Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 9 сентября 2014 г. N Ф03-3256/14 по делу N А24-3787/2012

г. Хабаровск

09 сентября 2014 г.

Дело N А24-3787/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 02 сентября 2014 года.

Полный текст постановления изготовлен 09 сентября 2014 года.

Арбитражный суд Дальневосточного округа в составе:

Председательствующего судьи: Е.О. Никитина

Судей: Я.В. Кондратьевой, А.А. Шведова

при участии:

от конкурсного управляющего ООО КБ "Камчатка" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": С.В. Холмогорова, представителя по доверенности от 20.12.2013 N 883

от других участвующих в деле лиц представители не явились

рассмотрев в судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" на определение от 16.04.2014 по делу N А24-3787/2012 Арбитражного суда Камчатского края

Дело рассматривала в суде первой инстанции судья Л.А. Барвинская

По заявлению конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

к Слугину Александру Александровичу и предпринимателю Слугину Александру Александровичу

о применении последствий недействительности ничтожных сделок

В рамках дела по заявлению Центрального банка Российской Федерации (Главное управление по Камчатскому краю)

о признании общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "КАМЧАТКА" несостоятельным (банкротом)

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Камчатского края от 20.09.2012 общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "КАМЧАТКА" (далее - ООО КБ "КАМЧАТКА", банк, должник; ОГРН: 1024100000011, ИНН: 4101025538, место нахождения: 683031, Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, пр-т. 50 лет Октября, 1/2), признано несостоятельным (банкротом). В отношении должника открыто конкурсное производство сроком на один год.

Конкурсным управляющим ООО КБ "КАМЧАТКА" утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ГК "Агентство по страхованию вкладов", конкурсный управляющий; ОГРН: 1047796046198, ИНН: 7708514824; место нахождения: Верхний Таганский тупик, дом 4, Москва, 109240). Представителем конкурсного управляющего в Камчатском крае является Королёв Г.Е.

31.01.2014 конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением к Слугину Александру Александровичу как к физическому лицу и лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность, о применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных 25.07.2012, путем приведения сторон в первоначальное положение, а именно: восстановить задолженность ООО КБ "Камчатка" перед предпринимателем Слугиным А.А. по расчетному счету N 40802810600000000290 в размере 934 000 руб.; обязать ООО КБ "Камчатка" списать задолженность перед Слугиным А.А по счету N 40817810922000009003 в размере 934 000 руб. со счета.

Определением суда от 16.04.2014 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.

Пятый арбитражный апелляционный суд определением от 05.06.2014 возвратил апелляционную жалобу конкурсного управляющего на определение суда первой инстанции от 16.04.2012, ввиду отказа в восстановлении пропущенного срока апелляционного обжалования.

В кассационной жалобе (с учетом письменных пояснений) ГК "Агентство по страхованию вкладов" просит определение от 16.04.2012 отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении заявления конкурсного управляющего в полном объеме.

В обоснование жалобы ее заявитель ссылается, в том числе на то, что технические действия по перечислению денежных средств по счетам ответчика не влекут правовых последствий, так как они не были связаны с реальным зачислением денежных средств. Заявителем указано на то, что оспариваемые действия совершены в нарушение запрета Банка России и в силу этого ничтожны. По мнению заявителя, действия Слугина А.А. по переводу денежных средств со своего "предпринимательского" счета на счет физического лица обусловлены противоправным желанием в условиях явной и очевидной неплатежеспособности банка, влекущей его банкротство, подвергнуть страховому покрытию денежные средства на счете предпринимателя, которые в силу закона не могут быть застрахованы.

Отзывы на кассационную жалобу не поступили.

В соответствии со статьей 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) судебное заседание было отложено до 17 час. 55 мин. 02.09.2014.

В связи с изменением состава суда в порядке статьи 18 АПК РФ настоящее дело после отложения судебного разбирательства рассмотрено с самого начала.

Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании поддержал доводы кассационной жалобы, настаивал на ее удовлетворении.

Кассационная жалоба рассмотрена в порядке статьи 156 АПК РФ без участия представителей иных лиц, участвующих в деле.

Заслушав представителя конкурсного управляющего, исследовав материалы дела, проверив законность определения от 16.04.2012 с учетом доводов кассационной жалобы, Арбитражный суд Дальневосточного округа считает, что оно подлежит отмене.

Как установлено арбитражным судом из материалов дела, между ООО КБ "Камчатка" и Слугиным А.А. были заключены договоры банковского счета, на основании которых последнему были открыты счета N 40802810600000000290 - как предпринимателю и N 40817810922000009003 - как физическому лицу.

24.07.2012 Главным управлением Банка России по Камчатскому краю было вынесено предписание N 03-01-05/6377 ДСП, в котором с 25.07.2012 был установлен запрет, в том числе сроком на 3 месяца на привлечение денежных средств физических лиц, не являющихся участниками банками, во вклады (до востребования и на неопределенный срок).

25.07.2012 состоялась банковские операции по перечислению денежных средств в размере 934 000 руб. с банковского счета предпринимателя Слугина А.А., на его специальный карточный счет физического лица, что подтверждается выписками по лицевым счетам N 40802810600000000290 и N 40817810922000009003 за период с 20.07.2012 по 31.01.2014.

Пологая, что действия по списанию денежных средств с одного счета Слугина А.А. как предпринимателя и зачисление их на другой, как физического лица, являются ничтожными сделками в силу закона, конкурсный управляющий ООО КБ "КАМЧАТКА" обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявления, суд первой инстанции исходил из того, что конкурсным управляющим не представлено доказательств, подтверждающих ничтожность сделок - банковских операций по перечислению денежных средств, следовательно, основания для применения последствий недействительности ничтожных сделок отсутствуют.

Кассационный суд не может согласиться с данными выводами суда первой инстанции.

Согласно пункту 1 статьи 61.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Право конкурсного управляющего подавать в арбитражный суд от имени должника заявления о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником, предусмотрено статьей 129 Закона о банкротстве.

В соответствии со статьей 166 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо.

Исходя из разъяснений, изложенных в пункте 18 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 8 от 01.07.1996 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", унитарные предприятия, а также другие коммерческие организации, в отношении которых законом предусмотрена специальная правоспособность (банки, страховые организации и некоторые другие), не вправе совершать сделки, противоречащие целям и предмету их деятельности, определенным законом или иными правовыми актами. Такие сделки являются ничтожными на основании статьи 168 ГК РФ.

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (пункт 1 статья 845 ГК РФ).

В силу абзаца первого статьи 849 ГК РФ банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета

На основании статьи 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Из предписания Центрального Банка Российской Федерации (Главное управление по Камчатскому краю) от 24.07.2012 N 03-01-05/6377 ДСП, следует, что уже на 21.07.2012 у ООО КБ "КАМЧАТКА" имелась картотека неоплаченных расчетных документов к внебалансовому счету 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" в сумме 40 080 243 руб.

Статьей 73 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" установлено, что предписания Банка России является обязательными для исполнения кредитными организациями (их филиалами).

Приказом Банка России от 31.03.1997 N 02-139 утверждена Инструкция о применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности, согласно пункту 1.20.3 которой, запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций означает требование территориального учреждения Банка России полностью прекратить осуществление соответствующих операций, предусмотренных выданными банковскими лицензиями, в частности, запрет на привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады означает, что кредитная организация не вправе с даты, установленной предписанием, принимать новые вклады, запрет на размещение денежных средств означает лишение кредитной организации права предоставлять кредиты, займы, депозиты и т.д.

Исчисление срока запрета на осуществление отдельных банковских операций начинается с установленной предписанием даты.

Следовательно, начиная с 25.07.2012 ООО КБ "КАМЧАТКА" не обладало специальной правоспособностью для привлечения денежных средств физических лиц, не являющихся участниками банка.

То обстоятельство, что предписание N 03-01-05/6377 поступило в ООО КБ "Камчатка" 25.07.2012, не может свидетельствовать о законности банковских операций, на которые был введен запрет Банком России, осуществленных непосредственно в указанную дату.

Вместе с тем, по смыслу статьи 140 ГК РФ, технические записи по счетам клиентов в банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать деньгами (денежными средствами).

Исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом, находящимися на его счете денежными средствами, могут осуществляться лишь при наличии у банка необходимых финансовых ресурсов.

Однако при недостаточности денежных средств, реализация прав и обязанностей по договору банковского счета невозможна, а действия по перечислению клиентом средств со счета, открытого ему для целей предпринимательской деятельности, на его специальный карточный счет не могут быть признаны действиями по исполнению договора банковского счета в смысле статьи 845 ГК РФ и не порождают правовых последствий, характерных для данного вида договоров.

Таким образом, учитывая неплатежеспособность ООО КБ "КАМЧАТКА" на день совершения спорных банковских операций по изменению остатков по счетам предпринимателя Слугина А.А. и Слугина А.А. (25.07.2012), свидетельствующую о невозможности реального зачисления денежных средств на счет клиента путем перевода их с другого счета в этом же банке, суд кассационной инстанции приходит к выводу, что спорные банковские операции являются техническими записями по счетам клиента в банке, которые нельзя считать деньгами (денежными средствами) и как следствие сделками, совершенными с учетом требований закона, порождающими юридические последствия.

Доказательства обратного в материалы дела не представлены.

Платежное поручение от 24.07.2012 N 22 на оплату налога в сумме 36 615 руб., выставленное предпринимателем Слугиным А.А. в банк, не является бесспорным доказательством платежеспособности ООО КБ "КАМЧАТКА". При этом доказательства его фактического исполнения именно 24.07.2012, отсутствуют.

Нельзя признать такими доказательствами и операции по снятию денежных средств посредством банковских терминалов и оплаты пластиковой картой, проведенные в период с 25.07.2012 по 26.07.2012, которые нашли свое отражение в выписке по лицевому счету Слугина А.А. как физического лица, поскольку наличие денежных средств в банковских терминалах, может обеспечиваться также за счет их остатка, кредитования, осуществления платежных операций и т.п.

Тот факт, что перечисление денежных средств производилось без зачисления их на счет 47418 (корреспондентский счет), на что указал суд первой инстанции, не может свидетельствовать о достаточности денежных средств, так как спорные банковские операции осуществлялись непосредственно внутри банка без использования корреспондентского счета.

По общим правилам, установленным статьей 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Принимая во внимание, что фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судом, однако им дана ненадлежащая судебная оценка, следствием чего явилось неправильное применение норм материального права, суд кассационной инстанции полагает необходимым отменить обжалуемое определение суда первой инстанции, и, не передавая дело на новое рассмотрение, принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований конкурсного управляющего ООО КБ "КАМЧАТКА" - ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Судебные расходы конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" по уплате государственной пошлины за рассмотрение заявления и кассационной жалобы в силу статей 101, частей 1, 5 статьи 110 АПК РФ подлежат возмещению за счет Слугина А.А.

Руководствуясь статьями 110, 286-290 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Дальневосточного округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение от 16.04.2014 по делу N А24-3787/2012 Арбитражного суда Камчатского края отменить.

Заявление конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к Слугину Александру Александровичу и предпринимателю Слугину Александру Александровичу о применении последствий недействительности ничтожных сделок удовлетворить.

Применить последствия недействительности ничтожных сделок в виде восстановления задолженности общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" перед предпринимателем Слугиным Александром Александровичем по расчетному счету N 40802810600000000290 в размере 934 000 руб. и обязания общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" списать задолженность перед Слугиным Александром Александровичем по счету N 40817810922000009003 в размере 934 000 руб. со счета.

Взыскать со Слугина Александра Александровича в пользу конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" судебные расходы по уплате государственной пошлины за рассмотрение заявления и кассационной жалобы в размере 4 000 руб.

Арбитражному суду Камчатского края выдать исполнительный лист.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

Е.О. Никитин

Судьи

Я.В. Кондратьева А.А. Шведов