Досье на проект федерального закона N 230471-5 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Часть вторую Гражданского кодекса Российской Федерации" (в части расширения прав кредитных организаций) (внесен депутатом Государственной Думы К.Б. Шипуновым) (снят с рассмотрения)

Досье на проект федерального закона N 230471-5
"О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Часть вторую Гражданского кодекса Российской Федерации"
(в части расширения прав кредитных организаций)

           внесен депутатом Государственной Думы К.Б. Шипуновым

           текст законопроекта, внесенного в ГД

           пояснительная записка

26.01.2011 отклонен ГД постановлением N 4795-5 ГД

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

В Государственную Думу 13.07.2009 внесен проект ФЗ, определяющий основания, по которым банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета (вклада) без судебной процедуры.

Например, банк сможет закрыть счет, если получит сведения, указывающие на запутанный или необычный характер сделки клиента, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, на несоответствие сделки видам деятельности организации, на иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделка осуществляется в целях легализации (отмывания) преступных доходов.

Возможно, банк получит право отказаться от исполнения договора, если клиент неоднократно в течение года не представлял запрашиваемые документы или представлял недостоверные документы, а также если в отношении клиента имеются сведения о его участии в терроризме.

Кроме того, предлагается расширить перечень случаев, когда банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада).

Так, планируется предоставить банку право не заключать такой договор в следующих случаях: если есть информация, дающая основания полагать, что лицом могут осуществляться операции в целях легализации (отмывания) доходов; если клиент неоднократно отказывался от предоставления или не предоставлял необходимые банку документы; если клиент совершал операции, в отношении которых у банка возникли подозрения, что они направлены на отмывание доходов; если есть обоснованные подозрения, что целью заключения договора является совершение операций по отмыванию доходов.