Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 18 марта 2016 г. N Ф06-6088/16 по делу N А12-40641/2014

г. Казань

18 марта 2016 г.

Дело N А12-40641/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 15 марта 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 18 марта 2016 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Смоленского И.Н.,

судей Королевой Н.Н., Нагимуллина И.Р.,

в отсутствие лиц, участвующих в деле,

рассмотрел в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Хозяин"

на решение Арбитражного суда Волгоградской области от 30.09.2015 и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.12.2015

по делу N А12-40641/2014

по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "Хозяин" (ИНН 3426007258 ОГРН 1023405962623) к открытому акционерному обществу "Сбербанк России", в лице Волгоградского отделения N 8621 (ИНН 7707083893 ОГРН 1027700132195) о взыскании убытков,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "Хозяин" обратилось в Арбитражный суд Волгоградской области к открытому акционерному обществу "Сбербанк России", в лице Волгоградского отделения N 8621 с иском о взыскании убытков в сумме 3727426 руб. 63 коп., причиненных неправомерным списанием денежных средств со специального счета должника.

Решением Арбитражного суда Волгоградской области от 30.09.2015, оставленным без изменения постановлением Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.12.2015, в удовлетворении иска отказано.

В кассационной жалобе истец просит судебные акты отменить, принять решение об удовлетворении заявленных требований, ссылаясь на допущенные судами нарушения норм материального права, несоответствие выводов, содержащихся в оспоренных актах, фактическим обстоятельствам дела.

Лица, участвующие в деле, уведомленные о месте и времени рассмотрения жалобы, не обеспечили явку представителей, жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Изучив материалы дела, доводы жалобы, суд кассационной инстанции находит ее подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 17.09.2012 между сторонами заключен договор специального банковского счета N 17, режим которого определяется Федеральным законом от 26.10.2002 N127 "О несостоятельности (банкротстве), а также условиями договора.

Ответчиком 14.10.2014 без распоряжения конкурсного управляющего, в безакцептном порядке, согласно инкассового поручения N 559 от 13.10.2014, произведено списание денежных средств в размере 3 727 426 руб. с указанного счета в пользу ООО "Жилкомсервис" на основании исполнительного листа АС N000312267 от 22.05.2014 по делу NА12-28755/13.

Правомерность такого списания признана нижестоящими судами со ссылкой на положения части 8 статьи 70 Закона "Об исполнительном производстве", п.3.2.3 названного договора, с указанием на недоказанность противоправности поведения ответчика, причинения убытков истцу, в связи с чем, заявленные требования оставлены без удовлетворения.

С данным выводом судебная коллегия не может согласиться исходя из следующего.

В соответствии с п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно части 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Режим банковского счета, открытого клиенту, в отношении которого введено конкурсное производство, регулируется действующим законодательством, банковскими правилами, с учетом требований, предусмотренных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно части 2 статьи 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются в следующей очередности: в первую очередь требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему, с взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, исполнявшим обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве, требования по текущим платежам, связанным с оплатой деятельности лиц, привлечение которых арбитражным управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве в соответствии с данным ФЗ является обязательным, в том числе с взысканием задолженности по оплате деятельности указанных лиц; во вторую очередь удовлетворяются требования об оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам, а также требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, в том числе о взыскании задолженности по оплате деятельности данных лиц, за исключением лиц, указанных в абз. 2 указанного пункта; в третью очередь- требования по коммунальным платежам, эксплуатационным платежам, необходимым для осуществления деятельности должника; в четвертую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам.

В соответствии с положениями пункта 3 статьи 138 названного Закона конкурсный управляющий открывает в кредитной организации отдельный счет должника (специальный банковский счет должника). В договоре специального банковского счета должника указывается, что денежные средства, находящиеся на этом счете могут списываться только для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, расходов арбитражного управляющего при исполнении возложенных на него обязательств.

Денежные средства со специального банковского счета должника списываются по распоряжению конкурсного управляющего. Соответствующие положения закреплены в пункте 6.1 особых условий договора специального банковского счета должника N 17 от 17.09.2012.

Согласно статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Вышеуказанные требования закона и условия договора банком нарушены.

Суды пришли к необоснованному выводу о том, что в нарушение положений статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец не представил доказательства, подтверждающие совокупность условий для взыскания в его пользу убытков в заявленном размере.

В соответствии со статьей 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, приведших, в том числе, к утрате имущества последнего.

В силу положений статьи 856 Гражданского кодекса Российской Федерации банк несет ответственность в случае необоснованного списания денежных средств клиента, а согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 7 Постановления Пленума Высшего арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета" при допущении такого нарушения с банка могут быть взысканы убытки.

Соответствующая обязанность банка предусмотрена пунктом 4.5 вышеуказанного договора сторон.

В данном случае имеет место противоправное поведение ответчика, повлекшее у истца убытки в размере 3 727 426 рублей 63 копеек.

При этом ответчик осведомлен о введении в отношении истца процедуры конкурсного производства и об особом режиме специального банковского счета, использование которого осуществляется только конкурсным управляющим.

Обязанность по восстановлению на счете клиента незаконно списанных денежных средств является мерой гражданско-правовой ответственности банка за нарушение условий договора банковского счета, основанной на риске повышенной ответственности банка.

Величина убытков верно определена истцом исходя из размера средств, необоснованно списанных со специального счета клиента.

Также согласно разъяснениям, содержащимся в п. 1. Постановления Пленума ВАС РФ N 36 от 06.06.2014 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" при рассмотрении споров о правомерности операций кредитных организаций по счетам лиц, находящихся в процедурах банкротства, судам следует учитывать, что при поступлении в кредитную организацию любого распоряжения любого лица о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства (за исключением распоряжений внешнего или конкурсного управляющего этого должника), кредитная организация вправе принимать такое распоряжение к исполнению и исполнять его только при условии, что в этом распоряжении либо в документах, прилагаемых к нему, содержатся сведения, подтверждающие отнесение оплачиваемого требования получателя денежных средств к текущим платежам или к иным требованиям, по которым допускается платеж со счета должника в ходе соответствующей процедуры. Такая проверка осуществляется, в частности, в отношении платежных поручений и исполнительных документов (поступивших как от судебного пристава, так и от взыскателя в порядке статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

При рассмотрении вопроса о том, была ли такая проверка проведена надлежащим образом, судам необходимо исходить из того, что кредитная организация осуществляет данную проверку по формальным признакам. Если распоряжение или прилагаемые к нему документы не содержат названных сведений, либо эти сведения являются противоречивыми, либо если из них видно, что оплачиваемое требование не относится к разрешенным платежам, то кредитная организация не вправе исполнять распоряжение - оно подлежит возврату представившему его лицу с указанием причины его возвращения.

Согласно п. 2 указанного постановления, если вследствие нарушения кредитной организацией положений Закона о банкротстве, указанных в пункте 1 настоящего постановления, денежные средства должника будут перечислены или выданы кредитору, требование которого не относится к разрешенным платежам, то должник (в том числе в лице внешнего или конкурсного управляющего) вправе потребовать от кредитной организации возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием денежных средств со счета должника, в размере списанной суммы в связи с нарушением банком своих обязательств по договору банковского счета (статьи 15, 393, 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Ответчиком не представлено никаких доказательств, подтверждающих принятие банком каких - либо мер к установлению относимости задолженности по исполнительному листу АСN 000312267 от 22.05.2014 по делу NА12-28755/2013 в размере 3 727 426,63 руб. к разрешенным со специального счета должника платежам и возможности списания названной суммы с указанного счета. При таких обстоятельствах доводы банка об обязательности принятия к исполнению распоряжения ООО "Жилкомсервис" подлежат отклонению.

В этой связи, не имеет правового значение наличие указания конкурсного управляющего банку о недопустимости подобного списания. Выводы судов об обратном не основаны на нормах материального права. Также несостоятельны выводы судов и доводы банка о правомерности списания денежных средств по тем основаниям, что они не могли быть зачислены на специальный счет так как не могли поступить от продажи заложенного имущества истца. Правовая оценка соответствующих обстоятельств, в силу статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, не входит в компетенцию банка при исполнении им договорных обязательств перед клиентом.

Кроме того, в силу положений части 1 статьи 134 Закона о банкротстве вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.

По смыслу ч. 1 ст. 133 Закона о банкротстве с целью осуществления расчетов с кредиторами конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника). На основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства. С основного счета должника осуществляются выплаты кредиторам в порядке, предусмотренном статьей 134 настоящего Федерального закона (ч. 2 ст. 133 названного Закона).

Кроме того, согласно ст. 11 Налогового кодекса Российской Федерации и статье 2 Федерального закона от 24.07.2009 N 212-ФЗ счета (счет) - это расчетные (текущие) и иные счета в банках, открытые на основании договора банковского счета, на которые зачисляются и с которых могут расходоваться денежные средства.

Однако специальный банковский счет, правовое регулирование которого осуществляется Законом о банкротстве, имеет иной правовой режим. Закон о банкротстве не допускает возможность списания денежных средств с такого счета на основании инкассовых поручений и исполнительных листов в пользу третьего лица, в том числе и по исполнительным листам в уплату текущих платежей четвертой очереди.

Как следует из материалов дела, у ООО "Хозяин" имелся основной счет, использующийся в конкурсном производстве, N 40702810010240001293, открытый в Филиале N 4 ОАО АКБ МОСОБЛБАНК. Исполнительный лист ООО "Жилкомсервис" на взыскание текущих платежей четвертой очереди должен был быть предъявлен к исполнению на основной счет ООО "Хозяин" в ОАО АКБ МОСОБЛБАНК.

На основании изложенного, руководствуясь пунктом 2 части 1 статьи 287, статьями 286, 288, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Волгоградской области от 30.09.2015 и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.12.2015 по делу N А12-40641/2014 отменить.

Принять по делу новый судебный акт.

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью "Хозяин" удовлетворить.

Взыскать с открытого акционерного общества "Сбербанк России", в лице Волгоградского отделения N 8621 (ИНН 7707083893 ОГРН 1027700132195) в пользу общества с ограниченной ответственностью "Хозяин" (ИНН 3426007258 ОГРН 1023405962623) 3 727 426 руб. 63 коп. убытков.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Хозяин" (ИНН 3426007258 ОГРН 1023405962623) в доход федерального бюджета государственную пошлину за рассмотрение кассационной жалобы в размере 3000 рублей.

Поручить Арбитражному суду Волгоградской области в порядке статьи 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации выдать исполнительный лист.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий судья

И.Н. Смоленский

Судьи

Н. Н. Королева И.Р. Нагимуллин