Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 13 марта 2012 г. N Ф04-755/12 по делу N А67-3374/2011

г. Тюмень

13 марта 2012 г.

Дело N А67-3374/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 13 марта 2012 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 13 марта 2012 года.

Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего Лукьяненко М.Ф.

судей Лаптева Н.В.

Мелихова Н.В.

рассмотрел в судебном заседании путем использования системы видеоконференц-связи кассационную жалобу индивидуального предпринимателя Воронцовой Ольги Викторовны на решение от 11.08.2011 Арбитражного суда Томской области (Попилов М.О.) и постановление от 28.11.2011 Седьмого арбитражного апелляционного суда (Калиниченко Н.К., Мухина И.Н., Сухотина В.М.) по делу N А67-3374/2011 по иску коммерческого банка "РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК" (общество с ограниченной ответственностью) (101990, г. Москва, ул. Мясницкая, 35, 2, ИНН 7724192564, ОГРН 1027739091280) к индивидуальному предпринимателю Воронцовой Ольге Викторовне о взыскании 376 171, 78 руб.

Другие лица, участвующие в деле: открытое акционерное общество "Томский кондитер".

В заседании приняли участие представители:

от коммерческого банка "Российский промышленный банк" согласно протоколу судебного заседания Арбитражного суда Томской области;

от Воронцовой О. В. - Матченко В. В., по доверенности от 06.01.2010; Тарасова А. А., по доверенности от 24.02.2011.

Суд установил:

коммерческий банк "РОССИЙСКИЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО), истец) обратился в Арбитражный суд Томской области с иском к индивидуальному предпринимателю Воронцовой Ольге Викторовне (далее - ИП Воронцова О.В., ответчик) о взыскании 550 308,64 руб., из которых 493 895,81 руб. - задолженность по договору поставки от 23.03.2009 N ОП 3/9 (товарные накладные от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810), договору факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02, 56 412,83 руб. - неустойка на основании пункта 7.3 договора поставки от 23.03.2009 N ОП 3/9 за период с 09.02.2011 по 08.06.2011.

Определением от 17.06.2011 Арбитражного суда Томской области к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено открытое акционерное общество "Томский кондитер".

В порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) истец уменьшил исковые требования до 376 171,78 руб.

Решением от 11.08.2011 Арбитражного суда Томской области, оставленным без изменения постановлением от 28.11.2011 Седьмого арбитражного апелляционного суда, исковые требования КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) удовлетворены в полном объеме.

Удовлетворяя исковые требования, суды исходили из того, что наличие задолженности подтверждено материалами дела и доказательств ее уплаты не представлено.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ИП Воронцова О.В. обратилась с кассационной жалобой.

В кассационной жалобе заявитель просит отменить принятые судебные акты, принять новое решение, привлечь к ответственности открытое акционерное общество "Томский кондитер".

По мнению заявителя, включая в договор факторинга условие об ответственности клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, стороны заключают договор факторинга, содержащий элементы договора поручительства клиента за должника. Указывает, что уступка денежного требования является регрессной и, по мнению ответчика при ненадлежащем исполнении обязательств по оплате уступленных требований должником, требование финансового агента о взыскании основного долга подлежит удовлетворению за счет клиента. Также ответчик ссылается на нарушение ОАО "Томский кондитер" условий договора факторинга N Ф -2006/02.

В отзыве на кассационную жалобу истец опровергает доводы кассационной жалобы ответчика и указывает, что оснований для отмены или изменения судебных актов отсутствуют. Просит решение и постановление оставить без изменения, а кассационную жалобу без удовлетворения.

Проверив в порядке статей 286, 288 АПК РФ законность судебных актов, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены.

Как следует из материалов дела, 01.02.2006 между КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) (финансовый агент) и ОАО "Томский кондитер" (клиент) заключен договор факторинга N Ф-2006/02, предметом которого являются общие условия факторингового обслуживания клиента (пункт 2.1 договора).

Согласно пункту 2.2 данного договора клиент в течение срока действия договора уступает финансовому агенту денежные требования к своим дебиторам, вытекающие из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг дебиторам на условиях отсрочки платежа, а финансовый агент обязуется передать клиенту денежные средства в счет этих уступленных денежных требований на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Порядок уступки денежных требований установлен в разделе 3 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02.

Пунктом 3.3 договора предусмотрено, что по мере осуществления клиентом поставок товаров, выполнения работ или оказания услуг клиент передает финансовому агенту документы, удостоверяющие денежные требования, в том числе: контракт с дебитором либо его нотариально заверенную копию со всеми приложениями, изменениями и дополнениями, а также другими документами, являющимися неотъемлемой частью указанного контракта, право получения денежных средств, по которому передается финансовому агенту; товарно-транспортные документы (накладные, коносаменты и др.), в которых должно быть указано, что платежные обязательства по ним переданы финансовому агенту, и сделана следующая надпись: "Денежное требование в сумме товарной накладной уступаю КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО). Покупатель уведомлен об уступке денежного требования и необходимости оплаты нижеуказанного товара исключительно по реквизитам:..."...; счета-фактуры; подписанные клиентом и дебитором акты приема-передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг) на сумму уступаемого денежного требования и свидетельствующие об отсутствии у дебитора претензий к сроку, количеству, ассортименту, комплектации и качеству поставленных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).

Одновременно с этим клиент предоставляет финансовому агенту уведомление об уступке денежного требования и об оплате товаров (работ, услуг) в адрес финансового агента с оригинальной отметкой дебитора о получении по форме Приложения N 3 к договору, если такое уведомление по соответствующему контракту не было передано финансовому агенту ранее.

Согласно пункту 3.5 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 уступка денежного требования оформляется путем подписания сторонами реестра уступленных требований по форме Приложения N 4 или N 4а к договору, в котором конкретные денежные требования определяются таким образом, который позволит их идентифицировать не позднее, чем в момент их возникновения.

Права клиента по уступаемому денежному требованию передаются в том объеме и на тех условиях, которые существуют в момент передачи этого требования, включая права, связанные с указанным требованием, в том числе на неуплаченные проценты, получение неустоек и возмещении убытков, права на обеспечение, предоставленное дебитором клиенту в связи с обязательствами дебитора по контракту, права выгодоприобретателя по всем возможным страховым требованиям относительно передаваемых требований и поставляемых товаров (пункт 3.7 договора).

Пунктом 5.2.1 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 установлена обязанность клиента по письменному извещению дебитора об уступке денежного требования к нему, совершенной клиентом в пользу финансового агента, путем направления дебитору уведомления, указанного в пункте 3.3 договора, и внесения в счета (счета-фактуры, платежные требования) и товарные (товарно-транспортные) и накладные указания о том, что платежные обязательства по ним уступлены финансовому агенту и платежи должны осуществляться дебитором только по реквизитам и на счет финансового агента.

В соответствии с пунктом 8.1 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 данный договор заключен на неопределенный срок.

23.03.2009 между ОАО "Томский кондитер" (поставщик) и ИП Воронцовой О.В. (покупатель) заключен договор поставки N ОП 3/09, в соответствии с которыми поставщик обязывается передать в собственность покупателя продукцию в ассортименте производства ОАО "Томский кондитер", а покупатель обязывается принять и своевременно оплатить его на условиях настоящего договора (раздел 1 договора).

Данным договором предусмотрено, что поставка товара осуществляется партиями на основании заявок покупателя и при наличии соответствующего товара на складе поставщика (пункт 2.2); заявка покупателя составляется на каждую партию поставляемого товара и должна содержать наименование, количество товара, дату, к которой необходимо поставить товар и адрес, по которому он должен быть поставлен (пункт 2.3); передача товара осуществляется на складе поставщика (пункт 3.3); датой поставки (отгрузки) считается дата передачи товара в соответствии с пунктом 3.3 договора (пункт 3.4); моментом передачи товара считается подписание товарно-транспортной (товарной) накладной уполномоченным представителем покупателя, а в случаях поставки груза железнодорожным транспортом - отметка в товарно-транспортной накладной о принятии груза к перевозке (пункт 3.9 в редакции дополнительного соглашения от 29.12.2009); стоимость отгруженной партии товара с разбивкой по каждой позиции, указывается в товарных накладных (пункт 5.2); оплата каждой партии товара производится покупателем в следующем порядке: 100% стоимости товара в течение 60 (шестидесяти) календарных дней с момента отгрузки товара со склада поставщика (пункт 5.4 в редакции дополнительного соглашения от 29.12.2009; оплата товара производится в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на расчетный счет, указанный поставщиком, либо в наличном порядке путем внесения соответствующей суммы денежных средств в кассу поставщика, либо взаимозачетом путем составления сторонами акта зачета встречных однородных требований (пункт 5.5 в редакции дополнительного соглашения от 01.09.2010).

Согласно пункту 7.3 договора поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09 в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения покупателем своей обязанности, связанной с оплатой приобретенного товара, покупатель обязывается уплатить в пользу поставщика пеню в размере 0,1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки платежа до момента исполнения обязательства в полном объеме.

Из материалов дела следует, что ОАО "Томский кондитер" в соответствии с пунктами 3.3, 5.21 договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 направило в адрес индивидуального предпринимателя Воронцовой О.В. уведомление, котором известило ее о том, что в связи с переходом предприятия на факторинговое обслуживание в КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) все требования предприятия к ИП Воронцовой О.В., возникающие из исполнения обязательств по договору поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09, передаются КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) в соответствии с договором факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02, и просило по всем поставкам, произведенным предприятием с 08.05.2010 по указанному договору поставки, перечислять все денежные средства КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) по реквизитам и с назначением платежа, указанным в образце платежного поручения. Данное уведомление получено Воронцовой О.В. 21.06.2010.

Во исполнение договора поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09 ОАО "Томский кондитер" передало ответчику по товарным накладным от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810 товар на общую сумму 617 552,13 руб. (с учетом НДС), выписав на указанную сумму ответчику счета-фактуры от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810.

Во исполнение договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 ОАО "Томский кондитер" уступило КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) денежное требование к индивидуальному предпринимателю Воронцовой О.В. об оплате товара, поставленного ОАО "Томский кондитер" по товарным накладным от 06.12.2010 N 4-00012784, от 16.12.2010 N 4-00012810. Сумма уступленных денежных требований составила 332 085,82 руб. по товарной накладной от 06.12.2010 N 4-00012784 и 285 466,31 руб. по товарной накладной от 16.12.2010 N 4-00012810, всего 617 552,13 руб., что подтверждается реестрами денежных требований от 08.12.2010 N 002.016.012 и от 23.12.2010 N 002.016.013.

КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) в соответствии с условиями договора факторинга от 01.02.2006 N Ф-2006/02 в декабре 2010 года осуществил финансирование поставщика в рамках уступленных денежных средств, что подтверждается распоряжениями в бухгалтерию от отдела факторинговых операций от 08.12.2010 ордер N 47056, от 23.12.2010 ордер N 47297, платежными поручениями от 08.12.2010 N 27134 на сумму 298 877,24 руб., от 23.12.2010 N 27397 на сумму 256 919,68 руб.

Ответчик полученный товар оплатил частично в сумме 279 135,66 руб., что подтверждается платежным поручением от 04.02.2011 N 263 на сумму 100 000 руб., в котором в графе назначение платежа указано оплата за товар по договору поставки от 23.03.2009 N ОП-3/09 с ОАО "Томский кондитер" по с/ф от 22.11.2010 N 4-12746 - 20 864,34 руб., по с/ф от 06.12.2010 N 4-12784 - 79 135,66 руб., в том числе НДС (18%) - 15 254,24 руб., платежным поручением от 10.02.2011 N 298 на сумму 100 000 руб., в котором в графе назначение платежа указано оплата за товар по договору поставки от 23.03.2009 N ОП-3/09 с ОАО "Томский кондитер" по с/ф от 06.12.2010 N 4-12784 - 100 000 руб., в том числе НДС (18%) - 15 254,24 руб., платежным поручением от 17.02.2011 N 379 на сумму 100 000 руб., в котором в графе назначение платежа указано оплата за товар по договору поставки от 23.03.2009 N ОП-3/09 с ОАО "Томский кондитер" по с/ф от 06.12.2010 N 4-12784, в том числе НДС (18%) - 15 254,24 руб.

Сумма задолженности по товарной накладной от 06.12.2010 N 4-00012784 составила 52 950,16 руб., по товарной накладной от 16.12.2010 N 4-00012810 - 285 466,31 руб.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком обязанности по оплате товара КБ "РОСПРОМБАНК" (ООО) направил в адрес ИП Воронцовой О.В. претензию от 24.03.2011 N 1570, что подтверждается почтовым уведомлением о вручении, а затем обратился с настоящим иском в арбитражный суд.

Доводы кассационной жалобы были предметом исследования судов первой и апелляционной инстанции, и им дана надлежащая правовая оценка. Оснований для переоценки выводов суда у кассационной инстанции не имеется.

Согласно части 1 статьи 824 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент, которому должен быть произведен платеж.

Довод заявителя о том, что включая в договор факторинга условие об ответственности клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, стороны заключают договор факторинга, содержащий элементы договора поручительства клиента за должника, отклоняется судом кассационной инстанции, как основанный на неправильном толковании вышеназванных норм права и условий договора.

Довод ответчика о нарушении ОАО "Томский кондитер" условий договора факторинга N Ф -2006/02 от 01.06.2006 обоснованно отклонен судом. Суд правомерно указал на то, что нарушение ОАО "Томский кондитер" своих обязательств по данному договору не может повлиять на исполнение ответчиком обязательств по договору поставки от 23.03.2009 N ОП 3/09. Кроме того, финансовый агент в соответствии с пунктами 5.3.3, 5.3.5 договора факторинга вправе по своему усмотрению взыскивать задолженность либо с клиента, либо с дебитора.

При таких обстоятельствах кассационная жалоба удовлетворению не подлежит.

Учитывая изложенное, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа

постановил:

решение от 11.08.2011 Арбитражного суда Томской области и постановление от 28.11.2011 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу N А67-3374/2011 оставить без изменения, а кассационную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

М.Ф. Лукьяненко

Судьи

Н.В. Лаптев Н.В. Мелихов