Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 12 февраля 2021 г. N Ф04-6330/20 по делу N А45-8494/2020

г. Тюмень

12 февраля 2021 г.

Дело N А45-8494/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 09 февраля 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 12 февраля 2021 года.

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего Ткаченко Э.В.,

судей Аникиной Р.А.,

Лукьяненко М.Ф.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Мурзиной Н.А., рассмотрел с использованием технологии онлайн-заседания информационной системы "Картотека арбитражных дел" в судебном заседании кассационную жалобу публичного акционерного общества "Сбербанк России" на решение от 30.07.2020 Арбитражного суда Новосибирской области (судья Рыбина Н.А.) и постановление от 26.10.2020 Седьмого арбитражного апелляционного суда (судьи Стасюк Т.Е., Усанина Н.А., Фролова Н.Н.) по делу N А45-8494/2020 по иску общества с ограниченной ответственностью "Промтех" (630027, г. Новосибирск, ул. Дунаевского, 3, офис 2, ОГРН 1115476100420, ИНН 5405440217) к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (117997, г. Москва, ул. Вавилова, 19, ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) о признании незаконными действий публичного акционерного общества "Сбербанк России" по списанию денежных средств в размере 1 500 руб.;

об обязании возвратить на банковский счет денежные средства.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: Межрегиональное управление по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу, г. Новосибирск, Новосибирская региональная общественная организация "Общество защиты прав потребителей в строительстве" (630099, г. Новосибирск, ул. Каменская, дом 32, офис 709, ОГРН 1125400001737, ИНН 540499058).

В заседании приняли участие представители общества с ограниченной ответственностью "Промтех" - Бухмин А.А. по доверенности от 18.02.2020; Тукмачева Э.С. по доверенности от 21.12.2020; публичного акционерного общества "Сбербанк России" - Остякова К.П. по доверенности от 14.06.2019.

Суд установил:

общество с ограниченной ответственностью "Промтех" (далее - ООО "Промтех", общество, истец) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (далее - ПАО "Сбербанк России", банк, ответчик) о признании незаконными действий ПАО "Сбербанк России" по списанию денежных средств в размере 1 500 руб. с банковского счета застройщика ООО "Промтех" N 40702.810.3.44050033481 на основании исполнительного листа серии ФС N 033721171 от 20.11.2019, выданного Новосибирским районным судом Новосибирской области по делу N 2-3685-2019; об обязании возвратить на банковский счет застройщика ООО "Промтех" N 40702.810.3.44050033481 денежные средства в размере 1 500 руб., списанные на основании исполнительного листа серии ФС N 033721171 от 20.11.2019, выданного Новосибирским районным судом Новосибирской области по делу N 2-3685-2019.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Межрегиональное управление по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу, Новосибирская региональная общественная организация "Общество защиты прав потребителей в строительстве".

Решением от 30.07.2020 Арбитражного суда Новосибирской области, оставленным без изменения постановлением от 26.10.2020 Седьмого арбитражного апелляционного суда, исковые требования удовлетворены.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ПАО "Сбербанк России" обратилось с кассационной жалобой, с учетом дополнения к ней, в которой просит решение и постановление отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований.

В обоснование кассационной жалобы заявитель указывает на соответствие действий банка по списанию денежных средств Федеральному закону от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон N 229-ФЗ), поскольку положения части 1 статьи 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 214-ФЗ), Федерального закона от 01.07.2018 N 175-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 175-ФЗ) не содержат императивного запрета исполнять требования исполнительного документа, предъявленного к счету застройщика, не устанавливают специальный режим такого счета; денежные средства, находящиеся на расчетном счете застройщика, принадлежат застройщику; застройщик осуществлял переводы между своими счетами внутри одной организации, в связи с чем ответчик пришел к выводу об общем правовом режиме расчетного счета застройщика; банк полагает, что истцом избран ненадлежащий способ защиты, что является самостоятельным основанием для отказа в иске; удовлетворение иска повлекло неосновательное обогащение истца; в обоснование позиции ссылается на судебную практику.

В суд от ООО "Промтех" поступил отзыв на кассационную жалобу, в котором общество просит принятые по делу судебные акты оставить без изменения как законные и обоснованные по мотивам, изложенным в судебных актах.

Арбитражный суд кассационной инстанции в соответствии со статьями 284, 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), изучив материалы дела, проанализировав доводы жалобы и отзыва на нее, проверив правильность применения норм материального и процессуального права, не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов.

Как установлено судами, ООО "Промтех" является застройщиком ЖК "На Грибоедова" на основании разрешения на строительство N 54-Ru54303000-l87-2018 от 29.06.2018.

Во исполнение своих обязанностей по строительству многоквартирного жилого дома на основании заявления ООО "Промтех" о присоединении к условиям открытия и обслуживания счета застройщика 09.08.2018 между ПАО "Сбербанк России" и ООО "Промтех" заключен договор банковского счета N 40702.810.3.44050033481 на оказание услуг по расчетным счетам застройщика в валюте Российской Федерации.

Согласно справке ПАО "Сбербанк России" истец имеет два счета: 1) 40702810944050029455 - расчетный и 2) 40702810344050033481 - специальный.

В марте 2020 года в Новосибирское отделение N 8047 ответчика обратилось НРОО "Общество защиты прав потребителей в строительстве" с исполнительным листом N ФС 033721171 от 20.11.2019, выданным Новосибирским районным судом Новосибирской области по делу N 2-3685-2019, с целью взыскания денежных средств в размере 1 500 руб. 16.03.2020 ответчиком было произведено исполнительное действие по списанию денежных средств в размере 1 500 рублей со счета N 40702810344050033481, что подтверждается инкассовым поручением N 908976.

Полагая действия ПАО "Сбербанк" по списанию денежных средств со счета застройщика незаконными, ООО "Промтех" обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Суды первой и апелляционной инстанций, удовлетворяя иск, руководствовались статьями 309, 310, 845, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1), Законом N 214-ФЗ, Законом N 175-ФЗ, Законом N 229-ФЗ и исходили из отсутствия у банка оснований для погашения задолженности по исполнительному документу за счет средств, принадлежащих не истцу, а участникам долевого строительства и предназначенных для целевого использования, обусловленного строительством многоквартирного жилого дома.

Суд кассационной инстанции соглашается с выводами судов.

Доводы заявителя жалобы об избрании истцом ненадлежащего способа защиты права подлежат отклонению.

По смыслу статей 1, 11, 12 ГК РФ и статьи 4 АПК РФ защита гражданских прав может осуществляться в случае, когда имеет место нарушение или оспаривание прав и законных интересов лица, требующего их применения. Следовательно, предъявление иска должно иметь своей целью восстановление нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов обратившегося в арбитражный суд лица посредством использования предусмотренных действующим законодательством способов защиты.

Одним из способов защиты гражданским прав в соответствии со статьей 12 ГК РФ является восстановление положения, существовавшего до нарушения права, которым и воспользовался истец.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Закона N 395-1 взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Закона N 229-ФЗ перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

В рассматриваемом случае денежные средства со счета общества, открытого им как застройщиком в соответствии с Законом N 214-ФЗ, списаны банком в порядке исполнения постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства общества-должника.

Согласно части 1 статьи 1 Закона N 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона N 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона N 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона N 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона N 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и находящиеся на нем денежные средства включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Поскольку денежные средства, поступающие на специальный расчетный счет застройщика, представляют собой денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство и имеют специальное назначение, они не могут быть признаны денежными средствами должника, на что правильно указали суды первой и апелляционной инстанций.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 71 АПК РФ, установив, что расчетный счет застройщика N 40702.810.3.44050033481 является специальным и открыт в отношении конкретного разрешения на строительство, констатировав, что денежные средства, размещенные на расчетном счете, не являются денежными средствами ООО "Промтех" и предназначены для целевого использования, о чем банку было достоверно известно, принимая во внимание, что формальной проверки поступившего в банк исполнительного листа было достаточно для того вывода о том, что взыскиваемая задолженность не связана со строительством многоквартирного дома, указанного в разрешении на строительство, вместе с тем банк не сообщил об этом судебному-приставу-исполнителю и произвел списание денежных средств по обязательствам самого должника, суды обеих инстанций пришли к обоснованному выводу о неправомерности списания банком денежных средств со счета застройщика, правомерно удовлетворив иск.

Доводы заявителя кассационной жалобы о том, что указанный расчетный счет не является специальным и банк не мог не исполнить постановление судебного пристава-исполнителя путем списания денежных средств, обоснованно отклонены судами как противоречащие правовой природе денежных средств, находящихся на счете, открытом на основании Закона N 214-ФЗ, а также положениям пункта 2 статьи 848 ГК РФ, части 8 статьи 70 Закона N 229-ФЗ, части 2.3 статьи 3, частям 1 и 3 статьи 18, части 3 статьи 18.2 Закона N 214-ФЗ, Условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика, являющимися составной частью договора банковского счета.

Возражения банка, связанные с ненадлежащим правовым режимом спорного счета, не свидетельствуют об отсутствии ограничений на совершение операций по счету, и не подтверждают нахождение на этом счете денежных средств, не принадлежащих участникам долевого строительства.

Иные доводы заявителя были предметом рассмотрения судов и получили надлежащую правовую оценку с учетом правильного применения вышеприведенных норм права.

Выводы судов не противоречат материалам дела, соответствуют установленным фактическим обстоятельствам и действующему законодательству.

Ссылка банка на судебную практику не может быть принята кассационным судом при рассмотрении настоящего дела, так как преюдициального значения для настоящего дела не имеет, судебные акты приняты судами по конкретным делам, фактические обстоятельства которых отличны от фактических обстоятельств настоящего дела.

При рассмотрении дела и вынесении обжалуемых судебных актов суды первой и апелляционной инстанций установили все существенные для дела обстоятельства и дали им надлежащую правовую оценку. Выводы судов основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права применены правильно.

Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемых решения и постановления в порядке статьи 288 АПК РФ, кассационной инстанцией не установлено.

По правилам статьи 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины за рассмотрение кассационной жалобы относятся на заявителя.

Учитывая изложенное, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение от 30.07.2020 Арбитражного суда Новосибирской области и постановление от 26.10.2020 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу N А45-8494/2020 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

Э.В. Ткаченко

Судьи

Н.А. Аникина М.Ф. Лукьяненко