Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 7 октября 2013 г. N Ф09-8105/13 по делу N А60-7720/2012

Екатеринбург

07 октября 2013 г.

Дело N А60-7720/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 30 сентября 2013 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 07 октября 2013 г.

Федеральный арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Артемьевой Н.А.,

судей Краснобаевой И.А., Сердитовой Е.Н.

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества "Росгосстрах Банк" (далее - общество "Росгосстрах Банк") на определение Арбитражного суда Свердловской области от 19.04.2013 по делу N А60-7720/2012 и постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.07.2013 по тому же делу по заявлению общества "Росгосстрах Банк" об уточнении требования, включенного в реестр требований кредиторов должника в размере 155 455 916 руб. 86 коп., как обеспеченного залогом имущества общества с ограниченной ответственностью "Недвижимость и инвестиции" (далее - общество "Недвижимость и инвестиции", должник; ИНН 6659086018, ОГРН 1026602966500), об учете отдельно в реестре требований кредиторов должника 40 539 635 руб. 98 коп. неустойки, пени, как подлежащих удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов, в рамках дела о признании общества "Недвижимость и инвестиции" несостоятельным (банкротом).

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Федерального арбитражного суда Уральского округа.

В судебном заседании приняли участие представители:

общества "Росгосстрах Банк" - Легостаев А.В. (доверенность от 29.04.2013 N 955-3), Рогова А.Д. (доверенность от 10.01.2013 N 8);

конкурсного управляющего общества "Недвижимость и инвестиции" Кармацких Дмитрия Ивановича - Исаев М.В. (доверенность от 08.09.2013).

Общество "Росгосстрах Банк" 20.02.2013 обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением об уточнении требования, включенного в реестр требований кредиторов должника в размере 155 455 816 руб. 86 коп., в том числе в том числе: 150 000 000 руб. ссудной задолженности по кредиту (основной долг); 5 255 816 руб. 86 коп. задолженности по процентам, а также 200 000 руб. государственной пошлины, как обеспеченного залогом имущества должника, об учете отдельно в реестре требований кредиторов должника 40 539 635 руб. 98 коп. неустойки, пени, как подлежащих удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов (с учетом уточнения заявленных требований в порядке, предусмотренном ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 19.04.2013 (судья Сушкова С.А.) в удовлетворении заявления отказано.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.07.2013 (судьи Казаковцева Т.В., Мартемьянов В.И., Романов В.А.) определение суда первой инстанции от 19.04.2013 оставлено без изменения.

В кассационной жалобе общество "Росгосстрах Банк" просит определение суда первой инстанции от 19.04.2013 и постановление суда апелляционной инстанции от 11.07.2013 отменить, ссылаясь на неправильное толкование судами ст. 337 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 16 Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела. По мнению заявителя, судами не учтено то, что объем прав залогового кредитора, ограниченный денежной оценкой требования, включенного в реестр требований кредиторов должника, не может лишать залогового кредитора права на получение удовлетворения своего требования за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, по более высокой, нежели начальная продажная цена, стоимости; судами не дана оценка условиям кредитного договора и договора залога, которыми определено, что исполнение обязательств должника перед обществом "Росгосстрах Банк" было обеспечено залогом в полном объеме. Общество "Росгосстрах Банк" полагает, что при сохранении в реестре требований кредиторов должника требования в прежнем объеме оно лишается возможности погашения задолженности по основному долгу и процентам при реализации предмета залога.

В отзыве на кассационную жалобу конкурсный управляющий общества "Недвижимость и инвестиции" Кармацких Д.И. просит оставить обжалуемые судебные акты без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Как следует из материалов дела, между открытым акционерным обществом "Русь-Банк" (впоследствии изменено наименование на общество "Росгосстрах Банк") и обществом с ограниченной ответственностью "Прогресс-Агро" заключен договор от 25.06.2010 N 0222/2010 об открытии кредитной линии "под лимит задолженности" в соответствии, с которым открытое акционерное общество "Русь-Банк" предоставляет обществу с ограниченно ответственностью "Прогресс-Агро" денежные средства в размере установленного лимита задолженности 150 000 000 руб. с взиманием процентов по ставке 16% годовых, на срок до 25.06.2012.

Между открытым акционерным обществом "Русь-Банк" (залогодержатель) и обществом "Недвижимость и инвестиции" (залогодатель) заключен договор об ипотеке от 25.10.2010 N 0222/2010-2-3 в обеспечение исполнения обязательств общества с ограниченной ответственностью "Прогресс-Агро" по исполнению кредитного договора от 25.06.2010 N 0222/2010, заключенного между открытым акционерным обществом "Русь-Банк" и обществом с ограниченной ответственностью "Прогресс-Агро". По условиям данного договора в залог было передано следующее недвижимое имущество:

1. часть строения (Литера Б). Площадь: общая - 3127,3 кв. м. Номер на плане: первый этаж - помещение N 11, 17, 80. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:02;

2. отдельно-стоящее строение (Литера Ж). Площадь: общая - 65,8 кв. м. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:04;

3. отдельно-стоящее строение (Литера Е). Площадь: общая - 22,4 кв. м. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:05;

4. отдельно-стоящее строение (Литера Д). Площадь: общая - 165,1 кв. м. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:06;

5. часть здания (Литера А). Площадь: общая - 762,8 кв. м. Номера на плане: 1 этаж - помещения N 43-54, 56-81; 2 этаж - помещения N 36-60, 63-69. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:01;

6. отдельно-стоящее строение (Литера 3). Площадь: общая - 219,8 кв. м. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:03;

7. отдельно-стоящее строение с пристроем (Литера П). Площадь: общая - 462,8 кв. м. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:08;

8. часть здания (Литера А). Площадь: общая - 1120,2 кв. м. Номера на поэтажном плане: 1 этаж -помещения N N 1-42, 82-84, 2 этаж - помещения N 1-35, 61,62. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:07;

9. часть здания (Литера Б (склад)). Площадь: общая - 8019,5 кв. м. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:00;

10. сооружение - подъездной железнодорожный путь. Литера: 1 (16, 1в, 1г). Назначение: нежилое. Длина пути 810,6 пог.м. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:09;

11. сооружение - подъездной железнодорожный путь, литера 1 (1д, 1е), протяженность - 427,5 пог.м. Назначение: нежилое. Адрес (местонахождение): Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77. Кадастровый (или условный) номер: 66:01/01:00:36:77:10;

12. право аренды земельного участка (сведения о частях земельного участка: участок N 1 - 2 710 кв. м - обособленный участок 66:41:02 04 002:32; участок N 2-31 901 кв. м - обособленный участок 66:41:02 04 002:33); местонахождение: Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, 77. Категория Земель: земли населенных пунктов. Разрешенное использование: земельные участки под складами и базами. Площадь 34 611 кв. м. Кадастровый номер: 66:41:0204002:0011.

Вступившим в законную силу решением Железнодорожного районного суда г. Екатеринбурга от 10.06.2011 с общества с ограниченной ответственностью "Прогресс-Агро" в пользу открытого акционерного общества "Русь-Банк" взыскано 155 432 196 руб. 02 коп., в том числе: 150 000 000 руб. - ссудная задолженность по кредиту (основной долг); 5 255 816 руб. 86 коп. - задолженность по процентам; 36 986 руб. 31 коп. - неустойка за непроведение оборотов; 139 392 руб. 85 коп. - задолженность по пеням.

Определением Железнодорожного районного суда г. Екатеринбурга от 16.11.2011 произведено процессуальное правопреемство с открытого акционерного общества "Русь-Банк" на общество "Росгосстрах Банк".

За период с 05.04.2011 по 14.03.2012 включительно на сумму задолженности была начислена неустойка в размере 40 363 256 руб. 82 коп.; итого общая сумма задолженности составила 195 995 452 руб. 84 коп.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Свердловской области от 27.06.2011 года по делу N А60-10815/2011 по иску открытого акционерного общества "Русь-Банк" обращено взыскание на вышеперечисленное имущество общества "Недвижимость и инвестиции", являющееся предметом залога, установлена начальная продажная стоимость этого имущества - 125 000 800 руб.

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 10.11.2011 произведена процессуальная замена открытого акционерного общества "Русь-Банк" на общество "Росгосстрах Банк".

Общество с ограниченной ответственностью "Дека-Строй" 15.02.2012 обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании общества "Недвижимость и инвестиции" несостоятельным (банкротом).

Определением суда от 21.02.2012 года указанное заявление принято к производству.

Определением суда от 14.03.2012 в отношении должника введена процедура наблюдения; временным управляющим должника утвержден Меньшиков Михаил Степанович.

Сообщение о введении в отношении должника наблюдения опубликовано в газете "КоммерсантЪ" от 07.04.2012.

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 25.05.2012 требование общества "Росгосстрах Банк" включено в реестр требований кредиторов общества "Недвижимость и инвестиции" в размере 195 995 452 руб. 84 коп., из которых 150 000 000 руб. - ссудная задолженность по кредиту; 5 255 816 руб. 86 коп. - задолженность по процентам, в том числе 125 000 800 руб. как обеспеченные залогом имущества должника.

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 17.08.2012 общество "Недвижимость и инвестиции" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство; конкурсным управляющим утвержден Кармацких Д.И.

В соответствии с отчетом оценщика - индивидуального предпринимателя Поповой Е.В. "Об определении рыночной стоимости объектов недвижимого имуществ, расположенных по адресу: Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Ангарская, д. 77, принадлежащих обществу "Недвижимость и инвестиции" N 18-2012, выполненного по заказу конкурсного управляющего общества "Недвижимость и инвестиции" Кармацких Д.И., наиболее вероятная рыночная стоимость объектов недвижимого имущества с учетом налога на добавленную стоимость на дату оценки - 01.11.2012 составляет 199 920 007 руб.

Полагая, что в связи с указанной оценкой имеются основания для уточнения размера требований, включенных в реестр требований кредиторов должника в качестве обеспеченных залогом, общество "Росгосстрах Банк" обратилось в арбитражный суд с соответствующим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды первой и апелляционной инстанции исходили из следующего.

В соответствии с п. 5 ст. 138 Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, удовлетворяются в порядке, предусмотренном данной статьей Закона. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

Согласно разъяснениям, изложенным в абз. 6 п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", при решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

В силу ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Как установлено судами, определением суда от 25.05.2012 требования кредитора общества "Росгосстрах Банк" включены в реестр требований в размере 195 995 452 руб. 84 коп., в том числе 125 000 800 руб. как обеспеченные залогом имущества должника.

При установлении размера требований залогового кредитора судами принято во внимание, что в п. 1.2 договора ипотеки от 25.10.2010 N 0222/2010-2-3 сумма оценки предмета залога установлена сторонами в размере 125 000 800 руб. Кроме того, решением Арбитражного суда Свердловской области от 27.06.2011 года по делу N А60-10815/2011, вступившим в законную силу, установлена начальная продажная стоимость предмета залога равная 125 000 800 руб.

Судом апелляционной инстанции отмечено, что при рассмотрении заявления о включении требования в реестр требований кредиторов должника заявитель доказательств изменения рыночной стоимости предмета залога, несоответствия залоговой стоимости рыночной в суд не представлял, на соответствующие обстоятельства не ссылался.

С учетом изложенного, суды правомерно пришли к выводу об отсутствии основании для удовлетворения заявленных требований.

Ссылка заявителя абз. 8 п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" судом кассационной инстанции отклоняется, поскольку указанная правовая позиция разъясняет вопросы, связанными с удовлетворением требований залогодержателей в процедурах, применяемых в делах о банкротств, а не порядок определения размера требований залогового кредитора в реестре требований кредиторов должника.

Доводы, изложенные в кассационной жалобе, судом кассационной инстанции отклоняются как основанные на неверном толковании норм материального права.

Таким образом, обжалуемые судебные акты подлежат оставлению без изменения, кассационная жалоба - без удовлетворения.

Руководствуясь ст. 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Свердловской области от 19.04.2013 по делу N А60-7720/2012 и постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.07.2013 по тому же делу оставить без изменения, кассационную жалобу открытого акционерного общества "Росгосстрах Банк" - без удовлетворения.

Председательствующий

Н.А. Артемьева

Судьи

И.А. Краснобаева Е.Н. Сердитова