Раздел 2. Источники формирования Фонда и порядок управления средствами Фонда

2. Источники формирования Фонда и порядок управления средствами Фонда

2.1. Фонд формируется за счет ассигнований, полученных из федерального, республиканского бюджетов, местных бюджетов, внебюджетных источников.

2.2. Средства Фонда консолидируются Фондом путем их размещения в соответствии с пунктом 2.3.3.

2.3. Основные требования к порядку управления средствами Фонда.

2.3.1. Фонд обязан размещать средства бюджетов всех уровней на принципах диверсификации, возвратности, ликвидности и доходности.

2.3.2. Фонд обязан разработать и утвердить инвестиционную декларацию Фонда с учетом требований настоящего Положения.

2.3.3. Фонд обязан выбрать один из следующих способов размещения денежных средств, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки таких предприятий, а также для исполнения обязательств по таким поручительствам, поступивших из бюджетов различных уровней:

а) самостоятельное размещение средств во вклады (депозиты) в кредитных организациях на основании конкурсного отбора в соответствии с пунктом 2.3.5;

б) передача в доверительное управление средств Фонда управляющей компании в соответствии с пунктом 2.3.6;

в) покупка паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов в соответствии с пунктом 2.3.7.

Фонд обязан установить размер средств, размещаемых на расчетном счете для целей обеспечения текущей деятельности Фонда, но не более 10% средств, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки таких предприятий, в случае если у Фонда отсутствует возможность изъятия части депозита, размещенного в банке, без потери доходности.

Фонд заключает договоры с управляющими компаниями и банками по результатам открытого конкурса, проведенного в порядке и на условиях, установленных внутренними документами Фонда и законодательством Российской Федерации.

Внутренние документы Фонда, регламентирующие порядок и условия проведения конкурса, утверждаются попечительским советом Фонда.

Фонд вправе размещать на внеконкурсной основе средства во вкладах (депозит) в банках, отобранных в соответствии с требованиями статьи 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации.

Фонд обязан представлять по запросам Министерства экономического развития Российской Федерации информацию о структуре обязательств и активов, принимаемых в их покрытие, позволяющую проверить исполнение структурных соотношений активов и обязательств на дату, установленную в запросах.

При передаче временно свободных денежных средств Фонда в доверительное управление или размещении в банковских вкладах (депозитах) и выборе инвестиционных направлений Фонд должен руководствоваться настоящим Положением, а также учитывать структуру своего портфеля обязательств, сроки действия договоров поручительства, вероятность наступления события, которое может привести к предъявлению требования к Фонду, возможность исполнения обязанности по осуществлению выплаты по обязательству Фонда при нахождении средств Фонда в доверительном управлении или в банковских вкладах (депозитах).

Кроме того, Фонд в договоре доверительного управления или договоре банковского вклада (депозита) предусматривает возможность безусловного изъятия части средств из доверительного управления для осуществления выплат в срок не позднее десяти рабочих дней с даты получения уведомления управляющей компании или банка.

2.3.4. Доход, получаемый от размещения средств Фонда, должен направляться на выполнение обязательств Фонда по договорам поручительства, его пополнение, а также на покрытие расходов, связанных с обеспечением надлежащих условий инвестирования средств Фонда, в том числе на выплату вознаграждения управляющей компании.

2.3.5. Требования к самостоятельному размещению средств Фондом во вклады (депозиты) кредитных организаций.

2.3.5.1 Отбор кредитных организаций для размещения средств Фонда во вклады (депозиты) в соответствии с подпунктом "а" пункта 2.3.3 должен осуществляться на конкурсной основе в соответствии с требованиями гражданского законодательства. Основным критерием отбора кредитных организаций для размещения в них средств Фонда является предлагаемая ставка по депозиту.

2.3.5.2. Фонд может установить в качестве дополнительного требования к банкам, в которых размещаются средства Фонда на банковском вкладе (депозите), требования по кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства в размере объема средств, размещенных на депозите данного банка, по согласованной с Фондом кредитной ставке.

2.3.5.3. К банку, участвующему в конкурсе на размещение средств Фонда во вкладах (депозитах), должны предъявляться такие же требования, которые установлены в отношении средств федерального бюджета, предоставляемых для повышения уровня капитализации гарантийных фондов и фондов поручительств.

2.3.5.4. Не допускается пролонгация депозита без соблюдения порядка, предусмотренного настоящим Положением.

2.3.6. Требования к размещению средств Фонда путем передачи их в доверительное управление.

2.3.6.1. Фонд в соответствии с подпунктом "б" пункта 2.3.3 настоящего Положения заключает договоры с управляющими компаниями по результатам открытого конкурса, проведенного в порядке, установленном внутренними документами Фонда и законодательством Российской Федерации.

2.3.6.2. К управляющей средствами Фонда компании должны предъявляться такие же требования, которые установлены в отношении средств федерального бюджета, предоставляемых для повышения уровня капитализации гарантийных фондов и фондов поручительств.

2.3.6.3. Фонд вправе установить более высокие требования к отбору управляющей средствами Фонда компании.

2.3.6.4. Договором с управляющей компанией должно быть предусмотрено, что управляющая компания:

инвестирует средства Фонда только в интересах Фонда;

обеспечивает соответствие состава и структуры активов, в которые могут быть размещены средства Фонда, и порядка инвестирования указанных средств инвестиционной декларации Фонда, утверждаемой в соответствии с настоящим Положением;

заключает договор со специализированным депозитарием и осуществляет операции со средствами Фонда, переданными в управление Фондом, контроль за которыми осуществляется специализированным депозитарием;

перечисляет средства на осуществление выплат по договорам гарантий (поручительств) не позднее чем в течение десяти рабочих дней с даты получения уведомления Фонда;

представляет отчет об итогах инвестирования средств компенсационного фонда Фонда# ежегодно не позднее 31 января года, следующего за отчетным;

ежемесячно (до 10 числа каждого месяца) направляет в Фонд информацию о составе и структуре активов, в которые инвестированы средства Фонда;

соблюдает требование о запрете быть аффилированным лицом Фонда и специализированного депозитария или их аффилированных лиц.

2.3.6.5. Предельное вознаграждение за управление средствами Фонда не может составлять более 1% от объема средств, переданных в управление.

Управляющей компании может быть установлено дополнительное вознаграждение за успешное управление в размере не более 15% от суммы прироста средств, переданных в управление, свыше ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.

2.3.6.6. К специализированным депозитариям - участникам конкурса предъявляются:

1) требование, предусматривающее наличие у участника конкурса профессионального опыта по осуществлению деятельности в качестве специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов;

2) требование к минимальному размеру собственного капитала специализированного депозитария;

3) требование к минимальному количеству клиентов, в отношении которых оказываются услуги специализированного депозитария;

4) требования к профессиональной квалификации и минимальному опыту работы работников специализированного депозитария.

2.3.6.7. Фонд обязан утвердить инвестиционную декларацию размещения средств Фонда, в которой должно быть предусмотрено, что средства Фонда допускается размещать исключительно в:

а) государственные ценные бумаги Российской Федерации;

б) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;

в) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах;

г) облигации российских хозяйственных обществ;

д) денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях;

е) банковские депозиты в рублях;

ж) паи открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов, относящихся к категориям фондов облигаций и фондов смешанных инвестиций.

2.3.6.8. Инвестиционной декларацией Фонда должны быть предусмотрены следующие условия размещения средств Фонда:

а) при размещении средств в активы, указанные в подпунктах "а" - "г" пункта 2.3.6.7, они должны удовлетворять следующим требованиям:

обращаются на организованном рынке ценных бумаг;

соответствуют хотя бы одному из следующих трех критериев (за исключением подпункта "а" пункта 2.3.6.7);

ценная бумага должна быть включена хотя бы в один котировальный список высшего уровня, то есть в котировальный список, для включения в который нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг установлены максимальные требования;

исполнение обязательств перед держателями облигаций российского хозяйственного общества по выплате номинальной стоимости облигаций с купонным доходом и (или) частично или полностью процентного (купонного) дохода по ним обеспечено государственной гарантией Российской Федерации или гарантией государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности";

б) при размещении средств в активы, указанные в подпункте "д" пункта 2.3.6.7:

кредитные организации, в которых размещаются средства Фонда, должны соответствовать требованиям пункта 2.3.5.3;

в) при размещении средств в активы, указанные в подпункте "е" пункта 2.3.6.7, порядок отбора кредитных организаций должен соответствовать требованиям пункта 2.3.5;

г) при размещении средств в активы, указанные в подпункте "ж" пункта 2.3.6.7:

объем средств под управлением управляющей компании паевого инвестиционного фонда, паи которого предполагается приобрести, должен составлять не менее 3 млрд. рублей;

правилами доверительного управления такого инвестиционного фонда должна быть предусмотрена возможность инвестирования только в активы, указанные в подпунктах "а" - "е" пункта 2.3.6.7 с учетом ограничений, указанных в подпунктах "а" - "в" настоящего пункта.

2.3.6.9. Структура активов, в которые размещены средства Фонда, должна удовлетворять следующим требованиям:

указанные в подпункте "а" пункта 2.3.6.7 активы должны составлять не менее чем 15 % средств Фонда;

указанные в подпунктах "а" и "б" 2.3.6.7 пункта 6 активы могут составлять в совокупности не более 30 % средств Фонда;

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Имеется в виду "в подпунктах "а" и "б" 2.3.6.7 раздела 2"

ценные бумаги одного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, могут составлять не более чем 10 % средств Фонда;

в одну кредитную организацию допускается разместить средства Фонда с учетом ограничений, установленных п. 2.3.8 настоящего Положения.

2.3.7. Требования к размещению средств путем покупки паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов.

Допускается покупка паев только инвестиционных фондов, управляющие компании которых удовлетворяют требованиям пункта 2.3.6.2, а правилами доверительного управления которыми предусмотрена возможность размещения средств только в активы, указанные в пункте 2.3.6.7, с учетом ограничений, предусмотренных пунктом 2.3.6.8.

2.3.8. Лимит размещения средств Фонда во вкладах (депозит) и на счетах банков, установленный на конкретный банк, в любом случае не может превышать 20% от общего лимита общего размера денежных средств Фонда в случае если у Фонда денежные средства, предназначенные для предоставления поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки таких предприятий, поступившие из бюджетов различных уровней, превышают 500 млн. рублей.

Лимит размещения средств Фонда во вкладах (депозит) и на счетах банков, установленный на конкретный банк, в любом случае не может превышать 34% от общего лимита общего размера денежных средств Фонда в случае если у Фонда денежные средства, предназначенные для предоставления поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки таких предприятий, поступившие из бюджетов различных уровней, не менее 150 млн. рублей и не более 500 млн. руб.

Лимит размещения средств Фонда во вкладах (депозит) и на счетах банков, установленный на конкретный банк, в любом случае не может превышать 50% от общего лимита общего размера денежных средств Фонда в случае если у Фонда денежные средства, предназначенные для предоставления поручительств по обязательствам малых и средних предприятий и организаций инфраструктуры поддержки таких предприятий, поступившие из бюджетов различных уровней, не превышают 150 млн. рублей.

2.3.9. Фонд вправе установить в инвестиционной декларации дополнительные требования к составу и структуре активов, в которые могут размещаться его средства.

2.3.10. В договоре с управляющей компанией должно быть предусмотрено, что нарушение управляющей компанией установленных инвестиционной декларацией требований к составу и структуре имущества, составляющего активы Фонда, является основанием для расторжения договора с управляющей компанией.

Банки или другие организации, в которых размещены средства Фонда, должны уплачивать проценты по депозитам или производить иные платежи за размещенные средства ежемесячно, не позднее пятого числа месяца, следующего за оплачиваемым.

2.3.11. Инвестиционную декларацию Фонда утверждает попечительский совет Фонда.

2.3.12. Фонд обязан ежеквартально размещать на своем сайте в сети "Интернет" или сайте в сети "Интернет" органа исполнительной власти Республики Северная Осетия-Алания, уполномоченного на реализацию региональной программы поддержки малого и среднего предпринимательства, информацию об объеме средств, находящихся под управлением, с указанием активов (объектов инвестирования), в которых размещены такие средства, а также их доходности.