Приложение N 1. Порядок размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты

Приложение 1

к Постановлению Правительства Красноярского края

от 10 февраля 2009 г. N 66-П

Порядок
размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты

I. Требования к кредитным организациям, в которых могут
размещаться средства краевого бюджета на банковские депозиты

1. Кредитные организации, в которых могут размещаться средства краевого бюджета на банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:

а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую в Центральный банк Российской Федерации уже наступил;

в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств краевого бюджета;

д) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

II. Заключение генерального соглашения о размещении
средств краевого бюджета на банковские депозиты

2. Средства краевого бюджета могут размещаться на банковские депозиты только в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключивших с казначейством Красноярского края (далее - казначейство края) генеральное соглашение о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение).

3. Кредитная организация, намеренная привлекать средства краевого бюджета на банковские депозиты, направляет в министерство финансов Красноярского края (далее - министерство финансов края) письменное обращение о намерении заключить генеральное соглашение с казначейством края (далее - обращение), подготовленное по форме согласно приложению N 1 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:

а) доверенности на подписание генерального соглашения (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);

б) заверенная в установленном порядке карточка с образцами подписей и оттиском печати;

в) нотариально заверенные копии учредительных документов кредитной организации;

г) заверенная кредитной организацией копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций.

4. Ответственность за полноту, достоверность содержания и правильность оформления обращения и документов, указанных в пункте 3 настоящего Порядка, несет кредитная организация.

5. Кредитная организация направляет обращение в министерство финансов края заказным письмом с уведомлением о доставке или доставляет обращение по адресу министерства финансов края нарочным с доверенностью кредитной организации.

6. Министерство финансов края вправе отказать кредитной организации в принятии обращения в случаях, если:

а) форма представленного обращения не соответствует форме, установленной приложением N 1 к настоящему Порядку;

б) на обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или) оттиск печати;

в) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 3 настоящего Порядка.

В указанных случаях министерство финансов края в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения обращения информирует кредитную организацию об отказе в принятии обращения и возвращает кредитной организации обращение с указанием причин отказа заказным письмом по почтовому адресу, указанному в обращении.

7. Министерство финансов края не позднее пяти рабочих дней со дня получения от кредитной организации обращения направляет документы, полученные от кредитной организации, в комиссию для подготовки предложений по заключению генеральных соглашений о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее - комиссия).

8. Комиссия:

а) рассматривает обращение кредитной организации и иные представленные кредитной организацией документы, в целях проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком;

б) в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения министерством финансов края от кредитной организации обращения направляет в министерство финансов края предложения о возможности подготовки заключения о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и возможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения;

в) в случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения министерством финансов края от кредитной организации обращения направляет в министерство финансов края предложения о возможности подготовки заключения о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и невозможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения.

9. Министерство финансов края подготавливает заключение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, с учетом предложений комиссии, предусмотренных подпунктом "б" пункта 8 настоящего Порядка, в течение двух рабочих дней направляет указанное заключение в казначейство края для заключения генерального соглашения и информирует кредитную организацию о возможности заключения генерального соглашения с казначейством края.

10. Министерство финансов края подготавливает заключение о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, с учетом предложений комиссии, предусмотренных подпунктом "в" пункта 8 настоящего Порядка, и в течение двух рабочих дней информирует кредитную организацию о невозможности заключения генерального соглашения с казначейством края с указанием причин отказа.

11. В случае подготовки заключения о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, повторное обращение кредитной организации может быть направлено в министерство финансов края не ранее одного месяца с момента подготовки указанного заключения и только после устранения кредитной организацией несоответствия требованиям, из-за которого было невозможно заключить генеральное соглашение.

12. Казначейство края в срок не позднее трех рабочих дней со дня получения от министерства финансов края заключения о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, подписывает генеральное соглашение, подготовленное по форме, утвержденной министерством финансов края, регистрирует его и информирует кредитную организацию о месте и времени передачи казначейством края кредитной организации генерального соглашения, а также о месте и времени возврата казначейству края кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны.

13. Кредитная организация не позднее второго рабочего дня со дня получения от казначейства края генерального соглашения представляет в порядке, указанном в пункте 12 настоящего Порядка, в казначейство края генеральное соглашение в трех экземплярах, подписанное со своей стороны.

14. Подтверждением получения казначейством края генерального соглашения является отметка уполномоченного лица казначейства края на экземпляре генерального соглашения, остающемся в кредитной организации.

Получение и возврат генерального соглашения осуществляется силами кредитной организации. Казначейство края не несет ответственности за несвоевременное получение кредитной организацией от казначейства края генерального соглашения и возврат казначейству края кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны, в случае соблюдения казначейством края порядка, указанного в пункте 12 настоящего Порядка.

15. Информирование кредитных организаций в соответствии с пунктами 6, 9, 10 и 12 настоящего Порядка осуществляется министерством финансов края по телефону исполнителя, факсу или по почте на почтовый адрес, указанный в обращении.

16. Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит расторжению казначейством края в случае двукратного неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств краевого бюджета по заключенным с казначейством края договорам банковского депозита.

О расторжении генерального соглашения с кредитной организацией казначейство края в письменной форме сообщает министерству финансов края не позднее рабочего дня, следующего за днем расторжения.

17. В случае расторжения генерального соглашения министерство финансов края вправе не принимать к рассмотрению обращение кредитной организации, указанное в пункте 3 настоящего Порядка, в течение 6 месяцев, следующих за днем расторжения генерального соглашения, даже в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком.

18. Казначейство края не позднее двух рабочих дней со дня заключения генерального соглашения с кредитной организацией направляет:

а) экземпляр заключенного генерального соглашения в министерство финансов края;

б) копию заключенного генерального соглашения в подразделение Банка России, обслуживающее кредитную организацию (в случае наличия филиала кредитной организации на территории Красноярского края - подразделение Банка России, находящееся на территории Красноярского края).

III. Подготовка к размещению средств краевого бюджета на банковские депозиты

19. Подготовка к размещению средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях, заключивших с казначейством края генеральные соглашения, осуществляется министерством финансов края путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - заявки).

20. Размещение средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется казначейством края путем заключения на основании решения министерства финансов края об удовлетворении заявок договоров банковского депозита с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключившими с казначейством края генеральные соглашения.

21. С целью проведения отбора заявок министерство финансов края:

а) определяет дату проведения отбора заявок;

б) определяет для предстоящего отбора заявок максимальный размер средств краевого бюджета, размещаемый на банковские депозиты, срок размещения, минимальную процентную ставку размещения этих средств и максимальное количество заявок от одной кредитной организации;

в) размещает не позднее трех рабочих дней, предшествующих дню проведения отбора заявок, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте с адресом www.krskstate.ru информацию о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок и параметров, указанных в подпункте "б" настоящего пункта;

г) организует проведение отбора заявок.

IV. Проведение отбора заявок кредитных организаций

22. Направление и прием заявок осуществляются в соответствии со временем начала и окончания приема заявок, указанного в соответствии с подпунктом "в" пункта 21 настоящего Порядка.

23. Кредитные организации, заключившие с казначейством края генеральные соглашения, подают заявки по форме согласно приложению N 2 к настоящему Порядку нарочным с доверенностью кредитной организации по адресу, указанному в составе информации, размещенной в соответствии с пунктом 21 настоящего Порядка.

Заявки от одной кредитной организации принимаются в порядке очередности поступления в количестве, не превышающем максимальное количество заявок от одной кредитной организации, установленное для данного отбора заявок.

24. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты, установленной министерством финансов края для проводимого отбора заявок.

25. Заявки, поданные с нарушением положений пунктов 22 - 24 настоящего Порядка, не принимаются.

26. Министерство финансов края по окончании приема заявок проверяет соответствие кредитных организаций, подавших заявки в соответствии с положениями пунктов 22 - 24 настоящего Порядка, требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и формирует список кредитных организаций, участвующих в отборе заявок.

В случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок.

27. Министерство финансов края в порядке, определенном в приложении N 3 к настоящему Порядку, рассчитывает для каждой кредитной организации, участвующей в отборе заявок, следующие лимиты размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитной организации:

а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства краевого бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитной организации (далее - лимит на средства);

б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок (далее - лимит на заявки).

28. Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки.

29. Министерство финансов края сопоставляет совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, со значением лимита на заявки данной кредитной организации.

В случае превышения совокупного размера денежных средств, указанного в заявках от одной кредитной организации, над значением лимита на заявки данной кредитной организации, заявки принимаются к отбору в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки.

30. Министерство финансов края по окончании приема заявок формирует сводный реестр заявок по форме согласно приложению N 4 к настоящему Порядку, удовлетворяющих требованиям пунктов 22 - 24, с учетом положений пункта 29 настоящего Порядка (далее - сводный реестр заявок) и устанавливает значение процентной ставки отсечения (далее - ставка отсечения).

31. Министерство финансов края принимает решение об удовлетворении заявок, в которых указаны процентные ставки не ниже ставки отсечения. Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются. В случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже ставки отсечения, министерство финансов края признает отбор заявок несостоявшимся.

32. Министерство финансов края в течение рабочего дня доводит свое решение до казначейства края.

33. Министерство финансов края по итогам проведения отбора заявок размещает в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте с адресом www.krskstate.ru информацию о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или сообщает о факте признания проведения отбора заявок несостоявшимся.

V. Заключение договоров банковского депозита
и проведение расчетов по договорам банковского депозита

34. Заключение казначейством края договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генеральных соглашений.

35. Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам, указанным в заявках, но не ниже ставки отсечения.

36. Договоры банковского депозита заключаются на суммы денежных средств, указанные в заявках.

В случае если совокупный размер средств в заявках, содержащих процентные ставки не ниже ставки отсечения, превышает максимальный размер средств краевого бюджета, размещаемых на банковские депозиты, договоры банковского депозита на основе заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения, заключаются на суммы денежных средств, рассчитанные пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.

37. Казначейство края на основании решения министерства финансов края, принятого в соответствии с пунктом 31 настоящего Порядка, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем доведения указанного решения до казначейства края, подписывает договоры банковского депозита с кредитными организациями.

38. Казначейство края не позднее рабочего дня, следующего за днем доведения министерством финансов края решения, указанного в пункте 31 настоящего Порядка, обеспечивает получение кредитными организациями оферты на заключение договоров банковского депозита (далее - оферта) по форме, утвержденной министерством финансов края.

39. Акцепт оферты, полученной кредитной организацией, осуществляется путем ее подписания и направления нарочным с доверенностью кредитной организации по адресу казначейства края в течение дня получения оферты.

Кредитная организация не вправе вносить изменения в оферту.

40. В случае неполучения от кредитной организации акцепта оферты в соответствии с настоящим Порядком кредитная организация не допускается к участию в ближайшем по времени отборе заявок путем установления для данной кредитной организации лимита на заявки, равного нулю.

41. Казначейство края в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания договора банковского депозита, перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении Банка России, обслуживающем кредитную организацию (в случае наличия филиала кредитной организации на территории Красноярского края - подразделении Банка России, находящемся на территории Красноярского края) суммы депозитов. Перечисление средств краевого бюджета по договорам банковского депозита осуществляется казначейством края при условии, что у кредитной организации отсутствуют неисполненные просроченные обязательства перед казначейством края по возврату сумм депозитов и уплате процентов на сумму депозита.

42. Договор банковского депозита считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на корреспондентский счет кредитной организации, реквизиты которого указываются в генеральном соглашении.

43. Казначейство края в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договоров банковского депозита, представляет в министерство финансов края сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению N 5.

44. Возврат суммы депозита производится кредитной организацией в день возврата средств, определенный условиями договора банковского депозита, на счет казначейства края в Управлении Федерального казначейства по Красноярскому краю в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении, в порядке, определяемом министерством финансов края.

Уплата процентов на сумму депозита производится кредитной организацией в день возврата депозита, определенный условиями договора банковского депозита, на лицевой счет министерства финансов края в Управлении Федерального казначейства по Красноярскому краю в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении, в порядке, определяемом министерством финансов края.