Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 29 декабря 2008 г. N А21-2455/2008 Дело в части обращения взыскания на имущество Комбината и Фабрики, заложенное по договорам залога, направлено на новое рассмотрение, поскольку вопрос о размере задолженности по кредитному договору, подлежащей взысканию с ответчика в пользу истца, требует дополнительного исследования

Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа
от 29 декабря 2008 г. N А21-2455/2008

ГАРАНТ:

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 12 ноября 2008 г.

См. также определение Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 29 декабря 2008 г.

См. также постановления Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 26 сентября 2008 г.

Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Сосниной О.Г., судей Тарасюка И.М. и Яковца А.В.,

при участии от ОАО "Банк ВТБ Северо-Запад" Матвейчук О.А. (доверенность от 25.12.2007), Жужомы И А (доверенность от 25.12.2007); от ЗАО "Северо-Западная лесопромышленная компания" Городницкой Л.С. (доверенность от 12.12.2007), Мурашко Ю.М. (доверенность от 06.05.2008); от ОАО "Неманская бумажная фабрика" Городницкой Л.С. (доверенность от 12.12.2007),

рассмотрев 24.12.2008 в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Неманский целлюлозно-бумажный комбинат" и открытого акционерного общества "Неманская бумажная фабрика" на решение Арбитражного суда Калининградской области от 09.07.2008 (судья Шанько О.А.) и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2008 (судьи Слобожанина В.Б., Медведева И.Г., Черемошкина В.В.) по делу N А21-2455/2008,

установил:

Открытое акционерное общество "Банк ВТБ Северо-Запад" (далее - Банк) обратилось в Арбитражный суд Калининградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Неманский целлюлозно-бумажный комбинат" (далее - Комбинат), закрытому акционерному обществу "Северо-Западная лесопромышленная компания" (далее - Компания), открытому акционерному обществу "Неманская бумажная фабрика" (далее - Фабрика) о взыскании на основании кредитного договора от 16.05.2007 N 12/07 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Кредитный договор) и договора поручительства от 16.05.2007 N 12/07-п1 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор поручительства) солидарно с Комбината и Компании 608 706 634 руб. 92 коп., в том числе 600 000 000 руб. задолженности по возврату суммы кредита, 8 087 290 руб. 64 коп. задолженности по уплате процентов за пользование кредитом, 532 786 руб. 89 коп. задолженности по уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков, 86 557 руб. 39 коп. задолженности по комиссионной плате за операции, связанные с размещением денежных средств; об обращении взыскания на имущество Комбината, заложенное по договору залога имущества от 16.05.2007 N 12/07/1 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор залога N 12/07/1) и договору залога товаров в обороте от 16.05.2007 N 12/07/3 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор залога товаров) согласно описям; об обращении взыскания на имущество Фабрики, заложенное по договору залога имущества (третьего\ лица) от 16.05.2007 N 12/07/2 (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему; далее - Договор залога N 12/07/2) согласно описи.

Решением от 09.07.2008, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2008, иск полностью удовлетворен за счет Комбината. Согласно описям обращено взыскание на имущество Комбината, заложенное по Договору залога N 12/07/1 и Договору залога товаров, а также на имущество Фабрики, заложенное по Договору залога N 12/07/2, с установлением начальной продажной цены соответственно в размере 402 000 000 руб., 63 000 000 руб. и 245 302 800 руб. Требования Банка к Компании оставлены без рассмотрения на основании пункта 4 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

В кассационной жалобе Комбинат и Фабрика, ссылаясь на неправильное применение судами норм материального и процессуального права, а также на несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам, просят отменить решение и постановление и передать дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Податели жалобы настаивают на необходимости рассмотрения настоящих требований Банка в рамках дел о несостоятельности (банкротстве) Комбината и Фабрики.

Заявители возражают против установления начальной продажной цены имущества Фабрики, заложенного по Договору залога N 12/07/2, исходя из его залоговой стоимости, и считают, что суды обеих инстанций неправомерно отклонили их ходатайство о назначении экспертизы в целях определения рыночной стоимости указанного имущества на момент рассмотрения спора.

По мнению подателей жалобы, настоящее дело неправомерно рассмотрено по существу арбитражным судом, поскольку ответственность всех поручителей за должника является неделимой, а на момент принятия обжалуемых судебных актов в производстве Пушкинского районного суда Санкт-Петербурга имелся иск Банка о взыскании задолженности по Кредитному договору с физических лиц, поручительством которых также было обеспечено надлежащее исполнение Комбинатом своих обязательств по указанному договору.

В отзыве на кассационную жалобу Банк просит оставить решение и постановление без изменения, а жалобу- без удовлетворения.

В судебном заседании представители Фабрики и Компании поддержали доводы кассационной жалобы. Представители Банка поддержали доводы, приведенные в отзыве на кассационную жалобу.

Комбинат надлежащим образом уведомлен о месте и времени рассмотрения дела, однако своих представителей в судебное заседание не направил, в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела, по условиям Кредитного договора открытое акционерное общество "Промышленно-строительный банк" (далее - ОАО "ПСБ") открывает Комбинату (заемщик) в целях пополнения оборотных средств кредитную линию с лимитом выдачи денежных средств в сумме 600 000 000 руб. на срок до 14.05.2008 за плату 10,5% годовых.

Пунктом 1.4 Кредитного договора установлен порядок и сроки погашения кредитов, полученных в счет кредитной линии, по следующему графику: 17.03.2008 - 200 000 000 руб., 17.04.2008 - 200 000 000 руб., 14.05.2008 -200 000 000 руб.

Начисление процентов за пользование кредитной линией производится со дня, следующего за днем предоставления первого кредита в счет кредитной линии, по день погашения кредитной линии включительно. Расчетный период для начисления процентов устанавливается с 21 числа предыдущего месяца по 20 число текущего месяца исходя из календарного количества дней в месяце и в году. Сроки уплаты процентов устанавливаются с 23 числа по последний рабочий день (включительно) каждого месяца. Окончательный расчет по уплате процентов производится в течение 3-х рабочих дней после полного погашения кредитной линии (пункты 3.1, 3.2 Кредитного договора).

Пунктом 3.4.2 Кредитного договора предусмотрена обязанность заемщика по внесению комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств, в размере 0, 03% за квартал. Данный платеж должен быть внесен в последний рабочий день последнего месяца квартала в течение срока действия настоящего договора. Окончательный расчет по данной комиссионной плате производится не позднее 3-х рабочих дней после полного погашения кредитной линии.

За пользование кредитной линией сверх установленных сроков заемщик обязуется уплатить проценты по ставке 22% годовых (пункт 5.3 Кредитного договора).

Кредитный договор вступает в силу с момента его подписания и действует до исполнения сторонами всех обязательств по нему.

Материалами дела подтверждается и лицами, участвующими в деле, не оспаривается, что во исполнение условий Кредитного договора Комбинату были перечислены денежные средства в сумме 600 000 000 руб.

Кредит, предоставленный по Кредитному договору, обеспечивается, в частности, Договорами залога N 12/07/1 и 12/07/2, Договором залога товаров и Договором поручительства.

По условиям Договора залога N 12/07/1 Комбинат (залогодатель) в обеспечение надлежащего исполнения всех своих обязательств по Кредитному договору передал ОАО "ПСБ" (залогодержатель) в залог согласно описи технологический комплекс для производства писче-печатных видов бумаг, находящийся по адресу: Калининградская область, г. Неман, ул. Подгорная, 3, в том числе:

- бумагоделательную машину N 9 фирмы Yoith PАper для производства писче-печатных видов бумаг, 1988 года выпуска, производства Германии, бывшую в употреблении;

- транспортно-упаковочную линию, 1980 года выпуска, заводской N S 79-8043;

- комплект оборудования для технологической очистки речной воды, включающий флото-фильтрационную установку KlАricell KLC-27 в комплекте с сатуратором АDT-1500 и вспомогательным оборудованием, заводской N 80506;

- оборудование пароконденсатной системы в комплекте;

- оборудование для производства массы из волокнистых целлюлозных материалов (сгуститель для волокнистой целлюлозной массы), заводской N 8155;

- 5 трансформаторов электрических силовых С12, типа GDGN 2500/7, 2 IP 20, заводские N 0533413, 0533409, 0533410, 0533411, 0533412.

Рыночная стоимость предмета залога определена сторонами в сумме 670 000 000 руб., а залоговая - в сумме 402 000 000 руб.

Договор залога N 12/07/1 вступает в силу с момента его подписания и действует до прекращения обеспеченного залогом обязательства или прекращает свое действие по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

В обеспечение надлежащего исполнения всех своих обязательств по Кредитному договору Комбинат (залогодатель) по Договору залога товаров передал ОАО "ПСБ" (залогодержатель) в залог согласно описи следующий товар, находящийся по тому же адресу: бумагу в ассортименте (офсетная, упаковочная, подпергамент, обойная), бумажно-беловые изделия (бумага для офисной техники) 2007 года выпуска. Рыночная стоимость предмета залога определена сторонами в сумме 90 000 000 руб., а залоговая - в сумме 63 000 000 руб.

Договор залога товаров вступает в силу с момента его подписания и действует до прекращения обеспеченного залогом обязательства или прекращает свое действие по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

По условиям Договора залога N 12/07/2 Фабрика (залогодатель) в обеспечение надлежащего исполнения всех обязательств Комбината по Кредитному договору передала ОАО "ПСБ" (залогодержатель) в залог согласно описи следующее оборудование, находящееся по тому же адресу:

- бумагоделательную машину N 2 "Фульнер", 1911 года выпуска, мощность выпуска - 25 тонн в сутки, вид выпускаемой продукции - ролевая целлюлоза или обертка, инвентарный N 21902;

-бумагоделательную машину N 4, 1914 года выпуска, мощность выпуска: офсет - 25 тонн в сутки, обойная - 28 тонн в сутки, ролевая целлюлозная - 40 тонн в сутки, инвентарный N 31899.

Рыночная стоимость предмета залога определена сторонами в сумме 408 838 000 руб., а залоговая - в сумме 245 302 800 руб.

Договор залога N 12/07/2 вступает в силу с момента его подписания и действует до прекращения обеспеченного залогом обязательства или прекращает свое действие по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

Договорами залога N 12/07/1, 12/07/2 и Договором залога товаров предусмотрена возможность обращения взыскания на заложенное имущество в судебном порядке в случае неисполнения обязательств по Кредитному договору.

По условиям Договора поручительства Компания (поручитель) обязуется отвечать перед ОАО "ПСБ" за исполнение Комбинатом (должник) всех обязательств по Кредитному договору в том же объеме, что и должник (пункты 1.1, 4.2 Договора поручительства). Ответственность поручителя и должника является солидарной (пункт 4.1 Договора поручительства).

Договор поручительства вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения обеспеченных поручительством обязательств должника по Кредитному договору.

В Единый государственный реестр юридических лиц 05.06.2007 внесена запись об изменении наименования ОАО "ПСБ" на Банк.

Между Банком и Комбинатом 17.03.2008 подписано дополнительное соглашение N 1 к Кредитному договору, согласно которому пункт 1.4 данного договора изложен в следующей редакции: "Срок окончательного погашения кредитной линии "14" мая 2008 года".

Соответствующие дополнительные соглашения подписаны к Договорам залога N 12/07/1,12/07/2, Договору залога товаров и Договору поручительства.

Ссылаясь на наличие у Комбината по состоянию на 15.05.2008 непогашенной задолженности по Кредитному договору, в том числе по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков, уплате комиссии за операции, связанные с размещением денежных средств, Банк обратился в арбитражный суд с настоящим иском, мотивированным ссылками на условия Кредитного договора, Договоров залога N 12/07/1 и 12/07/2, Договора залога товаров и Договора поручительства, статьи 309, 349, 363 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Определением Арбитражного суда Калининградской области от 29.04.2008 по делу N А21-2012/2008 принято к производству заявление Комбината о признании его несостоятельным (банкротом) и в отношении должника на основании пункта 2 статьи 62 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон N 127-ФЗ) введена процедура наблюдения.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 19.05.2008 по делу N А56-13714/2008 введена процедура наблюдения в отношении Компании.

Определением Арбитражного суда Калининградской области от 16.06.2008 по делу N А21-2770/2008 введена процедура наблюдения в отношении Фабрики.

Суд первой инстанции пришел к выводу, что требования Банка к Комбинату являются текущими, и полностью удовлетворил иск за счет данного ответчика, оставив требования к Компании без рассмотрения на основании пункта 4 статьи 148 АПК РФ, посчитав, что они подлежат рассмотрению в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) данной организации.

Обращая взыскание согласно описям на имущество Комбината, заложенное по Договору залога N 12/07/1 и по Договору залога товаров, а также на имущество Фабрики, заложенное по Договору залога N 12/07/2, суд установил начальную продажную цену исходя из залоговой стоимости предметов залога, согласованной сторонами в указанных договорах.

При этом суд отклонил ходатайство Комбината и Фабрики о назначении экспертизы в целях определения рыночной стоимости имущества Фабрики, заложенного по Договору залога N 12/07/2, сославшись на недоказанность наличия существенной разницы между рыночной стоимостью указанного имущества на момент рассмотрения спора и его оценкой, установленной данным договором. Суд также указал, что заявители, в отношении которых возбуждены дела о несостоятельности (банкротстве), не смогли пояснить, имеются ли у них денежные средства на оплату экспертизы. Судебные расходы отнесены судом на Комбинат.

Апелляционный суд согласился с выводами суда первой инстанции, отклонив со ссылкой на часть вторую статьи 268 АПК РФ повторно заявленное Комбинатом и Фабрикой ходатайство о назначении экспертизы.

Проверив материалы дела, выслушав объяснения представителей Банка, Компании, Фабрики и обсудив доводы жалобы, кассационная инстанция установила следующее.

Наличие непогашенной задолженности по Кредитному договору, в том числе по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков, уплате комиссии за операции, связанные с размещением денежных средств, не оспаривается участвующими в деле лицами.

В соответствии с абзацем вторым статьи 2 Закона N 127-ФЗ несостоятельность (банкротство) представляет собой признанную арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

При этом под денежным обязательством понимается обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному Гражданским кодексом Российской Федерации, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию (абзац четвертый статьи 2 Закона N 127-ФЗ).

В силу положений статей 807, 809, 810, 811, 819, 361, 363 ГК РФ настоящие требования Банка к Комбинату и Компании являются денежными.

В силу пунктов 1 и 2 статьи 5 Закона N 127-ФЗ текущими платежами в деле о банкротстве и в процедурах банкротства являются денежные обязательства, возникшие после принятия заявления о признании должника банкротом, а также денежные обязательства, срок исполнения которых наступил после введения соответствующей процедуры банкротства. Требования кредиторов по текущим платежам не подлежат включению в реестр требований кредиторов. Кредиторы по текущим платежам при проведении соответствующих процедур банкротства не признаются лицами, участвующими в деле о банкротстве.

В данном случае требования Банка к Компании возникли из Договора поручительства (16.05.2007), то есть до введения в отношении данной организации процедуры наблюдения (19.05.2008).

Следовательно, данные требования не являются текущими и подлежат рассмотрению в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Компании.

При таких обстоятельствах суды правомерно оставили требования Банка к Компании без рассмотрения на основании пункта 4 статьи 148 АПК РФ. Кроме того, в отношении данного вывода судов подателями жалобы возражений не заявлено.

Согласно условиям Кредитного договора (с учетом дополнительного соглашения от 17.03.2008 N 1 к нему) срок исполнения обязанности Комбината по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков наступил 14.05.2008, то есть после введения в отношении Комбината процедуры наблюдения (29.04.2008).

В связи с этим требования Банка к Комбинату в указанной части суды правильно отнесли к числу текущих и рассмотрели их в порядке искового производства, признав обоснованными по праву и размеру.

В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 63 Закона N 127-ФЗ с даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения требования кредиторов по денежным обязательствам, срок исполнения по которым наступил на дату введения наблюдения, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного настоящим Законом порядка предъявления требований к должнику.

Обязательства Комбината по уплате процентов за пользование кредитом и уплате комиссии за операции, связанные с размещением денежных средств, не могут быть полностью отнесены к числу текущих. Принимая во внимание пункты 3.1, 3.2, 3.4.2 Кредитного договора, сроки исполнения данных обязательств должны определяться отдельно по каждому из периодов уплаты процентов и комиссии, часть которых предшествовала введению в отношении Комбината процедуры наблюдения (29.04.2008).

В деле отсутствует расчет указанных требований с указанием периодов начисления заемщику в соответствии с Кредитным договором процентов за пользование кредитом и комиссионной платы за операции, связанные с размещением денежных средств, что не позволяет установить конкретные даты наступления сроков внесения данных платежей и определить, в какой части они являются текущими обязательствами Комбината.

При таких обстоятельствах решение и постановление в указанной части подлежат отмене, а дело - передаче на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

Фабрика не является должником Банка по обеспеченным залогом обязательствам Комбината, вытекающим из Кредитного договора, стороной которого Фабрика не является. В связи с этим, исходя из системного толкования положений пункта 1 статьи 336 ГК РФ и статьи 2 Закона N 127-ФЗ, требование Банка об обращении взыскания на имущество Фабрики, заложенное по Договору залога N 12/07/2, не является денежным и не может быть рассмотрено в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Фабрики.

Обеспечение требований Банка к заемщику залогом имущества Комбината по Договору залога N 12/07/1 и по Договору залога товаров само по себе также не влечет необходимости их рассмотрения в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) данного лица.

Однако поскольку вопрос о размере задолженности по Кредитному договору, подлежащей взысканию с Комбината в пользу Банка в рамках настоящего дела, требует дополнительного исследования судом, обжалуемые судебные акты в части обращения взыскания на имущество Комбината и Фабрики, заложенное по Договорам залога N 12/07/1, 12/07/2 и Договору залога товаров, подлежат отмене, а дело - передаче на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Доводы подателей жалобы относительно неподведомственности данного спора арбитражному суду и наличия оснований для оставления иска без рассмотрения, а также ссылки заявителей на неправомерное отклонение судами их ходатайств о приостановлении производства по настоящему делу до разрешения судом общей юрисдикции гражданского дела N 2-1421, основаны на неправильном толковании норм права, в том числе положений статей 27, 28, пункта 1 части первой статьи 143, пункта 1 статьи 148, пункта 1 части первой статьи 150 АПК РФ.

При новом рассмотрении дела суду следует учесть изложенное, решить поставленные выше вопросы, разрешить спор с соблюдением норм материального и процессуального права и распределить между сторонами судебные расходы, в том числе связанные с подачей кассационной жалобы.

С принятием настоящего постановления утрачивают силу меры по приостановлению исполнения решения и постановления, установленные определением Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 12.11.2008 по настоящему делу.

Руководствуясь статьями 286, 287, 288, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа

постановил:

решение Арбитражного суда Калининградской области от 09.07.2008 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2008 по делу N А21-2455/2008 оставить в силе в части оставления без рассмотрения требований открытого акционерного общества "Банк ВТБ Северо-Запад" к закрытому акционерному обществу "Северо-Западная лесопромышленная компания" и взыскания с общества с ограниченной ответственностью "Неманский целлюлозно-бумажный комбинат" в пользу открытого акционерного общества "Банк ВТБ Северо-Запад" 600 000 000 руб. задолженности по возврату кредита по кредитному договору от 16.05.2007 N 12/07 и 532 786 руб. 89 коп. по уплате процентов за пользование кредитом сверх установленных сроков.

В остальной части решение и постановление отменить.

Дело в указанной части передать на новое рассмотрение в Арбитражный суд Калининградской области.

Отменить меры по приостановлению исполнения решения и постановления, установленные определением Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 12.11.2008 по настоящему делу.

Председательствующий

О.Г. Соснина

Судьи

И.М. Тарасюк

А.В. Яковец