Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 19 декабря 2017 г. N Ф06-27783/17 по делу N А49-256/2014

г. Казань

19 декабря 2017 г.

Дело N А49-256/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 14 декабря 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 19 декабря 2017 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Кашапова А.Р.,

судей Конопатова В.В., Минеевой А.А.,

при участии представителей:

Дендер Н.Т. - Никифорова А.Г., доверенность от 14.11.2014,

Лебедева В.Ю. - Лебедевой Т.А., доверенность от 08.12.2017,

Гирмы Б.В. - Новикова И.В., доверенность от 17.09.2013,

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационные жалобы Гирмы Б.В. и Дендер Н.Т.

на определение Арбитражного суда Пензенской области от 26.12.2016 (судья Россолов М.А.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.09.2017 (председательствующий судья Холодкова Ю.Е., судьи Александров А.И., Серова )

по делу N А49-256/2014

по заявлению Гирмы Бирзу Волдегеоргис о признании недействительными отчетов об оценке имущества ИП Дендера Намагу Теблату, о внесении изменения в Положение о порядке и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежавшего должнику, в рамках дела о признании индивидуального предпринимателя Дендера Намага Теблату (ИНН 583500072638, ОГРНИП 305583600800292) несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Пензенской области от 04.08.2014 индивидуальный предприниматель Дендер Намага Теблату (далее - ИП Дендер Н.Т.) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства сроком на шесть месяцев.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 18.08.2014 конкурсным управляющим ИП Дендера Н.Т. утверждена Рожкова Н.А.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 02.02.2015 срок конкурсного производства в отношении должника продлен до 04.08.2015 года.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 27.08.2015 срок конкурсного производства в отношении должника продлен до 04.02.2016.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 02.02.2016 срок конкурсного производства в отношении должника продлен до 04.04.2016.

Тем же судебным актом конкурсным управляющим ИП Дендера Н.Т. утверждена Михайлина Елена Юрьевна.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 10.03.2016 срок конкурсного производства в отношении должника продлен до 04.07.2016.

Определением арбитражного суда Пензенской области от 30.06.2016 срок конкурсного производства в отношении должника продлен до 04.01.2017.

15.07.2016 в Арбитражный суд Пензенской области от кредитора Гирмы Бирзу Волдегеоргис поступило заявление о признании недействительными отчетов об оценке имущества должника N 02-16-183 и N 02-16-182, выполненных экспертно-оценочной компанией ООО "Сура-Сервис", установлении в качестве начальной продажной цены имущества должника цены, указанные в отчете N 30/11/14 от 30.11.2014.

22.07.2016 в Арбитражный суд Пензенской области от конкурсного кредитора Гирмы Бирзу Волдегеоргис поступило заявление о внесении изменения в Положение о порядке и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежащего должнику.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 06.10.2016 заявления Гирмы Бирзу Волдегеоргис о признании недействительными отчета об оценке имущества должника N 02-16-183 и N 02-16-182, выполненных экспертно-оценочной компанией ООО "Сура-Сервис", установлении в качестве начальной продажной цены имущества должника цены, указанные в отчете N 30/11/14 от 30.11.2014 и о внесении изменения в Положение о порядке и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежащего должнику, объединены в одно производство для совместного рассмотрения.

В судебном заседании 08.12.2016 представитель заявителя заявил ходатайство об уточнении требований, просил установить в качестве начальной продажной цены имущества должника цены, указанные в отчете N 05/10/16-01 от 05.10.2016 оценщика ИП Гурьянова А.П.

Арбитражным судом первой инстанции уточнение заявленных требований в соответствии с частью 5 статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) принято.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 26.12.2016 утверждено Положение "О порядке и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежащего индивидуальному предпринимателю Дендер Намага Теблату в рамках конкурсного производства по делу N А49-256/2014, находящегося в залоге у публичного акционерного общества Банк "Финансовая корпорация Открытие" (далее - ПАО Банк "ФК Открытие"), установлена начальная цена имущества в размере 73 483 254,40 руб., в том числе:

- Лот N 1 - 44 099 525,60 руб.,

- Лот N 2 - 29 383 728,80 руб.

Утвержден организатором торгов конкурсный управляющий Михайлина Елена Юрьевна, электронную площадку "Система электронных торгов и муниципальных аукционов "ВТБ - центр", шаг аукциона в размере 5% от начальной цены продажи имущества, размер задатка 10% от начальной цены продажи имущества. Исключено из Положения "О порядке и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежащего индивидуальному предпринимателю Дендер Намага Теблату в рамках конкурсного производства по делу N А49-256/2014, находящегося в залоге у ПАО Банк "ФК Открытие" пункт 2.14.4.

Производство по заявлению кредитора Гирма Бирзу Волдегеоргис о признании недействительной оценки имущества должника прекращено.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.09.2017 определение Арбитражного суда Пензенской области от 26.12.2016 об утверждении Положения о порядке и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежащего должнику по делу N А49-256/2014 отменено в части установления начальной продажной цены имущества должника - Дендера Н.Т., находящегося в залоге у ПАО Банк "ФК Открытие".

В указанной части принят новый судебный акт.

Утверждена начальная продажная цена имущества должника, находящегося в залоге у ПАО Банк "ФК Открытие" в размере 182 939 012 руб. без учета НДС, в том числе:

- Нежилое помещение, назначение: нежилое, общая площадь 4163 кв.м., мансарда, подвал, этаж: 1,2,3,4, номера на поэтажном плане 1,2,3, 1, 2, 3, 4, 5, 101,102,103,104,1-17,37а,1а,2-10,11а,11-14,36а11а, 12-27, 59-77, 19-8,47-109, расположенное по адресу: Пензенская область, г. Пенза. Железнодорожный район, ул. Светлая, д. 50, кадастровый номер: 58:29:2015004:567 - 112 757 182,40 руб.;

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения нежилых зданий, общая площадь: 3932 кв.м., расположенное по адресу: г. Пенза, ул. Светлая, 50, кадастровый номер: 58:29:02014003:49 - 19 366 659,20 руб.;

- Нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 247,8 кв.м., этаж: 1, номера на поэтажном плане 33,34,35,36,37,38,39, расположенное по адресу: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д.10, кадастровый номер: 58:29:3013005:4228 - 13 808 496 руб.;

- Нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 247,5 кв.м., этаж: 2, номера на поэтажном плане 1,2,3,4,5,6,7, расположенное по адресу: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д.10, кадастровый номер: 58:29:3013005:4230 - 11 860 929,60 руб;

- Нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 251,5 кв.м., этаж: 3 номера на поэтажном плане 1,2,3,4,5,6,7,8, расположенное по адресу: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д.10, кадастровый номер: 58:29:3013005:2820 - 12 052 621,60 руб.;

-Нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 240,7 кв.м., этаж: подвал номера на поэтажном плане 79-98, расположенное по адресу: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д.10, кадастровый номер: 58:29:3013005:2819 - 9 523 125,60 руб.;

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: размещение нежилого здания физкультурно-оздоровительного назначения, общая площадь: 584 кв.м., расположенное по адресу: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д.10, кадастровый номер: 58:29:3013005:262 - 3 569 997,60 руб.

В остальной части определение Арбитражного суда Пензенской области от 26.12.2016 об утверждении Положения о порядке и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежащего должнику по делу N А49-256/2014 оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, Гирма Б.В. и Дендер Н.Т. обратились в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационными жалобами.

В обосновании жалоб указано, что судом первой и апелляционной инстанций нарушены нормы материального права, а именно: положения указанного п.2.14.5 Положения основаны на п.4.2 статьи 138 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), что противоречит требованиям пункта 7 статьи 4 Федерального закона от 29.12.2014 N 482-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" в соответствии с которым: "7. К делам о банкротстве, производство по которым возбуждено до дня вступления в у настоящего Федерального закона, до момента завершения процедуры, применяемой в деле о банкротстве (наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства или мирового соглашения) и введенной до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, применяются положения Федерального закона от 26.10.2002 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" без учета изменений, внесенных настоящим федеральным законом".

Заявители жалоб указывают, что поскольку конкурсное производство по делу о банкротстве ИП Дендер Намага Теблату N А49-256/2014 в соответствии с решением Арбитражного суда Пензенской области введено 04.08.2014, то нормы пункта 4.2. статьи 138 Закона о банкротстве в рамках данной процедуры применяться не могут.

В судебном заседании представители кассаторов, представители конкурсного управляющего доводы кассационных жалоб поддержали.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационных жалоб, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем на основании части 3 статьи 284 АПК РФ кассационные жалобы рассматриваются в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 35 АПК РФ.

В порядке статьи 163 АПК РФ, в судебном заседании объявлен перерыв до 14.12.2017 до 11 часов 40 минут.

После перерыва судебное заседание объявлено продолженным.

Проверив законность принятых по делу судебных актов, правильность применения норм материального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы жалоб, судебная коллегия приходит к следующему.

Как установлено судами и следует из материалов дела, определением Арбитражного суда Пензенской области от 27.06.2014 признаны установленными и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов в отношении ИП Дендера Намага Теблату требования кредитора Гирмы Бирзу Волдегеоргис в размере 77 700 000 руб., в том числе долг 60 000 000 руб., проценты по займу 17 700 000 руб.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 03.03.2014 требования ОАО "НОМОС-БАНК" в сумме 59 354 143,77 руб. в том числе долг 56 858 403,73 руб., проценты за пользование кредитом 1 880 701,45 руб., пени 460 618,65 руб., расходы по госпошлине в размере 154 419,93 руб. включены в третью очередь реестра требований кредиторов в отношении ИП Дендера Намага Теблату.

В последующем, наименование кредитора - заявителя по делу ОАО "НОМОС-БАНК" изменено на ОАО Банк "ФК Открытие".

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 29.09.2014 были внесены изменения в третью очередь реестра требований кредиторов в отношении ИП Дендера Намага Теблату.

Требование ОАО Банк "ФК Открытие" в размере 59 354 143,77 руб. признано требованием, обеспеченным залогом имущества должника.

По условиям договоров об ипотеке в залог были переданы следующие объекты недвижимости:

- нежилое помещение в литере А назначение: нежилое, общая площадь 240,7 кв. м., этаж подвал, номера на поэтажном плане 79-98, адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д. 10. Кадастровый (или условный) помер: 58:29:3013005:2819. Залоговая стоимость установлена в размере 5 607 000 руб.;

- нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 247,8 кв.м., этаж 1, номера па поэтажном плане 33,34,35,36,37,38,39, адрес объекта: Пензенская область. г. Пенза Первомайский район, ул. Кижеватова. д. 10. Кадастровый (или условный) номер: 58:29:3013005:4228. Залоговая стоимость установлена в размере 8 260 000 руб.;

- нежилое помещение в литере А назначение: нежилое, общая площадь 247,5 кв.м., этаж 2, номера на поэтажном плане 1,2,3,4,5,6,7. адрес объекта: г. Пенза, Первомайский район ул. Кижеватова, д.10. Кадастровый (или условный) номер: 58:29:3013005:4230. Залоговая стоимость установлена в размере 7 840 000 руб.;

- нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 251,5 кв. м., этаж 3, номера на поэтажном плане 1,2.3,4,5,6,7,8, адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д.10. Кадастровый (или условный) номер: 58:29:3013005:2820. Залоговая стоимость установлена в размере 6 799 000 руб.;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: размещение нежилого здания физкультурно-оздоровительного назначения, общая площадь 584 кв. м, адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д. 10. Кадастровый помер: 58:29:3013005:262. Залоговая стоимость установлена в размере 144 756 руб.;

- нежилое помещение, назначение: нежилое, общая площадь 4 163 кв.м., адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, ул. Светлая, д.50. Кадастровый (или условный) помер: 58:29:2015004:567. Залоговая стоимость установлена в размере 49 630 000 руб.; - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения нежилых зданий, общая площадь 3932 кв.м. адрес объекта: г. Пенза, ул. Светлая, 50. Кадастровый (или условный) помер: 58:29:02014003:49.Залоговая стоимость установлена в размере 4 410 000 руб.

Конкурсным кредитором ПАО Банк "ФК Открытие" в адрес конкурсного управляющего было направлено Положение "О порядке, и условиях проведения торгов по реализации имущества, принадлежащего ИП Дендер Намага Теблату в рамках конкурсного производства по делу N А49-256/2014.

Начальная продажная цена имущества на торгах была установлена в размере 73 483 254,40 руб.

Положением предусмотрена реализация заложенного имущества двумя лотами в следующем составе и цене:

Лот N 1 - нежилое помещение, назначение: нежилое, общая площадь 4 163 кв.м., адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, ул. Светлая, д.50. Кадастровый (или условный) помер: 58:29:2015004:567, а также земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для размещения нежилых зданий, общая площадь 3932 кв.м. адрес объекта: г. Пенза, ул. Светлая, 50. Кадастровый (или условный) помер: 58:29:02014003:49. Начальная цена продажи лота N 1 установлена в размере 44 099 525,60 руб.

Лот N 2 - нежилое помещение в литере А назначение: нежилое, общая площадь 240,7 кв. м., этаж подвал, номера на поэтажном плане 79-98, адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д. 10. Кадастровый (или условный) помер: 58:29:3013005:2819;

- нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 247,8 кв.м., этаж 1, номера па поэтажном плане 33,34,35,36,37,38,39, адрес объекта: Пензенская область. г. Пенза Первомайский район, ул. Кижеватова. д. 10. Кадастровый (или условный) номер: 58:29:3013005:4228;

- нежилое помещение в литере А назначение: нежилое, общая площадь 247,5 кв.м., этаж 2, номера на поэтажном плане 1,2,3,4,5,6,7. адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район ул. Кижеватова, д.10. Кадастровый (или условный) номер: 58:29:3013005:4230;

- нежилое помещение в литере А, назначение: нежилое, общая площадь 251,5 кв. м., этаж 3, номера на поэтажном плане 1,2.3,4,5,6,7,8, адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д.10. Кадастровый (или условный) номер: 58:29:3013005:2820;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: размещение нежилого здания физкультурно- оздоровительного назначения, общая площадь 584 кв. м, адрес объекта: Пензенская область, г. Пенза, Первомайский район, ул. Кижеватова, д. 10. Кадастровый помер: 58:29:3013005:262.

Начальная цена продажи лота N 2 установлена в размере 29 383 728,80 руб. Начальная продажная цена вышеуказанных объектов недвижимого имущества была установлена Банком на основании отчетов об оценке N02/16/182 и N 02/16/183, выполненных 25.03.2016 экспертно-оценочной компанией ООО "Сура-Сервис", с учетом применения подпункта 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", в соответствии с которым начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Обращаясь с заявлением Гирма Б.В. просил признать недействительными отчеты об оценке имущества должника N 02-16-183 и N02-16-182, выполненные экспертно-оценочной компанией ООО "Сура-Сервис", установить в качестве начальной продажной цены имущества должника цены, указанные в отчете N 05/10/1601 от 05.10.2016 оценщика ИП Гурьянова А.П., а также внести соответствующие изменения в Положение.

Согласно отчета N 05/10/16-01 об оценке рыночной стоимости прав собственности на недвижимое имущество от 05.10.2016, выполненного ИП Гурьяновым А.П., итоговая рыночная стоимость всех объектов недвижимости, указанных в составе лотов N 1 и 2 составляет 279 820 729 руб. с учетом НДС (241 185 570 руб. без учета НДС).

С учетом уточнения и применения подпункта 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" просит установить следующую начальную цену продажи сформированных Банком лотов: Лот N 1 - 152 027 631 руб.; Лот N 2 - 40 920 825 руб., что соответствует восьмидесяти процентам рыночной стоимости (192 948 456 руб.) объектов недвижимого имущества, указанных в отчете N 05/10/1601 от 05.10.2016 оценщика ИП Гурьянова А.П. без учета НДС (241 185 570 руб.).

Ввиду наличие двух отчетов об оценке, установивших рыночную стоимость со столь существенной разницей, суд апелляционной инстанции в целях выяснения действительной стоимости спорного заложенного имущества, в соответствии с рекомендациями, изложенными в пункте 2 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.05.2005 N 92, по ходатайству Гирмы Б.В. назначил проведение судебной экспертизы.

По результатам проведенной ФБУ Пензенская ЛСЭ Минюста России экспертизы, определенной в отчете оценщика, рыночная стоимость имущества должника находящегося в залоге определена в размере 228 673 765 руб.

Оценив указанное заключение эксперта, судебная коллегия оценила его как соответствующее положениям статьи 86 АПК РФ, и с учетом выводов в отношении определенного размера рыночной стоимости, отменила определение суда первой инстанции в части определения начальной продажной цены с учетом полученных результатов экспертизы.

Отклоняя доводы в остальной части, суд первой инстанции и согласившийся с ним апелляционный суд исходили из того, что пунктом 2.14.5 Положения предусмотрено право Банка как залогового кредитора оставить имущество за собой в ходе торгов посредством публичного предложения на любом этапе снижения цены имущества при отсутствии заявок на участие в торгах по цене, установленной для этого этапа снижения цены имущества.

В случае принятия ПАО Банк "ФК Открытие" решения об оставлении имущества за собой он перечисляет денежные средства на специальный банковский счет с учетом положений п.п.2.-2.1. статьи 138 Закона о банкротстве и одновременно направляет конкурсному управляющему заявление об оставлении имущества за собой.

Положения пункта 4.2. статьи 138 Закона о банкротстве, установленные Федеральным законом от 29.12.2014 N 482 - ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" и Кодекс Российской Федерации об административных нарушениях" не применимы в деле о банкротстве, производство по которому возбуждено до даты вступления в силу вышеуказанного закона и у конкурсного кредитора по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, отсутствует право оставить предмет залога за собой в ходе торгов по продаже имущества должника посредством публичного предложения на любом этапе снижения цены такого имущества при отсутствии заявок на участие в торгах по цене, установленной для этого этапа снижения цены имущества.

Введенная пунктом 4.2. статьи 138 Закона о банкротстве, применялась и ранее без ссылок на указанную норму права.

В частности, постановлением Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.06.2013 по делу N А48-702/2009 сформулирована аналогичная правовая позиция, устанавливающая право залогового кредитора на оставление за собой предмета залога на любом этапе продажи имущества должника, в том числе посредством публичного предложения, преимущественно перед другими кредиторами.

Таким образом, доводы кассационной жалобы выводов судов не опровергают, подлежат отклонению, поскольку были предметом исследования и оценки судов первой и апелляционной инстанции, по существу направлены на переоценку фактических обстоятельств, установленных судами на основании произведенной ими оценки имеющихся в деле доказательств, по причине несогласия заявителя жалобы с результатами указанной оценки судов, что не входит в круг полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, перечисленных в статьях 286, 287 АПК РФ.

Несогласие заявителя жалобы с выводами судов не свидетельствует о нарушении норм материального и процессуального права.

Таким образом, учитывая, что неправильного применения норм материального права, а также нарушений норм процессуального права, в том числе влекущих безусловную отмену судебных актов в силу части 4 статьи 288 АПК РФ, не установлено, то основания для отмены обжалуемых судебных актов и удовлетворения кассационной жалобы отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Пензенской области от 26.12.2016 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.09.2017 по делу N А49-256/2014 оставить без изменений, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке и сроки, предусмотренные статьями 291.1, 291.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

А.Р. Кашапов

Судьи

В.В. Конопатов А.А. Минеева