Приложение N 7. Договор банковского депозита

Приложение N 7
к порядку размещения средств
областного бюджета
на банковские депозиты

Договор банковского депозита
N _____

г. Оренбург

"___"___________ 20__ г.

Министерство финансов Оренбургской области, именуемое в дальнейшем "Министерство", в лице

__________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего на основании ________________________________________,

и ________________________________________________________________,

(наименование кредитной организации)

именуемый(ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице __________

__________________________________________________________________,

(должность, Ф.И.О.)

действующего (ей) на основании _____________________________________,

именуемые в дальнейшем "Стороны", на основании генерального соглашения от "___"_____________ 20__ г. N ______ (далее - генеральное соглашение) заключили настоящий Договор банковского депозита (далее - Договор) о нижеследующем.

1. Предмет договора

1.1. Министерство перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении Центрального банка Российской Федерации, обслуживающем Кредитную организацию (в случае наличия филиала Кредитной организации на территории Оренбургской области - подразделении Центрального банка Российской Федерации, находящемся на территории Оренбургской области), для зачисления на депозитный счет Министерства, указанный в пункте 1.2 настоящего Договора, денежную сумму в валюте Российской Федерации (далее - депозит)

в размере _________________________________________________________

(__________________________________________________________________)

(сумма цифрами и прописью)

рублей на срок _____________ (_____________) дней (далее - срок депозита).

(количество дней)

Течение срока депозита начинается со дня, следующего за днем зачисления депозита на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении Центрального банка Российской Федерации, обслуживающем Кредитную организацию (в случае наличия филиала Кредитной организации на территории Оренбургской области - подразделении Центрального банка Российской Федерации, находящемся на территории Оренбургской области), и заканчивается в последний день срока, установленного в настоящем пункте.

1.2. Кредитная организация принимает и зачисляет на открытый Министерству депозитный счет N ______________________________________ поступившую от Министерства денежную сумму.

1.3. Днем возврата депозита является день окончания срока депозита, указанного в пункте 1.1 настоящего Договора.

1.4. Кредитная организация начисляет и уплачивает Министерству проценты на сумму депозита

в размере ___________________________ (__________________________)

(цифрами и прописью)

процентов годовых (далее - ставка депозита) от суммы депозита в порядке, установленном генеральным соглашением и настоящим Договором.

В течение срока депозита ставка депозита, предусмотренная настоящим Договором, не может изменяться в сторону уменьшения, за исключением случаев, предусмотренных подпунктом 6.1.3 настоящего Договора.

2. Режим работы депозитного счета

2.1. Выписки по депозитному счету Министерства выдаются лицам, уполномоченным распоряжаться средствами на депозитном счете, а также лицам, предъявившим в Кредитную организацию надлежащим образом оформленную доверенность.

Кредитная организация по запросу Министерства предоставляет выписку по депозитному счету Министерства в течение одного рабочего дня.

2.2. Депозитный счет закрывается при прекращении действия настоящего Договора.

2.3. За осуществление операций с находящимися на депозите средствами плата с Министерства Кредитной организацией не взимается.

3. Порядок перечисления и возврата депозитов

3.1. Министерство перечисляет Кредитной организации сумму депозита в размере, установленном настоящим Договором.

3.2. Сумма депозита перечисляется Министерством на корреспондентский счет Кредитной организации по следующим реквизитам:

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________.

(реквизиты счета)

3.3. По истечении срока, установленного настоящим Договором, Кредитная организация возвращает Министерству сумму депозита в полном объеме в день возврата, установленный настоящим Договором.

При возврате депозита по иным основаниям, установленным подпунктами 6.1.3, 6.1.4 настоящего Договора, Кредитная организация возвращает Министерству всю сумму (часть суммы) депозита в размере и в день, указанные в требовании Министерства.

В случае если день возврата депозита не является рабочим днем, Кредитная организация возвращает депозит в первый, следующий за ним, рабочий день.

3.4. Кредитная организация в день возврата депозита Министерству перечисляет сумму депозита на счет Министерства по следующим платежным реквизитам

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________.

(счет и платежные реквизиты)

Обязательства Кредитной организации по возврату Министерству депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

4. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита

4.1. Кредитная организация начисляет Министерству на сумму депозита проценты в размере, установленном настоящим Договором.

Проценты на сумму депозита начисляются со дня, следующего за днем

зачисления депозита на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2 настоящего Договора, по день возврата депозита, установленный настоящим Договором, либо день возврата депозита по иным основаниям, установленным подпунктами 6.1.3, 6.1.4 настоящего Договора, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

4.2. Кредитная организация уплачивает Министерству начисленные на сумму депозита проценты в срок не позднее дня возврата суммы депозита, установленного настоящим Договором, либо дня возврата депозита по иным основаниям, указанного в требовании Министерства.

В случае если день возврата суммы депозита не является рабочим днем, проценты на сумму депозита уплачиваются Кредитной организацией в первый, следующий за ним, рабочий день в размере, начисленном исходя из количества календарных дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит.

4.3. Кредитная организация перечисляет начисленные на сумму депозита проценты на счет Министерства по следующим платежным реквизитам

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________.

(реквизиты счета)

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству начисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными в момент зачисления суммы процентов на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

5. Права и обязанности Кредитной организации

5.1. Кредитная организация имеет право запрашивать у Министерства сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Договора.

5.2. Обязанности Кредитной организации:

5.2.1. Соответствовать требованиям, предъявляемым к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, установленным Правительством Оренбургской области.

5.2.2. На основании настоящего Договора принять от Министерства сумму депозита и для учета перечисленной суммы депозита открыть Министерству отдельный депозитный счет.

5.2.3. Начислить и уплатить проценты на депозит в размере, установленном в пункте 1.4 настоящего Договора, в порядке, установленном генеральным соглашением и настоящим Договором.

5.2.4. В день возврата депозита, установленный настоящим Договором, возвратить Министерству депозит и уплатить начисленные на сумму депозита проценты.

5.2.5. Досрочно возвратить Министерству сумму депозита (часть суммы) и уплатить начисленные на сумму депозита (часть суммы) проценты в случаях, указанных в подпунктах 6.1.3, 6.1.4 настоящего Договора. Проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количества дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на депозит.

5.2.6. Представлять Министерству выписки из депозитного счета с указанием его номера не позднее пяти рабочих дней со дня проведения операции по депозитному счету.

5.2.7. Представлять Министерству запрашиваемые им сведения, необходимые для выполнения условий генерального соглашения и настоящего Договора, а также без запроса ежеквартально, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, представлять сведения, необходимые для проверки соответствия Кредитной организации требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, установленным Правительством Оренбургской области, и отсутствия оснований для досрочного возврата сумм депозитов и уплаты процентов.

5.3. Кредитная организация гарантирует тайну банковского вклада, операций по депозитному счету и сведений о Министерстве.

6. Права и обязанности Министерства

6.1. Права Министерства:

6.1.1. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий генерального соглашения и настоящего Договора, в том числе для проверки соответствия Кредитной организации требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, установленным Правительством Оренбургской области, и отсутствия оснований для досрочного возврата сумм депозитов и уплаты процентов.

6.1.2. Получить по истечении срока возврата депозита и срока уплаты начисленных на сумму депозита процентов, установленных настоящих Договором, от Кредитной организации депозит и начисленные на сумму депозита проценты.

6.1.3. Досрочно расторгнуть договор банковского депозита и потребовать досрочного возврата в любой рабочий день всей суммы депозита (части суммы) и процентов, начисленных в размере фиксированной процентной ставки по депозитным операциям Банка России, проводимым на стандартных условиях "до востребования", установленной Банком России на дату возврата депозита.

6.1.4. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата всей суммы депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы депозитов с сохранением процентной ставки, установленной пунктом 1.4 настоящего Договора, неизменной в одном из следующих случаев:

Кредитная организация перестает соответствовать требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские депозиты, предусмотренным постановлением Правительства Оренбургской области;

Кредитная организация допускает просрочку исполнения обязательств по возврату депозита и начисленных на сумму депозита процентов по отдельному договору банковского депозита более двух рабочих дней со дня возврата депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита;

наличие за период с 1 января по 31 декабря отчетного года или по состоянию на 1 апреля, 1 июля, 1 октября текущего года убытка после налогообложения по форме отчетности "Отчет о прибылях и убытках кредитной организации", установленной указанием Банка России "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", размещенной на сайте Банка России в сети Интернет.

6.1.5. Принимать в случае нарушения Кредитной организацией условий генерального соглашения и настоящего Договора Соглашения меры, предусмотренные условиями генерального Соглашения и настоящего Договора, а также обратиться в подразделение Центрального банка Российской Федерации с требованием о проведении списания в пользу Министерства суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов и неустойки (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, с которым Кредитной организацией заключено дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета о предоставлении права Министерству на списание подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу Министерства денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации на основании поручения Министерства без распоряжения владельца счета.

6.2. Обязанности Министерства перечислить на основании настоящего Договора на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2 настоящего Договора, сумму депозита, указанную в пункте 1.1 настоящего Договора, для зачисления на депозитный счет.

7. Срок действия Договора

7.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты поступления оговоренных в пункте 1.1 настоящего Договора денежных средств на корреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2 настоящего Договора, и прекращает свое действие после выполнения Кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате начисленных процентов.

7.2. В случае непоступления на корреспондентский счет Кредитной организации суммы депозита, указанной в пункте 1.1 настоящего Договора, Договор считается незаключенным.

7.3. При возникновении случаев, предусмотренных подпунктами 6.1.3 и 6.1.4 настоящего Договора, действие настоящего Договора досрочно прекращается в день, указанный Министерством в предъявляемом требовании.

8. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств

8.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации, генеральным соглашением от "___" __________________ N _______ и настоящим Договором.

8.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

8.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Договора, связанных с возвратом Министерству депозита и уплатой Министерству начисленных на сумму депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Министерству неустойку (пеню).

Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией за каждый день просрочки возврата Министерству депозита и уплаты Министерству начисленных на сумму депозита процентов, начиная со дня, следующего за днем возврата депозита и уплаты процентов на сумму депозита, определенного настоящим Договором, или указанного в требовании Министерства, до дня фактического исполнения обязательств по настоящему Договору включительно.

Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий настоящего Договора, от суммы неисполненных обязательств по возврату Министерству депозита и уплате Министерству начисленных на сумму депозита процентов.

Уплата неустойки (пени) не освобождает Кредитную организацию от выполнения обязательств по настоящему Договору.

Неустойка (пеня) уплачивается кредитной организацией на счет Министерства по следующим платежным реквизитам

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

(реквизиты счета)

не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения обязательств по настоящему Договору.

Обязательства Кредитной организации по уплате Министерству начисленной неустойки (пени) считаются исполненными в момент зачисления суммы пени на счет Министерства, указанный в настоящем пункте.

9. Прочие условия Договора

9.1. Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Оренбургской области.

9.2. Ни одна из Сторон не вправе передавать свои права и обязанности по настоящему Договору.

9.3. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются генеральным соглашением.

Во всем, что не предусмотрено генеральным соглашением, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

9.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

10. Реквизиты и подписи Сторон

Министерство финансов Оренбургской области

_______________________________ (полное наименование кредитной организации)

Юридический адрес: Почтовый адрес: ИНН 5610008401 БИК 045354001 КПП 561001001 Тел./Факс:	Юридический адрес: Почтовый адрес: ИНН БИК КПП Тел./Факс:
____________________________ (должность)	____________________________ (должность)
____________________________ (подпись, инициалы, фамилия)	____________________________ (подпись, инициалы, фамилия)
МП	МП