Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 29 декабря 2014 г. N Ф03-5345/14 по делу N А24-3787/2012

г. Хабаровск

29 декабря 2014 г.

А24-3787/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 23 декабря 2014 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 декабря 2014 года.

Арбитражный суд Дальневосточного округа в составе:

Председательствующего судьи: А.А.Шведова

Судей: Е.Н.Головниной, Я.В.Кондратьевой

при участии:

от Пятко А.В.: Скрягин Семен Сергеевич - представитель по доверенности от 07.08.2014 N 41 АА 0344526

от ООО "Дорремстрой": Скрягин Семен Сергеевич - представитель по доверенности от 31.07.2014

от ООО "Камтур": Скрягин Семен Сергеевич - представитель по доверенности от 13.12.2014

рассмотрев в судебном заседании кассационные жалобы Пятко Андрея Витальевича, общества с ограниченной ответственностью "Дорремстрой"

на определение от 02.07.2014, дополнительное определение от 15.07.2014, постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 16.09.2014

по делу N А24-3787/2012

Арбитражного суда Камчатского края

дело рассматривали: в суде первой инстанции судья Л.А.Барвинская, в апелляционном суде судьи: А.В.Ветошкевич, Д.А.Глебов, С.М.Синицына

по заявлению конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

к обществу с ограниченной ответственностью "Дорремстрой" (ОГРН 1024101032790, ИНН 4101085495, адрес (место нахождения): 684017, район Елизовский, поселок Крутобереговый, улица Крутобереговая, 7), Пятко Андрею Витальевичу, обществу с ограниченной ответственностью "Камтур" (ОГРН 1084101006296, ИНН 4101127988, адрес (место нахождения): 684100, село Усть-Большерецк, улица Набережная, 31)

о признании недействительными сделок и применении последствий их недействительности

в рамках дела о банкротстве общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка"

Решением Арбитражного суда Камчатского края от 20.09.2012 общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Камчатка" (далее - ООО КБ "Камчатка", Банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

28.03.2013 конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделок - банковских операций, совершенных ООО КБ "Камчатка", по списанию денежных средств с банковского счета общества с ограниченной ответственностью "Дорремстрой" (далее - ООО "Дорремстрой") и общества с ограниченной ответственностью "Камтур" (далее - ООО "Камтур") в общем размере 3 833 351 руб. 11 коп. в счет погашения задолженности Пятко Андрея Витальевича по кредитным договорам от 01.02.2012 N КХ 0201-12, от 11.01.2012 N 0111-12, в том числе: 3 454 776 руб. 09 коп., списанных со счета ООО "Дорремстрой" 03.08.2012; 337 920 руб. 02 коп., списанных со счета ООО "Камтур" 06.08.2012; о применении последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности Пятко А.В. в пользу ООО КБ "Камчатка" по кредитным договорам, восстановления задолженности ООО КБ "Камчатка" в пользу ООО "Дорремстрой" по договору банковского счета на сумму 3 495 431 руб. 09 коп. и восстановления задолженности ООО КБ "Камчатка" в пользу ООО "Камтур" по договору банковского счета на сумму 337 920 руб. 02 коп.

Определением суда от 02.07.2014, дополнительным определением от 15.07.2014, оставленными без изменения постановлением Пятого арбитражного апелляционного суда от 16.09.2014, заявленные требования удовлетворены.

Не согласившись с определением от 02.07.2014, дополнительным определением от 15.07.2014, постановлением Пятого арбитражного апелляционного суда от 16.09.2014, Пятко А.В. и ООО "Дорремстрой" обратились с кассационными жалобами, в которых просят обжалуемые судебные акты отменить.

Пятко А.В. в своей кассационной жалобе полагает, что сделки по исполнению должником платежных поручений от 03.08.2012 N N 182, 183, 184, 185, 186, 187 на сумму 3 454 776 руб. 09 коп., от 06.08.2012 N 16 на сумму 337 920 руб. 02 коп., не могут быть оспорены и, как следствие не может быть восстановлена задолженность Пятко А.В. перед Банком в размере 2 777 853 руб. 02 коп. основного долга. Считает необоснованным вывод судов о том, что руководитель ООО "Дорремстрой" Куц О.В. обладал информацией о неплатежеспособности должника. Полагает, что в нарушение положений статей 170, 185, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) суды обеих инстанций не привели мотивов, по которым пришли к выводу о предпочтительности сделки по исполнению платежного поручения от 06.08.2012 N 16. По мнению заявителя жалобы, исполнение Банком данного платежного поручения не выходило за пределы обычной хозяйственной деятельности должника.

ООО "Дорремстрой" в своей кассационной жалобе считает необоснованными выводы судов о наличии картотеки неисполненных требований иных кредиторов и об исполнении платежных документов ООО "Дорремстрой" в обход других ожидающих исполнения кредиторов. Считает, что справки о выплаченных суммах и вкладах от 24.08.2012, от 27.08.2012 являются безотносительными доказательствами, поскольку подтверждают факт выплаты страхового возмещения и не содержат сведений о предъявлении требований ранее совершения оспариваемых банковских операций. Настаивает на том, что требования Тупициной Р.И., Тупицина Ю.И., общества с ограниченной ответственностью "СкайСити Телеком", закрытого акционерного общества "Раздолье", открытого акционерного общества "Винтус", общества с ограниченной ответственностью "Альянс Групп" не исполнены в связи с наличием у Банка сомнений в обоснованности предъявленных к исполнению требований указанных лиц. Считает, что суды обеих инстанций отклонив ходатайство о допросе свидетеля и признав письмо Соломенской С.Ю. недопустимым доказательством, лишили ООО "Дорремстрой" возможности доказывать свои возражения относительно заявленных требований, что, по мнению заявителя жалобы, является нарушением права на предоставление доказательств, предусмотренного статьей 41 АПК РФ.

ООО "Камтур" в отзыве поддержало доводы Пятко А.В. и ООО "Дорремстрой", изложенные в кассационных жалобах, просило судебные акты отменить, жалобы - удовлетворить.

Конкурсный управляющий в отзывах на кассационные жалобы выразил несогласие с приведенными в них доводами и просил принятые по делу судебные акты оставить без изменения, а кассационные жалобы - без удовлетворения.

В судебном заседании арбитражного суда кассационной инстанции, представитель ООО "Дорремстрой", Пятко А.В. и ООО "Камтур" поддержал доводы, изложенные в кассационных жалобах и отзыве на них, дав по ним пояснения.

Конкурсный управляющий о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, явку своего представителя в судебное заседание не обеспечил.

Проверив законность обжалуемых судебных актов с учетом доводов кассационных жалоб, отзывов на них, Арбитражный суд Дальневосточного округа не усматривает оснований, предусмотренных статьей 288 АПК РФ, для их отмены.

Как следует из материалов дела, 24.07.2012 Центральным банком Российской Федерации в лице Главного управления по Камчатскому краю (далее - ГУ Банка России по Камчатскому краю) как на имя президента Банка Сулимова А.В., так на имя председателя наблюдательного совета Банка Никитина А.А. направлено предписание N 03-01-05/63770ДСП, которым введены запреты и ограничения на проведение определенных банковских операций ввиду наличия картотеки неоплаченных расчетных документов.

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 09.08.2012 N ОД-545 у ООО КБ "Камчатка" с 09.08.2012 отозвана лицензия на осуществление банковских операций. С 09.08.2012 назначена временная администрация по управлению Банком, что подтверждается приказом Центрального банка Российской Федерации от 09.08.2012 N ОД-546.

20.08.2012 ГУ Банка России по Камчатскому краю обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании ООО КБ "Камчатка" несостоятельным (банкротом).

Решением от 20.09.2012 ООО КБ "Камчатка" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

ООО "Дорремстрой" и ООО "Камтур" являются клиентами ООО КБ "Камчатка". Так, 19.04.2011 в соответствии с договором банковского счета N 39/11 ООО "Дорремстрой" открыт счет N 40702810800000001681, ООО "Камтур" в соответствии с договором банковского счета от 13.01.2008 N 04/09 открыт счет N 40702810900000001426.

11.01.2012 между ООО КБ "Камчатка" (Банк) и Пятко А.В. (заемщик) заключен кредитный договор N 0111-12, в соответствии с которым Банк на условиях платности, возвратности, срочности и обеспеченности предоставил Пятко А.В. потребительский кредит в сумме 2 000 000 руб., сроком до 31.12.2012.

Во исполнение вышеуказанного договора заемщику выдан кредит в размере 2 000 000 руб., что подтверждается расходным кассовым ордером от 11.01.2012 N 501.

01.02.2012 ООО КБ "Камчатка" (Банк) и Пятко А.В. (заемщик) заключили кредитный договор N КL 0201-12, согласно которому Банк на условиях платности, возвратности, срочности и обеспеченности предоставил заемщику потребительский кредит в виде кредитной линии под лимит задолженности в сумме 3 000 000 руб., сроком до 25.01.2013.

Во исполнение данного договора первая сумма транша в размере 2 500 000 руб. выдана заемщику 01.02.2012, вторая в размере 500 000 руб. - 26.03.2012, что подтверждается расходными кассовыми ордерами N 501, N 511.

С целью обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору от 01.02.2012 N KL 0201-12, 03.08.2012 между ООО КБ "Камчатка" (кредитор) и ООО "Камтур" (поручитель) в лице генерального директора Пятко А.В. заключен договор поручительства N 0201-12/П, в соответствии с которым поручитель принял обязательства отвечать перед кредитором за исполнение Пятко А.В. (заемщик) обязательств, возникших из кредитного договора от 01.02.2012 N KL 0201-12.

06.08.2012 поручитель предъявил в Банк платежное поручение N 16 о перечислении со своего банковского счета на ссудный счет Пятко А.В. денежных средств в размере 337 920 руб. 02 коп. на основании договора поручительства.

Также с целью обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитным договорам, 02.08.2012 между ООО КБ "Камчатка" (кредитор), ООО "Дорремстрой" (поручитель) в лице генерального директора Куц О.В. заключен договор поручительства N 0201-12/П, в соответствии с которым поручитель обязался отвечать перед кредитором за исполнение Пятко А.В. (заемщик) обязательств, возникших из кредитного договора от 01.02.2012 N КL 0201-12, а также договор поручительства N 0111-12/П, по условиям которого поручитель обязался отвечать перед кредитором за исполнение Пятко А.В. (заемщик) обязательств, возникших из кредитного договора о предоставлении кредитной линии под лимит выдачи от 11.01.2012 N 0111-12.

03.08.2012 ООО "Дорремстрой" предъявило в Банк платежные поручения N N 182, 183, 184, 185 о перечислении со своего банковского счета на ссудный счет Пятко А.В. денежных средств в размере 1 014 843 руб. 09 коп., в том числе: 999 980 руб. - в счет погашения суммы по кредитному договору от 11.01.2012 N 0111-12; 13 551 руб. 64 коп. - в счет погашения просроченных процентов по кредитному договору от 11.01.2012 N 0111-12; 1 311 руб. 45 коп. - в счет уплаты процентов за июнь 2012 года по кредитному договору от 11.01.2012 N 0111-12, на основании договора поручительства.

В этот же день ООО "Дорремстрой" предъявило в Банк платежные поручения N N 186, 187 о перечислении со своего банковского счета на ссудный счет Пятко А.В. денежных средств в размере 2 480 648 руб. 74 коп., в том числе: 2 439 993 руб. - в счет погашения ссудной задолженности по кредитному договору от 01.02.2012 N КL 0201-12; 40 655 руб. 74 коп. - в счет погашения просроченных процентов по кредитному договору от 01.02.2012 N КL 0201-12, на основании договора поручительства.

Факт проведения указанных платежей Банком подтверждается выпиской по лицевому счету ООО "Дорремстрой" за период с 01.08.2012 по 10.08.2012.

Считая, что вышеуказанные платежи являются недействительными сделками в силу статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Согласно пункту 1 статьи 28 Федерального закона от 25.02.1999 N 40 "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (действовавшим на момент рассмотрения спора в суде, далее - Закон о банкротстве кредитных организаций) сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В пункте 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве определено, что сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, предусмотренном главой III.1 указанного закона.

В силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением).

Пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, указанная в пункте 1 названной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

С учетом статьи 28 Закона о банкротстве кредитных организаций, сделка, совершенная должником в течение месяца до назначения временной администрации, может быть признана недействительной на основании пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из доказанности конкурсным управляющим недействительности оспариваемых сделок по основаниям, изложенным в статье 61.3 Закона о банкротстве.

Оценив представленные по делу доказательства по правилам главы 7 АПК РФ, суды установили, что ООО "Дорремстрой" и ООО "Камтур" являлись кредиторами Банка по договорам банковского счета от 19.04.2011 N 39/11, от 13.01.2008 N 04/09; банковские операции совершены Банком в течение месяца до назначения временной администрации (09.08.2012); ООО КБ "Камчатка" являлось неплатежеспособным и не исполняло обязательства перед иными кредиторами; на момент перечисления денежных средств у Банка имелись неисполненные требования кредиторов-клиентов на общую сумму 83 081 905 руб. 88 коп., в том числе кредиторов первой очереди, что подтверждается ведомостями остатков по счету ООО КБ "Камчатка" N 47418 "Средства, списанные со счетов клиента, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" по состоянию на даты совершения оспариваемых банковских операций; Пятко А.В., ООО "Дорремстрой" и ООО "Камтур" приобрели преимущественное удовлетворение своих требований перед другими кредиторами Банка, поскольку, если бы оспариваемые сделки не были совершены, требования ООО "Дорремстрой" и ООО "Камтур" в размере перечисленных с их банковского счета на ссудной счет заемщика были бы включены в реестр требований кредиторов должника и подлежали удовлетворению в порядке установленной очередности.

Судами установлено, что генеральным директором ООО "Дорремстрой" является Куц О.В., который на момент совершения оспариваемых сделок являлся членом наблюдательного совета и учредителем Банка. Следовательно, в силу статьи 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" Куц О.В. являлся аффилированным лицом ООО КБ "Камчатка".

Судами со ссылкой на протокол от 01.08.2012 N 12/12 заседания наблюдательного совета ООО КБ "Камчатка" установлено, что члены наблюдательного совета Банка знали о тяжелом финансовом состоянии Банка и пытались восстановить его платежеспособность, в том числе посредством продажи части имущества должника, долей участников Банка, заключения договоров поручительства с клиентами Банка для погашения кредитных обязательств отдельных клиентов перед Банком.

В соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, содержащимися в пункте 35.3 постановления от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в качестве доказательств, свидетельствующих о том, что сделки, совершенные кредитной организацией, выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Учитывая изложенное, а также то, что клиенты Банка - ООО "Дорремстрой" и ООО "Камтур" исполнили договоры поручительства, заключенные после получения должником и наблюдательным советом Банка предписания ГУ Банка России по Камчатскому краю N 03-01-05/63770ДСП, за шесть дней до отзыва у должника лицензии и назначения временной администрации, руководителем ООО "Дорремстрой" является Куц О.В. - член наблюдательного совета и учредитель Банка, руководителем ООО "Камтур" является Пятко А.В., выступающий одновременно заемщиком по кредитным договорам, в обеспечение обязательств по которым были заключены договоры поручительства, судами обеих инстанций сделан обоснованный вывод о том, что Банк обладал признаками неплатежеспособности уже к концу июля 2012 года и указанные лица располагали информацией о делах кредитной организации, в момент совершения оспариваемых платежей знали о вероятном принятии ГУ Банка России по Камчатскому краю решения об отзыве у должника лицензии на осуществление банковских операций.

С учетом изложенного суды первой и апелляционной инстанций пришли к правомерному выводу о том, что оспариваемые сделки являются недействительными в соответствии со статьей 61.3 Закона о банкротстве, применив последствия недействительности сделок.

Выводы судов соответствуют установленным по делу обстоятельствам, сделаны с учетом правовой позиции Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлении от 28.05.2013 N 7372/12.

Доводы кассационных жалоб не свидетельствуют о нарушении судами норм права, а по существу сводятся к несогласию с той оценкой, которая дана судами представленным в дело доказательствам, оцененным по правилам статьи 71 АПК РФ. Между тем такая переоценка в суде кассационной инстанции в силу статьи 286 АПК РФ не допускается.

Нарушений норм материального и процессуального права, в том числе на которые ссылаются заявители кассационных жалоб, а также влекущих отмену судебных актов по безусловным основаниям, судами не допущено.

Руководствуясь статьями 286-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Дальневосточного округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение от 02.07.2014, дополнительное определение от 15.07.2014, постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 16.09.2014 по делу N А24-3787/2012 Арбитражного суда Камчатского края оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

А.А. Шведов

Судьи

Е.Н. Головнина Я.В. Кондратьева