Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 12 марта 2020 г. N Ф06-58460/20 по делу N А65-20265/2018

г. Казань

12 марта 2020 г.

Дело N А65-20265/2018

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Сабирова М.М.,

судей Гильмановой Э.Г., Вильданова Р.А.,

в отсутствие:

лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу публичного акционерного общества "РОСБАНК", г. Москва,

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.09.2019 (судья Мингазов Л.М.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.12.2019 (председательствующий судья Александров А.И., судьи Колодина Т.И., Садило Г.М.)

по делу N А65-20265/20188

по заявлению публичного акционерного общества "РОСБАНК" о включении требований в реестр требований кредиторов

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "Учебно-производственный центр по дефектоскопии и сварке", г. Казань,

УСТАНОВИЛ:

публичное акционерное общество "РОСБАНК" (далее - Кредитор) 24.06.2019 обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением о включении в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Учебно-производственный центр по дефектоскопии и сварке" (далее - Должник) требования Кредитора в размере 72 373 258 руб. 08 коп.

Заявление мотивировано выдачей Кредитором банковских гарантий по обязательствам Должника, неисполнением Должником договорных обязательств по внесению обеспечительного платежа, наличием оснований для включения денежных средств по банковским гарантиям в реестр требований кредиторов Должника.

Конкурсный управляющий Должником в отзыве на заявление просил отказать в его удовлетворении, поскольку Кредитором не представлены доказательства выплаты денежных средств по выданным банковским гарантиям.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.09.2019 заявление удовлетворено частично. Требование Кредитора в размере 314 750 руб. 37 коп. основного долга включено в состав третьей очереди реестра требований кредиторов Должника. В удовлетворении остальной части требования отказано.

Определение суда первой инстанции мотивировано доказанностью материалами дела наличия частичной оплаты Кредитором по банковской гарантии только 314 750 руб. 37 коп., отсутствием оснований для удовлетворения требования в остальной части.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.12.2019 определение суда первой инстанции от 17.09.2019 оставлено без изменения.

В обоснование принятого по делу судебного акта апелляционный суд указал на правомерность выводов суда первой инстанции.

Не согласившись с выводами судебных инстанций, Кредитор обратился в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит состоявшиеся судебные акты отменить и направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

В обоснование поданной по делу кассационной жалобы Кредитор ссылается на необоснованность судебных актов.

По мнению заявителя кассационной жалобы, судебные инстанции не учли, что Должником не исполнены обязательства по оплате обеспечительного платежа в размере выданных банковских гарантий, обеспечительный платёж является задолженностью Должника перед Кредитором, судом первой инстанции фактически изменён размер требований Кредитора.

В соответствии со статьями 156, 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба рассмотрена судебной коллегией в отсутствии представителей участвующих в обособленном споре лиц, извещённых надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

Проверив законность принятых по делу судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьёй 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обсудив доводы кассационной жалобы Кредитора, судебная коллегия суда округа не находит правовых оснований для удовлетворения поданной по делу кассационной жалобы.

Из представленных в материалы настоящего обособленного спора доказательств усматривается следующее.

06.12.2016 Кредитором и Должником заключён договор о предоставлении документарных инструментов N VLG/GAR/071/16, в соответствии с условиями которого Кредитор по просьбе Должника выдаёт банковские гарантии, а именно тендерные гарантии, гарантии исполнения обязательств, гарантии возврата авансового платежа, гарантии на гарантийный период на условиях и в порядке, определённых в договоре, а Должник обязуется возместить все суммы, уплаченные Кредитором по настоящему договору или в связи с ним, уплатить причитающиеся Кредитору комиссии и исполнить иные обязательства по договору в полном объёме.

Пунктом 3.5 договора установлено, что Должник обязуется незамедлительно, не позднее банковского дня, следующего за датой получения первого письменного требования Кредитора, но в любом случае не позднее даты уплаты Кредитором соответствующих сумм, предоставить (возместить) Кредитору в полном объёме суммы уплаченные Кредитором по выданной гарантии.

В соответствии с пунктом 6.2 договора при наступлении случая неисполнения обязательства, из числа перечисленных в пункте 6.1 договора, Кредитор имеет право потребовать от Должника предоставить обеспечительный платёж в сумме, указанной Кредитором в соответствующем письменном требовании.

Согласно пункту 6.3 договора Должник обязан по первому письменному требованию Кредитора перечислить в пользу Кредитора сумму обеспечительного платежа в сумме всех действующих гарантий на счёт, указанный в требовании.

В силу пунктов 6.1.9.7, 6.10 договора случаем неисполнения обязательства является наличие у Должника в соответствии с действующим законодательством признаков банкротства; Должнику или Банку становится известно о наступлении обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что бенефициаром будет предъявлено требование по гарантии.

На основании указанного договора Кредитором были выданы следующие гарантии:

Гарантия 1: N БГ-6918/17 от 14.12.2017 г., в соответствии с которой Кредитор по поручению Должника даёт в пользу АО "Транснефть-Прикамье" (Бенефициар) обязательство в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником своих обязательств в гарантийный период в соответствии с условиями контракта N ТПК-01-04-01.3-17-361 от 14.02.2017, заключённого между Должником и Бенефициаром, в том числе, в случае неисполнения Должником обязательств по возмещению любых расходов, возникших у Бенефициара в гарантийный период, в связи с заменой дефектных материалов и оборудования, а также в связи с устранением дефектов и недоделок собственными силами или силами других организаций. Кредитор уплачивает Бенефициару любую денежную сумму, не превышающую в целом предельную сумму гарантии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей гарантией. Предельная сумма гарантии - 4 288 748 руб. 76 коп. Срок действия гарантии - с даты выдачи и до 01.11.2019 (включительно).

В рамках данной гарантии, Кредитором была частично осуществлена выплата в пользу Бенефициара. 07.11.2018 был осуществлён платёж на сумму 314 750 руб. 37 коп.

Гарантия 2: N БГ-6991/17 от 18.12.2017, в соответствии с которой Кредитор по поручению Должника даёт в пользу АО "Транснефть-Урал" (Бенефициар) обязательство в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником своих обязательств в гарантийный период в соответствии с условиями контракта N ТУР-21-46-16-496 от 19.02.2017, заключённого между Должником и Бенефициаром, в том числе, в случае неисполнения Должником обязательств по возмещению любых расходов, возникших у Бенефициара в гарантийный период, в связи с заменой дефектных материалов и оборудования, а также в связи с устранением дефектов и недоделок собственными силами или силами других организаций. Кредитор уплачивает Бенефициару любую денежную сумму, не превышающую в целом предельную сумму гарантии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей гарантией. Предельная сумма гарантии - 12 435 165 руб. 29 коп. Срок действия гарантии - с даты выдачи и до 31.10.2019 (включительно).

По данной гарантии выплаты Кредитором Бенефициару не производились.

Гарантия 3: N БГ-6993/17 от 18.12.2017, в соответствии с которой Кредитор по поручению Должника даёт в пользу АО "Транснефть-Прикамье" (Бенефициар) обязательство в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником своих обязательств в гарантийный период в соответствии с условиями контракта N ТПК-01-04-01.3-17-1667 от 24.07.2017, заключённого между Должником и Бенефициаром, в том числе, в случае неисполнения Должником обязательств по возмещению любых расходов, возникших у Бенефициара в гарантийный период, в связи с заменой дефектных материалов и оборудования, а также в связи с устранением дефектов и недоделок собственными силами или силами других организаций. Кредитор уплачивает Бенефициару любую денежную сумму, не превышающую в целом предельную сумму гарантии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей гарантией. Предельная сумма гарантии - 1 001 826 руб. 63 коп. Срок действия гарантии - с даты выдачи и до 11.12.2019 (включительно).

По данной гарантии выплаты Кредитором Бенефициару не производились.

Гарантия 4: N БГ-7204/17 от 26.12.2017, в соответствии с которой Кредитор но поручению Должника даёт в пользу АО "Транснефть-Прикамье" (Бенефициар) обязательство в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником своих обязательств в гарантийный период в соответствии с условиями контракта N ТПК-01-04-01.3-16-1272 от 06.06.2016, заключённого между Должником и Бенефициаром, в том числе, в случае неисполнения Должником обязательств по возмещению любых расходов, возникших у Бенефициара в гарантийный период, в связи с заменой дефектных материалов и оборудования, а также в связи с устранением дефектов и недоделок собственными силами или силами других организаций. Кредитор уплачивает Бенефициару любую денежную сумму, не превышающую в целом предельную сумму гарантии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей гарантией. Предельная сумма гарантии - 36 455 351 руб. 07 коп. Срок действия гарантии - с даты выдачи и до 15.12.2019 (включительно).

По данной гарантии выплаты Кредитором Бенефициару не производились.

Гарантия 5: N БГ-198/18 от 18.01.2018, в соответствии с которой Кредитор по поручению Должника даёт в пользу АО "Транснефть-Прикамье" (Бенефициар) обязательство в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником своих обязательств в гарантийный период в соответствии с условиями контракта N ТПК-01-04-01.3-16-13 от 11.01.2016, заключённого между Должником и Бенефициаром, в том числе, в случае неисполнения Должником обязательств по возмещению любых расходов, возникших у Бенефициара в гарантийный период, в связи с заменой дефектных материалов и оборудования, а также в связи с устранением дефектов и недоделок собственными силами или силами других организаций. Кредитор уплачивает Бенефициару любую денежную сумму, не превышающую в целом предельную сумму гарантии в порядке и на условиях, предусмотренных; настоящей гарантией. Предельная сумма гарантии - 4 895 783 руб. 18 коп. Срок действия гарантии - с даты выдачи и до 09.11.2019 (включительно).

По данной гарантии выплаты Кредитором Бенефициару не производились.

Гарантия 6: N БГ-199/18 от 18.01.2018, в соответствии с которой Кредитор по поручению Должника даёт в пользу АО "Транснефть-Прикамье" (Бенефициар) обязательство в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником своих обязательств в гарантийный период в соответствии с условиями контракта N ТПК-01-04-01.3-16-13 от 11.01.2016, заключённого между Должником и Бенефициаром, в том числе, в случае неисполнения Должником обязательств но возмещению любых расходов, возникших у Бенефициара в гарантийный период, в связи с заменой дефектных материалов и оборудования, а также в связи с устранением дефектов и недоделок собственными силами или силами других организаций. Кредитор уплачивает Бенефициару любую денежную сумму, не превышающую в целом предельную сумму гарантии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей гарантией. Предельная сумма гарантии - 13 526 345 руб. 53 коп. Срок действия гарантии - с даты выдачи и до 26.12.2019 (включительно).

По данной гарантии выплаты Кредитором Бенефициару не производились.

Гарантия 7: N БГ-1563/18 от 09.04.2018, в соответствии с которой Кредитор по поручению Должника даёт в пользу АО "Транснефть-Урал" (Бенефициар) обязательство в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Должником своих обязательств в гарантийный период в соответствии с условиями контракта N ТУР-21-46-16-496 от 19.02.2016, заключённого между Должником и Бенефициаром, в том числе, в случае неисполнения Должником обязательств по возмещению любых расходов, возникших у Бенефициара в гарантийный период, в связи с заменой дефектных материалов и оборудования, а также в связи с устранением дефектов и недоделок собственными силами или силами других организаций. Кредитор уплачивает Бенефициару любую денежную сумму, не превышающую в целом предельную сумму гарантии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей гарантией. Предельная сумма гарантии - 84 787 руб. 99 коп. Срок действия гарантии - с даты выдачи и до 08.02.2020 (включительно).

По данной гарантии выплаты Кредитором Бенефициару не производились.

Определением от 13.07.2018 по заявлению индивидуального предпринимателя Ложаускас Сергея Николаевича в отношении Должника возбуждено производство по делу о признании Должника несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.04.2019 Должник признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыта процедура конкурсного производства сроком на 6 месяцев до 18.10.2019. Исполнение обязанностей конкурсного управляющего Должником возложено на временного управляющего должника Галиахметова А.А.

Сообщение о признании Должника банкротом и открытии в отношении него конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 76 (6556) от 27.04.2019.

Определением от 04.07.2019 (резолютивная часть оглашена 02.07.2019) Галиахметов А.А. освобождён от исполнения обязанностей конкурсного управляющего Должником. Конкурсным управляющим Должником утверждён Касатов А.С.

Определением от 27.06.2019 к производству суда принято заявление Кредитора о включении в реестр требований кредиторов Должника требования в размере 72 373 258 руб. 08 коп.

В связи с неисполнением Должником обязательств по внесению обеспечительного платежа Кредитор обратился в суд с настоящим заявлением.

Судом округа не установлено правовых оснований для отмены обжалованных по делу судебных актов в силу следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

На основании пункта 1 статьи 142, пунктов 1, 3 статьи 100 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе конкурсного производства. Указанные требования направляются в арбитражный суд и конкурсному управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность этих требований документов. Возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд конкурсным управляющим, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия, а также кредиторами, требования которых включены в реестр требований, кредиторов.

Спорные правоотношения регламентируются, в том числе положениями Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", согласно статье 5 которого к банковским операциям относится выдача банковских гарантий.

В соответствии со статьёй 368 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

Статьёй 369 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что банковская гарантия обеспечивает надлежащее исполнение принципалом его обязательства перед бенефициаром (основного обязательства).

В силу части 2 указанной нормы за выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение.

Положениями части 1 статьи 379 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

В соответствии со статьями 29, 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам (депозитам), стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платёжных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.

Комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Требования Кредитора в рамках настоящего обособленного спора обусловлены ненадлежащим исполнением Должником обязательств по договору и определены в размере сумм всех выданных Кредитором банковских гарантий.

Как разъяснено в пункте 7 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве", если банковской гарантией было обеспечено исполнение обязательства, возникшего до дня возбуждения дела о банкротстве должника-принципала, и гарант уплатил бенефициару сумму, на которую выдана гарантия, после этого дня, требование гаранта к должнику-принципалу о возмещении указанной суммы не относится к текущим платежам и подлежит включению в реестр требований кредиторов.

Поскольку сложившаяся судебная практика исходит из того, что в упомянутом случае гарант приобретает к должнику-принципалу самостоятельное требование, которое при этом не является текущим, а предъявить подобное требование как реестровое в деле о банкротстве банк-гарант может только после уплаты им бенефициару денежной суммы по банковской гарантии, то положения абзаца третьего пункта 1 статьи 142 Закона о банкротстве в силу аналогии закона (пункт 1 статьи 6 Гражданского кодекса Российской Федерации) подлежат применению к добросовестному гаранту с учётом правил пункта 3 статьи 61.6 Закона о банкротстве: требование добросовестного гаранта считается заявленным в установленный Законом о банкротстве срок, если оно предъявлено в течение двух месяцев со дня возникновения права на регресс.

Из разъяснений, данных в пункте 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" (далее - Постановление N 35) следует, что в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств. По смыслу названных норм, арбитражный суд проверяет обоснованность предъявленных требований к должнику и выясняет наличие оснований для включения в реестр требований кредиторов, исходя из подтверждающих документов. Целью такой проверки является установление обоснованности долга, возникшего из договора, и недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

Рассматривая заявление Кредитора, судебными инстанциями установлено, что достоверно подтверждается лишь тот факт, что в рамках выданной Кредитором гарантии N БГ-6918/17 от 14.12.2017 произведена частичная оплата бенефициару в размере 314 750 руб. 37 коп., что следует из платёжного поручения N 1 от 07.11.2018.

В материалах дела отсутствуют доказательства того, что на дату рассмотрения требования Кредитора в суде первой инстанции в адрес Кредитора поступали какие-либо требования от Бенефициаров (помимо указанного выше) о ненадлежащем исполнении Должником условий заключённых между Бенефициаром и Должником контрактов, в связи с чем, требования Кредитора о включении в реестр требований кредиторов Должника суммы в размере 72 058 507 руб. 71 коп. не могут быть признаны обоснованными.

Как указано апелляционным судом, Кредитором в материалы данного обособленного спора не представлены доказательства уплаты бенефициарам денежной суммы в размере 72 058 507 руб. 71 коп., либо предъявления к нему требований бенефициарами на указанную сумму.

При этом, из материалов дела следует, что срок действия гарантии N БГ-6918/17 от 14.12.2017, гарантии N БГ-6991/17 от 18.12.2017, гарантия NБГ-6993/17 от 18.12.2017, гарантии N БГ-7204/17 от 26.12.2017, гарантии N БГ-198/18 от 18.01.2018 на дату вынесения судебного акта апелляционным судом истёк.

Срок действия гарантии N БГ-199/18 от 18.01.2018 и гарантии N БГ-1563/18 от 09.04.2018 истёк на момент рассмотрения кассационной жалобы. Доказательства предъявления требований бенефициарами по указанным гарантиям на момент рассмотрения кассационной жалобы Кредитором так же не представлены.

С учётом вышеизложенного судебные инстанции, учитывая возникновение у Должника в соответствии с положениями гражданского законодательства обязанности по выплаты Кредитору денежных средств с момента соответствующих выплат Кредитором Бенефициарам, пришли к правомерному выводу о том, что заявленные Кредитором требования подлежат частичному удовлетворению в размере 314 750 руб. 37 коп. и включению в состав третьей очереди реестра требований кредиторов Должника.

Фактически доводы Кредитора, изложенные в кассационной жалобе, не могут служить основанием для отмены судебного акта, поскольку основаны на ошибочном толковании требований законодательства и материалов дела.

Поскольку выводы судебных инстанций соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам, и судами правильно применены нормы материального и процессуального права, у суда округа отсутствуют основания для отмены обжалуемых судебных актов и удовлетворения кассационной жалобы.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 287, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.09.2019 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.12.2019 по делу N А65-20265/2018 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке и сроки, установленные статьями 291.1, 291.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

М.М. Сабиров

Судьи

Э.Г. Гильманова Р.А. Вильданов