Постановление Администрации Волгоградской области от 25 марта 1996 г. N 138 "Об утверждении Положения о порядке лицензирования и контроля деятельности кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Волгоградской области" (утратило силу)

Постановление Администрации Волгоградской области от 25 марта 1996 г. N 138
"Об утверждении Положения о порядке лицензирования и контроля деятельности кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Волгоградской области"

ГАРАНТ:

Постановлением Администрации Волгоградской области от 22 мая 1998 г. N 267 настоящее постановление признано утратившим силу

В соответствии с постановлением Главы Администрации Волгоградской области от 03.10.95 N 493 "О мерах по защите интересов граждан в системе кредитных потребительских кооперативов" и Законом Волгоградской области от 20.09.95 N 34-ОД "О кредитных потребительских кооперативах в Волгоградской области" постановляю:

1. Утвердить прилагаемое Положение о порядке лицензирования и контроля деятельности кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Волгоградской области.

2. Инспекции негосударственных пенсионных фондов и кредитных потребительских кооперативов при Управлении социальной защиты населения Администрации Волгоградской области начать с 1 апреля 1996 г. лицензирование деятельности кредитных потребительских кооперативов и ввести с I квартала 1996 г. отчетность кооперативов по установленным формам.

Глава Администрации Волгоградской области

И.П. Шабунин

ГАРАНТ:

Постановлением Администрации области от 2 июля 1996 г. N 360 действие настоящего Положения распространено на сельскохозяйственные кредитные кооперативы

Положение
о порядке лицензирования и контроля деятельности кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Волгоградской области
(утв. постановлением Главы Администрации Волгоградской области от 25 марта 1996 г. N 138)

1. Общие положения

1.1. Настоящее положение определяет:

правила лицензирования деятельности кредитных потребительских кооперативов;

порядок приостановления действия лицензии или ее аннулирования;

порядок осуществления контроля деятельности кредитных потребительских кооперативов.

1.2. Органом, уполномоченным на ведение лицензионной деятельности и осуществление контроля за деятельностью кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Волгоградской области, является Инспекция негосударственных пенсионных фондов и кредитных потребительских кооперативов при Управлении социальной защиты населения Администрации Волгоградской области (далее Инспекция).

1.3. Рассмотрение заявлений о выдаче лицензий осуществляется за плату, которая поступает на расчетных счет Управления социальной защиты населения Администрации Волгоградской области. Оплата за рассмотрение заявлений осуществляется в размере двухкратного, а за выдачу лицензии - трехкратного минимального размера оплаты труда, установленного законодательством Российской Федерации.

2. Правила лицензирования

2.1. Для получения лицензии кредитный потребительский кооператив (далее - Кооператив) представляет в Инспекцию следующие документы:

заявление о выдаче лицензии с наименованием юридического лица, указанием вида лицензируемой деятельности, его организационно-правовой формы, юридического адреса, номера расчетного счета и наименования соответствующего банка (в 2 экземплярах);

копии учредительных документов (с предъявлением оригиналов, в случае если копии не заверены нотариусом), включая учредительные документы, связанные с их перерегистрацией;

копию свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации);

документы, подтверждающие оплату членами Кооператива паевого взноса в размере не менее 25% общего паевого взноса (справку соответствующего банка).

справку о постановке на учет в налоговой инспекции;

документ, подтверждающий оплату рассмотрения заявления о выдаче лицензии;

правила кредитного потребительского кооператива - документ, утверждаемый общим собранием пайщиков и определяющий порядок, виды предоставляемых ссуд членам Кооператива, условия их возврата, а также размещение временно свободных средств пайщиков на депозитах и в государственных ценных бумагах;

бухгалтерский баланс с приложением всех форм на последнюю отчетную дату, с отметкой налоговой инспекции;

экономическое обоснование (бизнес-план) на период двухлетней деятельности Кооператива с момента подачи заявления на получение лицензии;

документ о назначении (избрании) председателя правления Кооператива, исполнительного директора, главного бухгалтера, паспортные данные и другие сведения по установленной форме.

Все документы должны быть прошиты, пронумерованы, удостоверены подписью председателя правления Кооператива и скреплены печатью.

2.2. В случае необходимости, Инспекция имеет право затребовать и другие документы, касающиеся деятельность Кооператива, а также осуществлять проверку его деятельность на основании первичных бухгалтерских документов.

2.3. Инспекция принимает документы от Кооператива на рассмотрение только в случае их полного комплекта и соответствующего оформления и делает отметку на втором экземпляре заявления.

2.4. Принятые документы от Кооператива рассматриваются Инспекцией в течение тридцати дней. В случае отказа в выдаче лицензии Кооперативу выдается мотивированное заключение с обоснованием причин отказа.

2.5. Основанием для отказа в выдаче лицензии является:

наличие в документах, предоставленных заявителем, недостоверной или искаженной информации;

несоответствие положений представленных документов законодательным актам федерального и регионального уровней;

несоответствие фактической деятельности Кооператива его уставным целям и задачам;

убыточность деятельность Кооператива и невозможность выполнения им своих обязательств перед пайщиками.

2.6. При положительном заключении Инспекции решение о выдаче лицензии принимается экспертной комиссией при Управлении социальной защиты населения Администрации Волгоградской области.

2.7. Выдача лицензии Кооперативу производится Инспекцией после предъявления документа об оплате. Лицензия выдается высшему должностному лицу Кооператива, о чем Инспекция делает запись в журнале выдачи лицензий. Документы, представленные на лицензирование, Кооперативу не возвращаются.

2.8. В случае реорганизации, изменения наименования юридического лица, утраты лицензии Кооператив обязан в 15-дневный срок подать заявление о переоформлении лицензии.

Переоформление лицензии производится в порядке, установленном для ее получения.

До переоформления лицензии Кооператив осуществляет деятельность на основании ранее выданной лицензии, а в случае утраты лицензии - на основании временного разрешения, выдаваемого Инспекцией.

При ликвидации Кооператива лицензия аннулируется с момента принятия решения о ликвидации общим собранием или органом, уполномоченным для принятия такого решения.

3. Порядок приостановления действия лицензии или ее аннулирования

3.1. Приостановление действия лицензии или ее аннулирование осуществляется Инспекцией, о чем уведомляется Кооператив письменно.

3.2. Приостановление действия лицензии или ее аннулирование осуществляется в случаях:

представления владельцами лицензии соответствующего заявления;

ликвидации Кооператива;

нарушения Кооперативом положений учредительных документов, правил Кооператива, а также нормативных актов федерального и регионального уровней;

представления искаженных или заведомо необъективных документов о деятельности Кооператива;

непредставления в установленные сроки отчетных документов в Инспекцию;

невыполнения Кооперативом предписаний и распоряжений Инспекции;

установления факта невозможности выполнения Кооперативом своих обязательств перед пайщиками.

3.3. Инспекция в 3-дневный срок со дня принятия решения о приостановлении действия лицензии или ее аннулирования в письменной форме информирует об этом решении Кооператив и соответствующую налоговую инспекцию.

В случае изменения обстоятельств, повлекших за собой приостановление действия лицензии, действие лицензии может быть возобновлено.

Лицензия считается возобновленной после приятия соответствующего решения, о котором не позднее чем в 3-дневный срок со дня его принятия Инспекция письменно информирует Кооператив и налоговую инспекцию.

3.4. Приостановление действия лицензии или ее аннулирование означает для Кооператива, что от прекращает прием в члены новых пайщиков и принятие каких-либо средств от действующих пайщиков, и выполняет свои обязательства по ранее заключенным договорам, до истечения срока действия этих договоров.

3.5. Инспекция ведет реестр выданных, приостановленных и аннулированных лицензий Кооперативов.

4. Порядок осуществления контроля за деятельностью кооператива

4.1. Инспекция не вмешивается в оперативную финансово-хозяйственную деятельность Кооператива.

4.2. Инспекция осуществляет контроль за соблюдением кооперативами положений учредительных документов, правил, законодательных актов федерального и регионального уровней и выполнением договоров между Кооперативом и пайщиками, и регулирует свои отношения с кооперативами через систему лицензирования.

4.3. Инспекция осуществляет следующие виды контроля:

4.3.1. Контроль в виде анализа отчетных данных Кооператива.

Отчетными материалами Кооператива являются: баланс со всеми приложениями с отметкой налоговой инспекции и установленная форма отчетности.

Отчетность Кооператива должна включать следующие показатели:

общее число пайщиков;

привлеченные средства членов Кооператива в виде вступительных взносов, паевых и иных взносов;

средства, выданные в виде ссуд;

средства, находящиеся на депозитах, размещенные в государственных ценных бумагах;

собственные средства Кооператива;

собственные средства пайщиков;

прочие данные о деятельности Кооператива.

Ежеквартальные отчеты представляются Кооперативами и Инспекцию не позднее пятого числа месяца, следующего за отчетным по сдаче баланса в налоговую инспекцию.

4.3.2. Контроль в виде проведения плановых, а также внеплановых ревизий деятельности Кооперативов в части, относящейся к компетенции Инспекции.

4.4. В случае обнаружения в ходе контроля нарушений Инспекция письменно выдает предписания по устранению недостатков, приостанавливает или аннулирует действие лицензии.