Приложение 5. Порядок предоставления финансовым управлением Комитета экономики и финансов Администрации Волгоградской области кредитов организациям

Приложение 5
к постановлению Главы Администрации
Волгоградской области
от 5 мая 1997 г. N 244

Порядок
предоставления финансовым управлением
Комитета экономики и финансов Администрации
Волгоградской области кредитов организациям

1. Для рассмотрения вопроса о возможности предоставления кредита организация-заемщик (далее именуется - Заемщик) представляет в финансовое управление Комитета экономики и финансов Администрации Волгоградской области (далее - Облфинуправление) следующие документы:

1.1. Заявление Заемщика на предоставление кредита.

1.2. Копии нотариально заверенных учредительных документов.

1.3. Банковские карточки с образцами подписей.

1.4. Приказ о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера.

1.5. Справку о постановке на учет в налоговой инспекции.

1.6. Договоры аренды офиса.

1.7. Документы, удостоверяющие право на пользование или полное хозяйственное владение земельным участком.

1.8. Сальдовую справку из банка, подтверждающую наличие расчетного и валютного счетов.

1.9. Документы, удостоверяющие полномочия лица, ведущего переговоры от имени Заемщика, если переговоры ведет не первое лицо.

1.10. Паспортные данные руководителя фирмы и главного бухгалтера.

1.11. Технико-экономическое обоснование проекта (ТЭО), характеризующее уровень рентабельности кредитуемого мероприятия и срок его окупаемости.

Требования к ТЭО:

техническое описание проекта;

расчет затрат Заемщика, связанных с реализацией проекта;

срок, необходимый для реализации проекта.

1.12. Комплект документов, характеризующих финансовое состояние Заемщика:

бухгалтерские балансы на две последние отчетные даты с приложением "Отчетов о финансовых результатах деятельности" (Форма N 2) с отметкой налоговой инспекции;

расшифровки статей "Основные средства" (счета 01, 03, 04, 06, 07, 08, 61), "Дебиторская задолженность" (счета 45,62,61,78) с разбивкой по дебиторам и срокам возврата, "Кредиторская задолженность" (счета 60, 76, 78, 90, 92, 94, 95) с разбивкой по кредиторам, срокам погашения; при наличии задолженности в кредитных учреждениях необходимо представление действующих кредитных договоров и документов по их обеспечению (представляются копии договоров вместе с оригиналами, последние после сверки возвращаются Заемщику);

справку банка с указанием оборотов и средних остатков по расчетным, ссудным и валютным счетам за последние шесть месяцев.

1.13. При предоставлении кредита на восполнение сезонного недостатка собственных оборотных средств:

контракты на закупку топлива, минеральных удобрений, горюче-смазочных материалов (ГСМ), кормов, средств защиты растений, сельскохозяйственной техники и других материальных ресурсов сезонного спроса с указанием условий оплаты и поставки, возможных штрафных санкций, со спецификациями (сведениями о ценах и сроках поставки), банковскими реквизитами Заемщика и его контрагентов;

складскую справку о наличии закупаемой продукции у продавца (по возможности);

сертификаты качества на закупаемую продукцию;

расшифровки балансовых статей о наличии у Заемщика ГСМ, топлива, минеральных удобрений, средств защиты растений, кормов и других материальных ресурсов сезонного спроса в предыдущие периоды и по региональным нормам;

документы о структуре имеющихся сельхозугодий у Заемщика;

сведения об объемах засеваемых площадей;

сведения о планируемой урожайности валового сбора;

сведения об объемах и сроках реализации продукции;

документы, подтверждающие фактическое наличие у предприятий сельхозтехники и запасных частей к ним для обработки имеющихся площадей;

счета и другие документы, подтверждающие оплату товара.

1.14. Предполагаемый график выбора кредитных средств.

1.15. График погашения кредита.

1.16. В случае, если операция, на проведение которой предполагается выделить кредитные средства, не является первым опытом Заемщика в данной области, представляются документы, подтверждающие ход прохождения подобных операций в прошлом.

1.17. Документы по обеспечению возврата средств.

1.17.1. При залоге товарно-материальных ценностей:

проект договора залога между Заемщиком и Комитетом по управлению государственным имуществом Волгоградской области;

перечень товарно-материальных ценностей (спецификации), передаваемых в залог, с указанием конкретной цены и даты приобретения;

складская справка, подтверждающая наличие товара;

документы, удостоверяющие принадлежность товара Заемщику (спецификации по контракту, инвойсы, таможенные и транспортные накладные, платежные документы и т.п.).

1.17.2. При оформлении залога недвижимости:

проект договора залога между Заемщиком и Комитетом по управлению государственным имуществом Волгоградской области;

свидетельство на право собственности;

договор купли-продажи;

свидетельство о внесении в реестр собственников;

справки БТИ N 1,5;

справка БТИ N 11 нж, для залога;

договор аренды земельного участка с подтверждением выкупа права аренды;

свидетельство на право собственности на землю;

копия чертежа границ закладываемого земельного участка, выданная Комитетом по земельным ресурсам и землеустройству Волгоградской области;

договор о закреплении за государственным предприятием на правах хозяйственного ведения недвижимого имущества.

1.17.3. При залоге производственного оборудования:

проект договора залога между Заемщиком и Комитетом по управлению государственным имуществом;

перечень оборудования, с указанием года и страны происхождения, балансовой стоимости, степени износа;

инвентаризационная опись основных средств.

1.17.4. При поручительствах других банков и сторонних организаций:

поручительство/гарантия банка (третьих лиц) за подписями первого и второго лица с печатью.

1.18. При рассмотрении заявки на кредит Облфинуправление имеет право потребовать от Заемщика представления дополнительных документов, необходимых для решения вопроса о предоставлении кредита.

2. Облфинуправление в течение 10 дней рассматривает представленные в полном объеме документы и в случае положительного заключения о возможности предоставления кредита готовит проект распоряжения Главы Администрации Волгоградской области, который согласовывает с Волгоградской областной Думой.

3. При предоставлении кредита под залог Заемщик заключает соответствующий договор Залога с Комитетом по управлению государственным имуществом Волгоградской области.

4. С момента предоставления кредита Заемщику и до момента его погашения Заемщик обязан ежемесячно представлять Облфинуправлению информацию об использовании кредита.

Управляющий делами Администрации

Волгоградской области

А.А. Федюнин