Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 13 февраля 2003 г. N КА-А40/268-03 Суд отказал в иске о признании недействительным приказа ЦБР об отзыве у кредитной организации лицензии, указав, что в отношении истца предписанием введен запрет и ограничение на совершение отдельных банковских операций, предъявлено требование об устранении нарушений нормативных актов ЦБР и представление в срок отчетности и расчета регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в ЦБР, но, несмотря на это, истец продолжал нарушать банковское законодательство

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа
от 13 февраля 2003 г. N КА-А40/268-03
(извлечение)

Приказом Центрального Банка России от 14 ноября 2001 г. за N ОД-389 у АКБ "Рязаньуниверсалбанк" была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

АКБ "Рязаньуниверсалбанк" обратился в суд с иском о признании вышеуказанного приказа недействительным, ссылаясь на то, что приказ противоречит ФЗ "О банках и банковской деятельности" и нарушает права истца.

Представитель Центрального Банка не признал.

Решением от 26 сентября 2002 г., оставленным без изменения постановлением от 4 декабря 2002 г. арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-17396/02-2-59, в иске отказано.

В кассационной жалобе АКБ "Рязаньуниверсалбанк" ставит вопрос об отмене судебных актов, указывая на нарушение судом ст. 11.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности", ст. 69 ФЗ "Об акционерных обществах" и т.д. По мнению заявителя, суд не разобрался в деле и не учел, что нарушения, допущенные АКБ "Рязаньуниверсалбанк" не существенны и не могут влечь за собой отзыв лицензии.

Представитель Центрального Банка РФ возражал против доводов, изложенных в кассационной жалобе. В дело представлен письменный отзыв.

Законность решения и постановления арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-17396/02-2-59 проверена в порядке ст. 286 АПК РФ кассационной инстанцией Федерального арбитражного суда Московского округа. Оснований для их отмены не найдено.

Как следует из обстоятельств дела, 14 ноября 2001 г. Банком России издан приказ "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у АКБ "Рязаньуниверсалбанк", в связи с неисполнением банком Федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, задержкой более чем на 15 дней представления месячной отчетности и неоднократного применения к банку мер воздействия в порядке надзора.

Обстоятельства, послужившие основанием для отзыва у АКБ "Рязаньуниверсалбанк" лицензии, были проверены судами первой и апелляционной инстанций. Было установлено, что ответчик, как кредитная организация, неоднократно допускал нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России. К истцу неоднократно применялись меры воздействия.

В период с 18.07.01 по 02.08.01 ГУ Банка России по Рязанской области дважды назначала инспекционную проверку, проведение которой оказалось невозможным по причине противодействия членами Совета директоров банка, о чем составлен акт.

Установлено, что истцом своевременно не представлялись в ГУ Банка России по Рязанской области отчетность: оборотная ведомость, расшифровка отдельных банковских счетов, за что в адрес АКБ "Рязаньуниверсалбанк" было вынесено предписание. Предписанием от 20.07.01 введен запрет и ограничение на совершение отдельных банковских операций. Предписанием от 13.08.01 предъявлено требование об устранении нарушений нормативных актов Банка России и представление в срок до 17.08.01 отчетности и расчета регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России. Однако, несмотря на это, истец продолжал нарушать банковское законодательство.

Установив фактические обстоятельства и дав оценку представленным доказательствам и возражениям истца, судебные инстанции правильно пришли к выводу, что Банк России в соответствии со ст. 74 ФЗ "О Центральном Банке России" и ст. 20 Закона РФ "О банках и банковской деятельности" обоснованно принял решение об отзыве у АКБ "Рязаньуниверсалбанк" лицензии на осуществление банковских операций.

С учетом изложенного доводы жалобы неосновательны и опровергнуты доказательствами, представленными Центральным Банком России.

Руководствуясь ст.ст. 286-289 АПК РФ, Федеральный арбитражный суд Московского округа постановил:

решение от 26 сентября 2002 г. и постановление от 4 декабря 2002 г. арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-17396/02-2-59 оставить без изменения.