Приложение N 3. Порядок расчета для кредитной организации лимитов размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты

Приложение 3

к Порядку размещения средств краевого

бюджета на банковские депозиты

Порядок
расчета для кредитной организации лимитов размещения
средств краевого бюджета на банковские депозиты

1. Лимит на средства и лимит на заявки рассчитываются для каждой кредитной организации, участвующей в отборе заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - Отбор заявок), в день проведения Отбора заявок непосредственно перед проведением Отбора заявок.

2. Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

где:

- лимит на средства для i-й кредитной организации, в миллионах рублей;

- коэффициент для i-й кредитной организации, равный:

1,0 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "BBB+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's), либо не ниже уровня "Baa1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service), и обладает собственными средствами (капиталом) в размере не менее 90 млрд рублей;

0,75 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "BBB" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's), либо не ниже уровня "Baa2" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

0,5 - если i-тая кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "BBB-" или "BB+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Baa3" или "Ba1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

0,25 - если i-тая кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "BB" или "BB-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ba2" или "Ba3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

- размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации в миллионах рублей по имеющейся в Главном управлении Банка России по Красноярскому краю отчетности на день расчета.

Показатели и округляются с точностью до целого числа.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.

3. Для расчета лимита на средства используются:

а) информация на дату расчета о размере собственных средств (капитала) i-й кредитной организации;

б) данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации, размещенные на сайтах указанных рейтинговых агентств в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на дату расчета.

4. Лимит на заявки для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:

,

где,

- лимит на заявки для i-й кредитной организации, в миллионах рублей;

- лимит на средства для i-й кредитной организации, в миллионах рублей;

- сумма средств краевого бюджета, размещенных и подлежащих размещению на депозитах в i-й кредитной организации, в миллионах рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

где:

- сумма средств краевого бюджета, размещенная на депозитах в i-ой кредитной организации на начало рабочего дня, предшествующего дню проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

- сумма средств краевого бюджета, подлежащая размещению на депозиты в i-й кредитной организации по результатам предыдущего Отбора заявок в рабочий день, предшествующий дню проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

- сумма средств краевого бюджета, подлежащая размещению на депозиты в i-й кредитной организации по результатам предыдущего Отбора заявок в день проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

- сумма средств краевого бюджета, размещенных на депозитах в i-й кредитной организации и подлежащих возврату, в миллионах рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

где:

- сумма средств краевого бюджета, размещенных на депозитах в i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитной организацией в рабочий день, предшествующий дню проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

- сумма средств краевого бюджета, размещенных на депозитах в i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитной организацией в день проведения Отбора заявок, в рублях и копейках;

- сумма средств краевого бюджета, размещенных на депозитах в i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитной организацией в день, следующий за днем проведения Отбора заявок, в рублях и копейках.

Показатели , и округляются с точностью до целого числа. Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.

5. Лимит на заявки устанавливается равным нулю в случае:

а) несоответствия кредитной организации установленным требованиям к кредитным организациям, в которых средства краевого бюджета могут размещаться на банковские депозиты;

б) направления казначейством края кредитной организации или получения от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть генеральное соглашение о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты;

в) неисполнения кредитной организацией обязательств по заключению с подразделением Банка России, обслуживающим кредитную организацию (в случае наличия филиала кредитной организации на территории Красноярского края - подразделением Банка России, находящимся на территории Красноярского края) дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета кредитной организации о предоставлении права казначейству края на списание подразделением Банка России, обслуживающим кредитную организацию (в случае наличия филиала кредитной организации на территории Красноярского края - подразделением Банка России, находящимся на территории Красноярского края) в пользу казначейства края денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации на основании поручения казначейства края без распоряжения владельца счета, в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени).