговые операции по валютному обмену отечественных и иностранных юридических и физических лиц, не связанные с проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг клиентов банка;

в) установление корреспондентских отношений с иностранными банками и проведение международных расчетов;

г) операции по международным расчетам, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг, в формах, применяемых в отечественной и международной банковской практике;

д) операции по продаже и покупке иностранной валюты на внутреннем и международном рынках с отечественными и иностранными юридическими и физическими лицами;

в) привлечение и размещение средств в иностранной валюте отечественных и иностранных юридических и физических лиц в формах, применяемых в отечественной и международной банковской практике, а также выдача гарантий в пользу клиентов банка в пределах собственных средств банка в иностранной валюте;

ж) валютные (депозитные и конверсионные) операции на международных денежных рынках;

з) формирование своих уставных капиталов в иностранной валюте за счет средств отечественных и иностранных юридических и физических лиц;

и) создание собственных резервных, страховых и иных фондов из прибыли в иностранной валюте;

к) делегирование своим филиалам, и представительствам прав на открытие валютных счетов и совершение вышеперечисленных валютных операций;

л) совершение клиринговых операций.

3. Для получения лицензии на проведение любого вида операций в иностранной валюте банк должен иметь соответствующую систему контроля за проведением его операций в рублях, а также:

подходящие помещения;

надлежащую организацию хранения ценностей;

правильную постановку бухгалтерского и оперативного учета, ежедневное составление рабочего баланса;

правильную организацию документооборота, систему контроля за прохождением документов;

службу внутренних ревизий;

четкое разграничение должностных обязанностей, их соблюдение персоналом;

подробные должностные инструкции и их строгое соблюдение;

подготовленные кадры.

Банки обязаны соблюдать экономические нормативы проведения ими операций в иностранной валюте, устанавливаемые при выдаче лицензий, а также представлять в Банк Башкортостана статистическую отчетность о своих операциях в иностранной валюте по установленным формам и в установленные сроки. Банки вправе обратиться за изменением или дополнением валютной лицензии в связи с изменением действующего законодательства и появлением готовности к совершению тех или иных операций в иностранной валюте.

Срок рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии либо ее изменении или дополнении - 30 дней с даты представления полного комплекта запрашиваемых документов в Банк Башкортостана или Банк России, о чем их представители обязаны расписаться в журнале регистрации лицензий. По истечении срока генеральной или внутренней лицензии они считаются автоматически продленными на следующий срок, если Банк Башкортостана, банк России или банк, получивший лицензию, не информируют другую сторону о намерении внести в нее изменения или аннулировать ее.

4. Для получения или перерегистрации лицензии на совершение операций в иностранной валюте банки представляют:

копию утвержденного Устава банка;

обоснование экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте;

организационную структуру банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация кадров, специализация отделов и техническое оснащение);

справки о руководителях банка, ответственных за осуществление операций в иностранной валюте;

копию письма уполномоченного банка о согласии подписать корреспондентские отношения;

справку об организации внутри банковского контроля;

баланс банка на последнюю дату и справка о соблюдении нормативов;

отчет (счет) о прибылях и убытках на последнюю дату;

акт последней ревизии;

справку о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспондентских соглашений.