Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Статья 13
1. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, на основании оценки рисков, примеряли усиленную процедуру проверки клиента (дью дилидженс) в дополнение к мерам, упомянутым в Статьях 7, 8 и 9(6), когда характер клиента может представлять высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма, особенно в ситуациях, описанных в параграфах 2, 3, 4, и в других ситуациях в соответствии со Статьей 40(1) "c" в соответствии с обозначенными в ней критериями риска.
2. Если клиент не присутствует "физически" для процедуры идентификации, Государства-члены ЕС могут требовать применения ответственными организациями и лицами особых мер для возмещения высокого риска, например:
(a) проверка дополнительных документов, информации и данных для удостоверения личности;
(b) требование подтверждающего данные клиента документа, официально заверенного кредитно-финансовым учреждением, подпадающим под действие настоящей Директивы;
(c) подтверждение того, что произведена операция через открытый на имя клиента счет в кредитном или финансовом учреждении.
3. При установлении кредитными организациями корреспондентских отношений с кредитными организациями, расположенными в государствах, не являющихся членами ЕС, Государства-члены ЕС должны требовать от своих кредитных учреждений:
(a) сбора достаточной информации об учреждении-респонденте для полного понимания характера его деятельности, репутации данного учреждения и степени его наблюдения по данным публичного источника информации;
(b) оценки мер контроля респондента против отмывания денег и финансирования терроризма;
(c) получения резолюции от высшего руководства до установления банковских отношений;
(d) получения документов соответствующих обязанностей каждого из учреждений;
(e) в отношении оплаты посредством счетов - удостоверения в том, что банк-респондент осуществил идентификацию и должную проверку клиентов, имеющих прямой доступ на счета банка-корреспондента и данная информация доступна банку-респонденту по запросу.
4. При совершении операций или установлении деловых отношениях с влиятельными политическими лицами, проживающими в другом Государстве-члене ЕС или третьей стране, Государства-члены ЕС должны требовать от организаций и лиц, подпадающих под действие настоящей Директивы:
(a) иметь соответствующие процедуры определения, является ли лицо влиятельным политическим лицом на основе метода оценки рисков;
(b) получать резолюцию высшего руководства на установление деловых отношений с данным клиентом;
(c) принимать соответствующие меры для установления источника благосостояния и средств, занятых в деловых отношениях или транзакции;
(d) осуществлять постоянный полный мониторинг деловых отношений.
5. Государства-члены ЕС должны запретить установление и продолжение корреспондентских отношений с банками-оболочками и обязать кредитные и финансовые учреждения принимать соответствующие меры против возникновения обязательств иметь корреспондентские отношения с банком, который разрешает использовать свои счета банкам-оболочкам.
6. Государства-члены ЕС должны убедиться в том, что организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, уделяют особое внимание любым угрозам попытки отмывания денег и финансирования терроризма, которые возникают из продуктов и операций, гарантирующих анонимность, и принимать соответствующие меры.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.