Проект федерального закона "Об общих фондах банковского управления" (внесен депутатами ГД А. Л. Головковым, М. В. Кузнецовым, П. А. Медведевым) (не действует)

Проект федерального закона
"Об общих фондах банковского управления"

 Досье на проект федерального закона

См. пояснительную записку

справку к проекту федерального закона

Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим законом

Настоящий Закон определяет основы осуществления кредитными организациями доверительного управления имуществом, переданными несколькими лицами и объединенным в один имущественный комплекс (общий фонд банковского управления).

Статья 2. Правовое регулирование отношений доверительного управления имуществом, составляющим общий фонд банковского управления

Кредитные организации осуществляют доверительное управление имуществом, составляющим общий фонд банковского управления, на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона "О банках и банковской деятельности", настоящего Федерального закона.

Порядок образования общих фондов банковского управления, осуществление доверительного управления имуществом общих фондов банковского управления и производными от него финансовыми инструментами, порядок обособления и учета имущества общих фондов банковского управления и производными от него финансовыми инструментами определяются нормативными актами Банка России.

Статья 3. Правовой режим общего фонда банковского управления

Общий фонд банковского управления формируется за счет имущества нескольких лиц путем заключения кредитной организацией с каждым из них договора, по которому одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему), являющейся кредитной организацией, на определенный срок имущество в доверительное управление, а доверительный управляющий обязуется осуществлять управление этим имуществом и производными от него финансовыми инструментами в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Общий фонд банковского управления принадлежит всем учредителям управления на праве долевой собственности.

Статья 4. Имущество, составляющее общий фонд банковского управления.

Имуществом, составляющим общий фонд банковского управления, могут быть денежные средства, ценные бумаги, драгоценные камни и металлы.

Статья 5. Доверительный управляющий

Доверительным управляющим общего фонда банковского управления может быть исключительно кредитная организация.

Кредитная организация управляет имуществом общего фонда банковского управления на основании лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой Банком России.

Статья 6. Учредитель управления

Учредителем общего фонда банковского управления может быть любое лицо, за исключением кредитной организации.

Статья 7. Особенности заключения договора доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления

Кредитная организация принимает имущество в ранее учрежденный общий фонд банковского управления на основе договора доверительного управления имуществом в соответствии с Общими условиями создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления и Инвестиционной декларацией.

Договор доверительного управления имуществом в общем фонде банковского управления заключается посредством заявления кредитной организацией публичной оферты и ее акцепта со стороны лица, намеревающегося передать имущество в общий фонд банковского управления.

Публичной офертой признается опубликование кредитной организацией Общих условий создания и доверительного управления имуществом в общем фонде банковского управления и Инвестиционной декларации.

Акцептом публичной оферты признается подача лицом заявления о принятии предложения кредитной организации и передача имущества.

Статья 8. Общие условия создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления и Инвестиционная декларация

Общие условия должны полностью содержать права и обязанности учредителей доверительного управления, доверительного управляющего и выгодоприобретателей общего фонда доверительного управления, имущество, принимаемое доверительным управляющим в общий фонд банковского управления, в случае принятия в доверительное управление ценных бумаг - описание механизма оценки их стоимости, сроки и объем предоставляемой учредителям доверительного управления отчетности, размер вознаграждения доверительного управляющего, порядок выплаты доходов выгодоприобретателям, срок действия договора и порядок прекращения общего фонда банковского управления.

Инвестиционная декларация - документ, содержащий информацию о предельной доле каждого вида имущества, составляющего общий фонд банковского управления.

Форма Инвестиционной декларации устанавливается Банком России.

Общие условия создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления и Инвестиционная декларация подлежат регистрации в порядке и сроки, устанавливаемые Банком России.

Статья 9. Сертификат долевого участия

Документом, подтверждающим факт передачи имущества в общий фонд банковского управления является сертификат долевого участия.

Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом договоров купли-продажи и иных сделок.

Сертификат долевого участия выписывается доверительным управляющим на учредителя доверительного управления.

Сертификат долевого участия должен содержать:

- стоимостную оценку имущества, переданного учредителем доверительного управления в общий фонд банковского управления;

- полное наименование и адрес (для юридических лиц) или фамилию, имя и отчество и паспортные данные (для граждан) учредителя доверительного управления;

- номер и дату регистрации общих условий создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления.

- дату выдачи сертификата долевого участия.

Статья 10. Особенности налогообложения

Общий фонд банковского управления не является объектом налогообложения кредитной организации.

Двойное налогообложение доходов от имущества, находящегося в доверительном управлении, не допускается.

Статья 11. Распределение прибыли общего фонда банковского управления

Полученная доверительным управляющим имуществом общего фонда банковского управления прибыль перечисляется учредителям доверительного управления (выгодоприобретателям - в случае заключения договора в пользу третьего лица) либо в форме уплаты накопленных процентов на сумму имущества учредителя управления в составе общего фонда банковского управления, либо в форме присоединения накопленных процентов на сумму имущества учредителя управления в составе общего фонда банковского управления к этой сумме имущества.

В случае перечисления прибыли в форме присоединения накопленных процентов на сумму имущества учредителя управления в составе общего фонда банковского управления к этой сумме имущества доверительный управляющий общим фондом банковского управления должен выписать дополнительный сертификат на сумму причитающейся прибыли, либо выдать новый сертификат на сумму имущества находящегося в управлении с учетом причитающейся прибыли, взамен старого, который подлежит возврату управляющему имуществом. Возвращенный сертификат долевого участия подлежит уничтожению в установленном законом порядке.

Статья 12. Прекращение договора о доверительном управлении имуществом

В случае прекращения одним из учредителей доверительного управления договора о доверительном управлении имуществом общего фонда банковского управления последнему возвращаются денежные средства за счет реализации имущества, находящегося в доверительном управлении, или за счет собственных средств доверительного управляющего с последующим возмещением выплаченных сумм за счет управляемого имущества.

Статья 13. Прекращение общего фонда банковского управления

Общий фонд банковского управления прекращается в случае:

- отказа доверительного управляющего осуществлять доверительное управление имуществом общего фонда банковского управления;

- истечения срока, на который был создан общий фонд банковского управления;

- признания доверительного управляющего банкротом;

- прекращения доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления по решению суда, арбитражного суда, в случае ненадлежащего осуществления управляющим лежащих на нем обязанностей;

- отзыва у доверительного управляющего общего фонда банковского управления лицензии на осуществление банковских операций.

Статья 14. Конфликт интересов

Конфликтом интересов признается конфликт, возникающий в результате столкновения противоположенных интересов учредителя управления (выгодоприобретателя) и доверительного управляющего, либо учредителя управления (выгодоприобретателя) и служащих доверительного управляющего при проведении операций с имуществом общего фонда банковского управления, осуществлении банковских операций и других сделок.

Конфликт интересов может возникнуть:

- при предоставлении доверительным управляющим кредита учредителю управления (выгодоприобретателю);

- при осуществлении доверительным управляющим брокерских операций по поручению учредителя управления (выгодоприобретателя);

- при размещении депозитов учредителем управления (выгодоприобретателем) у доверительного управляющего;

- при осуществлении других банковских операций и сделок по поручению учредителя управления (выгодоприобретателя).

Доверительный управляющий обязан действовать в интересах учредителя управления (выгодоприобретателя) в соответствии с договором доверительного управления и действующим законодательством и обеспечивать предотвращение конфликта интересов.

В целях предотвращения конфликта интересов отношения, определенные договором доверительного управления, не должны оказывать существенного влияния на другие отношения сторон и не должны рассматриваться в качестве предпосылки для установления особых отношений сторон, в частности при осуществлении банковских операций и других сделок.

Доверительный управляющий обязан осуществлять операции с имуществом общего фонда банковского управления по рыночным ценам и не допускать действий, которые могут привести к возникновению конфликта интересов, а также подорвать естественное ценообразование и дестабилизировать рынок.

С целью предотвращения конфликта интересов служащих доверительного управляющего и учредителя управления (выгодоприобретателя) служащий доверительного управляющего при совершении операций с имуществом общего фонда банковского управления не имеет право:

- принимать участие в сделке, в которую вовлечены лица или организации, с которыми служащий имеет договорные отношения;

- принимать участие в сделке, в которую вовлечены организации, акциями или долями в уставном капитале которых владеет служащий;

- использовать служебную информацию для заключения сделок, а также передавать кому-либо служебную информацию для заключения сделок третьими лицами.

Доверительный управляющий с целью предотвращения конфликта интересов обязан обеспечить защиту от несанкционированного распространения между своими внутренними подразделениями служебной и конфиденциальной информации об операциях с имуществом общего фонда банковского управления.

В случае, если конфликт интересов, о котором доверительный управляющий не уведомил учредителя управления (выгодоприобретателя), привел к действиям доверительного управляющего, нанесшим ущерб интересам учредителя управления (выгодоприобретателя), доверительный управляющий обязан за свой счет возместить убытки учредителя управления (выгодоприобретателя) в порядке, установленном гражданским законодательством.

Статья 15. Раскрытие информации

Под раскрытием информации понимается обеспечение ее доступности всем заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения данной информации по процедуре, гарантирующей ее нахождение и получение.

Кредитная организация, управляющая общим фондом банковского управления, обязана осуществлять раскрытие информации в порядке, сроки и по процедуре, устанавливаемые Банком России.

Кредитная организация, управляющая общим фондом банковского управления, осуществляет раскрытие информации в следующих формах:

опубликование Общих условий создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления;

опубликование Инвестиционной декларации;

опубликование информации об общем фонде банковского управления, включающей в себя информацию о доходах (прибыли), полученных доверительным управляющим, информацию о расходах, понесенных доверительным управляющим в процессе управления имуществом общего фонда банковского управления, информацию о составе портфеля инвестиций, сформированного в соответствии с инвестиционной декларацией;

составление ежегодного отчета кредитной организации, управляющей общим фондом банковского управления, содержащей данные о кредитной организации, управляющей общим фондом банковского управления; данные о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации, управляющей общим фондом банковского управления.

Статья 16. Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Президент Российской Федерации

Б.Н.Ельцин