Приложение N 1. Порядок размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты

Информация об изменениях:

Постановлением Правительства Красноярского края от 13 июня 2012 г. N 273-П в настоящее Приложение внесены изменения

См. текст Приложения в предыдущей редакции

Приложение 1

к Постановлению Правительства Красноярского края

от 10 февраля 2009 г. N 66-П

Порядок
размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты

С изменениями и дополнениями от:

11 мая 2010 г., 13 июня 2012 г.

I. Требования к кредитным организациям, в которых могут
размещаться средства краевого бюджета на банковские депозиты

1. Кредитные организации, в которых могут размещаться средства краевого бюджета на банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:

а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую в Центральный банк Российской Федерации уже наступил;

в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service) (далее - рейтинговые агентства);

г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств краевого бюджета;

д) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";

е) отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

II. Заключение генерального соглашения о размещении
средств краевого бюджета на банковские депозиты

2. Средства краевого бюджета могут размещаться на банковские депозиты только в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключивших с казначейством Красноярского края (далее - казначейство края) генеральное соглашение о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение).

3. Кредитная организация, намеренная привлекать средства краевого бюджета на банковские депозиты, направляет в министерство финансов Красноярского края (далее - министерство финансов края) письменное обращение о намерении заключить генеральное соглашение с казначейством края (далее - обращение), подготовленное по форме согласно приложению N 1 к настоящему Порядку, с приложением следующих документов:

а) доверенности (нотариально заверенные копии доверенностей) на подписание обращения, генерального соглашения, заявок на заключение договоров банковского депозита с казначейством края и договоров банковского депозита с казначейством края (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются)*;

б) нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати;

в) нотариально заверенные копии учредительных документов кредитной организации*;

г) заверенная нотариально или кредитной организацией копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций*;

д) нотариально заверенные копии документов, подтверждающих полномочия руководителя кредитной организации*;

е) нотариально заверенные копии документов, подтверждающих полномочия главного бухгалтера, образец подписи которого представлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати*.

4. Ответственность за полноту, достоверность содержания и правильность оформления обращения и документов, указанных в пункте 3 настоящего Порядка, несет кредитная организация.

5. Обращение, составленное более чем на одном листе, должно содержать подпись руководителя кредитной организации или уполномоченного им лица (далее - уполномоченное лицо кредитной организации) и оттиск печати кредитной организации на каждом листе.

Документы, указанные в подпунктах "а"-"е" пункта 3 настоящего Порядка, составленные более чем на одном листе, должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены подписью уполномоченного лица кредитной организации и печатью кредитной организации либо подписью и печатью нотариуса.

6. Министерство финансов края отказывает кредитной организации в рассмотрении обращения в случаях, если:

а) форма представленного обращения не соответствует форме, установленной приложением N 1 к настоящему Порядку;

б) представленные документы составлены с нарушением положений пункта 5 настоящего Порядка;

в) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 3 настоящего Порядка;

г) в обращении содержатся неполные и (или) недостоверные сведения.

В указанных случаях министерство финансов края в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения обращения информирует кредитную организацию об отказе в рассмотрении обращения с указанием причин отказа заказным письмом по почтовому адресу, указанному в обращении.

При отказе в рассмотрении обращения кредитной организации по основаниям, указанным в подпунктах "а", "б", "г" настоящего пункта, министерство финансов возвращает кредитной организации все документы, за исключением обращения и (или) документов, составленных с нарушениями.

При отказе в рассмотрении обращения кредитной организации по основанию, указанному в подпункте "в" настоящего пункта, представленные документы в кредитную организацию не возвращаются. При этом при направлении повторного обращения кредитная организация вправе представить только недостающие документы.

7. Министерство финансов края не позднее пяти рабочих дней со дня получения от кредитной организации обращения направляет документы, полученные от кредитной организации, в комиссию для подготовки предложений по заключению генеральных соглашений о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее - комиссия).

8. Комиссия:

а) рассматривает обращение кредитной организации и иные представленные кредитной организацией документы, в целях проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком;

б) в в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, считает возможным заключение с кредитной организацией генерального соглашения и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения министерством финансов края от кредитной организации обращения направляет в министерство финансов края предложение подготовить заключение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком;

в) в случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, считает невозможным заключение с кредитной организацией генерального соглашения и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения министерством финансов края от кредитной организации обращения направляет в министерство финансов края предложение подготовить заключение о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком.

9. Министерство финансов края подготавливает заключение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, с учетом предложения комиссии, предусмотренного подпунктом "б" пункта 8 настоящего Порядка, и в течение двух рабочих дней со дня получения предложения комиссии направляет указанное заключение в казначейство края для заключения генерального соглашения и информирует кредитную организацию по факсу, указанному в обращении, либо по почте на почтовый адрес, указанный в обращении, о возможности заключения генерального соглашения с казначейством края.

10. Министерство финансов края подготавливает заключение о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, с учетом предложения комиссии, предусмотренного подпунктом "в" пункта 8 настоящего Порядка, и в течение двух рабочих дней со дня получения предложения комиссии информирует кредитную организацию по факсу, указанному в обращении, либо по почте на почтовый адрес, указанный в обращении, о невозможности заключения генерального соглашения с казначейством края с указанием причин отказа.

11. В случае подготовки заключения о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, повторное обращение кредитной организации может быть направлено в министерство финансов края не ранее одного месяца с момента подготовки указанного заключения и только после устранения кредитной организацией несоответствия требованиям, из-за которого было невозможно заключить генеральное соглашение.

12. Казначейство края в срок не позднее трех рабочих дней со дня получения от министерства финансов края заключения о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, подготавливает генеральное соглашение по форме, утвержденной министерством финансов края, в трех экземплярах, и информирует кредитную организацию по телефону исполнителя, указанному в обращении, о месте и времени передачи казначейством края кредитной организации генерального соглашения в трех экземплярах.

Кредитная организация в течение 2 месяцев после получения от казначейства края генерального соглашения представляет в казначейство края три экземпляра генерального соглашения, подписанного со своей стороны.

При этом каждый лист всех экземпляров генерального соглашения должен содержать подпись уполномоченного лица кредитной организации и оттиск печати кредитной организации.

Кредитная организация не вправе вносить изменения в генеральное соглашение.

В случае, если генеральное соглашение не представлено кредитной организацией в течение срока, указанного в настоящем пункте, генеральное соглашение не заключается. В этом случае кредитная организация, нарушившая срок представления подписанных экземпляров генерального соглашения, вправе направить повторное обращение с приложением документов, указанных в пункте 3 настоящего Порядка, которые будут рассматриваться заново в порядке, установленном настоящим разделом.

13. Казначейство края не позднее второго рабочего дня со дня получения от кредитной организации генерального соглашения подписывает его со своей стороны и передает кредитной организации один экземпляр генерального соглашения.

Каждый лист всех экземпляров генерального соглашения должен содержать подпись руководителя казначейства края или уполномоченного им лица (далее - уполномоченное лицо казначейства края) и оттиск печати казначейства края.

14. Подтверждением получения казначейством края генерального соглашения является отметка уполномоченного лица казначейства края на экземпляре генерального соглашения, остающемся в кредитной организации.

Получение и возврат генерального соглашения осуществляется силами кредитной организации. Казначейство края не несет ответственности за несвоевременное получение кредитной организацией от казначейства края генерального соглашения и возврат казначейству края кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны.

15. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 15

16. Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит расторжению казначейством края в случае двукратного неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств краевого бюджета по заключенным с казначейством края договорам банковского депозита.

Абзац второй утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзаца второго пункта 16

В этом случае казначейство края не позднее рабочего дня, следующего за днем повторного неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств краевого бюджета, направляет в адрес кредитной организации письменное уведомление о намерении расторгнуть генеральное соглашение заказным письмом с уведомлением о вручении.

Кредитная организация вправе расторгнуть генеральное соглашение в одностороннем порядке, направив письменное уведомление о намерении расторгнуть генеральное соглашение в казначейство края.

При наличии действующих договоров банковского депозита днем расторжения генерального соглашения является день полного исполнения кредитной организацией обязательств по договорам банковского депозита.

В остальных случаях днем расторжения генерального соглашения является день получения письменного уведомления о намерении расторгнуть генеральное соглашение кредитной организацией или соответственно казначейством края.

Казначейство края в письменной форме сообщает министерству финансов края информацию:

а) о направлении в адрес кредитной организации уведомления о намерении расторгнуть генеральное соглашение не позднее рабочего дня, следующего за днем направления уведомления;

б) о получении от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть генеральное соглашение не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления;

в) о расторжении генерального соглашения с кредитной организацией не позднее рабочего дня, следующего за днем расторжения.

17. В случае расторжения генерального соглашения по основанию, указанному в абзаце первом пункта 16 настоящего Порядка, министерство финансов края не вправе принимать к рассмотрению обращение кредитной организации, указанное в пункте 3 настоящего Порядка, в течение 6 месяцев, следующих за днем расторжения генерального соглашения, даже в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком.

18. Казначейство края не позднее двух рабочих дней со дня заключения генерального соглашения с кредитной организацией направляет:

а) экземпляр заключенного генерального соглашения в министерство финансов края;

б) копию заключенного генерального соглашения в подразделение Центрального банка Российской Федерации, обслуживающее кредитную организацию (в случае наличия филиала кредитной организации на территории Красноярского края - подразделение Центрального банка Российской Федерации, находящееся на территории Красноярского края).

III. Подготовка к размещению средств краевого бюджета на банковские депозиты

19. Подготовка к размещению средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях, заключивших с казначейством края генеральные соглашения, осуществляется министерством финансов края путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - заявки).

20. Размещение средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется казначейством края путем заключения на основании решения министерства финансов края об удовлетворении заявок договоров банковского депозита с кредитными организациями, соответствующими требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и заключившими с казначейством края генеральные соглашения.

21. С целью проведения отбора заявок министерство финансов края:

а) определяет дату проведения отбора заявок;

Информация об изменениях:

Постановлением Правительства Красноярского края от 11 мая 2010 г. N 235-П в подпункт "б" пункта 21 настоящего Приложения внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

б) определяет для предстоящего отбора заявок максимальный размер (максимальные размеры) средств краевого бюджета, размещаемых на банковские депозиты, срок (сроки) размещения, минимальную процентную ставку (минимальные процентные ставки) размещения этих средств и максимальное количество заявок от одной кредитной организации (по каждому сроку размещения);

В качестве минимальной процентной ставки размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты принимается опубликованная на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации индикативная ставка MosPrime Rate на рабочий день, предшествующий дню размещения информации о проведении отбора заявок в соответствии с подпунктом "в" настоящего пункта, равная:

на срок размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее - срок размещения) до 7 дней - MosPrime Rate 1 неделя (MOSPRIME1W);

на срок размещения от 8 до 14 дней - MosPrime Rate 2 недели (MOSPRIME2W);

на срок размещения от 15 до 30 дней - MosPrime Rate 1 месяц (MOSPRIME1M);

на срок размещения от 31 до 60 дней - MosPrime Rate 2 месяца (MOSPRIME2M);

на срок размещения от 61 до 90 дней - MosPrime Rate 3 месяца (MOSPRIME3M);

на срок размещения от 91 до 180 дней - MosPrime Rate 6 месяцев (MOSPRIME6M);

в) размещает в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте с адресом www.minfin.krskstate.ru информацию:

о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок и параметров, указанных в подпункте "б" настоящего пункта, не позднее третьего рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок,

информацию об отмене проведения отбора заявок не позднее рабочего дня, предшествующего дню отбора заявок;

г) организует проведение отбора заявок.

IV. Проведение отбора заявок кредитных организаций

22. Направление и прием заявок осуществляются в соответствии со временем начала и окончания приема заявок, указанным в соответствии с подпунктом "в" пункта 21 настоящего Порядка.

23. Кредитные организации, заключившие с казначейством края генеральные соглашения, подают заявки нарочным по адресу, указанному в составе информации, размещенной в соответствии с пунктом 21 настоящего Порядка.

Заявки от одной кредитной организации принимаются в порядке очередности поступления в количестве, не превышающем максимальное количество заявок от одной кредитной организации, установленное для данного отбора заявок (по каждому сроку размещения).

Каждая заявка подается в отдельном запечатанном конверте, на котором кредитная организация проставляет номер, соответствующий номеру заявки.

24. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты, установленной министерством финансов края для проводимого отбора заявок.

К заявке прилагаются документы, указанные в подпунктах "а"-"е" пункта 3 настоящего Порядка, в том случае, если содержание указанных документов изменилось или закончился срок их действия и при этом они не были представлены ранее.

Каждая заявка оформляется по форме согласно приложению N 2 к настоящему Порядку.

Заявка, составленная более чем на одном листе, должна содержать подпись уполномоченного лица кредитной организации и оттиск печати кредитной организации на каждом листе.

25. Заявки, поданные с нарушением положений пунктов 22, 23 настоящего Порядка, не принимаются.

26. Министерство финансов края по окончании приема заявок вскрывает конверты с заявками, поданными в соответствии с положениями пунктов 22, 23 настоящего Порядка, проверяет заявки на соответствие положениям пункта 24 настоящего Порядка.

Заявки, поданные с нарушением положений пункта 24 настоящего Порядка, не допускаются к участию в отборе.

Заявки, содержащие неполную и (или) недостоверную информацию, не допускаются к участию в отборе за исключением случаев, указанных в настоящем пункте.

В случае несовпадения информации о размере собственных средств (капитала) и рейтингах, присвоенных кредитной организации, в заявке и на официальных сайтах Центрального банка Российской Федерации и рейтинговых агентств, предпочтение отдается информации, размещенной на официальных сайтах Центрального банка Российской Федерации и рейтинговых агентств.

В случае отсутствия информации на официальных сайтах Центрального банка Российской Федерации и рейтинговых агентств, используется информация, указанная в заявке. Если при этом размер собственных средств (капитала) в заявке указан не на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности в Центральный банк Российской Федерации на которую уже наступил, заявка не допускается к участию в отборе.

Министерство финансов края проверяет соответствие кредитных организаций, подавших заявки в соответствии с положениями пунктов 22-24 настоящего Порядка, требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и формирует список кредитных организаций, чьи заявки допускаются к участию в отборе заявок.

В случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, заявки кредитной организации не допускаются к участию в отборе заявок.

27. Министерство финансов края в порядке, определенном в приложении N 3 к настоящему Порядку, рассчитывает для каждой кредитной организации, чьи заявки допущены к участию в отборе заявок, следующие лимиты размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитной организации:

а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства краевого бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитной организации (далее - лимит на средства);

б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок (далее - лимит на заявки).

28. Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки.

29. Министерство финансов края сопоставляет совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, со значением лимита на заявки данной кредитной организации.

В случае превышения совокупного размера денежных средств, указанного в заявках от одной кредитной организации, над значением лимита на заявки данной кредитной организации, заявки принимаются к отбору в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки.

30. Министерство финансов края по окончании приема заявок формирует отдельно по каждому сроку размещения сводный реестр заявок по форме согласно приложению N 4 к настоящему Порядку, удовлетворяющих требованиям пунктов 22-24, с учетом положений пунктов 26, 29 настоящего Порядка (далее - сводный реестр заявок) и устанавливает значение процентной ставки отсечения (далее - ставка отсечения).

31. Министерство финансов края принимает решение об удовлетворении заявок, в которых указаны процентные ставки не ниже ставки отсечения. Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются. В случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже ставки отсечения, министерство финансов края признает отбор заявок несостоявшимся.

32. Министерство финансов края в течение дня проведения отбора заявок доводит свое решение до казначейства края.

33. Министерство финансов края по итогам проведения отбора заявок размещает в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте с адресом www.minfin.krskstate.ru информацию о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или сообщает о факте признания проведения отбора заявок несостоявшимся.

V. Заключение договоров банковского депозита
и проведение расчетов по договорам банковского депозита

34. Заключение казначейством края договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генеральных соглашений.

35. Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам, указанным в заявках, но не ниже ставки отсечения.

36. Договоры банковского депозита заключаются на суммы денежных средств, указанные в заявках.

В случае если совокупный размер средств в заявках, содержащих процентные ставки не ниже ставки отсечения, превышает максимальный размер средств краевого бюджета, размещаемых на банковские депозиты, договоры банковского депозита на основе заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения, заключаются на суммы денежных средств, рассчитанные пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.

Размер доли каждой заявки округляется до четвертого знака после запятой.

Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если пятый знак после запятой больше или равен 5, четвертый знак увеличивается на единицу, в случае, если пятый знак после запятой меньше 5, четвертый знак не изменяется.

В случае невозможности пропорционального разделения указанной суммы неразделенный остаток присоединяется к заявке, поданной ранее остальных заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.

37. Казначейство края на основании решения министерства финансов края, принятого в соответствии с пунктом 31 настоящего Порядка, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем доведения указанного решения до казначейства края, подписывает договоры банковского депозита с кредитными организациями в трех экземплярах.

38. Казначейство края не позднее рабочего дня, следующего за днем доведения министерством финансов края решения, указанного в пункте 31 настоящего Порядка, обеспечивает получение кредитными организациями оферты на заключение договоров банковского депозита (далее - оферта) по форме, утвержденной министерством финансов края.

39. Акцепт оферты, полученной кредитной организацией, осуществляется путем ее подписания и направления нарочным по адресу казначейства края в течение дня получения оферты.

Кредитная организация не вправе вносить изменения в оферту.

Каждый лист всех экземпляров договора банковского депозита должен содержать подписи уполномоченных лиц и оттиски печатей казначейства края и кредитной организации.

40. В случае неполучения от кредитной организации акцепта оферты в соответствии с настоящим Порядком кредитная организация не допускается к участию в ближайшем по времени отборе заявок.

41. Казначейство края в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания договора банковского депозита, перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении Центрального банка Российской Федерации, обслуживающем кредитную организацию (в случае наличия филиала кредитной организации на территории Красноярского края - подразделении Центрального банка Российской Федерации, находящемся на территории Красноярского края), сумму депозита. Перечисление средств краевого бюджета по договорам банковского депозита осуществляется казначейством края при условии, что у кредитной организации отсутствуют неисполненные просроченные обязательства перед казначейством края по возврату сумм депозитов и уплате процентов на сумму депозита.

42. Договор банковского депозита считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на корреспондентский счет кредитной организации, реквизиты которого указываются в генеральном соглашении.

43. Казначейство края в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договоров банковского депозита, представляет в министерство финансов края:

а) сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению N 5 к настоящему Порядку;

б) по одному экземпляру всех заключенных договоров банковского депозита;

в) информацию о кредитных организациях:

не направивших акцепт оферты;

которым не перечислены денежные средства по причине наличия неисполненных просроченных обязательств перед казначейством края по возврату сумм депозитов и уплате процентов на сумму депозита.

44. Возврат суммы депозита производится кредитной организацией на счет казначейства края в Управлении Федерального казначейства по Красноярскому краю в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении, в порядке, установленном генеральным соглашением.

Уплата процентов на сумму депозита производится кредитной организацией на лицевой счет министерства финансов края в Управлении Федерального казначейства по Красноярскому краю в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении, в порядке, установленном генеральным соглашением.

Обязательства кредитной организации по уплате начисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными в момент зачисления суммы процентов на счет Управления Федерального казначейства по Красноярскому краю.

* Допускаются нотариально заверенные копии с копий документов.