Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 15 ноября 2018 г. N Ф01-4889/18 по делу N А11-10589/2017

г. Нижний Новгород

15 ноября 2018 г.

Дело N А11-10589/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 08.11.2018.

Постановление изготовлено в полном объеме 15.11.2018.

Арбитражный суд Волго-Вятского округа в составе:

председательствующего Ногтевой В.А.,

судей Елисеевой Е.В., Трубниковой Е.Ю.,

при участии представителя

от государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности": Шишлянникова К.И. по доверенности от 31.07.2018 N 294,

Левановой О.В. по доверенности от 31.07.2018 N 296

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности" на определение Арбитражного суда Владимирской области от 01.06.2018, принятое судьей Евстигнеевой О.В., и на постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 07.08.2018, принятое судьями Протасовым Ю.В., Кириловой Е.А., Смирновой И.А., по делу N А11-10589/2017

по заявлению государственной корпорации "Банк развития внешнеэкономической деятельности" (ИНН: 7750004150, ОГРН: 1077711000102)

о включении требования в реестр требований кредиторов акционерного общества "Компания "СТЭС-Владимир" (ИНН: 3327823181, ОГРН: 1053301282077)

и установил:

в рамках дела о несостоятельности акционерного общества "Компания "СТЭС-Владимир" (далее - АО "Компания "СТЭС-Владимир") в Арбитражный суд Владимирской области обратилась государственная корпорация "Банк развития внешнеэкономической деятельности" (далее - Банк) с заявлением о включении в реестр требований кредиторов требований в размере 438 660 578 рублей 20 копеек, в том числе 130 021 950 рублей 91 копейки процентов и 308 638 627 рублей 29 копеек неустойки, начисленных с 26.09.2017 по 18.02.2018 в связи с ненадлежащим исполнением кредитных соглашений от 25.11.2011 N 110100/1255 и 110100/1257.

Определением от 01.06.2018 суд удовлетворил заявление частично: включил в реестр требований кредиторов требования Банка в размере 130 021 950 рублей 91 копейки процентов и 154 319 313 рублей 64 копеек неустойки.

Суд установил явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств и счел возможным снизить ее размер на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации по ходатайству должника.

Первый арбитражный апелляционный суд постановлением от 07.08.2018 оставил определение от 01.06.2018 без изменения, подтвердив правомерность вывода суда первой инстанции о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства.

Не согласившись с принятыми судебными актами, Банк обратился в Арбитражный суд Волго-Вятского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить определение от 01.06.2018 и постановление от 07.08.2018 в части отказа во включении в реестр требований кредиторов требования Банка в размере 154 319 313 рублей 64 копеек неустойки, принять новый судебный акт об удовлетворении требований Банка в полном объеме.

По мнению заявителя жалобы, оспоренные судебные акты приняты с нарушением статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации при отсутствии в деле доказательств несоразмерности начисленной неустойки и необоснованности выгоды кредитора. Банк обращает внимание на то, что совокупный размер неустойки по кредитным соглашениям, заявленный в рамках настоящего обособленного спора и уже включенный в реестр требований кредиторов определением суда от 26.02.2018, составил 391 848 122 рубля 72 копейки, или всего лишь 5,44 процента от суммы основного долга. Кроме того, суд, снизив размер неустойки в два раза, фактически уменьшил неустойку до 5 процентов годовых за нарушение сроков возврата кредита; до 10,05 процента и 6,71 процента за нарушение сроков уплаты процентов по кредиту по кредитным соглашениям от 25.11.2011 N 110100/1255 и 110100/1257 соответственно, что ниже учетной ставки Центрального банка России, которая составляла в период с 26.09.2017 по 29.10.2017 - 8,5 процента годовых, с 30.10.2017 по 17.12.2017 - 8,25 процента годовых, с 18.12.2017 по 12.02.2018 - 7,75 процента годовых и с 13.02.2018 по 18.02.2018 - 7,5 процента годовых.

Представитель Банка в судебных заседаниях поддержал изложенную позицию.

В судебном заседании от 31.10.2018 объявлен перерыв до 13 часов 30 минут 08.11.2018 в соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность определения Арбитражного суда Владимирской области от 01.06.2018 и постановления Первого арбитражного апелляционного суда от 07.08.2018 по делу N А11-10589/2017 проверена Арбитражным судом Волго-Вятского округа в порядке, установленном в статьях 274, 284 и 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, Банк и АО "Компания "СТЭС-Владимир" (заемщик) заключили кредитное соглашение от 25.11.2011 N 110100/1255, по условиям которого Банк обязуется предоставить заемщику денежные средства в форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 2 048 927 000 рублей в рамках реализации проекта "Промышленное производство теплоизоляционной продукции на основе пеностекла марки "Неопорм" в городе Владимире". Кредит предоставляется отдельными траншами в течение тридцати месяцев с даты заключения соглашения. Заемщик обязуется возвратить Банку кредит начиная с 36 месяца с даты заключения соглашения в соответствии с графиком. Окончательное погашение кредита производится черед 108 месяцев с даты заключения соглашения.

Процентная ставка по соглашению равна 10,1 процента годовых (пункт 5.1 соглашения).

С даты отнесения непогашенного в срок кредита на счет просроченных ссуд Банк начисляет на просроченную задолженность по кредиту неустойку (пени) в размере 10 процентов годовых.

С даты отнесения непогашенных в срок процентов на счет по учету просроченных процентов Банк начисляет на просроченные проценты неустойку (пени) по процентной ставке, предусмотренной соглашением, увеличенной на 10 процентов годовых, то есть в размере 20,1 процента годовых (пункт 8.3 соглашения).

Банк и АО "Компания "СТЭС-Владимир" (заемщик) также заключили кредитное соглашение от 25.11.2011 N 110100/1257, по условиям которого Банк обязуется предоставить заемщику денежные средства в форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 51 018 400 Евро в рамках реализации проекта "Промышленное производство теплоизоляционной продукции на основе пеностекла марки "Неопорм" в городе Владимире". Кредит предоставляется отдельными траншами в течение 30 месяцев с даты заключения соглашения. Заемщик обязуется возвратить Банку кредит начиная с 36 месяца с даты заключения соглашения в соответствии с графиком. Окончательное погашение кредита производится черед 108 месяцев с даты заключения соглашения.

Процентная ставка устанавливается на дату начала первого процентного периода в размере 6-М Euribor + 3,7 % годовых, где 6-М Euribor обозначает средневзвешенную ставку по межбанковским кредитам в Евро на 6 месяцев на европейском рынке межбанковских кредитов, публикуемую в рамках информационной системы REUTERS по состоянию на 11:00 дня (центрально-европейское время), зафиксированную на день, на два рабочих дня предшествующий дате начала первого процентного периода.

В течение срока действия соглашения процентная ставка изменяется Банком в одностороннем порядке через каждые шесть месяцев с даты начала первого процентного периода и устанавливается в размере 6-М Euribor + 3,7 % годовых (пункт 5.2 соглашения).

С даты отнесения непогашенного в срок кредита на счет просроченных ссуд Банк начисляет на просроченную задолженность по кредиту неустойку (пени) в размере 10 процентов годовых.

С даты отнесения непогашенных в срок процентов на счет по учету просроченных процентов Банк начисляет на просроченные проценты неустойку (пени) по процентной ставке, предусмотренной соглашением, увеличенной на 10 процентов годовых (пункт 8.3 соглашения).

Арбитражный суд Владимирской области определением от 07.11.2017 возбудил производство по делу о несостоятельности АО "Компания "СТЭС-Владимир" по заявлению Банка.

Определением от 26.02.2018 (резолютивная часть объявлена 19.02.2018) введено наблюдение, в реестр требований кредиторов включены требования Банка в размере 7 283 541 785 рублей 60 копеек, в том числе 5 569 918 339 рублей 18 копеек суммы кредита, 1 630 413 950 рублей 99 копеек процентов и 83 209 495 рублей 43 копейки неустойки по кредитным соглашениям от 25.11.2011 N 110100/1255 и 110100/1257.

В порядке, предусмотренном в статье 71 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", Банк обратился в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов требований в размере 438 660 578 рублей 20 копеек, доначислив неустойку на просроченную сумму кредита и процентов на дату введения в отношении должника процедуры наблюдения (с 26.09.2017 по 18.02.2018).

АО "Компания "СТЭС-Владимир" заявило о снижении размера неустойки в связи с ее несоразмерностью последствиям нарушения обязательств.

Суды двух инстанций признали возражения должника обоснованными и сочли возможным снизить размер неустойки по кредитным соглашениям в два раза.

Основаниями для отмены в кассационном порядке судебного акта в части, касающейся уменьшения неустойки по правилам статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, могут являться нарушение или неправильное применение норм материального права, к которым, в частности, относятся нарушение требований пункта 6 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, когда сумма неустойки за просрочку исполнения денежного обязательства снижена ниже предела, установленного пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, или уменьшение неустойки в отсутствие заявления в случаях, установленных пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации (статья 387 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, пункт 2 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

При этом вопрос о несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства относится к исключительной компетенции суда первой инстанции (пункт 72 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств").

Таким образом, возражения заявителя кассационной жалобы, направленные на оспаривание вывода суда о несоразмерности неустойки, предъявленной Банком, последствиям нарушения кредитных обязательств должника, не могут быть предметом рассмотрения в суде кассационной инстанции.

Вместе с тем по общему правилу, предусмотренному в пункте 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно пункту 6 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствия нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 названной статьи.

Снизив размер неустойки в два раза, суды не проверили сумму включенной в реестр неустойки на предмет ее соответствия данному правилу.

С учетом изложенного доводы заявителя жалобы в этой части суд округа признал обоснованными, в связи с чем счел возможным отменить определение в части рассмотрения требования Банка о включении в реестр требований кредиторов АО "Компания "СТЭС-Владимир" неустойки, дело в этой части направить в суд первой инстанции на новое рассмотрение в целях устранения указанного нарушения.

При этом суд кассационной инстанции счел необходимым указать, что при новом рассмотрении данного требования сумма подлежащей включению в реестр требований кредиторов неустойки в любом случае не может быть ниже 154 319 313 рублей 64 копеек, поскольку в кассационной жалобе Банком поставлен вопрос о чрезмерном уменьшении включенной в реестр неустойки.

Руководствуясь статьями 286, 287 (пунктом 3 части 1), 288 (частью 1) и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Волго-Вятского округа

ПОСТАНОВИЛ:

отменить определение Арбитражного суда Владимирской области от 01.06.2018 и постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 07.08.2018 по делу N А11-10589/2017 в части включения требования кредитора - государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности" в сумме 154 319 313 рублей 64 копеек неустойки в реестр требований кредиторов акционерного общества "Компания "СТЭС-Владимир".

Обособленный спор в этой части направить в Арбитражный суд Владимирской области на новое рассмотрение.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

В.А. Ногтева

Судьи

Е.В. Елисеева Е.Ю. Трубникова