Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 12 декабря 2023 г. по делу N 33-54792/2023

Судья первой инстанции Вингерт В.Л.

Гр. дело N 2-5663/23 (первая инстанция)

Гр. дело N 33-54792/23 (ап. инстанция)

УИД: 77RS0031-02-2023-006689-97

12 декабря 2023 года адрес

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего судьи Ефимовой И.Е, и судей Ланина Н.А, Сурниной М.В, при помощнике судьи Кочеткове Н.А, заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Ланина Н.А.

дело по апелляционной жалобе ответчика Ширеторова фио на решение Хорошевского районного суда адрес от 22 мая 2023 года, которым постановлено: Исковые требований адрес Банк" к Ширеторову фио (паспортные данные...) о взыскании задолженности удовлетворить.

Взыскать с фио фио в пользу адрес Банк" сумму задолженности в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма, а всего сумма,

УСТАНОВИЛА

Истец адрес Банк" обратился в суд с требованием о взыскании с ответчика задолженности по договору об оказании услуг на финансовом рынке в размере сумма, а также расходов по оплате государственной пошлины при подаче иска - сумма

В обоснование своих требований истец указал, что 06 марта 2018 года Ширеторов А.Э. и адрес Банк" заключили договор об оказании услуг на финансовом рынке N 2001023924. В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера Минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 регламента путем покупок и продаж. Непокрытая позиция инвестора по договору была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, которые истец просит взыскать с ответчика наряду с расходами по оплате государственной пошлины в размере сумма

Представитель истца в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик Ширеторов А.Э. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие, представив письменный отзыв на исковое заявление, согласно которому просил в удовлетворении исковых требований отказать.

Суд постановилуказанное выше решение, об отмене которого просит ответчик Ширеторов А.Э. по доводам апелляционной жалобы.

На заседание судебной коллегии ответчик Ширеторов А.Э. не явился, о рассмотрении дела извещен надлежащим образом, в связи с чем в соответствии со ст. ст. 167, 327 ГПК РФ судебная коллегия считает возможным рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствие не явившегося ответчика.

Проверив материалы дела, выслушав объяснения представителя истца адрес Банк" по доверенности фио, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к выводу о том, что решение суда первой инстанции по настоящему делу подлежит оставлению без изменения по следующим основаниям.

В силу ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным.

В соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

В соответствии с п. 2 ст. 307 Гражданского кодекса РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 Гражданского кодекса РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года No 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено, что между Акционерным обществом "Тинькофф Банк" и Ширеторовым фио заключен договор об оказании услуг на финансовом рынке N2001023924 от 21.08.2018, неотъемлемой частью которого являются Заявление-Анкета Инвестора и Регламент оказания услуг на финансовом рынке адрес Банк". Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу: tinkoff.ru.

По договору по состоянию на 18:00:00 24.02.2022 непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма, в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле. 13.08.2020 Инвестором подключена услуга "Маржинальная торговля". Подключение Инвестором услуги "Маржинальная торговля" подтверждается Выгрузкой из Лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк". Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора - ценные бумаги и денежные средства: обыкновенные акции иностранного эмитента CEL-SCI Corporation (ISIN US1508376076) (CVM) в количестве 75 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента Rhythm Pharmaceuticals, Inc. (ISIN US76243J1051) (RYTM) в количестве 70 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента класса A Robinhood Markets, Inc. (ISIN US7707001027) (HOOD) в количестве 15 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента TCR2 Therapeutics Inc. (ISIN US87808K1060) (TCRR) в количестве 20 шт.; депозитарные расписки Deutsche Bank Trust Company Americas, удостоверяющие права в отношении обыкновенных акций класса A Vipshop Holdings Limited (ISIN US92763W1036) (VIPS) в количестве 70 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента Virgin Galactic Holdings, Inc. (ISIN US92766K1060) (SPCE) в количестве 50 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента CorEnergy Infrastructure Trust, Inc. (ISIN US21870U5020) (CORR) в количестве 1 шт.; денежные средства в размере сумма.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем: продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента Rhythm Pharmaceuticals, Inc. (ISIN US76243J1051) (RYTM) в количестве 70 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента класса A Robinhood Markets, Inc. (ISIN US7707001027) (HOOD) в количестве 15 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 депозитарных расписок Deutsche Bank Trust Company Americas, удостоверяющих права в отношении обыкновенных акций класса A Vipshop Holdings Limited (ISIN US92763W1036) (VIPS) в количестве 70 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента Virgin Galactic Holdings, Inc. (ISIN US92766K1060) (SPCE) в количестве 50 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента CEL-SCI Corporation (ISIN US1508376076) (CVM) в количестве 75 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента TCR2 Therapeutics Inc. (ISIN US87808K1060) (TCRR) в количестве 20 шт.; продажи 25.02.2022 в 12:00:32 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по российским рублям; продажи 25.02.2022 в 13:26:35 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по российским рублям; продажи 05.04.2022 в 16:55:40 обыкновенных акций иностранного эмитента CorEnergy Infrastructure Trust, Inc. (ISIN US21870U5020) (CORR) в количестве 1 шт.; продажи 05.04.2022 в 17:03:09 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по российским рублям.

Информация об указанных сделках в рамках договора и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 01.02.2022 по 09.08.2022 по договору N 2001023924 от 21.08.2018 и расчетом суммы требований по договору об оказании услуг на финансовом рынке N 2001023924 от 21.08.2018.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора и наличия задолженности по уплате вознаграждения брокеру, непокрытая позиция по российским рублям на торговом счете инвестора по договору составила минус сумма.

Отрицательное значение плановой позиции (непокрытой позиции) инвестора по денежным средствам, составляющее задолженность инвестора перед брокером, рассчитано в порядке, определенном Указанием Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента" и указано в справке об отрицательном значении плановой позиции (непокрытой позиции) по договору N 2001023924 от 21.08.2018.

24.02.2022 на организованном рынке ПАО Московская Биржа произошло резкое негативное для инвестора движение цен на активы, в результате которого непокрытая позиция инвестора была закрыта с отрицательным результатом. В связи с резким изменением цены стоимость портфеля инвестора уменьшилась, в связи с чем инвестор, который в режиме реального времени имел доступ к информации о стоимости портфеля инвестора в личном кабинете, в том числе в мобильном приложении, был обязан закрыть непокрытую позицию или увеличить значение разницы между размером начальной маржи и стоимостью портфеля инвестора до положительного значения путем продажи активов или внесения денежных средств.

В связи с несовершением инвестором указанных действий и возникновения оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции брокер, действуя в соответствии с указанием N 5636-У, регламентом, порядком закрытия позиций инвесторов, заключивших с адрес Банк" договор об оказании услуг на финансовом рынке или договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, разработанным в соответствии с указанием N 5636-У, закрыл непокрытую позицию инвестора путем продажи активов по ценам, сформировавшимся на момент принудительного закрытия непокрытой позиции, в ходе организованных торгов, с учетом наличия спроса на соответствующие активы (ликвидностью активов). Закрытие непокрытой позиции произошло по цене, сформированной в ходе организованных торгов, при которой инвестор не только потерял все денежные средства, за счет которых ранее была открыта и поддерживалась непокрытая позиция с учетом стоимости портфеля инвестора - активов, но и ушел в минус (отрицательная стоимость Портфеля Инвестора), то есть получил убыток из-за принятых инвестором инвестиционных решений.

Непокрытая позиция инвестора по договору была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам в размере сумма.

Риски принятия решений по заключению сделок и ответственность за последствия заключения сделок, в том числе и негативные, несет инвестор. Заключение непокрытой сделки, является высоко рискованной операцией. Описание рисков, связанных с заключением непокрытой сделки, содержится в декларации о рисках - приложении N 4 к регламенту. Инвестор в связи с заключением договора был ознакомлен с декларацией о рисках, принял на себя указанные риски в полном объеме. Брокер ознакомил инвестора с декларацией о рисках. Ознакомление брокером инвестора с декларацией о рисках подтверждается Заявлением-Анкетой Инвестора. Убыток (отрицательное значение плановой позиции), возникший по торговому счету инвестора был вызван наличием у инвестора открытой по инициативе инвестора непокрытой позиции, а также неблагоприятным для инвестора движением цены на активы на рынке ценных бумаг с учетом принятых инвестором инвестиционных решений. В случае совершения непокрытых сделок инвестор несет не только риск неблагоприятного изменения цены как в отношении ценных бумаг, в результате приобретения которых возникла и в дальнейшем увеличилась непокрытая позиция, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением инвестора перед брокером. Полученный инвестором убыток и возникновение задолженности перед брокером являются реализацией указанных рисков.

Убыток, который может возникнуть, если инвестор совершит сделку в рамках непокрытой позиции (вне собственной позиции), всегда относится на счет инвестора. Обязательства инвестора перед брокером, возникшие в результате совершения сделок на основании торговых поручений инвестора, которые привели к образованию непокрытой позиции, могут быть исполнены в результате принудительного закрытия непокрытой позиции инвестора. В случае, если стоимости активов инвестора, учитываемых на торговом счете инвестора, при принудительном закрытии непокрытой позиции инвестора недостаточно для полного погашения обязательств инвестора перед брокером, данные обязательства подлежат погашению за счет средств инвестора, которые инвестор должен зачислить на торговый счет.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона N 39-ФЗ от 22.04.1996 г. "О рынке ценных бумаг" "брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения". Соответственно, инвестор обязан поддерживать на торговом счете стоимость активов, не меньше размера обеспечения, необходимого для закрытия непокрытой позиции инвестора, а также погашения задолженности перед брокером, в том числе возникшей в результате осуществления брокером принудительного закрытия непокрытой позиции инвестора. Инвестор не исполнил указанную обязанность вопреки требованиям законодательства РФ и требованиям брокера, а также не предпринял мер по своевременному закрытию непокрытой позиции, не зачислил на торговый счет денежные средства, не предпринял мер по ограничению убытков. Инвестор во всех случаях обязан самостоятельно отслеживать состояние торгового счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов инвестора в необходимом размере (п. 4.6 Регламента).

Суд первой согласился с доводом истца о том, что ответчик был ознакомлен брокером с декларацией о рисках, понимал содержание указанных рисков, осознавал повышенный риск совершения непокрытых сделок, имел опыт совершения торговых операций, в том числе непокрытых сделок, в полном объеме принял на себя указанные риски.

Ответчиком не было представлено доказательств погашения задолженности по договору в полном объеме.

Брокер осуществляет закрытие непокрытых позиций в соответствии с указанием N 5636-У, регламентом, порядком закрытия позиций инвесторов.

С учетом изложенного, суд первой инстанции, оценив и проанализировав все представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, пришел к выводу о том, что требования истца заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию денежная сумма в размере сумма

Учитывая, что истцом понесены расходы, связанные с рассмотрением дела, в виде расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма, суд первой инстанции применив положения ст. 98 ГПК РФ взыскал с ответчика в пользу истца соответствующие издержки.

Выводы суда первой инстанции мотивированы, не согласиться с ними у судебной коллегии оснований не имеется.

Доводы апелляционной жалобы ответчика о злоупотреблении истцом правом при принудительном закрытии непокрытой позиции, а также о нарушении истцом требований Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и указания N 5636-У с целью собственного обогащения судебной коллегий отклоняются, поскольку основаны на ошибочном толковании закона, не подтверждены надлежащими доказательствами и не свидетельствуют о неправильном применении судом первой инстанции норм материального права.

Учитывая требования закона и установленные судом обстоятельства, суд правильно разрешилвозникший спор, а доводы, изложенные в апелляционной жалобе, являются необоснованными, направлены на иное толкование норм действующего законодательства, переоценку собранных по делу доказательств и не могут служить основанием для отмены решения суда.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда, были предметом исследования и оценки судом первой инстанции, необоснованность их отражена в судебном решении с изложением соответствующих мотивов, доводы апелляционной жалобы не содержат обстоятельств, нуждающихся в дополнительной проверке, нарушений норм процессуального законодательства, влекущих отмену решения, по делу не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия, ОПРЕДЕЛИЛА

Решение Хорошевского районного суда адрес от 22 мая 2023 года оставить без изменения, апелляционную жалобу ответчика фио, - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: