Статья 6. Достаточность капитала

Статья 6
Достаточность капитала

1. Без ущерба действию отраслевых правил, дополнительный надзор за достаточностью капитала регулируемых юридических лиц в составе финансового конгломерата должен осуществляться в соответствии с правилами, закрепленными в Статье 9(2) - (5) Раздела 3 настоящей Главы, и с Приложением 1.

2. Государства - члены ЕС должны требовать от регулируемых юридических лиц обеспечения соответствия их фондов уровню финансового конгломерата, который должен по меньшей мере отвечать требованиям достаточности капитала, определенным в соответствии с Приложением 1.

Государства - члены ЕС должны также требовать от регулируемых юридических лиц проведения соответствующей политики достаточности капитала на уровне финансового конгломерата.

Требования, предусмотренные подпараграфом первым и вторым, должны быть проанализированы координатором в соответствии с Разделом 3.

Координатор должен обеспечить, чтобы политика, определенная в подпараграфе первом, проводилась по меньшей мере раз в год, регулируемыми юридическими лицами или смешанными финансовыми холдинговыми компаниями.

Результаты проведения политики и соответствующая информация для проведения политики должны быть представлены координатору регулируемым юридическим лицом, определенным Статьей 1, возглавляющим финансовый конгломерат, или в тех случаях, когда финансовый конгломерат не возглавляет регулируемое юридическое лицо, определенное Статьей 1, смешанной финансовой холдинговой компанией или регулируемым юридическим лицом в составе финансового конгломерата, определенное координатором после консультаций с другими соответствующими компетентными органами и финансовым конгломератом.

3. Для целей определения требований достаточности капитала, предусмотренных в первом подпараграфе параграфа 2 настоящей Статьи, следующие юридические лица должны быть включены в сферу действия дополнительного надзора в соответствии с Приложением I к настоящей Директиве:

(а) кредитный институт, финансовый институт или компания, оказывающая дополнительные банковские услуги;

(b) страховая организация, перестраховочная организация или страховая холдинговая компания;

(с) инвестиционная фирма;

(d) смешанная финансовая холдинговая компания.

4. При определении дополнительных требований достаточности капитала в отношении финансового конгломерата путем применения метода 1 (Консолидированная отчетность), указанного в Приложении 1 к настоящей Директиве, собственные фонды и требования платежеспособности юридических лиц в составе группы должны быть определены с применением соответствующих отраслевых правил по форме и в рамках слияния, как это установлено, в частности, в Статьях 133 и 134 Директивы 2006/48/ЕС и Статьей 221 Директивы 2009/138/ЕС.

При применении метода 2 (Списание и суммирование), указанного в Приложении I к настоящей Директиве, при определении должно учитываться соотношение выпущенного компанией капитала, принадлежащего прямо или косвенно материнской компании или компании, которая имеет долю в другом юридическом лице в составе группы.

5. Координатор может решить не включать определенное юридическое лицо в сферу действия настоящей Директивы при определении дополнительных требований достаточности капитала в следующих случаях:

(а) если юридическое лицо расположено в третьей стране, где существуют юридические запреты на передачу необходимой информации, без ущерба действию отраслевых правил относительно обязанности компетентных органов отказать в регистрации, где эффективное осуществление их надзорных функций не допускается;

(b) если юридическое лицо не является существенным с точки зрения целей дополнительного надзора за регулируемыми юридическими лицами в составе финансового конгломерата;

(с) если включение юридического лица в сферу действия настоящей Директивы нецелесообразно исходя из целей дополнительного надзора.

Тем не менее, если несколько юридических лиц были исключены из сферы действия настоящей Директивы, согласно пункту "b" подпараграфа первого, они, тем не менее, должны быть включены в сферу действия настоящей Директивы, если совместно являются существенными.

В случае, предусмотренном пунктом "с" подпараграфа первого, координатор должен проконсультироваться с другими компетентными органами, прежде чем принимать решение, за исключением случаев, не терпящих отлагательств.

Когда координатор не включает регулируемое юридическое лицо в сферу действия настоящей Директивы, в случаях, предусмотренных пунктами "b" и "с" подпараграфа первого, компетентные органы Государств - членов ЕС, в которых расположено такое юридическое лицо, могут запросить юридическое лицо, возглавляющее финансовый конгломерат, предоставить информацию, которая может способствовать осуществлению надзора за регулируемым юридическим лицом.