Статья 9

Статья 9

1. Государства-члены ЕС должны требовать выполнения должной проверки клиента и бенефициарного собственника до того, как будут установлены деловые отношения и проведена какая либо операция.

2. Частичная отмена параграфа 1 предусматривает, что Государства-члены ЕС могут разрешить удостоверение личности клиента и бенефициарного собственника в процессе установления деловых отношений, если необходимо не прерывать ведение бизнеса и существует малый риск отмывания денег и финансирования терроризма. В таких ситуациях процедура проверки должна быть проведена сразу после первоначального контакта.

3. Частичная отмена параграфа 1 и 2 предусматривает, что Государства-члены ЕС могут, в отношении страхования жизни, разрешить удостоверение личных данных бенефициарного собственника страхового полиса после установления деловых отношений. В таком случае удостоверение личных данных бенефициарного собственника осуществляется или в момент страховой выплаты, или до нее, или в момент истребования бенефициарным собственником осуществления своих прав по страховому полису.

4. Частичная отмена параграфа 1 и 2 предусматривает, что Государства-члены ЕС могут разрешить открытие банковского счета, если существует действенная система безопасности на местах для удостоверения, что операции не будут проведены клиентом или его представителем до того, как будут соблюдены все упомянутые выше требования.

5. Государства-члены ЕС должны требовать отказа проведения операции с банковским счетом, установления деловых отношений или совершения сделки, если лицо или организация не удовлетворяют требованиям, упомянутым в пунктах "a", "b" Статьи 8(1). В таком случае следует отправить доклад в Подразделение финансовой разведки (FIU) в соответствии со Статьей 22 со ссылкой на клиента. Государства-члены ЕС не обязаны применять вышеуказанное положение в ситуациях, когда нотариусы, независимые юристы, аудиторы, внешние эксперты и налоговые советники осуществляют удостоверения правового статуса клиентов или защищают или представляют своего клиента в суде, включая совет по возбуждению разбирательства или отказе от участия в нем.

6. Государства-члены ЕС могут требовать от лиц и организаций, подпадающих под действие настоящей Директивы, применения процедуры должной проверки клиента не только ко всем новым клиентам, но также к существующим клиентам во всех случаях, где по оценке риска надлежит применить процедуру.