Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 5 декабря 2016 г. N Ф04-5024/16 по делу N А27-19199/2015

город Тюмень

5 декабря 2016 г.

Дело N А27-19199/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 30 ноября 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объёме 05 декабря 2016 года.

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего Кадниковой О.В.,

судей Доронина С.А.,

Лаптева Н.В.

рассмотрел в открытом судебном заседании с использованием средств аудиозаписи кассационную жалобу публичного акционерного общества "Сбербанк России" (117997, город Москва, улица Вавилова, 19, ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195) на определение Арбитражного суда Кемеровской области от 22.07.2016 (судья Нецлова О.А.) и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016 (судьи Ярцев Д.Г., Афанасьева Е.В., Кайгородова М.Ю.) по делу N А27-19199/2015 о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Научно-производственное объединение "Гидроуголь" (652432, Кемеровская область, Кемеровский район, посёлок Арсентьевка, шахта "Анжерская-Южная-3", ИНН 4220017039, ОГРН 1024201756182), принятые по заявлению открытого акционерного общества "Банк Российский Кредит" (125252, город Москва, улица Сальвадора Альенде, 7, ИНН 7712023804, ОГРН 1037739057070) о включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 598 691 899 руб. 48 коп.

В судебном заседании приняли участие представители: публичного акционерного общества "Сбербанк России" - Бабушкин К.А. по доверенности от 04.03.2016; конкурсного управляющего открытым акционерным обществом "Банк Российский Кредит" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Дормедонов В.В. по доверенности от 16.10.2015 N 77 АБ 8603376; конкурсного управляющего публичным акционерным обществом Коммерческим банком "Тульский Промышленник" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Дормедонов В.В. по доверенности от 24.06.2016 N 57 АА 0687153; Компании Colson Limited (Колсон Лимитед) - Шахвердиев Д.Р. по доверенности от 17.10.2016.

Суд установил:

определением Арбитражного суда Кемеровской области от 11.03.2016 (резолютивная часть определения объявлена 02.03.2016) в отношении общества с ограниченной ответственностью "Научно-производственное объединение "Гидроуголь" (далее по тексту - общество "НПО "Гидроуголь", должник) введена процедура банкротства - наблюдение. Решением арбитражного суда от 05.08.2016 (резолютивная часть решения объявлена 02.08.2016) должник признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Открытое акционерное общество "Банк Российский Кредит" (далее по тексту - Банк Российский Кредит) обратилось в арбитражный суд с заявлением о включении требования в размере 598 691 899 руб. 48 коп. в реестр требований кредиторов общества "НПО "Гидроуголь", как поручителя общества с ограниченной ответственностью "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная" (далее по тексту - общество "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная").

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 22.07.2016, оставленным без изменения постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016, требование Банка Российский Кредит в размере 598 691 899 руб. 48 коп. включено в реестр требований кредиторов должника.

Публичное акционерное общество "Сбербанк России" (далее по тексту -Сбербанк России) обратилось с кассационной жалобой, в которой просит отменить определение арбитражного суда от 22.07.2016 и постановление апелляционного суда от 28.09.2016, в удовлетворении требования Банка Российский Кредит отказать.

В обоснование жалобы её податель ссылается на условия договора уступки прав (требований) от 26.06.2014 N 0111254-00/Т1579-2014, заключённого между Сбербанком России (цедент) и Банком Российский Кредит (цессионарий), в соответствии с которыми переход к цессионарию прав по денежным требованиям к обществу "ОЭУ Блок N 2 шахта Анжерская-Южная" по кредитному договору от 12.01.2012 N 0111254 осуществляется пропорционально сумме, поступившей от Банка Российский Кредит в счёт оплаты уступленных прав (пункт 2.3 договора уступки). При этом права по сделкам, заключённым в обеспечение исполнения обязательств общества "ОЭУ Блок N 2 шахта Анжерская-Южная", в том числе по договорам поручительства, залога и ипотеки, переходят только после полной оплаты уступленных прав (пункт 2.4 договора уступки), тогда же цессионарию передаются документы по обеспечительным сделкам (пункт 2.5 договора уступки).

В этой связи, по мнению кассатора, вывод судов первой и апелляционной инстанций о следовании акцессорного обязательства за основным, несмотря на иное условие договора уступки, противоречит закону, в частности статье 384 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - Гражданский кодекс), согласно которой право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, если иное не предусмотрено законом или договором.

Сбербанк России считает, что иное толкование судами фактических обстоятельств дела противоречит принципу свободы договора, предусмотренному статьёй 421 Гражданского кодекса.

Вывод суда апелляционной инстанции о ничтожности пункта 2.4 договора уступки, по мнению кассатора, не основан на нормах материального права, не содержит указания на конкретную норму права, положение которой нарушено.

Банк Российский Кредит в отзыве на кассационную жалобу возражает против изложенных в ней доводов, просит оставить принятые судебные акты без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

В заседании суда кассационной инстанции участники процесса поддержали каждый свои доводы, изложенные в кассационной жалобе и отзыве на неё.

Рассмотрев кассационную жалобу, изучив материалы дела, проверив в соответствии со статьями 286, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту - АПК РФ) законность обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции считает их подлежащими отмене как принятыми при неправильном применении норм материального права.

Как следует из материалов дела и установлено судами, между Сбербанком России (кредитор) и обществом "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная" (заёмщик) заключён договор об открытии невозобновляемой кредитной линии от 12.01.2012 N 011254 (далее по тексту - кредитный договор), по условиям которого кредитор обязался открыть заёмщику невозобновляемую кредитную линию на срок по 25.12.2018 с лимитом в сумме 2 060 000 000 руб., а заёмщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора (пункты 1.1, 1.1.2 кредитного договора).

Заёмщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по ставке 9 процентов годовых; уплата процентов производится ежемесячно 25 числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита (пункты 4.1 - 4.2 кредитного договора).

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору между обществом "НПО "Гидроуголь" (поручитель) и Сбербанком России был заключён договор поручительства от 12.01.2012 N 01111254/П1 (в редакции дополнительных соглашений к нему), по условиям которого поручитель обязался отвечать перед банком солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (пункты 1.1, 2.1 договора поручительства).

В последующем между Сбербанком России (цедент) и Банком Российский кредит (цессионарий) был заключён договор уступки прав (требований) от 26.06.2014 N 0111254-00/Т1579-2014, по условиям которого цедент уступил, а цессионарий принял права (требования) к обществу "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная", вытекающие из кредитного договора.

Общая сумма уступаемых цессионарию прав (требований) по состоянию на дату заключения договора уступки составляет 1 833 537 393 руб. 59 коп., в том числе: 1 699 912 000 руб. основного долга, 133 925 393 руб. 59 коп. процентов за период с 26.07.2013 по дату заключения договора уступки.

К цессионарию также перешло право (требование) причитающихся процентов, которые будут начислены на перешедшую сумму права (требования) в период с даты перехода соответствующей суммы права (требования) погашения основного долга по договору по дату полного погашения задолженности по кредитному договору, а также неустоек и иных платежей, которые могут быть начислены на перешедшую сумму права (требования) в период с даты перехода соответствующей суммы права (требования) по основному долгу и/или процентам по договору по дату полного погашения задолженности по кредитному договору (пункт 1.1 договора уступки).

В оплату уступаемых прав цессионарий обязался со своего корреспондентского счёта перечислить на счёт цедента цену прав по кредитному договору. Цена уступки складывается как сумма следующих величин, исчисленных, исходя из размера уступаемых цессионарию прав (требований) к должнику (пункт 2.1 договора):

- суммы равной 80 процентов от остатка задолженности по основному долгу, что составляет 1 359 929 600 руб. (пункт 2.1.1 договора уступки);

- суммы равной 100 процентов от начисленных процентов за период с 26.07.2013 по дату заключения договора, что составляет 133 925 393 руб.

59 коп. (пункт 2.1.2 договора уступки).

Таким образом, цена уступки прав (требований) определена сторонами договора в размере 1 493 854 993 руб. 59 коп.

Указанная в пункте 2.1 договора цена уступки выплачивается цессионарием цеденту в течение 1 071 календарных дней с даты подписания договора в соответствии с графиком, установленным в пункте 2.2.1, 2.2.2 (пункт 2.2 договора уступки).

Согласно пункту 2.3 договора уступки переход к цессионарию прав (требований) происходит пропорционально произведённой цессионарием оплате в день поступления на счёт цедента, соответствующей суммы платежа согласно графику.

Права (требования) по сделкам, заключённым в обеспечение исполнения обязательств общества "ОЭУ Блок N 2 шахта Анжерская-Южная", в том числе по договорам поручительства, залога и ипотеки, переходят только после полной оплаты уступленных прав (пункт 2.4 договора уступки), тогда же цессионарию передаются документы по обеспечительным сделкам (пункт 2.5 договора уступки).

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 20.10.2015 по делу N А27-13276/2015 в отношении общества "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная" введена процедура банкротства - наблюдение.

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 25.12.2015 по делу N А27-13276/2015 требование Сбербанка России в размере 1 321 973 951 руб. 18 коп. задолженности и 1 027 115 руб. 37 коп. неустойки, основанное на кредитном договоре, включено в реестр требований кредиторов общества "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная", как обеспеченное залогом имущества.

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 11.03.2016 по настоящему делу требование Сбербанка России в том же составе и размере включено в реестр требований кредиторов общества "НПО "Гидроуголь", как к поручителю общества "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная" по договору поручительства от 12.01.2012 N 01111254/П1 и залогодателю.

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 26.01.2016 по делу N А27-13276/2015 в реестр требований кредиторов общества "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная" включено требование Банка Российский Кредит в размере 598 691 899 руб. 48 коп. задолженности по кредитному договору и процентов. Судом установлено, что Банк Российский Кредит произвёл оплату уступленного ему Сбербанком России права (требования) в части долга по кредиту в размере 422 653 130 руб.

36 коп. и процентов за пользование кредитом в размере 33 298 186 руб.

51 коп., что в соответствии с пунктом 2.3 договора уступки прав (требований) от 26.06.2014 N 0111254-00/Т1579-2014 влечёт переход к Банку Российский Кредит права (требования) к обществу "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная" долга по кредиту в размере 519 432 486 руб.

40 коп. и процентов за пользование кредитом в размере 33 298 186 руб.

51 коп. Кроме того, Банк Российский кредит произвёл начисление процентов в размере 45 961 226 руб. 57 коп. за период с 26.06.2014 по 19.10.2015 с учётом увеличения процентной ставки до 10,8 процентов годовых дополнительным соглашением от 24.11.2014.

Ссылаясь на солидарную ответственность общества "НПО "Гидроуголь" как поручителя общества "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная" по кредитному договору и переход права требования от Сбербанка России на основании договора уступки прав (требований) от 26.06.2014 N 0111254-00/Т1579-2014, Банк Российский Кредит обратился в арбитражный суд с настоящим требованием.

Удовлетворяя заявленное требование, суд первой инстанции, сославшись на положения пункта 1 статьи 382, пункта 1 статьи 384 Гражданского кодекса, пришёл к выводу о том, что право первоначального кредитора - Сбербанка России перешло к новому кредитору - Банку Российский кредит в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, в том числе права, обеспечивающие исполнение обязательства.

Апелляционный суд поддержал вывод суда первой инстанции.

Между тем, судами не учтено, что действующее законодательство допускает возможность изъятия из общего правила о неизменности объёма переходящих прав при их уступке. Такое изъятие может быть установлено как законом, так и договором.

Положения статьи 384 Гражданского кодекса специально предназначены для регулирования объёма прав кредитора, переходящих к другому лицу, в том числе на основании договора уступки прав (требования), и допускают, что договором стороны могут предусмотреть уступку права (требования) как полностью, так и в части (момент перехода прав под условием).

Пунктом 1.2 договора уступки права (требования) от 26.06.2014 N 0111254-00/Т1579-2014 установлено, что к цессионарию переходят права по договорам, заключённым в обеспечение исполнения обязательств должника по кредитному договору.

Согласно пункту 2.4 названного договора уступка прав (требований), указанных в пункте 1.2 договора, происходит после поступления в оплату уступаемых прав (требований) денежных средств в сумме, указанной в пункте 2.1 договора уступки, в полном объёме.

В соответствии с пунктом 2.5 договора в течение 5 рабочих дней с даты исполнения цессионарием обязательств по оплате цены уступки в полном объёме цедент обязуется передать цессионарию по акту приёма-передачи документы, подтверждающие уступаемые права (требования) по обеспечительным договорам, согласно перечню, содержащемуся в приложении N 2, которое является неотъемлемой частью договора.

Условия договора уступки от 26.06.2014 N 0111254-00/Т1579-2014 сторонами не изменялись и не признавались в установленном законом порядке недействительными.

В силу статьи 431 Гражданского кодекса при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нём слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путём сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Таким образом, стороны договора уступки права (требования) от 26.06.2014 N 0111254-00/Т1579-2014 согласовали иные условия перехода прав по акцессорным обязательствам, обеспечивающим основное обязательство, как это предусмотрено в статье 384 Гражданского кодекса.

Поскольку Банк Российский Кредит оплатил уступленные ему Сбербанком России права (требования) частично, условие, предусмотренное пунктом 2.4 договора уступки о полной оплате уступленных прав, не исполнено цессионарием, следовательно, права (требования), вытекающие из обеспечительных сделок, указанных в пункте 1.2 договора уступки, не перешли к Банку Российский Кредит.

В этой связи оснований для включения требования Банка Российский Кредит в реестр требования кредиторов общества "НПО "Гидроуголь", как к поручителю общества "ОЭУ Блок N 2 шахта "Анжерская-Южная", у судов не имелось.

Неправильное применение судами первой и апелляционной инстанций к установленным правоотношениям сторон норм материального права является основанием для отмены обжалуемых судебных актов.

Суд кассационной инстанции считает возможным с учётом установленных судами обстоятельств дела принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления Банка Российский Кредит о включении требования в размере 598 691 899 руб. 48 коп. в реестр требований кредиторов должника.

Руководствуясь пунктом 2 части 1 статьи 287, частью 1 статьи 288, статьёй 289 АПК РФ, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

постановил:

определение Арбитражного суда Кемеровской области от 22.07.2016 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 28.09.2016 по делу N А27-19199/2015 отменить. Принять новый судебный акт.

В удовлетворении заявления открытого акционерного общества "Банк Российский Кредит" о включении требования в размере 598 691 899 руб.

48 коп. в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Научно-производственное объединение "Гидроуголь" отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев, в порядке, предусмотренном статьёй 291.1 АПК РФ.

Председательствующий

О.В. Кадникова

Судьи

С.А. Доронин Н.В. Лаптев