Приложение 1. Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты

Приложение 1
к постановлению
Правительства Вологодской области
от 14 июля 2009 г. N 1089

"Приложение 1

Порядок
размещения средств областного бюджета на банковские депозиты
(далее - Порядок)
(утв. постановлением Правительства Вологодской области от 26 ноября 2007 г. N 1618)

1. Требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты

1.1. Кредитные организации, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, должны соответствовать следующим требованиям:

а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую в Центральный банк Российской Федерации уже наступил;

в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного бюджета;

д) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

2. Заключение генерального соглашения о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты

2.1. Средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты только в кредитных организациях, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Порядком и заключивших с департаментом финансов области генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение).

2.2. Кредитная организация, намеренная привлекать средства областного бюджета на банковские депозиты, направляет в департамент финансов области письменное обращение о намерении заключить генеральное соглашение (далее - обращение), подготовленное по форме согласно приложению 1 к настоящему Порядку и оформленное на фирменном бланке кредитной организации. К обращению прилагаются следующие документы:

а) доверенность на подписание генерального соглашения (при его подписании руководителем кредитной организации не требуется);

б) нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати;

в) нотариально заверенные копии учредительных документов кредитной организации;

г) заверенная кредитной организацией копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

д) справка о наличии собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей на последнюю отчетную дату, заверенная учреждением Центрального банка Российской Федерации, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации;

е) информация о присвоении кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности одним из международных агентств (Standard & Poor's, Moody's Investors Service, Fitch Ratings);

ж) заверенная кредитной организацией копия свидетельства о включении кредитной организации в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;

2.3. Кредитная организация направляет обращение в департамент финансов области заказным письмом с уведомлением о доставке или доставляет обращение по адресу департамента финансов области нарочным с доверенностью кредитной организации.

2.4. Департамент финансов области отказывает кредитной организации в принятии обращения в случаях, если:

а) форма представленного обращения не соответствует форме, установленной приложением 1 к настоящему Порядку;

б) к обращению не приложены документы либо приложены не все документы, указанные в пункте 2.2 настоящего Порядка.

В указанных случаях департамент финансов области в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения обращения возвращает кредитной организации обращение и приложенные к нему документы с указанием причин отказа заказным письмом по почтовому адресу, указанному в обращении.

После устранения причин возврата документов кредитная организация вправе повторно направить обращение в департамент финансов области в соответствии с настоящим Порядком.

2.5. При отсутствии основания для возврата документов, перечисленных в пункте 2.4 настоящего Порядка, департамент финансов области рассматривает обращение кредитной организации и представленные кредитной организацией документы в целях проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и не позднее пяти рабочих дней со дня получения от кредитной организации обращения направляет документы, полученные от кредитной организации, в комиссию для подготовки предложений по заключению генеральных соглашений о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - комиссия), положение о которой и состав утверждаются Правительством области.

2.6. Комиссия:

а) в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения от департамента финансов области обращения кредитной организации направляет в департамент финансов области предложения о возможности подготовки заключения о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и возможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения;

б) в случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения от департамента финансов области обращения кредитной организации направляет в департамент финансов области предложения о возможности подготовки заключения о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и невозможности заключения с кредитной организацией генерального соглашения.

2.7. Департамент финансов области с учетом предложений комиссии, предусмотренных подпунктом "а" пункта 2.6 настоящего Порядка, готовит в срок не позднее двух рабочих дней со дня получения предложений комиссии заключение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и в срок не позднее трех рабочих дней со дня подготовки указанного заключения подписывает генеральное соглашение, подготовленное по утвержденной Правительством области форме, регистрирует его и информирует кредитную организацию о месте и времени передачи кредитной организации генерального соглашения.

2.8. Департамент финансов области с учетом предложений комиссии, предусмотренных подпунктом "б" пункта 2.6 настоящего Порядка, готовит в срок не позднее двух рабочих дней со дня получения этих предложений заключение о несоответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и в течение двух рабочих дней со дня подготовки указанного заключения информирует кредитную организацию об отказе в заключении генерального соглашения с указанием причин.

После устранения причин отказа кредитная организация вправе повторно направить обращение в департамент финансов области в соответствии с настоящим Порядком.

2.9. Кредитная организация не позднее второго рабочего дня со дня получения от департамента финансов области генерального соглашения представляет в департамент финансов области генеральное соглашение, подписанное со своей стороны.

Подтверждением получения департаментом финансов области генерального соглашения является отметка департамента финансов области на экземпляре сопроводительного письма либо на экземпляре генерального соглашения, остающихся в кредитной организации.

2.10. Информирование кредитных организаций в соответствии с пунктами 2.7 и 2.8 настоящего Порядка осуществляется департаментом финансов области по телефону исполнителя, факсу или по почте на почтовый адрес, указанный в обращении.

2.11. Департамент финансов области не позднее пяти рабочих дней со дня заключения генерального соглашения с кредитной организацией направляет копию заключенного генерального соглашения в подразделение Банка России, обслуживающее кредитную организацию (в случае наличия филиала кредитной организации на территории Вологодской области - подразделение Банка России, находящееся на территории Вологодской области).

3. Подготовка к размещению средств областного бюджета на банковские депозиты

3.1. Подготовка к размещению средств областного бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях, заключивших генеральные соглашения, осуществляется департаментом финансов области путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - заявки).

3.2. С целью проведения отбора заявок департамент финансов области:

а) определяет дату проведения отбора заявок;

б) определяет для предстоящего отбора заявок максимальный размер средств областного бюджета, размещаемый на банковские депозиты, срок размещения, минимальную процентную ставку размещения этих средств и максимальное количество заявок от одной кредитной организации;

в) не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, размещает в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Правительства области информацию о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок и параметров, указанных в подпункте "б" настоящего пункта.

4. Проведение отбора заявок кредитных организаций

4.1. Кредитные организации, заключившие с департаментом финансов области генеральные соглашения, подают заявки по форме согласно приложению 2 к настоящему Порядку нарочным с доверенностью кредитной организации по адресу, указанному в составе информации, размещенной в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в соответствии с подпунктом "в" пункта 3.2 настоящего Порядка.

Заявки от одной кредитной организации принимаются в порядке очередности поступления в количестве, не превышающем максимальное количество заявок от одной кредитной организации, установленное для данного отбора заявок.

4.2. Направление и прием заявок осуществляются в соответствии со временем начала и окончания приема заявок, указанного в информации, размещенной в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в соответствии с подпунктом "в" пункта 3.2 настоящего Порядка.

4.3. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств областного бюджета на банковские депозиты, установленной департаментом финансов области для проводимого отбора заявок.

4.4. Департамент финансов области по окончании приема заявок проверяет соответствие кредитных организаций, подавших заявки в соответствии с положениями пунктов 4.1-4.3 настоящего Порядка, требованиям, предусмотренным пунктом 1.1 настоящего Порядка, и формирует список кредитных организаций, участвующих в отборе заявок.

В случае выявления несоответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок, о чем письменно информируется по почтовому адресу, указанному в обращении.

4.5. Департамент финансов области в порядке, определенном в приложении 3 к настоящему Порядку, рассчитывает для каждой кредитной организации, участвующей в отборе заявок, следующие лимиты размещения средств областного бюджета на банковские депозиты в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности кредитной организации:

а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитной организации (далее - лимит на средства);

б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок (далее - лимит на заявки).

4.6. Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, не должен превышать значения лимита на заявки.

4.7. Департамент финансов области сопоставляет совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, со значением лимита на заявки данной кредитной организации.

В случае превышения совокупного размера денежных средств, указанного в заявках от одной кредитной организации, над значением лимита на заявки данной кредитной организации, заявки принимаются к отбору в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки.

4.8. Департамент финансов области по окончании приема заявок:

формирует сводный реестр заявок, удовлетворяющих требованиям предусмотренным настоящим разделом, по форме согласно приложению 4 к настоящему Порядку (далее - сводный реестр заявок) и устанавливает значение процентной ставки отсечения (далее - ставка отсечения);

принимает решение об удовлетворении заявок, в которых указаны процентные ставки не ниже ставки отсечения. Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются;

в случае отсутствия заявок либо в случае, если процентные ставки, указанные во всех принятых заявках, ниже ставки отсечения, признает отбор заявок несостоявшимся.

4.9. Департамент финансов области по итогам проведения отбора заявок не позднее трех рабочих дней после проведения отбора заявок размещает в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Правительства области информацию о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или сообщает о факте признания проведения отбора заявок несостоявшимся.

5. Заключение договоров банковского депозита и проведение расчетов по договорам банковского депозита

5.1. Заключение департаментом финансов области договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генеральных соглашений.

5.2. Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам, указанным в заявках, но не ниже ставки отсечения.

5.3. Договоры банковского депозита заключаются на суммы денежных средств, указанные в заявках.

В случае если совокупный размер средств в заявках, содержащих процентные ставки не ниже ставки отсечения, превышает максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты, договоры банковского депозита на основе заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения, заключаются на суммы денежных средств, рассчитанные пропорционально долям указанных заявок в общем объеме заявок, содержащих процентные ставки, равные ставке отсечения.

5.4. Департамент финансов области на основании решения об удовлетворении заявок, принятого в соответствии с пунктом 4.8 настоящего Порядка, в срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем принятия решения, подписывает договоры банковского депозита с кредитными организациями с учетом примерной формы, утвержденной Правительством области, и обеспечивает их получение кредитными организациями.

5.5. Кредитная организация подписывает и направляет нарочным с доверенностью кредитной организации в департамент финансов области договоры банковского депозита в течение двух дней со дня их получения.

5.6. Департамент финансов области в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем принятия решения, составляет сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению 5 к настоящему Порядку.