Приложение N 1. Основные положения порядка предоставления вексельных кредитов

Приложение N 1
к распоряжению Мэра Москвы
от 10 октября 1994 г. N 505-РМ

Основные положения
порядка предоставления вексельных кредитов

Общие положения

Настоящий Порядок регламентирует предоставление вексельных кредитов уполномоченными Банками правительства Москвы (далее по тексту Банки-кредиторы) городским отраслевым органам управления - департаментам, комитетам, главным управлениям (далее по тексту Органы управления) для финансирования организаций и учреждений, состоящих на бюджете и получающих бюджетную дотацию на основную деятельность (далее по тексту (Городские системы).

Органы управления привлекают вексельные кредиты только тех банков-кредиторов, в которых находятся их бюджетные (и расчетные) счета и чьи векселя принимаются к оплате соответствующими предприятиями (например, АО "Мосэнерго" и ГП "Мосгаз"), выполняющими работы и оказывающими услуги для городских систем (далее по тексту Предприятия), которые оплачиваются городскими системами за счет бюджетного финансирования. В случае отказа предприятий принимать в оплату векселя определенного Банка-кредитора, органы управления могут обратиться за получением вексельного кредита в один из других банков-кредиторов.

Для целей настоящего Порядка под вексельными кредитами понимаются кредиты, предоставляемые Банками-кредиторами органами управления для приобретения простых векселей банков-кредиторов по их номинальной стоимости, с целью обеспечения финансирования городских систем и использования при проведении расчетов городских систем с предприятиями.

Критерием определения лимита привлечения средств по вексельному кредиту на определенные цели является объем расчетов с соответствующими городскими системами в рамках сумм, предусмотренных для этих целей бюджетными показателями. В любом случае сумма обязательств по вексельному кредиту на определенные цели, включая проценты за пользование кредитом, не должна превышать размер, предусмотренный для этих целей бюджетным финансированием.

Обращение простых срочных векселей регламентируются действующим законодательством и внутренними положениями банков-эмитентов векселей.

Оформление и обслуживание вексельного кредита

В целях обеспечения единой кредитной политики городские системы предоставляют в соответствующие органы управления заявки, содержащие следующую информацию:

- назначение, получатели (предприятия) и объемы расчетов векселями Банка-кредитора;

- гарантийные письма предприятия о готовности принимать в оплату векселя определенного Банка-кредитора по номиналу и в объемах не ниже объема расчетов или без ограничения объема.

Органы управления на основе таких заявок определяют целесообразность проведения расчетов с помощью векселей и согласовывают с соответствующим банком-кредитором следующие условия вексельного кредита:

- цель кредита;

- предполагаемый объем кредита;

- предполагаемые сроки кредита;

- предварительные процентные ставки.

Органы управления направляют на согласование в Департамент финансов правительства Москвы согласованные с банком-кредитором условия предоставления вексельного кредита, подтвержденные письмом о намерении Банка-кредитора.

Соответственно Департамент финансов правительства Москвы предоставляет в банк-кредитор следующую информацию:

- перечень получателей вексельных кредитов;

- суммы гарантированных правительством Москвы обязательств по вексельным кредитам на каждого получателя кредита;

- сроки исполнения правительством Москвы своих обязательств по гарантиям.

В обеспечение выполнения обязательств получателей вексельных кредитов правительство Москвы предоставляет Банкам-кредиторам гарантийные письма по прилагаемой форме N 1. Гарантийные письма подписываются первым заместителем премьера, курирующим соответствующую отрасль, и руководителем Департамента финансов правительства Москвы. Департамент финансов ведет регистрацию таких гарантийных писем.

В обеспечение выданных правительством Москвы гарантийных писем Департамент финансов открывает в Банках-кредиторах счета бронирования бюджетных средств.

Наполнение счета бронирования бюджетных средств осуществляется в пределах и за счет бюджетного финансирования, предусмотренного на цели, под которые привлекался кредит.

Счета бронирования бюджетных средств функционируют в депозитом режиме. Величина депозитных процентных ставок, условия их изменения, а также порядок начисления и уплаты процентов по остаткам на счетах определяется соответствующим договором между Департаментом финансов правительства Москвы и банком-кредитором, который может быть составлен на основе типового депозитного договора Банка.

Департамент финансов правительства Москвы не позднее чем за три банковских дня до даты исполнения обязательств получателей вексельного кредита по кредитному договору перечисляет сумму обязательства на счет соответствующего органа управления, который в сроки, указанные в кредитном договоре, перечисляет банку-кредитору сумму обязательств.

Проведение расчетов

Органы управления после приобретения векселей у банков-кредиторов в соответствии с согласованными заявками городских систем производят индоссамент (передаточную надпись) на приобретенных векселях в пользу городских систем, которые в свою очередь для выполнения расчетов с предприятиями производят на них индоссамент в пользу предприятий. Предприятия в свою очередь представляют их к оплате банку-эмитенту в соответствии с условиями векселей. Контроль за соответствием индоссамента согласованным заявкам возлагается на соответствующие органы управления.