Приложение N 1. Генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты

Приложение N 1
к порядку размещения средств областного бюджета
на банковские депозиты

Генеральное соглашение
о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты N ___

г. Оренбург

"___"_________ 20__ г.

Министерство финансов Оренбургской области, именуемое в дальнейшем "Министерство", в лице ___________________________________________________ (должность, Ф.И.О.), действующего (ей) на основании ____________________________________, и ________________________________________________________________ (наименование кредитной организации), именуемый (ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице ___________________________________________________________ (должность, Ф.И.О.), действующего (ей) на основании ____________________________________, именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящее генеральное соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (далее - Соглашение) о нижеследующем:

1. Предмет Соглашения

1.1. Предметом настоящего Соглашения является участие Кредитной организации в размещении средств областного бюджета на банковские депозиты путем подачи заявки на заключение договора банковского депозита, заключение договора банковского депозита и его исполнение.

Подача заявки на заключение договора банковского депозита, проведение отбора заявок, заключение договоров банковского депозита, перечисление средств областного бюджета на основании договоров банковского депозита для размещения на депозитном счете и исполнение договоров банковского депозита осуществляются в соответствии с постановлением Правительства Оренбургской области "О порядке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты" (далее - постановление Правительства Оренбургской области) и положениями настоящего Соглашения.

2. Общие условия

2.1. В целях настоящего Соглашения используются следующие понятия:

лимит размещения средств областного бюджета на банковские депозиты - определяемая в соответствии с постановлением Правительства Оренбургской области максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которой средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты в одной кредитной организации;

депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Министерству для учета средств областного бюджета, перечисленных Кредитной организации на основании договора банковского депозита;

депозит (сумма депозита) - средства областного бюджета, перечисленные Министерством на депозитный счет;

требования - установленные постановлением Правительства Оренбургской области требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозитах.

2.2. Размещение средств областного бюджета на банковские депозиты в Кредитной организации осуществляется в пределах лимита на размещение средств областного бюджета.

2.3. Договор банковского депозита заключается в случае, если предлагаемая в заявке процентная ставка выше либо равна ставке отсечения, определенной в результате отбора заявок.

Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам, указанным в заявках, и на суммы, указанные в заявках, соответствующие лимитам размещения средств областного бюджета для кредитной организации с учетом размещаемого объема средств областного бюджета.

Министерство не позднее трех рабочих дней со дня принятия комиссией по размещению средств областного бюджета на банковские депозиты решения о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты подписывает договор депозита и передает его в двух экземплярах для подписания Кредитной организации.

Кредитная организация не позднее двух рабочих дней со дня получения от Министерства договора депозита подписывает его и один экземпляр договора нарочно передает Министерству.

Размещение средств областного бюджета на банковский депозит осуществляется после подписания договора банковского депозита.

2.4. Кредитная организация для учета перечисленных на банковский депозит сумм открывает Министерству депозитный счет.

3. Порядок перечисления и возврата депозитов

3.1. Министерство размещает в Кредитной организации сумму средств областного бюджета в размере, установленном договором банковского депозита.

3.2. Сумма средств, размещаемая на банковском депозите, перечисляется Министерством на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в _______________________________________________________ (наименование подразделения Главного управления банка России) по платежным реквизитам, указанным в договоре банковского депозита.

3.3. По истечении срока, установленного договором банковского депозита, Кредитная организация возвращает Министерству сумму депозита в полном объеме в день возврата, установленный договором банковского депозита.

При возврате депозита по иным основаниям, установленным подпунктами 5.1.3, 5.1.4 настоящего Соглашения, Кредитная организация возвращает Министерству всю сумму (часть суммы) депозита в размере и в день, указанные в требовании Министерства.

В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, Кредитная организация возвращает депозит в первый, следующий за ним, рабочий день.

3.4. Кредитная организация в день возврата депозита Министерству перечисляет сумму депозита на счет Министерства по платежным реквизитам, установленным в договоре банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по возврату Министерству депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

4. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита

4.1. Кредитная организация начисляет Министерству на сумму депозита проценты в размере, установленном договором банковского депозита.

Проценты на сумму депозита начисляются со дня, следующего за днем

зачисления депозита, на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2 настоящего Соглашения, по день возврата депозита,

установленный договором банковского депозита, либо день возврата депозита по иным основаниям исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

4.2. Кредитная организация уплачивает Министерству начисленные на сумму депозита проценты не позднее дня возврата суммы депозита, установленного договором банковского депозита либо дня возврата депозита по иным основаниям.

В случае если день возврата суммы депозита не является рабочим днем, проценты на сумму депозита уплачиваются Кредитной организацией в первый, следующий за ним, рабочий день в размере, начисленном исходя из количества календарных дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит.

4.3. Кредитная организация перечисляет начисленные на сумму депозита проценты на счет Министерства по платежным реквизитам, установленным в договоре банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству начисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными в момент зачисления суммы процентов на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

5. Права и обязанности Министерства

5.1. Права Министерства:

5.1.1. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения, в том числе для проверки соответствия Кредитной организации Требованиям и отсутствия оснований для досрочного возврата сумм депозитов и уплаты процентов.

5.1.2. По истечении срока возврата депозита и срока уплаты начисленных на сумму депозита процентов, установленных договором банковского депозита, получить от Кредитной организации депозит и начисленные на сумму депозита проценты.

5.1.3. Досрочно расторгнуть договор банковского депозита и потребовать досрочного возврата в любой рабочий день всей суммы (части суммы) депозита и уплаты процентов, начисленных в размере фиксированной процентной ставки по депозитным операциям Банка России, проводимым на стандартных условиях "до востребования", установленной Банком России на дату возврата депозита.

5.1.4. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата всей суммы депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы депозитов с сохранением процентной ставки, установленной договором банковского депозита, неизменной в одном из следующих случаев:

Кредитная организация перестает соответствовать требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, предусмотренным постановлением Правительства Оренбургской области;

Кредитная организация допускает просрочку исполнения обязательств по возврату депозита и начисленных на сумму депозита процентов по отдельному договору банковского депозита более двух рабочих дней со дня возврата депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита;

наличие за период с 1 января по 31 декабря отчетного года или по состоянию на 1 апреля, 1 июля, 1 октября текущего года убытка после налогообложения по форме отчетности "Отчет о прибылях и убытках кредитной организации", установленной указанием Банка России "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", размещенной на сайте Банка России в сети Интернет.

5.1.5. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями настоящего Соглашения, а также обратиться в подразделение Центрального банка Российской Федерации, с которым заключено дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета, указанного в пункте 3.2 настоящего Соглашения, с требованием о проведении списания в пользу Министерства суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов и неустойки (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, на основании поручения Министерства, без распоряжения владельца счета в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета, заключенным Кредитной организацией с подразделением Центрального банка Российской Федерации согласно подпункту 6.2.6 настоящего Соглашения.

5.1.6. Министерство вправе отказаться от проведения отбора и приема заявок, заключения договора банковского депозита на любом этапе до направления Кредитной организации для подписания договора банковского депозита.

5.2. Обязанности Министерства:

5.2.1. По итогам отбора при удовлетворении заявки заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита.

5.2.2. На основании договора банковского депозита перечислить на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2 настоящего Соглашения, сумму депозита.

5.2.3. Предоставлять Кредитной организации запрашиваемые сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

6. Права и обязанности Кредитной организации

6.1. Кредитная организация имеет право:

6.1.1. Запрашивать у Министерства сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

6.2. Обязанности Кредитной организации:

6.2.1. После принятия Правительством Оренбургской области решения о необходимости размещения средств областного бюджета на банковский депозит и размещения Министерством информации о проведении отбора заявок подать в установленной форме заявку на заключение договора банковского депозита.

6.2.2. По итогам отбора заявок при удовлетворении поданной заявки в установленные постановлением Правительства Оренбургской области сроки заключить с Министерством договор банковского депозита.

6.2.3. На основании договора банковского депозита принять от Министерства сумму депозита и для учета перечисленной суммы депозита открыть Министерству отдельный депозитный счет.

6.2.4. В день возврата депозита, установленный договором банковского депозита, возвратить Министерству депозит и уплатить начисленные на сумму депозита проценты.

6.2.5. Досрочно возвратить Министерству сумму депозита (часть суммы) и уплатить начисленные на сумму депозита (часть суммы) проценты в случаях, указанных в подпунктах 5.1.3, 5.1.4 настоящего Соглашения, в день указанный в требовании Министерства. Проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количества дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит, начиная со дня, следующего за днем зачисления депозита на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2 настоящего Соглашения, по день возврата депозита.

6.2.6. Заключить в 2-недельный срок с момента вступления в силу настоящего Соглашения с подразделением Центрального банка Российской Федерации дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета Кредитной организации о предоставлении права Министерству на списание подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу Министерства денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации на основании поручения Министерства без распоряжения владельца счета в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату депозитов, уплате начисленных на суммы депозитов процентов и неустоек (пени) и представить Министерству копию указанного дополнительного соглашения в течение трех рабочих дней с момента его заключения.

6.2.7. Представлять Министерству запрашиваемые им сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения, а также без запроса ежеквартально, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, представлять сведения, необходимые для проверки соответствия Кредитной организации Требованиям и отсутствия оснований для досрочного возврата сумм депозитов и уплаты процентов.

7. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств

7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Соглашению стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

7.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

7.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с возвратом Министерству депозита и уплатой Министерству начисленных на сумму депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Министерству неустойку (пеню).

Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией за каждый день просрочки возврата Министерству депозита и уплаты Министерству начисленных на сумму депозита процентов, начиная со дня, следующего за днем возврата депозита и уплаты процентов на сумму депозита, определенного договором банковского депозита или указанного в требовании Министерства, до дня фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.

Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, от суммы неисполненных обязательств по возврату Министерству депозита и уплате Министерству начисленных на сумму депозита процентов.

Уплата неустойки (пени) не освобождает Кредитную организацию от выполнения обязательств по настоящему Соглашению.

Неустойка (пеня) уплачивается кредитной организацией на счет Министерства по платежным реквизитам, указанным в договоре банковского депозита, не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита.

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству начисленной неустойки (пени) считаются исполненными в момент зачисления суммы пени на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

7.4. В случае отказа Кредитной организации от заключения (подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки, установленные настоящим Соглашением, Кредитная организация обязана уплатить Министерству штраф в размере одной десятой от суммы депозита, для размещения которой заключается договор банковского депозита.

Сумма штрафа уплачивается Кредитной организацией на счет Министерства по платежным реквизитам, указанным в договоре банковского депозита, не позднее дня, указанного Министерством в предъявляемом требовании.

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству штрафа считаются исполненными в момент зачисления суммы штрафа на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

Помимо этого, отказ кредитной организации от заключения (подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки, установленные настоящим Соглашением, влечет за собой расторжение настоящего Соглашения.

8. Порядок разрешения споров

8.1. Все споры или разногласия, возникающие по исполнению настоящего Соглашения или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.

8.2. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Оренбургской области.

9. Срок действия Соглашения

9.1. Настоящее Соглашение заключается на один год.

По истечении срока действия генерального соглашения при добросовестном выполнении сторонами всех его условий стороны вправе продлить срок действия генерального соглашения на тех же условиях и на тот же срок. Генеральное соглашение считается продленным на один календарный год в случае, если ни одна из сторон не заявит о прекращении его действия не позднее месяца до истечения срока действия генерального соглашения.

9.2. При возникновении случаев, предусмотренных подпунктом 5.1.4 и пунктом 7.4 настоящего Соглашения, действие настоящего Соглашения прекращается в день, указанный Министерством в предъявляемом требовании.

10. Прочие условия

10.1. Кредитная организация соглашается с тем, что при проверке Кредитной организации на соответствие требованиям Министерство использует сведения, полученные от Центрального банка Российской Федерации (территориального подразделения Центрального банка Российской Федерации), и Кредитная организация предоставляет право Центральному банку Российской Федерации (территориальному подразделению Центрального банка Российской Федерации) раскрывать указанную информацию Министерству.

Кредитная организация не вправе уступать свои права и обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.

10.2. Условия договоров банковского депозита, заключенных в соответствии с настоящим Соглашением, а также любая информация, предоставляемая каждой из сторон в связи с исполнением настоящего Соглашения, являются конфиденциальными. Стороны признают, что факт заключения настоящего Соглашения не является конфиденциальным.

10.3. В течение 10 (десяти) рабочих дней с момента вступления в силу настоящего Соглашения стороны направляют друг другу перечни лиц, уполномоченных на обмен информацией или документами во исполнение настоящего Соглашения. Перечень уполномоченных лиц должен содержать фамилии, имена, отчества сотрудников сторон, номера телефонов, факсов и адреса электронной почты, а также указание на вид информации (документов), право на получение или направление (подписание) которой имеет каждый из включенных в перечень сотрудников.

10.4. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об изменении своего адреса (местонахождения), а также об изменении перечня уполномоченных лиц, указанных в пункте 10.3 настоящего Соглашения, реквизитов счетов, а также других изменениях, связанных с исполнением настоящего Соглашения.

10.5. Кредитная организация обязуется своевременно уведомлять Министерство о перезаключении дополнительного соглашения, указанного в подпункте 6.2.6 настоящего Соглашения.

10.6. Обмен информацией, представляемой в соответствии с требованиями, установленными настоящим Соглашением, осуществляется на бумажных носителях, а также в электронном виде.

10.7. Настоящее Соглашение составлено на ___ листах в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

10.8. Министерство передает копию подписанного Соглашения в Управление Федерального казначейства по Оренбургской области.

11. Реквизиты Сторон

Министерство финансов Оренбургской области	_______________________________________ (полное наименование кредитной организации)
Юридический адрес: Почтовый адрес: ИНН 5610008401 БИК 045354001 КПП 561001001 Тел./Факс:	Юридический адрес: Почтовый адрес: ИНН БИК КПП Тел./Факс:

Раздел 12. Подписи Сторон

Министерство финансов Оренбургской области	_______________________________________ (полное наименование кредитной организации)
____________________________ (должность)	____________________________ (должность)
____________________________ (подпись, инициалы, фамилия)	____________________________ (подпись, инициалы, фамилия)
МП	МП