Приложение N 1. Типовой договор на расчетно-кассовое обслуживание

Приложение N 1
к постановлению главы
администрации Краснодарского края
от 11 мая 1995 г. N 264

                             Типовой договор

                    на расчетно-кассовое обслуживание

     г. Краснодар                                 "___"__________ 1995 г.

     Акционерный коммерческий    банк    "Краснодарбанк",   именуемый   в

дальнейшем  "банк",  в   лице   председателя   правления   Кашина   С.А.,

действующего на основании Устава, с одной  стороны, и ___________________

________________, именуемый в дальнейшем "клиент", в лице _______________

________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о

нижеследующем:

                           1. Банк обязуется:

     1. Открыть клиенту счет N __________ в соответствии  с  требованиями

Инструкции N 28 "О расчетных,  текущих и бюджетных счетах,  открываемых в

учреждениях Госбанка СССР",  утвержденной Госбанком СССР 30 октября  1986

года.

     Необходимые для расчетного счета документы клиентом предоставлены  и

банком проверены.

     2. Предоставить  клиенту  комплекс   услуг   по   расчетно-кассовому

обслуживанию,  ведению  счета  клиента  и  осуществлению  банком  по  его

поручению   всех   расчетных   и   кассовых   операций,   предусмотренных

законодательством,   в   том   числе:   выполнение  поручений  клиента  о

перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой  и

на счета третьих лиц;  оплата расчетных документов;  выполнение поручений

клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от  других  лиц  и  о

зачислении  их  на  счет  клиента  (инкассо),  в  том  числе взыскание по

векселям и инкассовому индоссаменту;  прием  и  выдача  клиенту  наличных

денег в случаях, предусмотренных законодательством.

     Предоставление других  услуг,  не  относящихся   непосредственно   к

расчетно-кассовому   обслуживанию   (например,  кредитование,  факторинг,

лизинг, покупка  и  помещение  акций  и  др.   доверительные   операции),

осуществляется банком на основании дополнительных договоров.

     3. Своевременно  и  правильно  производить  расчетные  операции   по

поручениям  клиента  в  строгом  соответствии  с Положением о безналичных

расчетах в Российской Федерации, утвержденным Центральным банком России 9

июля 1992 года. Списание денежных средств со счета клиента осуществляется

только по его поручению или с его  согласия.  Безакцептное  и  бесспорное

списание средств со счета клиента осуществляется банком только в случаях,

специально предусмотренных законодательством.

     4. Осуществлять  прием  денежной  выручки  в  строгом соответствии с

Инструкцией  N  23  Госбанка  СССР  от   10   декабря   1987   года   "По

эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

     Выдавать клиенту наличные денежные средства с  расчетного  счета  на

выплату    заработной    платы    и    другие    цели,    предусмотренные

законодательством.

     5. Обеспечивать   клиента   бланками   следующих   расчетно-кассовых

документов:  чековыми книжками,  объявлениями на  взнос  наличных  денег,

расчетными чековыми книжками.

     Выдача клиенту оформленной чековой  книжки  для  получения  наличных

денег  осуществляется  банком  в  течение  3-х  рабочих  дней  с  момента

подписания настоящего договора.

     6. Выдавать  клиенту  выписки  по  всем  открытым  счетам  со  всеми

приложениями.

     7. Выдавать  клиенту или третьим лицам по указанию клиента справки о

наличии у него расчетного счета, о размере остатков средств на счетах и о

произведенных операциях.

     Банк гарантирует тайну операций по  расчетному  счету  клиента.  Без

согласия  клиента  справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть

предоставлены только в случаях, предусмотренных законодательством.

     8. Консультировать  клиента  по вопросам законодательства о расчетах

банковской техники,  правил документооборота и другим  вопросам,  имеющим

непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.

     9. Обеспечить  сохранность  вверенных  ему  денежных  средств.   При

наличии   явной  подложности  расчетно-кассовых  документов  банк  обязан

отказать в совершении операции.

     10. В  случае  утери  расчетных  документов  в процессе их пересылки

банком через предприятия и организации связи,  по  телетайпу  или  другим

способом,  а  также  по  вине  банка третьего лица,  оказывать содействие

клиенту в поиске  потерянных  документов  и  сборе  доказательств  защиты

интересов клиента.

     11. Банк гарантирует льготное обслуживание счетов и вкладов,  в  том

числе перечисление заработной платы на текущие счета.

     Льготное обслуживание предусматривает,  что  все  виды  операций  по

текущим счетам осуществляются банком бесплатно.

     12. Все договорные отношения между банком и клиентом согласовываются

с администрацией края.

                          2. Банк имеет право:

     1. Отказать  в  совершении расчетных и кассовых операций при наличии

фактов,   свидетельствующих    о    нарушении    клиентом    действующего

законодательства,  в т.ч. банковских правил, а также оформления расчетных

документов и сроков их представления в банк.

                          3. Клиент обязуется:

     1. Хранить все имеющиеся у него денежные  средства  на  расчетном  и

других счетах в банке.

     2. Рассчитываться по  своим  обязательствам  в  безналичном  порядке

путем  перечисления  по счетам,  за исключением случаев,  предусмотренных

законодательством.

     3. Предоставлять  банку  ежеквартально  кассовый  план для выяснения

потребности клиента  в  наличных  средствах  и  план  расхода  средств  с

разбивкой  по  месяцам для обеспечения своевременных платежей по корсчету

банка не позднее чем за 30 дней до планируемого периода.

     4. Выполнять требование инструкции, правил, других нормативных актов

Госбанка СССР по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

                         4. Клиент имеет право:

     1. Самостоятельно распоряжаться денежными  средствами,  находящимися

на   его   расчетном   счете,   в   пределах,  установленных  действующим

законодательством.

     2. Давать   банку   поручения  по  расчетно-кассовому  обслуживанию,

требовать отчета о выполнении поручений.

                        5. Ответственность сторон

     1. За  несвоевременное  (позднее  следующего  дня  после   получения

соответствующего  документа)  или  неправильное списание средств со счета

клиента,  а также за несвоевременное или неправильное  зачисление  банком

сумм,  причитающихся  владельцу  счета,  банк уплачивает в пользу клиента

штраф  в  размере  0,5%  несвоевременно   или   неправильно   зачисленной

(списанной) суммы за каждый день просрочки.

     6. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

     1. Срок действия договора - до 31.12.95 г.

     2. Любая  сторона  настоящего  договора  вправе  его  расторгнуть  в

одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую за 1 месяц.

     Указанное правило не  распространяется  на  случаи  закрытия  банком

счета  клиента  (расторжение  договора  расчетного  счета) в случаях,  не

предусмотренных п/п "б",  "в",  "г" пункта 5.4 Инструкции Госбанка СССР N

28.

                 7. Другие условия по усмотрению сторон

     Информация по  остаткам вкладов,  движение средств на счетах клиента

предоставляется  банком  только  при  наличии  письменного   распоряжения

распорядителя    кредита,   за   исключением   случаев,   предусмотренных

законодательными  актами  (по  требованию  судебно-следственных   органов

прокуратуры, налоговой инспекции).

           8. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон

     Банк:                                 Клиент:

Начальник отдела ценных бумаг департамента

по финансам, бюджету и контролю

Р.А. Болтянская