Приложение N 1. Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты

Приложение N 1
к постановлению Правительства области
от 24 августа 2012 г. N 706-п

Порядок
размещения средств областного бюджета на банковские депозиты

С изменениями и дополнениями от:

5 марта 2013 г., 28 февраля 2014 г., 28 сентября 2015 г.

I. Общие положения

1. Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - порядок) разработан в соответствии с требованиями статьи 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации и предусматривает процедуру и условия размещения средств областного бюджета на банковских депозитах.

Информация об изменениях:

Постановлением Правительства Оренбургской области от 5 марта 2013 г. N 170-п пункт 2 настоящего приложения изложен в новой редакции, вступающей в силу после официального опубликования названного постановления

См. текст пункта в предыдущей редакции

2. Решение о проведении отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита, об объеме средств и сроке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты принимается министерством финансов Оренбургской области на основании постановления Правительства Оренбургской области.

3. На банковские депозиты средства областного бюджета размещаются в пределах временно свободного остатка, не востребованного на текущий момент времени для финансового обеспечения бюджетных обязательств.

Определение временно свободного остатка средств областного бюджета с учетом своевременного и полного финансирования расходов областного бюджета осуществляется министерством финансов Оренбургской области.

4. Средства областного бюджета размещаются на банковских депозитах только в кредитных организациях, соответствующих требованиям, указанным в пункте 6 настоящего Порядка, и заключивших с министерством финансов Оренбургской области генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение) по форме согласно приложению N 1 к настоящему Порядку.

5. Договоры банковского депозита заключаются в рублях на срок не более шести месяцев. Договоры банковского депозита должны предусматривать право министерства финансов Оренбургской области на досрочное изъятие всех средств или части средств областного бюджета с банковских депозитов.

II. Требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты

6. Средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в кредитных организациях, соответствующих следующим требованиям:

а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным в настоящем пункте;

в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard&Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);

г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного и федерального бюджетов;

д) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";

е) отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

III. Заключение генерального соглашения о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты

7. Кредитная организация, намеренная привлекать средства областного бюджета на банковские депозиты, направляет в министерство финансов Оренбургской области письменное обращение о намерении заключить генеральное соглашение (далее - обращение) по форме согласно приложению N 2 к настоящему Порядку с приложением следующих документов:

а) доверенности на подписание обращения и генерального соглашения, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на подписание указанных документов (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);

б) нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати;

в) заверенная кредитной организацией копия устава кредитной организации со всеми внесенными изменениями на дату подписания обращения;

г) заверенная кредитной организацией копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций;

д) заверенные кредитной организацией копии документов, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера;

е) заверенные кредитной организацией копии свидетельств о постановке на налоговый учет в налоговом органе и о государственной регистрации юридического лица;

Информация об изменениях:

Постановлением Правительства Оренбургской области от 28 сентября 2015 г. N 751-п в подпункт "ж" пункта 7 настоящего приложения внесены изменения, вступающие в силу после официального опубликования названного постановления

См. текст подпункта в предыдущей редакции

ж) заверенная кредитной организацией копия расчета собственных средств (капитала) по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности по форме 0409123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III"), утвержденной указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", на день подписания обращения;

з) справка кредитной организации, подтверждающая отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств федерального бюджета, на день подписания обращения;

и) заверенная кредитной организацией копия свидетельства о включении кредитной организации в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;

к) справка кредитной организации, подтверждающая наличие рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard&Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service) с приложением копий документов, подтверждающих присвоение вышеуказанных рейтингов долгосрочной кредитоспособности;

л) справка кредитной организации, подтверждающая отсутствие действия в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации", с приложением документов, подтверждающих указанную информацию.

8. Обращение с прилагаемыми документами, указанными в пункте 7 настоящего Порядка, подписанное уполномоченным лицом и заверенное печатью кредитной организации, направляется заказным письмом с уведомлением о доставке либо доставляется нарочным по адресу министерства финансов Оренбургской области.

9. Ответственность за полноту, достоверность содержания и правильность оформления обращения и документов, указанных в пункте 7 настоящего Порядка, несет кредитная организация.

10. Министерство финансов Оренбургской области отказывает кредитной организации в рассмотрении обращения в случаях, если:

а) представленное обращение не соответствует установленной форме;

б) на обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или) оттиск печати кредитной организации;

в) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 7 настоящего Порядка, либо копии документов не заверены.

В указанных случаях министерство финансов Оренбургской области не позднее пяти рабочих дней со дня получения обращения информирует кредитную организацию об отказе в рассмотрении обращения и возвращает кредитной организации весь пакет документов с указанием причин отказа заказным письмом с уведомлением по почтовому адресу, указанному в обращении.

11. Министерство финансов Оренбургской области не позднее десяти рабочих дней со дня получения от кредитной организации обращения и прилагаемых документов, указанных в пункте 7 настоящего Порядка, проводит анализ и готовит заключение о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктом 6 настоящего Порядка, по форме согласно приложению N 3 к настоящему Порядку.

Для проверки соответствия кредитной организации требованиям в части наличия рейтинга долгосрочной кредитоспособности по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard&Poor's), "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service) используются данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности кредитной организации на дату проверки из информационной системы "Рейтерс" (Reuters), а в случае их отсутствия - данные из информационной системы "Блумберг" (Bloomberg). В случае отсутствия данных о рейтинге долгосрочной кредитоспособности кредитной организации в указанных информационных системах для проверки используются данные, размещенные на сайтах указанных рейтинговых агентств в сети Интернет на дату проверки.

12. При отрицательном заключении министерство финансов Оренбургской области в течение двух рабочих дней со дня проведения анализа о соответствии кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктом 6 настоящего Порядка, информирует кредитную организацию о невозможности заключения генерального соглашения с указанием причин отказа. Повторное обращение указанной кредитной организации может быть рассмотрено не ранее одного месяца с момента отказа и только после устранения кредитной организацией несоответствия требованиям, предусмотренным пунктом 6 настоящего Порядка, послужившего причиной отказа в заключении генерального соглашения.

13. При положительном заключении министерство финансов Оренбургской области не позднее трех рабочих дней со дня проведения анализа о соответствии кредитной организации установленным требованиям подписывает генеральное соглашение, регистрирует его и информирует кредитную организацию о месте и времени передачи министерством финансов Оренбургской области кредитной организации генерального соглашения, а также о месте и времени возврата министерству финансов Оренбургской области кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны.

Кредитная организация не позднее второго рабочего дня со дня получения от министерства финансов Оренбургской области генерального соглашения представляет в министерство финансов Оренбургской области генеральное соглашение, подписанное со своей стороны.

Получение и возврат генерального соглашения осуществляются кредитной организацией. Министерство финансов Оренбургской области не несет ответственности за несвоевременное получение кредитной организацией от министерства финансов Оренбургской области генерального соглашения и возврат министерству финансов Оренбургской области кредитной организацией генерального соглашения, подписанного с ее стороны.

14. Информирование кредитных организаций в соответствии с пунктами 10, 12, 13 настоящего Порядка осуществляется министерством финансов Оренбургской области по номеру телефона исполнителя, указанному в обращении.

15. Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит расторжению министерством финансов Оренбургской области в случаях несоответствия кредитной организации требованиям, установленным пунктом 6 настоящего Порядка, а также неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств областного бюджета по заключенным договорам банковского депозита.

16. В случае расторжения генерального соглашения министерство финансов Оренбургской области отказывает кредитной организации в заключении нового генерального соглашения в течение шести месяцев, следующих за днем расторжения действующего генерального соглашения, даже в случае соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктом 6 настоящего Порядка.

17. Генеральное соглашение заключается на один год. По истечении срока действия генерального соглашения при добросовестном выполнении сторонами всех его условий стороны вправе продлить срок действия генерального соглашения на тех же условиях и на тот же срок. Генеральное соглашение считается продленным на один календарный год в случае, если ни одна из сторон не заявит о прекращении его действия не позднее месяца до истечения срока действия генерального соглашения.

IV. Подготовка к размещению средств областного бюджета на банковские депозиты

18. Со дня принятия постановления Правительства Оренбургской области о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты министерство финансов Оренбургской области начинает подготовку к процедуре размещения:

а) определяет дату проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита;

б) размещает не позднее трех рабочих дней, предшествующих дню проведения отбора заявок, на сайте министерства финансов Оренбургской области (http://www.minfin.orb.ru) в сети Интернет информацию о проведении отбора заявок с указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания приема заявок, адреса представления заявок, а также информацию о сумме, сроках и минимальной процентной ставке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты.

В качестве минимальной процентной ставки размещения средств областного бюджета на банковские депозиты принимается опубликованная на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации индикативная ставка MosPrime Rate на рабочий день, предшествующий дню размещения информации о проведении отбора заявок, на срок:

до 7 дней - MosPrime Rate 1 неделя (MOSPRIME1W);

14 дней - MosPrime Rate 2 недели (MOSPRIME2W);

30 дней - MosPrime Rate 1 месяц (MOSPRIME1M);

60 дней - MosPrime Rate 2 месяца (MOSPRIME2M);

90 дней - MosPrime Rate 3 месяца (MOSPRIME3M);

180 дней - MosPrime Rate 6 месяцев (MOSPRIME6M).

В случае если срок депозита не совпадает со сроком индикативной ставки, минимальная процентная ставка размещения средств областного бюджета на банковские депозиты рассчитывается по следующей формуле:

П = Xmin + ((Xmax - Xmin) / (Dmax - Dmin)) х (D - Dmin), где:

П - минимальная процентная ставка размещения средств областного бюджета на банковские депозиты;

Xmin - индикативная ставка MosPrime Rate, соответствующая минимальному сроку размещения средств, в интервал которого попадает срок размещения депозита;

Xmax - индикативная ставка MosPrime Rate, соответствующая максимальному сроку размещения средств, в интервал которого попадает срок размещения депозита;

Dmin - количество дней индикативной ставки MosPrime Rate, соответствующей минимальному сроку размещения средств, в интервал которого попадает срок размещения депозита;

Dmax - количество дней индикативной ставки MosPrime Rate, соответствующей максимальному сроку размещения средств, в интервал которого попадает срок размещения депозита;

D - количество дней размещения средств областного бюджета;

в) в соответствии с порядком расчета лимита размещения средств областного бюджета на банковские депозиты для кредитной организации, утвержденным постановлением Правительства Оренбургской области, рассчитывает для каждой кредитной организации, заключившей генеральное соглашение, лимиты размещения средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - лимиты размещения) и не позднее одного рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора заявок, доводит их до сведения соответствующих кредитных организаций путем направления информационного сообщения по форме, установленной приложением N 4 к настоящему Порядку;

г) организует проведение отбора заявок.

19. Информация о проведении отбора заявок кредитных организаций для размещения средств областного бюджета на банковские депозиты не является публичной офертой, а выражает только намерение министерства финансов Оренбургской области осуществить размещение данных средств.

Министерство финансов Оренбургской области вправе отказаться от проведения отбора и приема заявок, заключения договора банковского депозита на любом этапе до направления кредитной организации для подписания договора банковского депозита.

V. Проведение отбора заявок кредитных организаций

20. Отбор заявок кредитных организаций осуществляет комиссия по размещению средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - комиссия), действующая в соответствии с положением о комиссии по размещению средств областного бюджета на банковские депозиты, утвержденным постановлением Правительства Оренбургской области.

21. Заявки кредитных организаций, соответствующие форме согласно приложению N 5 к настоящему Порядку, доставляются нарочным по адресу министерства финансов Оренбургской области, указанному в информации о проведении отбора, с приложением соответствующих документов.

Заявки принимаются и регистрируются в порядке очередности поступления с указанием даты и времени поступления.

Заявки, поданные после истечения установленного срока приема заявок, не принимаются.

22. Сумма средств областного бюджета, предлагаемая кредитной организацией к размещению на депозит в своей заявке на заключение договора банковского депозита, должна быть равна сумме средств областного бюджета, предлагаемой к размещению на банковских депозитах, указанной министерством финансов Оренбургской области в информации о проведении отбора заявок. В случае если лимит размещения, рассчитанный для кредитной организации, составляет величину меньшую, чем сумма средств областного бюджета, предлагаемая к размещению на банковских депозитах, указанная министерством финансов Оренбургской области в информации о проведении отбора заявок, лимит размещения, рассчитанный для кредитной организации, устанавливается равным нулю.

Процентная ставка, предлагаемая кредитной организацией в приложении к заявке, подается в запечатанном конверте с надписью "Предложение о процентной ставке размещения средств областного бюджета на банковский депозит. Приложение к заявке от __________ N ______". Процентная ставка, предлагаемая кредитной организацией, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения средств областного бюджета на банковские депозиты, установленной для проводимого отбора заявок и указанной в информации о проведении отбора заявок.

Информация об изменениях:

Постановлением Правительства Оренбургской области от 5 марта 2013 г. N 170-п в пункт 23 настоящего приложения внесены изменения, вступающие в силу после официального опубликования названного постановления

См. текст пункта в предыдущей редакции

23. Министерство финансов Оренбургской области не позднее одного рабочего дня со дня окончания приема заявок направляет в комиссию поступившие заявки кредитных организаций с приложенными документами.

Комиссия в течение двух рабочих дней со дня получения от министерства финансов Оренбургской области заявок кредитных организаций проводит заседание комиссии, на котором вскрывает запечатанные конверты, содержащие предложения о процентной ставке размещения средств областного бюджета на банковский депозит, и рассматривает поступившие заявки. Комиссия формирует сводный реестр заявок, удовлетворяющих требованиям, установленным настоящим Порядком, по форме согласно приложению N 6 к настоящему Порядку и на основании содержащихся в них предложений определяет значение процентной ставки отсечения, то есть минимальной процентной ставки, предложенной в удовлетворенных заявках (далее - ставка отсечения).

Кредитная организация не допускается к участию в отборе заявок в случае выявления несоответствия кредитной организации и (или) заявки кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим Порядком, и (или) если кредитная организация не представила в министерство финансов Оренбургской области дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации, предоставляющее министерству финансов Оренбургской области право на списание в его пользу денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации без распоряжения владельца счета в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозитов, уплате процентов на суммы депозитов и неустоек (пени), с возможностью расторжения указанного дополнительного соглашения только при условии письменного согласования с министерством финансов Оренбургской области.

Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки отсечения, отклоняются.

24. Удовлетворению подлежат те заявки, в которых указаны наиболее высокие процентные ставки, поданные кредитными организациями, имеющими лимиты размещения не меньше суммы средств областного бюджета, предлагаемой к размещению на банковских депозитах.

В случае если заявки двух и более кредитных организаций содержат одинаковые предложения по процентным ставкам, удовлетворяются заявки, поступившие ранее по времени по отношению к остальным заявкам.

25. Решение комиссии оформляется протоколом, в котором отражается информация о допущенных и не допущенных к участию в отборе заявок кредитных организациях, об удовлетворенных заявках, ставке отсечения, а также о заявках, предложения которых были отклонены.

В случае отсутствия заявок или допущенных к участию в отборе заявок кредитных организаций либо отсутствия удовлетворенных заявок отбор заявок признается несостоявшимся.

Протокол комиссии об итогах отбора заявок подписывается всеми членами комиссии, присутствующими на ее заседании, и передается в министерство финансов Оренбургской области.

26. Не позднее двух рабочих дней со дня подписания протокола информация о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или о признании отбора заявок несостоявшимся размещается министерством финансов Оренбургской области в сети Интернет на сайте http://www.minfin.orb.ru.

VI. Заключение договора банковского депозита и проведение расчетов по договору банковского депозита

27. Заключение договора банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генерального соглашения по форме согласно приложению N 7 к настоящему Порядку.

28. Договор банковского депозита (далее - договор депозита) заключается по процентной ставке, указанной в приложении к заявке, удовлетворенной по итогам отбора заявок.

29. Договор депозита заключается на сумму денежных средств, указанную в заявке, в пределах лимита размещения средств областного бюджета для кредитной организации, с которой он заключается.

30. Министерство финансов Оренбургской области не позднее трех рабочих дней со дня принятия комиссией решения о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты, подписывает договор депозита и передает его в двух экземплярах для подписания кредитной организации.

31. Кредитная организация не позднее двух рабочих дней со дня получения от министерства финансов Оренбургской области договора депозита подписывает его и один экземпляр договора представляет в министерство финансов Оренбургской области.

32. Отказ кредитной организации от заключения (подписания) договора депозита на условиях и в сроки, установленные настоящим Порядком, влечет за собой расторжение генерального соглашения.

33. Министерство финансов Оренбургской области ведет реестр договоров депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению N 8 к настоящему Порядку.