Постановление Правительства Республики Марий Эл от 21 апреля 1995 г. N 130 "О мерах по упорядочению деятельности, связанной с привлечением финансовых средств" (с изменениями и дополнениями) (утратило силу)

Постановление Правительства Республики Марий Эл
от 21 апреля 1995 г. N 130
"О мерах по упорядочению деятельности, связанной с привлечением финансовых средств"

С изменениями и дополнениями от:

29 сентября 1995 г., 9 сентября 2000 г.

ГАРАНТ:

Постановлением Правительства Республики Марий Эл от 13 февраля 2001 г. N 30 настоящее постановление признано утратившим силу

В целях обеспечения гарантий по вкладам в предприятия, организации, осуществляющие предпринимательскую деятельность по привлечению финансовых средств, Правительство Республики Марий Эл постановляет:

1. Установить, что на территории Республики Марий Эл предпринимательская деятельность по привлечению финансовых средств граждан, не связанная с эмиссией и обращением ценных бумаг, осуществляется юридическими лицами, филиалами и представительствами юридических лиц, имеющих лицензию Центрального банка Российской Федерации, Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью, Государственной инспекции Российской Федерации по негосударственным пенсионным фондам и юридическими лицами, зарегистрированными на территории Республики Марий Эл на основании разрешения, выдаваемого Министерством финансов Республики Марий Эл по решению Региональной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл (далее - Региональная комиссия). При этом филиалы и представительства юридических лиц, зарегистрированные за пределами Республики Марий Эл, помимо генеральной лицензии вышестоящей организации, выданной соответствующмии# Федеральными органами, должны иметь разрешение Региональной комиссии.

2. Утвердить прилагаемое Положение о порядке выдачи разрешения на осуществление предпринимательской деятельности на финансовом рынке по привлечению на коммерческой основе финансовых средств, граждан на территории Республики Марий Эл юридическим лицам, не имеющим лицензию# Центрального банка Российской Федерации.

Информация об изменениях:

Постановлением Правительства Республики Марий Эл от 29 сентября 1995 г. N 294 пункт 3 настоящего постановления изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

3. За осуществление деятельности по привлечению финансовых средств граждан без соответствующей лицензии и без разрешения Региональной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл виновные лица несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

4. Администрациям районов и городов при решении вопросов размещения представительств, филиалов юридических лиц, занимающихся привлечением финансовых средств, учитывать требования названного Положения.

5. Предприятиям, организациям, их филиалам и представительствам, независимо от организационно-правовой формы, занимающимся привлечением финансовых средств, привести свою деятельность в соответствие с требованиями настоящего постаноления#. Деятельность вышеуказанных организаций по привлечению финансовых средств граждан без получения соответствующей лицензии и разрешения считается неправомерной и подпадает под ответственность.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Министерство финансов, Государственную налоговую инспекцию по Республике Марий Эл, Марийское территориальное управление ГКАП Российской Федерации.

Президент

Республики Марий Эл

В.Зотин

Положение
о порядке выдачи разрешения на право осуществления предпринимательской деятельности на финансовом рынке по привлечению на коммерческой основе финансовых средств граждан на территории Республики Марий Эл
(утв. постановлением Правительства Республики Марий Эл от 21 апреля 1995 г. N 130)

С изменениями и дополнениями от:

9 сентября 2000 г.

Настоящее положение вводится до момента принятия нормативных актов Российской Федерации по данному вопросу и действует исключительно на территории Республики Марий Эл и не распространяется на деятельность банков, страховых организаций и негосударственных пенсионных фондов.

1. Разрешение на право осуществления предпринимательской деятельности на финансовом рынке по привлечению на коммерческой основе финансовых средств граждан (далее "привлечение финансовых средств") является способом контроля Правительства Республики Марий Эл в лице Региональной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл за обеспечением защиты интересов инвесторов (клиентов) на территории Республики Марий Эл.

2. Действие настоящего Положения распространяется на юридические лица, осуществляющие привлечение денежных средств на коммерческой основе, зарегистрированные на территории Республики Марий Эл.

3. Выдача разрешения на право осуществления предпринимательской деятельности на финансовом рынке по привлечению на коммерческой основе финансовых средств граждан осуществляется Министерством финансов республики по решению Региональной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл.

4. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 4

5. Юридические лица, претендующие на получение разрешения на право ведения деятельности по операциям привлечения финансовых средств, должны представить в Региональную комиссию следующие документы:

а) заявление установленной формы (приложение N 1), с приложением анкет руководителей (приложение N 2);

б) копии учредительных документов со всеми изменениями и дополнениями к ним, оформленными в установленном порядке;

в) бухгалтерский баланс, составленный на последнюю отчетную дату и завершенный год, подтвержденные аудиторской проверкой;

д) копию платежного поручения об уплате единовременного сбора за выдачу разрешения;

е) перечень недвижимого имущества с указанием его стоимости;

ж) экономическое обоснование использования привлекаемых финансовых средств, включающее бизнес-план на 1 год и содержащий следующие данные:

прогноз развития деятельности;

предполагаемый размер прибыли, в том числе по направлениям инвестиционной деятельности;

ж) справку налогового органа о поставке на учет.

6. На получение разрешения имеют право юридические лица, действующие не менее 1 года и отвечающие следующим требованиям:

размер уставного капитала должен быть не менее суммы, равной 10000-кратному размеру минимальной оплаты труда в месяц, установленному законодательством Российской Федерации;

размер резервного фонда, предусмотренный учредительными документами, должен быть полностью сформирован.

7. Региональная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл может отказать в выдаче разрешения на право совершения операций по привлечению денежных средств, если учредительные или иные представленные документы противоречат требованиям настоящего Положения,

Кроме того, основанием для отказа в выдаче разрешения на право совершения операций по привлечению денежных средств является наличие убытков юридического лица, претендующего на получение разрешения, по балансу на последнюю отчетную дату.

При наличии претензий к документам Региональная комиссия доводит до сведения руководителей юридического лица, претендующего на право получения разрешения, мотивированный отказ в выдаче разрешения в письменном виде.

8. Документы рассматриваются в срок, не превышающий 30 дней с даты получения их Региональной комиссией.

Разрешение оформляется по форме, указанной в приложении N 3.

9. В целях обеспечения защищенности интересов вкладчиков к юридическим лицам, получившим разрешение в установленном порядке, предъявляются следующие требования:

сумма привлекаемых финансовых средств не может превышать размер оплаченного уставного капитала либо величину обеспечения (гарантии), предоставленную банками и страховыми организациями, в случае отсутствия двух первых необходимо наличие страхования договоров займов (вкладов) или же наличие нотариально оформленных залоговых обязательств в виде движимого и недвижимого имущества в пользу Министерства финансов Республики Марий Эл;

сумма привлекаемых финансовых средств может быть увеличена на объем застрахованных выплат вкладчикам, при этом страхование выплат осуществляет сам вкладчик по договору "вкладчик-страховщик";

от общей суммы привлеченных финансовых ресурсов устанавливается обязательное резервирование средств в размерах установленных для банков письмом Центрального Банка Российской Федерации от 17.01.1995 г. N 11-95. При этом сумма резерва определяется по остаткам привлеченных средств на конец месяца и направляется на счета резервов данных юридических лиц в Уполномоченном банке Правительства Республики Марий Эл.

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Дату названной телеграммы Центрального Банка Российской Федерации следует читать как "16.01.1995 г."

10. Последующий контроль за деятельностью юридических лиц по соблюдению предъявляемых условий осуществляется исполнительным органом Региональной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл - Министерством финансов Республики Марий Эл, а также налоговыми органами и Марийским территориальным управлением Государственного комитета Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур.

Для осуществления контроля юридические лица, получившие разрешение, обязаны представлять в Региональную комиссию квартальные и годовые отчеты в сроки, установленные для их представления, отчет о доходности по вложенным средствам, договора с организациями-гарантами по обязательствам, образцы заключаемых договоров на привлечение денежных средств, справки о количестве заключаемых договоров и сумме привлеченных средств, справку Уполномоченного банка Правительства Республики Марий Эл о сумме созданного резерва (ежемесячно) и другие документы, связанные с данным видом деятельности. Региональная комиссия вправе осуществлять проверки деятельности на месте не реже 1 раза в год.

11. Юридические лица, привлекающие финансовые средства на коммерческой основе, обязаны ежеквартально публиковать в региональных средствах массовой информации отчеты о финансовых результатах, направления использования вложенных средств, в том числе с обзором по критериям ликвидности, долгосрочности, оборачиваемости, рентабельности и степени риска, годовой отчетности (баланса и отчета о прибыли и убытках), подтвержденной аудиторской фирмой.

12. Разрешение на право осуществления операций по привлечению денежных средств может быть приостановлено или отозвано в следующих случаях

выявления недостоверности информации, содержащейся в документах, представленных на получение данного разрешения;

признания неплатежеспособности в соответствии с законодательством Российской Федерации;

невыполнения условий по заключенным договорам;

наличия обоснованных претензий со стороны заимодавцев;

нанесения ущерба клиентам, установленном в судебном порядке;

невыполнения условий, предусмотренных п.6, 9 и 11 настоящего Положения;

признания рекламы юридического лица недобросовестной.

13. Отзыв разрешения на право осуществления операций по привлечению финансовых средств, либо приостановление его действия производится Министерством финансов республики по решению Региональной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл.

О приостановлении действия разрешения Региональная комиссия уведомляет юридические лица, осуществляющие операции по привлечению финансовых средств на коммерческой основе, не позднее 3 дней с момента принятия решения. Деятельность данных юридических лиц по привлечению финансовых средств граждан после уведомления считается неправомерной и подпадает под ответственность.

14. Действия Региональной комиссии могут быть обжалованы в судебном порядке.

15. За осуществление деятельности по привлечению финансовых ресурсов без получения лицензии Центрального банка Российской Федерации или разрешения Региональной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве Республики Марий Эл юридические лица несут ответственность в соответствии с законодательством Республики Марий Эл.

Приложение N 1

                                Заявление

_________________________________________________________________________

            (наименование претендента на получение разрешения)

просит  выдать  разрешение  на  право  осуществления  предпринимательской

деятельности на финансовом рынке по привлечению  на  коммерческой  основе

финансовых средств граждан и юридических  лиц  на  территории  Республики

Марий Эл.

     Характеристика претендента:

     Юридический адрес __________________________________________________

_________________________________________________________________________

     Расчетный счет ___________________________ банке МФО _______________

     Руководитель                                      подпись

     Главный бухгалтер                                 подпись

Приложение N 2

                                  Анкета

               для руководящих работников юридического лица

1. Гражданство __________________________________________________________

2. Фамилия, имя, отчество _______________________________________________

3. Год рождения _________________________________________________________

4. Образование __________________________________________________________

5. Домашний адрес (место прописки) ______________________________________

_________________________________________________________________________

6. Данные о месте работы и занимаемых должностях за последние 5 лет

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

7. Данные о наличии  судимости  за  подделку  документов,  денег,  ценных

   бумаг, хищения и мошенничество _______________________________________

_________________________________________________________________________

8. Имеете ли вы долю в уставном капитале страховых компаний?

   Если да, то в каких? _________________________________________________

9.  Имеете  ли  Вы  долю  в   уставном   капитале   организаций-гарантов,

привлекаемых к  исполнению  гарантийных  обязательств  по   отношению   к

юридическому лицу, в котором Вы зинимаете# руководящую должность?

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

                                                       Личная подпись

Приложение N 3

                                Разрешение

     Министерством финансов Республики  Марий  Эл  на  основании  решения

Региональной  комиссии  по  ценным  бумагам   и   фондовому   рынку   при

Правительстве Республики Марий Эл от  ______________________  199__  года

предоставлено право на осуществление предпринимательской деятельности  на

финансовом рынке по привлечению на коммерческой основе финансовых средств

граждан и юридических лиц на территории Республики Марий Эл

_________________________________________________________________________

                 (полное наименование юридического лица)

_________________________________________________________________________

     Юридический адрес __________________________________________________

     Расчетный счет ____________ в ____________________________ банке МФО

Министр финансов

Республики Марий Эл

Секретарь Региональной комиссии

по ценным бумагам и фондовому рынку

при Правительстве Республики Марий Эл